Reserva de la Libertad

Liberty Reserve era un servicio centralizado de moneda digital con sede en Costa Rica que se autodenominaba "el procesador de pagos más antiguo, seguro y popular, al servicio de millones de personas en todo el mundo". ^{[ 1 ]} Liberty Reserve fue concebido como un " PayPal para personas sin acceso a servicios bancarios ", permitiendo que los 2.500 millones de personas sin cuentas bancarias ni historial crediticio participaran en la economía moderna. ^{[ 2 ]} El sitio contaba con más de un millón de usuarios cuando fue clausurado por el gobierno de Estados Unidos. Los fiscales argumentaron que, debido a la falta de seguridad, la presunta actividad delictiva pasó en gran medida desapercibida, lo que finalmente condujo a la incautación del servicio. ^{[ 3 ]}

En mayo de 2013, la fiscalía federal estadounidense clausuró Liberty Reserve en virtud de la Ley Patriota, tras una investigación llevada a cabo por autoridades de 17 países. Estados Unidos acusó al fundador, Arthur Budovsky, y a otras seis personas de blanqueo de dinero y de operar una empresa de transacciones financieras sin licencia. Se alega que Liberty Reserve se utilizó para blanquear más de 6.000 millones de dólares procedentes de actividades delictivas a lo largo de su historia. ^{[ 4 ]}

Con sede en San José , Costa Rica , Liberty Reserve era un servicio centralizado de moneda digital que permitía a los usuarios registrarse y transferir dinero a otros usuarios con solo un nombre, una dirección de correo electrónico y una fecha de nacimiento. ^{[ 1 ]} El sitio no hacía ningún esfuerzo por verificar la identidad de sus usuarios, lo que lo convertía en un procesador de pagos atractivo para los estafadores. ^{[ 4 ]} Los depósitos podían hacerse a través de terceros utilizando una tarjeta de crédito o una transferencia bancaria, entre otras opciones de depósito. ^{[ 1 ] [ 3 ]} Liberty Reserve no procesaba directamente los depósitos ni los retiros. ^{[ 3 ]} Los fondos depositados se "convertían" en dólares Liberty Reserve o euros Liberty Reserve, que estaban vinculados al valor del dólar estadounidense y del euro , respectivamente, o a onzas de oro. ^{[ 1 ] [ 5 ]} No se imponían límites al tamaño de las transacciones. ^{[ 6 ]} El servicio obtenía ganancias cobrando una pequeña comisión, de aproximadamente el 1%, por cada transferencia. ^{[ 1 ]} Las transacciones eran "100% irrevocables". ^{[ 6 ]} Liberty Reserve también ofrecía funcionalidad de carrito de compras y otros servicios comerciales. ^{[ 6 ]}

El servicio era popular entre los corredores de divisas y las empresas de marketing multinivel . ^{[ 5 ]} Según Forex Magnates, un servicio especializado de noticias sobre divisas , Liberty Reserve era "el principal canal de pago para los operadores en mercados emergentes y fronterizos". ^{[ 5 ]} Richard Weber, jefe de la unidad de investigación criminal del Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. , declaró: "Si Al Capone viviera hoy, así es como escondería su dinero". ^{[ 3 ]} En el momento de su cierre, Liberty Reserve tenía más de 1 millón de usuarios registrados, 200 000 de los cuales eran de Estados Unidos. ^{[ 4 ]} Era miembro de la Asociación Global de Moneda Digital . ^{[ 6 ]}

Los empleados de Liberty debían firmar un acuerdo de confidencialidad para "mantener en estricta confidencialidad toda la información" sobre la empresa, incluidos "los asuntos administrativos, las operaciones y los detalles financieros", durante 15 años después de dejar la empresa. ^{[ 7 ]} Además, debían notificar a la gerencia si se les emitía una orden judicial para revelar dicha información. ^{[ 5 ]}

