Hispanopedia WikiEl control de 100 puntos es un sistema de identificación personal adoptado por el Gobierno australiano para combatir el fraude en transacciones financieras por parte de individuos y empresas, promulgado por la Ley de Informes de Transacciones Financieras (1988) (Ley FTR) , [ 1 ] que estableció el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) y que continuó existiendo bajo la Ley contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo de 2006 .
El sistema de 100 puntos se aplica a las personas que abren nuevas cuentas financieras en Australia, incluidas cuentas bancarias o de apuestas . Los puntos se asignan según el tipo de documento de identidad que la persona pueda presentar, y debe tener al menos 100 puntos de identificación para poder operar una cuenta. El sistema ahora también se aplica a la obtención de varios documentos de identidad oficiales , como el pasaporte australiano y el permiso de conducir . [ 2 ]
Además, la verificación de 100 puntos también se aplica a los fondos de jubilación . Los miembros deben proporcionar 100 puntos de identificación al solicitar la transferencia de sus fondos acumulados (recibir dinero) a un fondo de pensiones (pagar dinero). Las entidades informantes deben identificar a sus clientes mediante el sistema de verificación de 100 puntos. Se pueden abrir cuentas, pero solo un cliente identificado puede operarlas (es decir, realizar retiros); un cliente no identificado no puede realizar retiros. Generalmente, la identificación se puede transferir de una cuenta a otra, de modo que, por ejemplo, una persona ya identificada no necesita presentar documentos nuevamente al abrir una segunda cuenta en la misma institución. [ 3 ]
Un problema para muchas organizaciones australianas es la captura de los números de cuenta principales (PAN) de las tarjetas de crédito, a los que nos referimos más adelante en la sección de 25 puntos como tarjetas de crédito o tarjetas EFTPOS . Esta práctica no cumple con el Estándar de Seguridad de Datos de la Industria de Tarjetas de Pago y debe eliminarse de todos los formularios de verificación de 100 puntos.
Documentos
Documentos primarios
70 puntos
Solo se puede reclamar una de las siguientes opciones:
- Certificado de nacimiento
- Tarjeta de nacimiento expedida por un registro civil de nacimientos, defunciones y matrimonios.
- Certificado de ciudadanía
- Pasaporte vigente
- Pasaporte caducado que no ha sido cancelado y que estuvo vigente durante los dos años anteriores.
- Otro documento de identidad, con las mismas características que un pasaporte, incluidos los documentos diplomáticos y algunos documentos expedidos a refugiados.
Documentos secundarios
40 puntos
- Documento expedido por entidades autorizadas para captar depósitos (EAD), bancos, sociedades de crédito hipotecario, cooperativas de crédito o sociedades registradas. El firmante debe ser un cliente conocido con una antigüedad mínima de doce meses.
- Carta de recomendación de una de las siguientes instituciones, que verifique el nombre del firmante y esté firmada tanto por el referente como por el firmante. El referente debe conocer al firmante desde hace al menos doce meses.
- Otro organismo financiero que certifique que el firmante es un cliente conocido.
- Otro cliente que ha sido verificado como firmante por el comerciante de efectivo.
- Un árbitro aceptable (consulte la Guía n.° 3 de AUSTRAC y la Circular Informativa n.° 3).
- Cualquiera de los siguientes documentos, que deben incluir una fotografía y un nombre. Los documentos adicionales de esta categoría otorgan 25 puntos.
- Permiso de conducir expedido por un estado o territorio australiano.
- Licencia o permiso expedido en virtud de una ley de la Commonwealth, un gobierno estatal o territorial (por ejemplo, una licencia para embarcaciones).
- Tarjeta de identificación expedida a un empleado público.
- Documento de identificación expedido por la Commonwealth, un gobierno estatal o territorial como prueba del derecho de la persona a una prestación económica.
- Tarjeta de identificación expedida a un estudiante en una institución de educación superior.
35 puntos
- Nombre y dirección del firmante verificados a partir de cualquiera de las siguientes fuentes:
- Documento en poder del comerciante de efectivo que ofrece garantía sobre los bienes del firmante.
- Una hipoteca u otro instrumento de garantía en poder de otra entidad financiera.
- Debe incluir nombre y dirección en:
- Un documento en poder de un comerciante de efectivo que sirve como garantía sobre su propiedad.
- Una hipoteca u otro instrumento de garantía en poder de una entidad financiera.
- Aviso sobre el impuesto o las tasas del gobierno local (ayuntamiento)
- Documento de su empleador actual o anterior de los últimos dos años.
- Registro de la Oficina de Títulos de Propiedad
- Documento de la Asociación de Referencia Crediticia de Australia
25 puntos
- Debe incluir nombre y firma en:
- Certificado de matrimonio (solo para el apellido de soltera)
- Tarjeta de crédito
- Permiso de conducir extranjero
- Tarjeta de Medicare (no se requiere firma)
- Afiliación a un club registrado
- Membresía de NRMA
- Tarjeta EFTPOS
- Debe incluir nombre y dirección en:
- Censo electoral elaborado por la Comisión Electoral Australiana y disponible para el escrutinio público.
- Registros de servicios públicos: factura de teléfono, agua, gas o electricidad.
- Registros de una institución financiera
- Un registro mantenido bajo una ley distinta a una ley relativa a títulos de propiedad.
- Contrato de arrendamiento
- Recibo de alquiler de un agente inmobiliario con licencia.
- Debe incluir nombre y fecha de nacimiento en:
- Registro de una institución educativa primaria, secundaria o terciaria a la que haya asistido el solicitante en los últimos diez años.
- Registro de la asociación profesional o gremial de la que es miembro el solicitante.
Véase también
Referencias
- Identificación
- Documentos de identidad de Australia
- regulación bancaria