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Banco Anglo-Austríaco

Antigua sede central de Anglobank en el Palacio Montenuovo , en Freyung, Viena. El Palacio de Montenuovo fotografiado alrededor de 1910. El Anglo-Österreichische Bank ( literal ...

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Antigua sede central de Anglobank en el Palacio Montenuovo , en Freyung, Viena.
El Palacio de Montenuovo fotografiado alrededor de 1910.

El Anglo-Österreichische Bank ( literalmente, ' Banco Anglo-Austríaco ' ), abreviado como Anglobank , fue un banco fundado en Viena en 1863 con una extensa red de sucursales en la Monarquía de los Habsburgo y posteriormente en sus estados sucesores, principalmente Austria y Checoslovaquia .

Tras el colapso de la monarquía, el Anglobank pasó a estar bajo el control del Banco de Inglaterra y, en 1921, su sede central se trasladó a Londres , donde se reestructuró como el Anglo-Austrian Bank . En 1926, cambió su nombre a Anglo-International Bank para reflejar la venta ese mismo año de la mayor parte de sus actividades en Austria a Creditanstalt . Como consecuencia, el Anglo-International Bank se convirtió en uno de los principales accionistas de Creditanstalt y desempeñó un papel importante en el colapso de Creditanstalt en 1931, que tuvo repercusiones internacionales. Después de 1933, el Anglo-International Bank dejó de contraer nuevos préstamos. Formalmente, se mantuvo en activo hasta 1951 y finalmente fue liquidado en 1962.

En Checoslovaquia , las antiguas sucursales de Anglobank se reestructuraron en 1922 para convertirse en un importante banco nacional, el Banco Anglo-Checoslovaco, con sede en Praga , que se mantuvo en actividad hasta que fue absorbido por Živnostenská Banka en 1948.

Desde su creación hasta su salida de Austria en 1921, la sede de Anglobank permaneció ubicada en el Palais Montenuovo en Strauchgasse 1–3, frente a la antigua Bolsa de Viena. En 1864, Anglobank había alquilado inicialmente parte del palacio. Compró la propiedad y la remodeló en 1871, momento en el que el patio se cubrió con vidrio y desde entonces sirvió como sala de efectivo. El edificio fue reconvertido después de la Segunda Guerra Mundial en la sede de Oesterreichische Kontrollbank .

Era de los Habsburgo

Anuncio de Anglobank, 1910, con indicación de la oficina de Londres y sucursales en Aussig (ahora Ústí nad Labem) , Bodenbach ( Děčín) y Brünn ( Brno) , en la actual República Checa; Budapest (Hungría); Graz y Linz (Austria); Praga , Prossnitz ( Prostějov) , Teplitz ( Teplice) y Trautenau ( Trutnov) , también en la República Checa; y Trieste (actualmente en Italia).
Cartel de guerra, 1917
Cartel de guerra, 1918

Anglo-Österreichische Bank, o Anglobank para abreviar, fue fundado el 1 de noviembre de 1863 en Viena con capital británico y austriaco, siendo uno de los dos primeros «bancos extranjeros» (el otro fue el Imperial Ottoman Bank , creado en Constantinopla ese mismo año y conocido por sus siglas en francés BIO), en contraposición a la práctica anterior de crear bancos nacionales. El banco londinense Glyn, Mills, Leurie & Co. tuvo una participación significativa en la empresa. [ 1 ] De manera similar al BIO, el consejo de administración ( en alemán : Generalrath ) estaba compuesto por dos comités de ocho miembros cada uno, uno en Viena y el otro en Londres . [ 2 ] El capital inicial del Anglobank fue de 20 millones de florines de plata en 100.000 acciones. Según los estatutos , cada miembro del consejo de administración debía depositar personalmente al menos 100 acciones y recibía una remuneración fija de 3000 florines de plata al año.

