Estafa

Una estafa , o engaño (abreviado como estafa ), es un intento de defraudar a una persona o grupo tras ganarse su confianza . Los engaños explotan a las víctimas aprovechándose de su credulidad , ingenuidad , compasión , vanidad , confianza , irresponsabilidad y avaricia . Los investigadores han definido los engaños como "una especie distintiva de conducta fraudulenta... que busca fomentar intercambios voluntarios que no son mutuamente beneficiosos", ya que "benefician a los estafadores a expensas de sus víctimas (las ' plagas ')". ^{[ 1 ]}

Otros términos para "estafa" incluyen truco de confianza, engaño, estafa, juego de confianza, esquema de confianza, timo, estratagema, astucia, timo, estafa, engaño, farsa, timón, estafa, engaño, engaño y embaucar.

Al perpetrador se le suele llamar estafador , timador , timador , timador , embaucador o timador . A las víctimas previstas se las conoce como tontos, incautos, títeres , idiotas, paletos o buitres (del latín gullible ). Cuando se emplean cómplices, se les conoce como títeres . ^{[ 2 ]}

Una estafa rápida o pequeña estafa es un timo veloz que dura solo minutos, posiblemente segundos. Generalmente tiene como objetivo robarle a la víctima su dinero u otros objetos de valor que lleve consigo o que esté custodiando. ^{[ 3 ]}Una estafa a largo plazo o gran estafa (también, principalmente en inglés británico, juego largo ) ^{[ 4 ]} es una estafa que se desarrolla a lo largo de varios días o semanas; puede involucrar a un equipo de estafadores, e incluso utilería, decorados, extras, vestuario y diálogos guionizados. Su objetivo es robarle a la víctima una gran cantidad de dinero u otros objetos de valor, a menudo logrando que vacíe sus cuentas bancarias y pida dinero prestado a sus familiares. ^{[ 5 ]}

El juego de las tres cartas se remonta al menos a la antigua Grecia . ^{[ 6 ]} William Thompson (1821–1856) fue el "estafador" original. Thompson era un timador torpe que pedía a sus víctimas que demostraran confianza en él dándole dinero o su reloj, en lugar de ganarse su confianza de una manera más sutil. Algunas personas confiaron en Thompson con su dinero y sus relojes. ^{[ 7 ]} Thompson fue arrestado en julio de 1849. Al informar sobre este arresto, James Houston, reportero del New York Herald , dio a conocer a Thompson llamándolo el "Estafador". ^{[ 7 ]} Aunque Thompson fue un estafador sin éxito, se ganó la reputación de ser un operador genial, principalmente porque el tono satírico de Houston no se entendió como tal. ^{[ 7 ]} La National Police Gazette acuñó el término "juego de confianza" unas semanas después de que Houston usara por primera vez el nombre "estafador". ^{[ 7 ]}

En Confesiones de un estafador , Edward H. Smith enumera los "seis pasos o etapas definidos del desarrollo" de una estafa. ^{[ 8 ]} Señala que algunos pasos pueden omitirse. También es posible que algunos se realicen en un orden diferente al que se indica a continuación, o que se lleven a cabo simultáneamente.

Trabajos de cimentación

Los preparativos se realizan con antelación al partido, incluyendo la contratación de los asistentes necesarios y el estudio de los conocimientos previos requeridos para el puesto.

Acercarse

Se contacta o se aborda a la víctima.

Acumulación

Se le brinda a la víctima la oportunidad de obtener ganancias participando en un plan. Se fomenta la codicia de la víctima, de tal manera que su juicio racional sobre la situación puede verse afectado.

Recompensa o persuasión

La víctima recibe un pequeño pago como demostración de la supuesta eficacia del plan. Este puede ser una cantidad real de dinero o estar falsificado de alguna manera (ya sea física o electrónicamente). En una estafa de apuestas , se le permite a la víctima ganar varias apuestas pequeñas. En una estafa bursátil , se le entregan dividendos falsos .

El "hurra"

Una crisis repentina o un giro inesperado de los acontecimientos obliga a la víctima a actuar o tomar una decisión de inmediato. Es en este punto donde la estafa tiene éxito o fracasa. En una estafa financiera, el estafador puede decirle a la víctima que la "ventana de oportunidad" para realizar una gran inversión en el plan está a punto de desaparecer para siempre.

El de adentro hacia adentro

Un cómplice (participante en la estafa, pero que actúa como un observador interesado) invierte una cantidad de dinero en el mismo plan que la víctima para darle una apariencia de legitimidad. Esto puede tranquilizar a la víctima y otorgarle al estafador mayor control una vez que se haya completado el trato.

