Hispanopedia WikiBanco Intercontinental (o BANINTER ) era el segundo banco comercial privado más grande de la República Dominicana antes de colapsar en 2003 debido a un fraude vinculado a la corrupción política .
Ramón Báez Figueroa y la ampliación de BANINTER
Ramón Báez Romano , empresario y exministro de Industria, fundó el Banco Intercontinental en 1986. Posteriormente, Ramón Báez Figueroa se hizo cargo del banco.
El Grupo BANINTER era propietario de Listín Diario , cuatro canales de televisión, una compañía de televisión por cable y más de 70 emisoras de radio.
crisis bancaria
El 7 de abril de 2003, el gobierno tomó el control de BANINTER.
Báez Figueroa fue arrestado el 15 de mayo de 2003, junto con los vicepresidentes de BANINTER, Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo, el secretario de la Junta Directiva, Jesús M. Troncoso, y Luis Álvarez Renta, acusados de fraude bancario , lavado de dinero y ocultación de información al gobierno, como parte de un esquema fraudulento de más de RD $55 mil millones (US$2.23 mil millones). Dicha suma equivalía a dos tercios del presupuesto nacional de la República Dominicana en el momento de los hechos.
El consiguiente rescate del banco central provocó una inflación anual del 30 % y un gran aumento de la pobreza. El gobierno se vio obligado a devaluar el peso, lo que desencadenó la quiebra de otros dos bancos y motivó un paquete de préstamos de 600 millones de dólares (420 millones de euros) del Fondo Monetario Internacional . [ 1 ]
Aunque la legislación monetaria del país le exigía garantizar únicamente depósitos individuales de hasta RD$ 500.000 (unos US$ 21.000 en aquel momento) realizados dentro del país, el Banco Central Dominicano optó por garantizar la totalidad de los 2.200 millones de dólares en depósitos sin respaldo de BANINTER, independientemente del monto o de si los depósitos estaban en pesos dominicanos o dólares estadounidenses, y sin tener conocimiento aparente de si los depósitos se encontraban en la República Dominicana o en las sucursales de BANINTER en las Islas Caimán y Panamá . El consiguiente déficit fiscal provocó una inflación masiva (42%) y la devaluación del DOP en más del 100%.
El expresidente Mejía y el Banco Central afirmaron que los pagos ilimitados a los depositantes tenían como objetivo proteger al sistema bancario dominicano de una crisis de confianza y una posible reacción en cadena. Sin embargo, la consecuencia general del rescate fue reembolsar a los depositantes dominicanos más ricos, algunos de los cuales habían recibido tasas de interés de hasta el 27% anual, a expensas de la mayoría de los dominicanos pobres, quienes tendrían que pagar el costo del rescate a través de la inflación, la devaluación de la moneda, los planes de austeridad del gobierno y el aumento de impuestos en los años venideros.
Consecuencias y juicio
La crisis bancaria desató duras luchas por los medios de comunicación del grupo BANINTER, incluido el prominente periódico Listín Diario, que fue intervenido temporalmente y dirigido por la administración de Mejía tras el colapso del banco. [ 1 ] En 2003, el comentarista de televisión Rafael Acevedo, presidente de la empresa de encuestas de opinión Gallup Dominicana, había dicho que en el escándalo de BANINTER "ha habido mucha complicidad en todos los niveles de la sociedad: el gobierno, los medios de comunicación, la iglesia y las fuerzas armadas". [ 2 ]
En noviembre de 2005, un jurado federal en Miami declaró a Álvarez Renta culpable de crimen organizado y transferencias ilegales de dinero en el marco de una conspiración para saquear BANINTER durante sus últimos meses de existencia. El estado dominicano le ordenó pagar 177 millones de dólares, suma que aún no ha abonado.
Los principales ejecutivos de BANINTER, Báez Figueroa, su primo Marcos Báez Cocco, Vivian Lubrano y Jesús Troncoso Ferrúa, así como el mencionado Álvarez Renta, fueron procesados por el Estado dominicano por fraude y lavado de dinero, entre otros cargos penales. El abogado principal de Báez Figueroa es Marino Vinicio Castillo , quien actualmente funge como asesor de narcóticos del presidente Fernández.
