Grupo Financiero Delta Asia

Delta Asia Financial Group ( portugués : Banco Delta Ásia SARL ; chino tradicional :滙業銀行; chino simplificado :汇业银行; pinyin : Huìyè Yínháng ) es un banco con sede en Macao , propiedad de Delta Asia Financial Group y fundado en 1935 por Au Wing Ngok, padre de Stanley Au, actual presidente y accionista mayoritario. ^{[ 1 ]} Es el décimo banco más grande de Macao, con ocho sucursales y 150 empleados. ^{[ 2 ] [ 3 ]}

En marzo de 2007, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ordenó a las empresas e instituciones financieras estadounidenses que cortaran sus vínculos con el banco debido a acusaciones sobre las relaciones comerciales de Banco Delta Asia con el gobierno de Corea del Norte , que en ese momento mantenía 25 millones de dólares en el banco en diversas cuentas. El caso se considera un ejemplo notable del uso de la Sección 311 de la Ley Patriota de Estados Unidos para reprimir el uso del sistema financiero internacional por parte de " estados canallas " y " estados patrocinadores del terrorismo ". ^{[ 4 ] [ 5 ]}

Aunque prácticamente todos los bancos de Macao manejaban fondos norcoreanos, los reguladores estadounidenses señalaron a Banco Delta Asia porque el cierre de un banco más pequeño generaría menos perturbaciones financieras. ^{[ 6 ]} Corea del Norte logró acceder a los fondos depositados en el banco al plantear el tema a Estados Unidos en las conversaciones a seis bandas sobre tecnología de armas nucleares en Pekín. ^{[ 2 ]} Se dice que las sanciones intimidaron a otros bancos para que no hicieran negocios con Corea del Norte y perturbaron el sistema del país para la transferencia de divisas. ^{[ 5 ]} Macao ha respondido intensificando la aplicación de las leyes contra el lavado de dinero. ^{[ 6 ]}

El banco ha sido acusado de participar en lavado de dinero y distribución de superdólares para el gobierno de Corea del Norte. En septiembre de 2005, se anunció la inminente imposición de sanciones por parte de Estados Unidos , lo que provocó una corrida bancaria masiva . Como resultado, el gobierno de Macao invocó una ley bancaria para reemplazar la junta directiva del banco por personas designadas por el gobierno. ^{[ 7 ] [ 8 ]} Como consecuencia, varias empresas norcoreanas en Macao que tenían cuentas en el banco, incluida Zokwang Trading , vieron sus cuentas congeladas. ^{[ 9 ]} Sin embargo, Estados Unidos acordó resolver el problema de las cuentas bancarias congeladas de Banco Delta Asia si Corea del Norte desarmaba su arsenal atómico . ^{[ 10 ]}

Una auditoría realizada por Ernst & Young, encargada por el gobierno de Macao, no encontró pruebas de que el banco hubiera facilitado el blanqueo de dinero. ^{[ 11 ]}

El 14 de marzo de 2007, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ordenó a todos los bancos y empresas estadounidenses que rompieran sus vínculos con Banco Delta Asia, tras una investigación de 18 meses. El subsecretario del Tesoro, Stuart Levey, declaró que la investigación confirmaba la "disposición del banco a hacer la vista gorda ante actividades ilícitas, especialmente las de su cliente vinculado a Corea del Norte". ^{[ 12 ]} Se produjo una pequeña corrida bancaria , aunque solo se retiró el 10% de las reservas de efectivo del banco.

En septiembre de 2007, la Autoridad Monetaria de Macao puso fin a su intervención y el banco volvió a estar bajo la administración de su propietario, Stanley Au. ^{[ 2 ]} Nunca se presentaron cargos penales en Macao. El banco permanece en la lista negra del Departamento del Tesoro de Estados Unidos y no está autorizado a realizar transacciones en dólares estadounidenses.

El 11 de agosto de 2020, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció que había decidido revocar las sanciones y restricciones impuestas a Banco Delta Asia. Las sanciones se levantaron sin litigios adicionales ni admisión de responsabilidad por parte de ninguna de las partes, y Banco Delta Asia pudo reanudar sus operaciones en dólares estadounidenses. ^{[ 13 ]}

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