Su oficina de Londres se estableció inicialmente en St Mildred's Court, Poultry , [ 3 ] y en la década de 1870 se trasladó al número 31 de Lombard Street , donde permaneció hasta la Primera Guerra Mundial . [ 4 ]

El Anglobank pronto tuvo un éxito considerable, centrándose en la expansión de los ferrocarriles y las finanzas corporativas, especialmente en la minería, el hierro y el acero. [ 5 ] Desde 1864 hasta finales de 1868, los activos totales casi se cuadruplicaron. El Anglobank abrió su primera sucursal en Lemberg (ahora Lviv ) en la década de 1860. Una filial húngara fundada en Pest en 1867, el Anglo-Hungarian Bank ( en alemán : Anglo-Ungarische Bank ), no sobrevivió al colapso financiero austrohúngaro de 1873, pero el Anglobank abrió una sucursal en Pest y otra en Praga en 1880. [ 6 ] En 1869, el Anglobank cofundó el Austro-Ägyptische Bank en El Cairo , junto con el Creditanstalt . [ 7 ] También tenía cuatro filiales en Viena, [ 8 ] incluidas ML Biedermann & Co. Bank-AG , Österreichische Kontrollbank für Industrie und Handel y Wiener Creditbank . [ 9 ] En 1869 se fundó la Allgemeine österreichische Baugesellschaft , una sociedad inmobiliaria, con la importante participación del Anglobank. [ 5 ]

Anglobank se convirtió así en el mayor competidor del Creditanstalt , hasta entonces el banco dominante en Austria. Además de Londres y Viena, estaba presente en todos los países de la Corona con una extensa red de sucursales. Sólo en Viena la empresa tenía 17 sucursales en 13 distritos. Anglobank tenía una gran participación en Banca Commerciale Italiana , uno de los bancos más grandes de Italia. En Alemania, participó de manera importante en la creación del Bayerische Vereinsbank en Munich (1869), el Anglo-Deutsche Bank en Hamburgo (1871), el Austrian-German Bank en Frankfurt (1871), el Bank für Brau-Industrie en Dresden (1899), el Deutsche Vereinsbank en Frankfurt (1871), el Deutsche Nationalbank en Bremen (1871) y el Centralbank für Industrie und Handel en Berlín. (1871) y Disconto-Gesellschaft en Leipzig (1873). [ 10 ]

Entre las figuras más destacadas de Anglobank en las décadas de 1860 y 1870 se encontraban Eugen Kinsky , Julius von Kunzek, Carl von Mayer, Leon Sapieha , así como Rudolf y Gustav von Schlesinger . [ 11 ] Tras el crac bursátil de Viena de 1873, que hizo retroceder temporalmente a la compañía del segundo al quinto puesto entre los principales bancos de Viena, los accionistas no aristocráticos ganaron cada vez más influencia, como Wilhelm Franz Exner, los hermanos Adolf y Julius Landesberger, y las familias industriales Petschek y Schicht. [ 1 ] Entre muchos clientes de alto perfil, el compositor Johann Strauss II tenía una cuenta en Anglobank. [ 12 ]

A principios del siglo XX, Anglobank ocupaba una posición de liderazgo en la financiación de la minería de lignito austrohúngara y en la emisión de bonos del gobierno. Sus actividades de cabildeo incluían la participación en el diario Die Presse y en la fundación y financiación de la revista Der Österreichische Volkswirt . [ 13 ] En 1913, la empresa tenía el doble de sucursales que el considerablemente más grande Creditanstalt, y solo un poco menos que el Wiener Bankverein , el banco líder de Austria-Hungría según este indicador.

período de entreguerras

Reunión frente a la sede central de Anglobank en Viena, probablemente durante la hiperinflación de 1921/22.
Edificio situado en el número 24-28 de Lombard Street, la oficina londinense del banco durante el período de entreguerras.
Palazzo Genel en Trieste , sucursal de Anglobank desde principios del siglo XX hasta 1927 [ 14 ]
Antigua sucursal de Anglobank en Hybernská, Praga, entonces sede central del Banco Anglo-Checoslovaco.
Antigua sucursal de Anglobank en Pest , vendida a principios de la década de 1930.

El colapso de la monarquía de los Habsburgo tuvo un gran impacto en el negocio de Anglobank. Más del 50% de sus activos estaban en lo que se convirtió en Checoslovaquia y Yugoslavia . En cuanto a la participación accionaria del capital del banco, el 33 por ciento estaba en Austria, el 45 por ciento en Checoslovaquia, [ 15 ] el 11 por ciento en Yugoslavia y el 11 por ciento en Hungría y Rumania. Incluso después de varios cierres de sucursales durante la guerra y su inmediata posguerra, en 1921 Anglobank todavía tenía 22 sucursales en Viena, 24 en el resto de Austria, 29 en Checoslovaquia, 3 en Hungría, 3 en Rumania, 1 en Yugoslavia y 1 en Italia ( Trieste ). [ 16 ] En medio de la agitación, el Banco de Inglaterra se convirtió en un accionista importante de Anglobank, a través de la mediación de la familia Petschek y bajo la supervisión directa del gobernador Montagu Norman . Durante la Primera Guerra Mundial , las autoridades británicas ya habían confiscado el negocio del Anglobank en Londres, [ 17 ] que posteriormente fue reubicado en el edificio comercial en 24, Lombard Street, no lejos de su ubicación anterior en el No. 31. [ 18 ]

