Planificación creativa

Creative Planning se fundó en 1983 ^{[ 5 ]} en Overland Park, Kansas , un suburbio de Kansas City, Missouri . ^{[ 6 ]} Inicialmente, la empresa operaba como una pequeña división dentro de un proveedor de servicios financieros más grande. ^{[ 7 ]} En 1999, Peter Mallouk comenzó a trabajar como planificador patrimonial para la firma ^{[ 8 ]} y a realizar otras funciones de consultoría en su calidad de abogado. ^{[ 9 ]} Adquirió Creative Planning en 2004. ^{[ 8 ]} La división administraba $34 millones en activos en ese momento ^{[ 10 ]} y tenía alrededor de 30 clientes. ^{[ 9 ]}

Mallouk se centró en el crecimiento orgánico de la empresa. ^{[ 11 ]} Para 2007, los activos bajo gestión (AUM) de Creative Planning se habían expandido a 591 millones de dólares y Barron's identificó a Mallouk como uno de los principales asesores financieros independientes del país. ^{[ 12 ]} En 2011, Creative Planning alcanzó los 2 mil millones de dólares en AUM ^{[ 13 ]} con alrededor de 1200 clientes. ^{[ 14 ]} En 2014, Creative Planning superó los 10 mil millones de dólares en AUM. ^{[ 15 ]} El Kansas City Business Journal señaló que el crecimiento de Creative Planning "se produjo sin realizar adquisiciones ni tener afiliación con una compañía fiduciaria o banco". ^{[ 16 ]}

En 2015, Barron’s clasificó a Creative Planning como el principal asesor financiero independiente del país. ^{[ 17 ]} Para 2017, la empresa había aumentado sus activos bajo gestión a 26.200 millones de dólares, con asesores ubicados en más de 30 estados, ^{[ 10 ]} y clientes en los 50 estados de EE. UU. ^{[ 18 ]}

En 2018, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. impuso una multa de 200 000 dólares a la empresa como resultado de una serie de anuncios radiofónicos emitidos en directo y pregrabados por un locutor que era cliente de la empresa. El locutor dio testimonios a favor de la empresa, infringiendo la Ley de Asesores de Inversión de 1940. Además de la multa, la empresa fue censurada y aceptó una orden de cese y desistimiento . ^{[ 19 ] [ 20 ]} Mallouk declaró que desconocía el contenido de los anuncios. También fue multado con 50 000 dólares simultáneamente por no informar sobre las inversiones de sus familiares en la empresa. ^{[ 21 ]}

En febrero de 2019, Creative Planning adquirió The Johnston Group, un asesor de inversiones registrado (RIA) con sede en Minneapolis que administraba 500 millones de dólares. ^{[ 22 ]} Esta operación fue la primera adquisición de Creative Planning y representó un giro respecto a su estrategia de crecimiento estrictamente orgánico . ^{[ 23 ]} En un comunicado, Mallouk afirmó que otras empresas de gestión patrimonial podrían «encajar perfectamente en nuestro modelo a medida que continuamos brindando asesoramiento fiduciario a los estadounidenses de costa a costa». ^{[ 11 ]}

Dos adquisiciones más siguieron ese mismo año: America's Best 401k en septiembre ^{[ 24 ]} y OptiFour, con sede en McLean, Virginia, en noviembre. ^{[ 25 ]} Estas operaciones ampliaron el tamaño y el alcance geográfico de Creative Planning. ^{[ 11 ]}

En febrero de 2020, Creative Planning recibió su primer capital externo al vender una participación minoritaria de la empresa a General Atlantic , una firma de capital privado . ^{[ 26 ]} Pronto siguieron más adquisiciones, incluyendo Iron Financial, con sede en Illinois y $ 6 mil millones en AUM , y Sullivan Bruyette Speros & Blayney, con sede en Virginia y $ 5 mil millones en AUM. ^{[ 27 ]} Para noviembre de 2020, Creative Planning había completado 11 adquisiciones por un total de $ 7.2 mil millones en activos. ^{[ 28 ]} Estos acuerdos y las adquisiciones que siguieron permitieron a Creative Planning agregar o expandir su oferta de servicios, incluyendo servicios de planes de jubilación ^{[ 29 ]} y servicios para expatriados. ^{[ 30 ] [ 31 ]}

En abril de 2021, Creative Planning lanzó Pathway Financial Education, una organización sin fines de lucro con sede en Kansas City que brinda educación financiera a propietarios de pequeñas empresas y comunidades con recursos limitados. ^{[ 32 ] [ 33 ]} BlackRock , Dimensional Fund Advisors y otras firmas de asesoría financiera respaldaron la iniciativa. ^{[ 34 ]}

En noviembre de 2021, la firma anunció que superó los 100 mil millones de dólares en activos bajo gestión. ^{[ 35 ]}

En junio de 2023, Creative Planning adquirió BerganKDV, una firma de contabilidad y gestión patrimonial con 2.500 millones de dólares en activos bajo gestión. ^{[ 36 ]} Barron's señaló que el acuerdo "amplió las capacidades de la firma" con servicios de impuestos, auditoría y asesoría empresarial. ^{[ 36 ]} En agosto de 2023, Creative Planning acordó adquirir Goldman Sachs Personal Financial Management , que surgió de la adquisición de United Capital Financial Partners por parte del banco de inversión en 2019. ^{[ 3 ] [ 37 ]}