Entre 2002 y 2006, los empresarios estadounidenses Arthur Budovsky y Vladimir Kats dirigieron un servicio de intercambio de moneda digital conocido como Gold Age . ^{[ 5 ]} En julio de 2006, ambos fueron acusados ​​en Nueva York de operar un negocio financiero ilegal, un delito grave . Fueron sentenciados a cinco años de prisión en 2007, pero la sentencia se redujo a cinco años de libertad condicional. ^{[ 5 ]} Budovsky huyó del país y se estableció en Costa Rica. ^{[ 8 ]} Posteriormente, se naturalizó ciudadano costarricense al casarse con una mujer costarricense en 2010 y renunció a su ciudadanía estadounidense en 2012. ^{[ 9 ] [ 10 ]}

Liberty Reserve fue incorporada por Budovsky en Costa Rica en 2006. ^{[ 3 ]} Una entrevista de 2007 con Joul Lee, gerente de marketing de la empresa, afirmó que fue fundada como "un sistema privado de cambio de divisas para empresas de importación/exportación" y abrió al público en 2007. ^{[ 6 ]}

Investigación criminal y cargos

Las autoridades costarricenses tuvieron conocimiento de Liberty Reserve en 2009 e informaron a la empresa que necesitaba una licencia para operar como empresa de transferencia de dinero. ^{[ 7 ]} En 2011, a Liberty Reserve se le negó una licencia comercial en Costa Rica, según el fiscal estatal José Pablo González, debido a la falta de transparencia sobre cómo se financiaba la empresa. La empresa se disolvió formalmente en ese momento, pero el fundador de la compañía, Arthur Budovsky, continuó operándola canalizando los fondos a través de otras cinco empresas costarricenses, según las autoridades. ^{[ 1 ]} El 7 de marzo de 2011 se inició una investigación penal tras detectarse actividad bancaria "sospechosa". ^{[ 7 ]} Más tarde, en 2011, las autoridades de Estados Unidos solicitaron a Costa Rica que comenzara a investigar las transacciones comerciales de Budovsky. ^{[ 5 ]} Según Bernardita Marín, subdirectora del Instituto Costarricense de Drogas, Costa Rica confiscó fondos de Liberty Reserve en tres ocasiones entre 2011 y 2013. ^{[ 7 ]}

En 2011, Liberty Reserve fue vinculada a intentos (no relacionados) de vender miles de números de cuentas bancarias australianas robadas y tarjetas bancarias británicas. ^{[ 11 ] [ 12 ]} En 2012, un grupo de hackers intentó extorsionar a la empresa de software antivirus Symantec para que transfiriera 50 000 dólares a una cuenta de Liberty Reserve. ^{[ 13 ]}

Incautación de 2013

Después de una investigación de varios años por parte de funcionarios de 17 países, el gobierno de EE. UU. emitió una acusación sellada en mayo de 2013. ^{[ 4 ]} Los fiscales estadounidenses presentaron un caso contra Liberty Reserve, alegando que había manejado 6 mil millones de dólares de ganancias delictivas. ^{[ 4 ]} Arthur Budovsky fue arrestado por la policía española en el Aeropuerto Internacional de Barajas de Madrid cuando intentaba regresar a Costa Rica, donde tenía la ciudadanía. ^{[ 14 ] [ 10 ]} Budovsky y un segundo hombre fueron encarcelados por las autoridades españolas en espera de una audiencia de extradición. ^{[ 10 ]} Anteriormente, tres casas y los cinco negocios aparentemente fantasma propiedad de Budovsky fueron allanados. ^{[ 15 ]} Otros cuatro, incluido Kats, fueron arrestados en Costa Rica, España y EE. UU., mientras que dos permanecen prófugos en Costa Rica. ^{[ 4 ]}

El sitio web de Liberty Reserve fue desconectado el 24 de mayo y reemplazado por un aviso que indicaba que el dominio había sido "incautado por el Equipo Financiero Ilícito Global de Estados Unidos". ^{[ 1 ] [ 16 ]} En Costa Rica, se emitió una orden judicial para incautar los "productos y servicios financieros" de Budovsky, Maxim Chukharev y las seis aparentes empresas fantasma . ^{[ 7 ]} Solo en automóviles de lujo se incautaron más de un millón de dólares. ^{[ 7 ]}