El 11 de diciembre de 1919 , el gobierno checoslovaco aprobó una ley de "nostrificación", que obligaba a los propietarios y accionistas de empresas en el territorio de Checoslovaquia a aceptar la ciudadanía checoslovaca y trasladar la sede de sus empresas a Checoslovaquia. [ 19 ] [ 20 ] Todos los bancos extranjeros debían vender sus sucursales a las instituciones de crédito checoslovacas existentes o convertirlas en nuevas entidades checoslovacas, en un plazo muy ajustado. [ 21 ] [ 22 ] Sin embargo, Norman no aceptó este plazo y utilizó su influencia para negociar una exención con las autoridades checoslovacas. [ 16 ] El Banco Anglo-Checoslovaco comenzó a operar en Checoslovaquia el 12 de abril de 1922 , bajo la propiedad total del Banco Anglo-Austrio hasta 1927. [ 23 ]

El balance de Anglobank mostraba activos de 4.219.992.786 coronas al 31 de diciembre de 1919. Con efecto retroactivo, la Asamblea General del 25 de abril de 1920 decidió una distribución de beneficios del 10,83% para 1917, del 6,25% para 1918 y del 10% para 1919. Al mismo tiempo, los accionistas aprobaron un aumento de capital de 150.000.000 de coronas a 200.000.216 coronas. Simultáneamente, Anglobank creó una filial en Vaduz , el Bank in Liechtenstein AG (BiL, posteriormente LGT Group ), que comenzó a operar el 24 de noviembre de 1920. [ 24 ] Una de las principales razones para la creación de BiL fue el objetivo de las empresas y bancos austriacos de fusionar sus filiales, que estaban aisladas en los estados sucesores formados, en sociedades holding y que fueran gestionadas desde un país neutral. Como resultado, BiL se convirtió en pionera del negocio de los holdings en Liechtenstein. [ 25 ]

Traslado a Londres y consecuencias

El Anglobank trasladó su sede de Viena a Londres el 7 de octubre de 1921. El 27 de marzo de 1922 , se fundó en Londres una entidad independiente llamada Anglo-Austrian Bank, que asumió todos los activos y pasivos del Anglobank con todas sus participaciones sindicadas. El antiguo capital social de 200 millones de coronas se convirtió en 650.000 libras esterlinas. [ 26 ] El saldo de conversión mostró una importante reserva de 125.000 millones de coronas. [ 27 ] El nuevo consejo de administración estaba compuesto por diez representantes del Banco de Inglaterra y seis representantes de los accionistas anteriores. [ 28 ] El Banco de Inglaterra había alcanzado esta posición mediante un canje de deudas (contraídas durante la guerra y la hiperinflación de 1921/22) por acciones preferentes y certificados de deuda al valor nominal de la deuda . Aproximadamente dos tercios de las acciones ordinarias de Anglobank permanecieron en posesión de los propietarios de antes de la guerra en Austria y los demás países sucesores, en su mayoría pequeños accionistas. [ 29 ]

Como consecuencia, y a diferencia de los bancos nacionales austriacos que sobrevivieron, el Banco Anglo-Austrio tenía amplia capacidad de préstamo y se convirtió en un conducto para la asignación de capital británico a la economía austriaca. El Banco de Inglaterra presionó activamente, aunque sin éxito, contra el establecimiento de un nuevo banco central austriaco , que estaba previsto para el verano de 1922. En su nombre, el consejo de administración inglés del Banco Anglo-Austrio escribió una carta al primer ministro británico David Lloyd George , señalando la "necesidad urgente" de apoyar al gobierno austriaco mediante "medidas de ayuda (...) externas (...) que, por sí solas, podrían prevenir crisis graves". Argumentaron que un nuevo banco central no lograría un éxito duradero, sino que solo socavaría a las instituciones privadas cuya fortaleza continua era fundamental para la recuperación austriaca. [ 26 ] No obstante, el Consejo Nacional Austriaco aprobó una ley federal el 24 de julio de 1922 para establecer el Oesterreichische Nationalbank (OeNB), que comenzó a operar el 1 de enero de 1923 . [ 26 ] Sin embargo, el Banco de Inglaterra logró mantener su influencia e imponer sus preferencias deflacionarias. [ 30 ] Los funcionarios del Banco de Inglaterra, Robert Charles Kay y posteriormente Anton van Gyn, formaron parte del consejo de supervisión del OeNB como observadores oficiales y controladores financieros. [ 31 ]