Con 350 testigos de la fiscalía y la defensa programados para declarar, entre ellos el expresidente Hipólito Mejía, el proceso penal contra Báez Figueroa comenzó el 2 de abril de 2006. Sin embargo, el Tribunal decidió aplazar la primera audiencia hasta el 19 de mayo de 2006, aceptando una moción de los abogados defensores. [ 3 ] Esto se originó, como se detalló ampliamente en el juicio, por un escándalo relacionado con la condonación de deudas y préstamos preferenciales u otros acuerdos financieros que se sospechaba que habían favorecido a destacados políticos y otras personas. [ 4 ]
Lo más curioso es que el fraude pasó desapercibido durante 14 años para los supuestos guardianes financieros del país: el Banco Central, la Superintendencia de Bancos y la firma de contabilidad estadounidense PricewaterhouseCoopers . La forma en que Báez Figueroa y sus cómplices fueron acusados y algunos condenados por perpetrarlo ofreció una visión del intercambio de favores y regalos común entre las empresas privadas y los altos funcionarios del gobierno en la República Dominicana. El primer juicio concluyó en septiembre de 2007.
Sentencia y crítica
El 21 de octubre de 2007, Báez Figueroa fue sentenciado por un panel de tres jueces a 10 años de prisión. Además, se le ordenó pagar una restitución y daños por un total de RD$63 mil millones. Los cargos de lavado de dinero fueron excluidos, pero el otro presunto cerebro del fraude, Luis Álvarez Renta, fue declarado culpable y sentenciado a 10 años de prisión por lavado de dinero. [ 5 ] Marcos Báez Cocco, exvicepresidente del banco, también fue declarado culpable y sentenciado a 8 años.
El tribunal desestimó las acusaciones contra otros dos acusados: la exdirectiva de BANINTER, Vivian Lubrano, y Jesús M. Troncoso, secretario del Consejo de Administración de BANINTER, por falta de pruebas.
La sentencia ha sido ampliamente criticada por sus graves contradicciones, pero más específicamente porque se ha alegado que los jueces fueron presionados por " los poderes fácticos ". El reconocido periodista Miguel Guerrero escribió en su columna del diario El Caribe que los defraudadores de BANINTER han sido protegidos "por una oscura combinación de poderes políticos, económicos, mediáticos y eclesiásticos" y que la sentencia fue un "mamotreto". [ 6 ] De hecho, Guerrero llegó al extremo de afirmar que todo estaba arreglado de antemano, y que los acusados y sus abogados lo sabían, al igual que los representantes del Banco Central.
Decisiones del Tribunal de Apelaciones y del Tribunal Supremo
En febrero de 2008, el caso llegó al Tribunal de Apelaciones de Santo Domingo, que ratificó la sentencia contra Báez Figueroa, Báez Cocco y Álvarez Renta. La decisión que había favorecido a Vivian Lubrano fue revocada, y se la condenó a cinco años de prisión y al pago de RD$18 mil millones en concepto de daños y perjuicios. Los cargos contra Troncoso Ferrua fueron desestimados definitivamente.
En julio de 2008, la Corte Suprema Dominicana confirmó la decisión contra los acusados. [ 7 ]
Sin embargo, Lubrano supuestamente cayó en una "profunda depresión" y sufrió "ataques de pánico", y nunca fue a prisión. Tras un intenso debate, el presidente Leonel Fernández le concedió el indulto total el 22 de diciembre de 2008. [ 8 ]
Referencias
- 1 2 https://news.yahoo.com/s/ap/20071021/ap_on_bi_ge/dominican_bank_fraud_trial_1
- ↑ Huracán Ramoncito: cómo Ramón Báez y sus compinches quebraron el banco más grande de la República Dominicana y casi llevaron al país a la ruina - Los 100 principales bancos | Comercio latinoamericano | Encuentra artículos en BNET.com
- ↑ Dominicano Hoy, 3 de abril de 2006
- ↑ https://news.yahoo.com/s/nm/20071021/bs_nm/dominican_fraud_dc_2
- ↑ Noticias de finanzas empresariales – Noticias del mercado de divisas – Mercados de divisas del Reino Unido en línea – Noticias financieras – Interactive Investor
- ↑ http://www.elcaribecdn.com/articulo_multimedios.aspx?id=141702&guid=EF04DB20333D4739BC301542550DEA80&Seccion=134 El Caribe, 23 de octubre de 2007.
- ↑ Hoy Archivado el 28/02/2009 en Wayback Machine
- ↑ Diario Libre
Enlaces externos
- Promoción BANINTER.
- Bancos de la República Dominicana
- Bancos desaparecidos de Norteamérica
- Fraude financiero
- Los bancos fueron disueltos en 2003.
- Bancos establecidos en 1986
- Establecimientos en la República Dominicana en 1986
