Banco de Moscú

El Banco de Moscú ( en ruso : Банк Москвы ) fue un banco ruso que prestó servicios bancarios tanto a clientes corporativos como minoristas hasta mayo de 2016. ^{[ 1 ]} Con sede en Moscú , el banco contaba con 267 sucursales, incluyendo oficinas y ventanillas de caja. BoM tenía más de 114 000 clientes corporativos y 9 millones de clientes minoristas. En 2011, era el quinto banco más grande de Rusia . ^{[ 2 ]} Al 1 de julio de 2016, tenía 6,3 millones de tarjetas bancarias en su cartera. Su oficina central estaba ubicada en el edificio del Banco Internacional de Moscú en Moscú, en la esquina de las calles Kuznetsky Most y Rozhdestvenka.

El 10 de mayo de 2016 se finalizó su fusión con VTB Bank . ^{[ 3 ]}

En 2011, tras una adquisición hostil por parte de VTB Bank , VTB, con un patrimonio de 9.000 millones de dólares  , afirmó haber descubierto varios préstamos fraudulentos, y el banco recibió un  rescate sin precedentes de 14.000 millones de dólares. ^{[ 4 ]} Aunque Rusia emitió una orden de arresto internacional contra Andrey Borodin por su presunta participación en el fraude imputado, ^{[ 4 ]} se le concedió asilo político en el Reino Unido en febrero de 2013. ^{[ 5 ]}

El banco se fundó en 1995 con el nombre de Banco Municipal de Moscú – Banco de Moscú.

En 1999, el Banco de Moscú obtuvo una participación del 45% en el Russian Land Bank (RZB) ( ruso : «Русский Земельный Банк» (РЗБ) ). ^{[ 6 ] [ 7 ]}

En febrero de 2011, la participación del 46,48% del Gobierno de Moscú se vendió por completo al Banco VTB . VTB también adquirió el 25% más una acción de Capital Insurance Group, que tenía una participación del 17,32% en el Banco de Moscú. El precio total de compra fue de 103 mil millones de rublos . Además de VTB, el banco ruso Alfa Bank [ ^{8 ] y} Bank Austria , una subsidiaria de UniCredit [ ^{9 ], manifestaron} gran interés en comprar la participación del gobierno de Moscú. La venta se realizó a VTB (según el representante de la alcaldía de Moscú) debido a un precio más alto ofrecido y a la disponibilidad de la documentación completa, incluido un permiso de compra del Servicio Federal Antimonopolio de Rusia ^{[ 10 ]} . En marzo de 2011, VTB compró acciones propiedad de Credit Suisse (2,77%) y acciones propiedad de un fondo suizo (1,7%), elevando su participación a un interés mayoritario de aproximadamente el 51%.

A principios de abril de 2011, Andrey Borodin y Lev Alaluyev vendieron su participación del 20,32% en el Banco de Moscú a Vitaly Yusufov, hijo del exministro de Energía ruso Igor Yusufov . Vitaly Yusufov había obtenido un préstamo de 1.100 millones de dólares del Banco de Moscú para esta adquisición. ^{[ 11 ]} 

El propio Borodin, que para entonces ya había sido acusado en ausencia por abuso de poder, afirmó que la transacción se llevó a cabo con un «arrancado a mano» ^{[ 12 ]} y que el cambio de liderazgo en el banco condujo a los allanamientos. ^{[ 13 ]} A finales de septiembre de 2011, VTB había adquirido más del 80% de las acciones del Banco de Moscú, ^{[ 14 ]} comprándolas a Vital Yusufov (20%) y Suleiman Kerimov (3,88%). También se adquirieron acciones como parte de un paquete del Grupo Metropolitan Insurance. ^{[ 15 ]}

Los medios de comunicación sugirieron que, cuando Borodin dejó el cargo, más de la mitad de la cartera de préstamos del banco consistía en préstamos otorgados a empresas vinculadas a él. El propio Borodin se negó a comentar sobre esta información. ^{[ 16 ]} Según una investigación del periódico " Vedomosti ", el monto total de los préstamos otorgados por el banco a empresas asociadas con Borodin ascendía a aproximadamente 217 mil millones de rublos, lo que superaba el patrimonio del banco. Según el periódico, una parte significativa de estos préstamos se utilizó para pagar préstamos dudosos o no garantizados por activos líquidos, ^{[ 17 ]} y posteriormente esta información fue confirmada por una inspección de la Cámara de Cuentas de la Federación Rusa . ^{[ 18 ]}