Entre las inversiones significativas del Banco Anglo-Austrio directamente en Austria se encontraban Austro-Daimler, Austro-Fiat, la fábrica Puch, Brevillier & Urban, la acería Schoeller-Bleckmann, la metalúrgica Enzesfeld, Universal Bau AG, la fábrica de pólvora Skodawerke-Wetzler AG, ELIN AG, la industria del calzado y el comercio DELKA AG, Herlango AG, Josef Manner & Comp. Inc. y la fábrica de sábanas y plumas Adolf Gans AG. El banco también mantuvo operaciones e inversiones en Europa Central y Sudoriental, que de facto pasó a estar bajo el control del Banco de Inglaterra. En 1924, el Banco Anglo-Austrio contaba con 18 sucursales en Viena, 13 en el resto de Austria, dos en Hungría, dos en Rumania, una en Yugoslavia y tres en Italia. [ 16 ]

Aun así, la ruptura de las relaciones comerciales entre los estados sucesores y el creciente atractivo de la autarquía económica significaron que los flujos de capital británico invertidos en la región a través del Banco Anglo-Austrio siguieron siendo limitados. [ 32 ] La defensa de un comercio intrarregional más libre por parte del Banco de Inglaterra y el Banco Anglo-Austrio fue, en general, infructuosa. [ 33 ] Para 1925, la economía del sudeste de Europa estaba asolada por la recesión y la inflación. Solo las operaciones en Checoslovaquia eran rentables, lo que convirtió al Banco Anglo-Checoslovaco en el activo más importante del Banco Anglo-Austrio en ese momento. En enero de 1925, los interventores de Londres determinaron que el balance de la sucursal del Banco Anglo-Austrio en Viena presentaría un déficit en 1924. Esto dio forma concreta a las consideraciones del Banco de Inglaterra de abandonar la base austriaca del banco. [ 16 ]

Venta de las operaciones austriacas y reestructuración en Anglo-International Bank.

La dirección del Anglo-Austrian Bank anunció que «reduciría su presencia en Europa Central y la situaría sobre una base nueva y menos arriesgada». El primer paso fue la venta de todas las sucursales e inversiones del banco en Italia a Banca Italo-Britannica en enero de 1926, a cambio de acciones del adquirente. Al mismo tiempo, Zoltan Hajdu, el recién nombrado director general del banco para Austria, comenzó a endurecer las condiciones de crédito y a reducir la estructura administrativa de 2000 personas en Austria. Las negociaciones comenzaron con Wiener Bankverein , luego se trasladaron a Creditanstalt , que compró la mayoría de las sucursales de Viena y otros activos el 12 de junio de 1926 , mientras que algunas de las inversiones del banco fueron a parar a una sociedad holding holandesa. [ 16 ]

El Anglo-Austrian Bank se fusionó con la British Trade Corporation (est. 1917) para formar el Anglo-International Bank en 1926. [ 34 ] Comenzó a operar el 1 de octubre de 1926. [ 35 ] El capital inicial fue de 2,36 millones de libras esterlinas. Los principales accionistas fueron el Banco de Inglaterra y Glyn, Mills & Co. La nueva institución ya no era un banco universal, sino que prestaba a otros bancos en el extranjero. [ 36 ] [ 37 ] Ni la venta del negocio austriaco ni la fusión implicaron ninguna consulta a los accionistas ordinarios austriacos, quienes se enteraron de las transacciones a través de los periódicos. [ 28 ] [ 38 ] Recién en enero de 1927 se convocó una asamblea general extraordinaria, que completó la eliminación de los accionistas minoristas de la representación en el consejo de administración del banco. [ 28 ] Los accionistas anteriores solo recibieron una acción en Anglo-International Bank por cuatro acciones en Anglo-Austrian Bank; No hubo votación sobre la conversión. Según la normativa inglesa aplicable, los accionistas austriacos ni siquiera tenían derecho a comparecer en la junta general en Londres. [ 39 ]