Además, algunos juegos requieren un paso de " corroboración ", especialmente aquellos que involucran un artículo falso, pero supuestamente "raro" y de "gran valor". Esto generalmente incluye el uso de un cómplice que se hace pasar por un tercero ajeno al caso (inicialmente escéptico) y que posteriormente confirma las afirmaciones del estafador. ^{[ 8 ]}

Las estafas explotan características como la codicia , ^{[ 9 ]} la deshonestidad , la vanidad , el oportunismo , la lujuria , la compasión , la credulidad , la irresponsabilidad , la desesperación y la ingenuidad . Por lo tanto, no existe un perfil consistente de víctima de estafa; el factor común es simplemente que la víctima confía en la buena fe del estafador. Las víctimas de estafas de inversión tienden a mostrar un nivel imprudente de codicia y credulidad, y muchos estafadores se dirigen a los ancianos y otras personas consideradas vulnerables, utilizando diversas formas de estafas. ^{[ 10 ]} Los investigadores Huang y Orbach argumentan: ^{[ 1 ]}

Las estafas tienen éxito al inducir errores de juicio, principalmente errores derivados de información imperfecta y sesgos cognitivos . En la cultura popular y entre los estafadores profesionales, las vulnerabilidades humanas que explotan se representan como "deshonestidad", "codicia" e "ingenuidad" de las víctimas. La deshonestidad, a menudo representada por la expresión "no se puede engañar a un hombre honesto", se refiere a la disposición de las víctimas a participar en actos ilícitos, como apuestas amañadas y malversación de fondos. La codicia, el deseo de "obtener algo a cambio de nada", es una expresión abreviada de la creencia de las víctimas de que las ganancias demasiado buenas para ser verdad son realistas. La ingenuidad refleja la creencia de que las víctimas son "ingenuas" e "ingenuas" por participar en intercambios voluntarios costosos. Las opiniones judiciales a veces se hacen eco de estos sentimientos.

El fraude se ha adaptado rápidamente a Internet. El Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI recibió 847.376 denuncias en 2021, con una pérdida de dinero reportada de 6.900 millones de dólares solo en Estados Unidos. ^{[ 11 ]} El Informe anual sobre el estado global de las estafas de la Alianza Global contra las Estafas (Global Anti Scam Alliance) indicó que a nivel mundial se perdieron 47.800 millones de dólares y que el número de estafas denunciadas aumentó de 139 millones en 2019 a 266 millones en 2020. ^{[ 12 ]}

Organizaciones gubernamentales han creado sitios web para denunciar fraudes en línea con el fin de crear conciencia sobre las estafas en internet y facilitar a las víctimas la denuncia de estos fraudes. Algunos ejemplos se encuentran en Estados Unidos (FBI IC3, Comisión Federal de Comercio ), Australia (ScamWatch ACCC ), Singapur (ScamAlert ^{[ 13 ]} ), Reino Unido ( ActionFraud ) y Países Bajos (FraudeHelpdesk ^{[ 14 ]} ). Además, se han creado varias iniciativas privadas sin fines de lucro para combatir el fraude en línea, como AA419 (2004), APWG (2004) y ScamAdviser (2012).

Los principales países con fraude en línea son Rusia , Ucrania , China , Estados Unidos , Nigeria , Rumania , Corea del Norte , Reino Unido , Brasil e India . ^{[ 15 ]}

• «Los estafadores» es una novela negra de Jim Thompson publicada en 1963. Fue adaptada al cine con el mismo título , dirigida por Stephen Frears y estrenada en 1990. En ambas obras, los personajes están involucrados en estafas, ya sean pequeñas o grandes.
• El golpe es una película estadounidense de 1973 dirigida por George Roy Hill que trata principalmente sobre una estafa a gran escala.
• Atrápame si puedes es una película estadounidense de 2002 dirigida y producida por Steven Spielberg que presenta varias estafas cortas utilizando la suplantación de identidad, documentos falsificados y fraude con cheques, entre otras tácticas.
• Better Call Saul es una serie de televisión estadounidense de drama legal y criminal creada por Vince Gilligan y Peter Gould, que se emitió de 2015 a 2022 y presenta estafas de corta y larga duración. El episodio 10 de la primera temporada, titulado "Marco", muestra varias estafas de corta duración. El personaje principal de la serie, Jimmy McGill (Saul Goodman), intenta numerosas estafas de corta y larga duración a lo largo de la serie, tanto individualmente como con la ayuda de otros.

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• Guía de viajes sobre estafas de Wikivoyage
• Contenido multimedia relacionado con trucos de confianza en Wikimedia Commons
• "Arresto del estafador" . El Museo Perdido ( GMU ) . Inteligencia policial. New York Herald . 8 de julio de 1849.
• "Libro de estafas" . ChinaFile . 15 de noviembre de 2017.Estafas en China.
• "Estafa de funerales prepagados " . FBI.gov
• "Para atrapar a un estafador" . Investigación de Dateline NBC . Archivado del original el 24 de marzo de 2007.