Posteriormente, VTB anunció que el banco tenía 380 mil millones de rublos en deudas incobrables. ^{[ 15 ]} Como resultado, a finales de septiembre de 2011, la Agencia de Seguros de Depósitos otorgó un préstamo a 10 años por un monto de 295 mil millones de rublos. Al 0,51% anual (la propia Agencia de Seguros de Depósitos proporcionó el dinero al Banco de Rusia) para cubrir los nuevos "agujeros" en las cuentas del banco. ^{[ 19 ] [ 20 ]}

El 29 de julio de 2014, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) publicó que el Banco de Moscú y el Banco VTB OAO, el segundo banco más grande de Rusia, se habían añadido a la Lista de Identificación de Sanciones Sectoriales . Se prohíbe a las personas estadounidenses o a las personas que se encuentren en Estados Unidos comprar acciones emitidas por estos bancos o prestarles dinero (es decir, comprar deuda emitida por estos bancos). La sanción se aplica a "realizar transacciones, proporcionar financiación o negociar de cualquier otro modo con nueva deuda con vencimiento superior a 90 días o nuevas acciones" con estos bancos o sus bienes o intereses patrimoniales. ^{[ 21 ] [ 22 ] [ 23 ] [ 24 ] [ 25 ] [ 26 ]}

El 31 de julio de 2014, VTB y sus subsidiarias, como el Banco de Moscú, fueron añadidas a la lista de sanciones de la Unión Europea debido a su papel en la anexión de Crimea por la Federación Rusa . ^{[ 27 ]} Los activos de VTB y sus subsidiarias, como el Banco de Moscú, en la UE deben ser congelados.

El 13 de agosto de 2014, Estados Unidos aclaró las entidades sujetas a sanciones sectoriales . Estados Unidos aumentó sus sanciones sectoriales contra VTB Bank junto con sus subsidiarias ("el Grupo VTB") y el Banco de Moscú a través de su banco matriz, VTB Bank OAO, y otras entidades en las que VTB tenga una participación del 50% o más, ya sea individualmente o en conjunto, directa o indirectamente. Asimismo, las personas estadounidenses no pueden utilizar un intermediario y deben actuar con cautela durante las transacciones con entidades no bloqueadas en las que una o más personas bloqueadas tengan una participación significativa inferior al 50% o que puedan controlar mediante medios distintos a una participación mayoritaria. ^{[ 28 ]}

El 12 de septiembre de 2014, Estados Unidos publicó una lista consolidada de directivas relacionadas con las sanciones de la Orden Ejecutiva 13662 durante la guerra ruso-ucraniana . Para el sector financiero ruso, la Directiva 1 se modificó para aumentar las sanciones financieras contra dicho sector por "todas las transacciones, la provisión de financiamiento y otras operaciones" con nuevas acciones o nuevas deudas emitidas a partir del 12 de septiembre de 2014 con vencimiento superior a 30 días . Las nuevas acciones o nuevas deudas emitidas entre el 29 de julio de 2018 y el 12 de septiembre de 2018 fueron sancionadas si su vencimiento era superior a 90 días . ^{[ 25 ] [ 29 ] [ 30 ] [ 31 ]}

El 22 de diciembre de 2015, Estados Unidos incluyó explícitamente a VTB Bank y sus subsidiarias en la lista de entidades sancionadas. Las sanciones previas impuestas por Estados Unidos a VTB y sus subsidiarias ya habían restringido a VTB, VTB Global, Bank of Moscow y otras entidades la obtención de apoyo financiero a largo plazo de cualquier persona estadounidense o residente en Estados Unidos. ^{[ 23 ] [ 24 ] [ 25 ] [ 32 ] [ 33 ]}

El 1 de septiembre de 2016, Estados Unidos incluyó explícitamente al Banco de Moscú y sus subsidiarias en la lista de entidades sancionadas. Las sanciones previas impuestas por Estados Unidos a VTB y sus subsidiarias ya habían restringido a VTB, VTB Global, el Banco de Moscú y otras entidades la obtención de apoyo financiero a largo plazo de cualquier persona o entidad estadounidense. ^{[ 23 ] [ 24 ] [ 25 ] [ 34 ]}

El 28 de noviembre de 2017, Estados Unidos aumentó las sanciones de la Orden Ejecutiva 13662 contra el sector financiero ruso. Para dicho sector, se modificó la Directiva 1 para incrementar las sanciones financieras impuestas a "todas las transacciones, la provisión de financiamiento y otras operaciones" relacionadas con nuevas acciones o nuevas deudas emitidas a partir del 28 de noviembre de 2017 con un plazo de vencimiento superior a 14 días . Las nuevas acciones o nuevas deudas emitidas entre el 12 de septiembre de 2014 y el 28 de noviembre de 2017 fueron sancionadas si su plazo de vencimiento era superior a 30 días . ^{[ 35 ]}

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