La venta de 1926 se ha considerado a menudo en Austria como el colapso del Anglo-Österreichische Bank y el primer paso en la consolidación del sector bancario austriaco. Formalmente, sin embargo, el Anglo-Österreichische Bank ya había sido sustituido por una institución extranjera en 1921. El prestigioso periódico económico vienés Die Börse afirmó retrospectivamente sobre el fin del Anglobank en Austria (fragmentos): «El banco desempeñó un papel sumamente importante en la historia de la reconstrucción de Austria. Lo hizo tendiendo un puente entre Londres y Viena, atrayendo a los círculos financieros británicos a Austria en un momento en que el panorama aún era incierto y convenciendo a Austria de que existían poderosas fuerzas que la ayudarían. Pero este resultado beneficioso cesó cuando se implementó el plan de estabilización austriaco y la conexión con el Banco de Inglaterra comenzó a dar frutos». [ 40 ]

Después de que Creditanstalt se hiciera cargo de las sucursales de Anglobank en Viena, la economía austriaca se volvió aún más dependiente del Banco de Inglaterra, porque Anglo-International Bank, que ahora estaba bajo el control total del Banco de Inglaterra, actuó posteriormente como uno de los mayores accionistas de Creditanstalt, para entonces el banco austriaco más grande. [ 41 ] [ 42 ] Además de la gran participación accionaria en Creditanstalt, Anglo-International Bank adquirió todos los negocios anteriores de Creditanstalt en el extranjero en el Reino Unido. [ 43 ] Zoltan Hajdu se convirtió en miembro del consejo de supervisión ( en alemán : Verwaltungsrat ) y más tarde del consejo ejecutivo ( en alemán : Vorstand ) de Creditanstalt. [ 44 ] Letzten Endes war die Bank of England über die Anglo-International Bank nicht nur Aktionär, sondern auch Gläubiger der Creditanstalt. [ 45 ]

El Anglo-International Bank procedió a vender sus otros activos. En 1927, vendió gran parte de sus participaciones en el Anglo-Czechoslovak Bank. La sucursal de Budapest continuó existiendo durante algún tiempo y fue adquirida a principios de la década de 1930 por el British and Hungarian Bank ( en húngaro : Angol-Magyar Bank , fundado en 1890 como Magyar Kerskedelmi Rt. y renombrado en 1920 [ 46 ] ), por lo que el Anglo-International Bank recibió acciones del British and Hungarian Bank. [ 47 ] El Anglo-Austrian Bank había vendido previamente su sucursal en Zagreb al Croatian Discount Bank , y también vendió su sucursal en Belgrado al Bosnian Agrarian and Commercial Bank, nuevamente a cambio de bloques de acciones y puestos en los consejos de supervisión. Tras la fusión de estas instituciones para formar el Yugoslav United Bank , el Anglo-International Bank poseía una participación en uno de los bancos más grandes de Yugoslavia. [ 48 ] [ 49 ] Un patrón similar se aplicó en Rumania. [ 36 ]

Aparentemente, el Banco de Inglaterra perseguía objetivos políticos más que económicos con el Anglo-International Bank, que no pagó dividendos durante su existencia, sino que utilizó sus ganancias para compensar las amortizaciones. Francia y el Reino Unido veían con extrema sospecha la creciente tendencia hacia una unión económica con Alemania que existía en Austria desde el final de la Primera Guerra Mundial. Para contrarrestarla, el Reino Unido proporcionó a la economía y al gobierno austriacos más préstamos de apoyo que ningún otro país. Al mismo tiempo, el Banco de Inglaterra intentó expandir su influencia en Alemania, para lo cual el Anglo-International Bank también serviría como instrumento. En consecuencia, a petición del Banco de Inglaterra, el Anglo-International Bank asumió una serie de compromisos, incluida la emisión de un bono del gobierno alemán. Sin embargo, la empresa no logró afianzarse en Alemania a largo plazo. La economía financiera alemana se había recuperado inicialmente hasta tal punto que, en junio de 1928, el Deutsche Bank quiso comprar la participación del Banco de Inglaterra en el Anglo-International Bank. El Banco de Inglaterra, por supuesto, rechazó la oferta.