La acusación formal, hecha pública el 28 de mayo, imputa a los siete empleados principales, así como a la propia Liberty Reserve, los delitos de lavado de dinero y de operar un negocio de transferencia de dinero sin licencia, y exige una indemnización de 25 millones de dólares. ^{[ 4 ]} Los cargos se presentaron en virtud de una disposición de la Ley Patriota , dado que Liberty Reserve no era una empresa estadounidense. ^{[ 3 ]} Los acusados ​​podrían enfrentarse a hasta 30 años de prisión. ^{[ 3 ]}

Preet Bharara , fiscal estadounidense a cargo del caso, calificó a Liberty Reserve como un "banco del mercado negro", creado y estructurado para "facilitar la actividad delictiva". ^{[ 4 ]} En total, Liberty Reserve "procesó aproximadamente 55 millones de transacciones financieras separadas y se cree que blanqueó más de 6 mil millones de dólares en ganancias delictivas". Se le ha vinculado con delitos como fraude con tarjetas de crédito , robo de identidad , fraude de inversiones , piratería informática , pornografía infantil y narcotráfico . ^{[ 4 ]}

La propia Liberty Reserve fue acusada por los fiscales estadounidenses de mover decenas de millones de dólares a través de cuentas fantasma. ^{[ 4 ]} Cuarenta y cinco cuentas bancarias fueron incautadas o restringidas por los fiscales federales de Estados Unidos en virtud de la Ley Patriota como resultado de la investigación. ^{[ 3 ] [ 17 ]} El fiscal estadounidense en Manhattan, Preet Bharara, declaró que el caso "podría ser el mayor caso internacional de lavado de dinero jamás presentado por Estados Unidos". ^{[ 4 ]} "La acción de cumplimiento global que anunciamos hoy es un paso importante para controlar el 'salvaje oeste' de la banca ilícita por Internet", dijo Bharara; "A medida que el crimen se globaliza cada vez más, el brazo largo de la ley tiene que ser aún más largo, y en este caso, rodeó la Tierra". ^{[ 4 ]}

Una acusación específica de los fiscales es que el sitio jugó un papel en el lavado de los 45 millones de dólares robados del Banco de Mascate y del Banco Nacional de Ras Al Khaimah en mayo de 2013. ^{[ 15 ] [ 18 ]}

Según el analista de seguridad en internet Brian Krebs , el cierre de Liberty Reserve tenía el potencial de "causar una gran conmoción en la economía del cibercrimen". ^{[ 1 ]} El cierre del sitio provocó que muchas personas que utilizaban el servicio por motivos legítimos perdieran el acceso a su dinero. ^{[ 19 ]} El director de EPay Tarjeta, un servicio que utilizaba Liberty Reserve, comentó: "Parecemos ser un daño colateral aceptable... no hemos cometido ningún delito". ^{[ 19 ]}

El fiscal estadounidense Preet Bharara declaró que los usuarios de Liberty Reserve podían ponerse en contacto con su oficina para consultar sobre la devolución de sus fondos. ^{[ 3 ]}

El 29 de mayo, la esposa de Budovsky presentó una acusación alegando que le habían pagado 800 dólares para casarse con él en 2010 con el fin de que pudiera obtener la ciudadanía costarricense. Según ella, el plan era divorciarse dos años después, aunque la pareja seguía casada en el momento de su arresto. ^{[ 10 ]}

En diciembre de 2014, el director de tecnología, Mark Marmilev, recibió la pena máxima de cinco años tras declararse culpable de operar un "negocio de transmisión de dinero sin licencia". ^{[ 20 ]}

En enero de 2016, Arthur Budovsky se declaró culpable de un cargo de conspiración para cometer lavado de dinero. ^{[ 21 ]} El 6 de mayo de 2016, Budovsky fue sentenciado a 20 años de prisión. ^{[ 22 ]}

• oro electrónico

• LibertyReserve.com en Archive.org
• Acusación formal (redactada) del Departamento de Justicia de EE. UU. contra Liberty Reserve