El propio consejo de administración del Anglo-International Bank estaba compuesto casi exclusivamente por representantes del Banco de Inglaterra y funcionarios políticos. Entre ellos se encontraban su presidente, Herbert Lawrence , el director gerente, Pyotr Bark , y miembros del consejo de supervisión, como Otto Niemeyer , Gordon Nairne , Alexander Henderson , Henry Strakosch , Harry Viscount y William Barclay Peat , varios de los cuales también eran miembros de la Cámara de los Comunes o de la Cámara de los Lores . [ 47 ] [ 50 ] Zoltan Hajdu, que era el único representante de Europa continental en el consejo de administración del Anglo-International Bank, no actuaba de forma independiente de Montagu Norman y representaba efectivamente los intereses del Banco de Inglaterra. Llegó a ser miembro del consejo de administración de la Allgemeine Bodencreditanstalt (desde 1922), la Creditanstalt (desde 1926) y el Amstelbank , y miembro de los consejos de supervisión de grandes bancos y empresas industriales en Yugoslavia, Rumania y Hungría. Además, como gran terrateniente, Hajdu poseía una finca y numerosas propiedades en el oeste de Hungría. [ 51 ]

Crisis austriaca de 1931 y posterior liquidación

Entre 1925 y 1930, la deuda externa de los principales bancos austriacos aumentó de unos 370 millones a 980 millones de chelines. Los bancos ingleses, en particular, destacaron por su generosa concesión de préstamos extranjeros a corto plazo. Los inversores estadounidenses también aparecieron cada vez más como prestamistas. Esto provocó un exceso constante de oferta, lo que llevó a los observadores a hablar de la "agresividad" de los préstamos a corto plazo de los bancos occidentales. Por otro lado, los bancos alemanes estaban interesados ​​en la inversión a largo plazo de sus fondos y en la fidelización a largo plazo de sus clientes, algo que las empresas austriacas también preferían en vista de la calculabilidad de sus pasivos. Los tipos de interés austriacos fueron más altos que los alemanes durante casi toda la década de 1920. [ 16 ] Varios miembros del Consejo General del Banco Nacional de Austria pidieron repetidamente una reducción del tipo de descuento para frenar la entrada excesiva de créditos extranjeros a corto plazo. Sin embargo, no pudieron imponerse a los controladores financieros del Banco de Inglaterra ni a Richard Reisch , presidente del Banco Nacional de Austria (OeNB), porque no veían la necesidad de adoptar medidas defensivas en caso de una deuda externa temporal. Daban por sentado que las «instituciones serias» no tramitarían los préstamos extranjeros a corto plazo como préstamos de inversión. Pero eso fue precisamente lo que hicieron las entidades de crédito austriacas, sobre todo el Bodencreditanstalt, que fue el primero de los grandes bancos en quebrar en 1929. [ 26 ]

El papel exacto de Zoltan Hajdu y el Anglo-International Bank en la crisis bancaria austriaca sigue siendo objeto de controversia. Abogó por la fusión de la Bodencreditanstalt con la Creditanstalt ya a principios de 1927/28. El proyecto se llevó a cabo en noviembre de 1929 a pesar de la fuerte reticencia de Louis Rothschild, presidente de la Creditanstalt. [ 16 ] Zoltan Hajdu dirigió las negociaciones de la fusión como miembro del Comité Ejecutivo de la Bodencreditanstalt. [ 52 ] Tras la fusión, pasó del Consejo de Supervisión de la Creditanstalt al Consejo de Administración. [ 53 ] Además, Otto Ernst Niemeyer y Pyotr Bark permanecieron en el Consejo de Supervisión de la Creditanstalt como representantes del Anglo-International Bank. [ 50 ]

El 5 de marzo de 1931 , Alemania y Austria anunciaron una unión aduanera sin previo aviso a Gran Bretaña y Francia; estas últimas emplearon diversas estrategias que provocaron el fracaso del proyecto en otoño de 1931. Por un lado, se presentó una protesta formal contra el anuncio de la unión aduanera, dado que el Tratado de Versalles prohibía el acercamiento entre ambos estados. Por otro lado, los acreedores extranjeros retiraron los préstamos a pasos agigantados. Además, Francia declaró oficialmente que «reclamaría los títulos de deuda a corto plazo de los bancos austríacos y alemanes y no los prorrogaría más». Poco después, se produjo el mayor caso de insolvencia en la historia bancaria austríaca. [ 54 ] [ 55 ]

El Creditanstalt, que tras la adquisición del Bodencreditanstalt se había convertido en el banco más importante de Austria, con una extensa red de participaciones industriales, había sido considerado hasta entonces una institución sumamente sólida. El 8 de mayo de 1931 , anunció pérdidas extraordinarias de 140 millones de chelines, lo que provocó una corrida bancaria . El anuncio de las pérdidas fue aparentemente forzado por Zoltan Hajdu, quien se negó a firmar un balance de la empresa que él mismo había encargado [ 56 ] y que mostraba que las participaciones industriales del banco habían sido sobrevaloradas y que la fusión con el Bodencreditanstalt había resultado en pérdidas de 60 millones de chelines. El motivo exacto por el cual la dirección del Creditanstalt optó repentinamente por la divulgación pública de una valoración a precio de mercado de sus activos, en el peor momento posible, sigue sin estar claro. El historiador económico británico Harold James lo expresó sarcásticamente como "Zoltan Hajdu experimentó una especie de conversión religiosa y, a partir de entonces, se sintió incapaz de vivir con las cuentas deshonestas que su institución presentó durante dos años y que él había firmado". [ 57 ]

El Ministerio de Justicia austriaco presentó demandas por daños y perjuicios por valor de 20 millones de chelines y, el 15 de octubre de 1931, solicitó a la fiscalía de Viena la confiscación de bienes y la apertura de investigaciones preliminares contra Zoltan Hajdu y otros directores de Creditanstalt. [ 58 ] Sin embargo, no se pudieron iniciar procedimientos penales porque Hajdu, al igual que la mayoría de los demás miembros responsables del consejo, había huido al extranjero y no se esperaba su regreso voluntario a Austria. [ 59 ] No se iniciaron investigaciones contra los miembros del Consejo de Supervisión de Anglo-International Bank, Bark y Niemeyer. Estos ayudaron a Creditanstalt a obtener un generoso préstamo puente del Banco de Inglaterra. Los procedimientos preliminares contra Zoltan Hajdu también se archivaron en noviembre de 1933. Permaneció en el consejo de administración de Anglo-International Bank hasta 1938 y compró otra propiedad en Hungría por 500.000 chelines. Hajdu incluso pudo conservar su villa en Viena, desde donde administraba los negocios del Banco Anglo-Internacional en Yugoslavia. [ 47 ] [ 60 ]

Sin embargo, la reputación del Anglo-International Bank quedó gravemente dañada. Tras los acontecimientos, Herbert A. Lawrence fue sustituido como presidente por Sir Bertram Hornsby, quien había sido presidente del Banco Central de Egipto entre 1921 y 1931. Hornsby describió la labor del Anglo-International Bank como «una pésima publicidad para el mundo financiero británico»; no logró mejorar ni la reputación ni la situación financiera de la institución. Más accionistas minoristas vendieron sus acciones restantes de Anglo. Finalmente, el Banco de Inglaterra rescató al Anglo-International Bank con un millón de libras esterlinas y recompró acciones de Anglo en el mercado abierto para evitar un desplome total de su precio, pero estos esfuerzos resultaron infructuosos. En noviembre de 1933, el Banco de Inglaterra inició una «liquidación privada» del Anglo-International Bank. [ 36 ]

En diciembre de 1933, más de la mitad del personal que aún trabajaba en Londres fue despedido. [ 61 ] Sin embargo, Montagu Norman mantuvo los planes en secreto porque, a su juicio, una quiebra formal habría dañado permanentemente el prestigio de las finanzas británicas. Así, el Anglo-International Bank siguió existiendo técnicamente durante el resto de la década de 1930, aunque no generó nuevos negocios ni fuentes de ingresos. En 1943, el Banco de Inglaterra calculó las pérdidas desde 1927 derivadas de su apoyo al Anglo-International Bank, incluyendo la compra de acciones, en alrededor de 1,6 millones de libras esterlinas. [ 36 ] Un año después, el Banco de Inglaterra transfirió todas sus participaciones en Anglo, junto con la poca deuda restante, a Glyn, Mills & Co., que colocó los activos en un fideicomiso especialmente constituido llamado Continental Assets Realization Trust Ltd. Formalmente, el Anglo-International Bank mantuvo su licencia hasta 1951 y finalmente fue liquidado en 1962. Para proteger los derechos de marca registrada, existe desde 1963 una empresa fantasma, lo que indica su origen en el Anglo-Austrian Bank fundado en 1863. [ 37 ]

Revitalización efímera de la marca en 2019.

Banco Meinl

En junio de 2019, en el contexto de las dificultades del banco austriaco Meinl Bank y la dimisión de su presidente, Julius Meinl V , dicho banco pasó a llamarse Anglo Austrian AAB Bank .

A petición de la Autoridad del Mercado Financiero de Austria (FMA), el Banco Central Europeo (BCE) retiró la licencia bancaria del banco el 15 de noviembre de 2019. Utilizando esto como pretexto, la FMA designó liquidadores para el banco, quienes el 2 de marzo de 2020 presentaron una solicitud de insolvencia que fue concedida un día después. [ 62 ] Se interpusieron recursos contra las tres decisiones al respecto: la retirada de la licencia bancaria por parte del BCE, el nombramiento de liquidadores y la apertura del procedimiento de insolvencia, ante los tribunales correspondientes. Mientras los recursos relativos a la retirada de la licencia y al nombramiento de los liquidadores seguían pendientes, el Tribunal Supremo de Austria (OGH) dictaminó el 13 de julio de 2020 que la apertura del procedimiento de insolvencia contra el banco había sido ilegal. [ 63 ] [ 64 ] La FMA presentó inmediatamente una nueva solicitud de insolvencia, que nuevamente fue declarada ilegal por el Tribunal de Apelación de Viena en agosto de 2020. [ 65 ]

Un argumento importante para la revocación de la licencia bancaria fue la acusación de la FMA de que el banco estaba involucrado en operaciones de blanqueo de capitales . Antes y paralelamente al proceso de revocación de la licencia, la FMA había presentado varias denuncias penales contra el banco y sus (antiguos) directivos ante la fiscalía de Viena. Sin embargo, la fiscalía de Viena, tras años de investigaciones, con asistencia judicial internacional e investigadores que viajaron a jurisdicciones extranjeras, desestimó todas las acusaciones el 26 de mayo de 2020 y cerró los procedimientos correspondientes relacionados con el blanqueo de capitales contra el banco y sus (antiguos) directivos, ya que ninguna de las presuntas actividades delictivas presentadas por la FMA pudo resistir un examen riguroso. [ 66 ] [ 65 ]

En junio de 2022, el Tribunal General de la Unión Europea confirmó la revocación de la licencia bancaria del Banco Central Europeo por parte del mismo. [ 67 ] En septiembre de 2024, el Tribunal de Justicia de la Unión Europea rechazó un recurso y el veredicto quedó firme. [ 67 ]

Véase también

Notas

  1. ^ Charlotte Natmeßnig (1998) . "Britische Finanzinteressen en Österreich. Die Anglo-Oesterreichische Bank". Studien zur Wirtschaftsgeschichte und Wirtschaftspolitik. Banda 5 . Vandenhoeck y Ruprecht.
  2. ↑ W. Auerbach (1873), Das Actienwesen , Sauerländer, p. 147 
  3. ↑ "Banco Anglo-Austríaco" , The Money Market Review: Revista semanal comercial y financiera , 1865
  4. ↑ Directorio de Correos de Londres - Anuncios , 1914, pág. 122 
  5. 1 2 Barbara Eder (2018), Die Geschichte der Familie Tinti als Herren der Schallaburg von der Mitte des 19. bis zur Mitte des 20. Jahrhunderts , Universidad de Viena, págs. 83–86 
  6. ↑ Susanne Wurm (6 de febrero de 2017). "Tipos de bancos en el Imperio Habsburgo" . Historia económica y social de Europa central .
  7. ↑ Susanne Wurm (7 de febrero de 2017). "Relaciones financieras internacionales del Imperio Habsburgo" . Historia económica y social de Europa Central .
  8. ^ Rudolf Gottschall (1875), "Unsere Zeit", Deutsche Revue der Gegenwart. Monatsschrift zum Conversationslexikon, Banda 11–12 , Brockhaus: 249
  9. ↑ Die Wiener Großbanken im Gefüge des österreichischen Imperialismus (S. 5.)
  10. ↑ Carsten Burhop (2004), Die Kreditbanken in der Gründerzeit , Franz Steiner Verlag, p. 99 
  11. ↑ Albert Schäffle (2012), Aus meinem Leben. Una autobiografía en dos bandas. Banda 1 , Severus Verlag, pág. 164 
  12. ↑ Bill Morelock (1 de enero de 2012). "El rey del vals en la tierra de los gigantes" . Your Classical .
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Lecturas adicionales

  • Eduard March: La política bancaria austriaca en la época del gran punto de inflexión 1913-1923. Tomando como ejemplo el Creditanstalt für Handel und Gewerbe. Oldenbourg Verlag, Múnich 1981, ISBN 3-486-50761-3.
  • Charlotte Natmessnig: intereses financieros británicos en Austria. Banco anglo-austriaco, Viena, Böhlau Verlag, 1998, ISBN 978-3-205-98912-7