Inversiones Edward Jones

Edward D. Jones & Co., LP ( que opera como Edward Jones Investments ), conocida comúnmente como Edward Jones , ^{[ 5 ]} es una firma estadounidense de servicios financieros con sede en el área de St. Louis , Missouri. Fundada en 1922 por Edward D. Jones Sr. , la firma opera una amplia red de sucursales en Estados Unidos y Canadá, que atienden principalmente a inversionistas individuales y pequeñas empresas.

Edward Jones introdujo el modelo de corretaje con sucursales en Estados Unidos y es miembro de la Corporación de Protección al Inversionista en Valores (SIPC). En 2025, la firma empleaba a unas 55 000 personas, reportó ingresos de 16 300 millones de dólares y administraba activos de clientes por un valor aproximado de 2,2 billones de dólares. Edward Jones ocupa el puesto número 260 en la lista Fortune 500 , que clasifica a las mayores empresas estadounidenses por ingresos. ^{[ 6 ]}

La empresa emplea a más de 20.000 asesores financieros en toda Norteamérica. Además de su negocio de asesoría, Edward Jones también cuenta con una división de capital riesgo que invierte en empresas en fase inicial. ^{[ 7 ]}

Edward Jones presta servicios a clientes de inversión en Estados Unidos y Canadá a través de su red de más de 15 000 sucursales ^{[ 8 ]} y 19 000 asesores financieros ^{[ 9 ]} . Actualmente, la compañía mantiene relaciones con casi 9 millones de clientes y gestiona activos por valor de 2,2 billones de dólares en todo el mundo. La firma se centra exclusivamente en inversores individuales y empresarios.

La empresa es una subsidiaria ^{[ 10 ]} de The Jones Financial Companies, LLLP, una sociedad limitada de responsabilidad limitada propiedad únicamente de sus empleados y empleados jubilados y que no cotiza en bolsa. ^{[ 11 ] [ 12 ]} Edward Jones nombró a Penny Pennington como socia gerente, con efecto a partir de enero de 2019, convirtiéndola en la sexta socia gerente de la firma y la única mujer en dirigir una importante firma de corretaje estadounidense. ^{[ 13 ]}

Fundación y primeros años (1922-1960)

Edward Jones was founded by Edward D. Jones in St. Louis, Missouri in 1922.^[5] (A differentEdward D. Jones was a co-founder of Dow Jones.^[14]) Edward Jones' son Edward D. "Ted" Jones was responsible for the creation of the individual branch network, which has spread across rural communities, suburbs and metro cities throughout the US and Canada. The first single broker office was opened by Ted, and staffed by Zeke McIntyre, in Mexico, Missouri.^[15] Ted opened another branch office in Pueblo, Colorado, with his brother-in-law Bill Lloyd as manager of the multi-broker office. When Edward D. Jones Sr., found the teletypewriter line bill, he insisted Ted either shut the office down, or find some way to pay for it. Ted Jones paid for it by opening one-broker offices on either side of the teletypewriter line, stretching from St. Louis, Missouri, to Pueblo, Colorado. That is why some of the earliest Edward Jones offices were Dodge City, Hays, Great Bend, Manhattan in Kansas, and Jefferson City in Missouri. Small town branch operations took "Wall Street to Main Street" and created a high volume of sales for the company and its brokers. About 10% of its business in the 1960s was in commodity trading due to many clients being cattle farmers.^[15]

Expansion and branding (1970s–2000s)

Edward Jones Investments had the naming rights for the Edward Jones Dome in Saint Louis, Missouri. After the St. Louis Rams decided to move to Los Angeles, Edward Jones Investments exercised its right to terminate its sponsorship, and the facility is now known as The Dome at America's Center.^[16]

Regulatory actions (2000s–2010s)

On December 22, 2004, the Securities and Exchange Commission, NASD and the New York Stock Exchange settled enforcement proceedings against Edward Jones, related to allegations that Edward Jones failed to adequately disclose revenue sharing payments that it received from a select group of mutual fund families that Edward Jones recommended to its customers.^[17][18] The company paid a $75 million fine and disclosed the revenue sharing payments on its website.^[19]

On August 13, 2015, the Securities and Exchange Commission required Edward Jones to pay a $20 million fine for overcharging retail customers.^[20]

Contribuciones políticas y desarrollo organizativo (2018–2022)

El comité de acción política de Edward Jones realizó dos contribuciones al senador Josh Hawley desde su elección en noviembre de 2018: una contribución de 2500 dólares ^{[ 21 ]} para un almuerzo en abril de 2019 y una contribución de 1000 dólares ^{[ 22 ]} para un evento virtual en 2020. En enero de 2021, Edward Jones suspendió todas las contribuciones a funcionarios electos y organizaciones políticas. ^{[ 21 ]}

La empresa contaba con 18.796 asesores en plantilla a finales de 2022. ^{[ 23 ]}

2023–present

A finales de 2023, puso en marcha un programa piloto en el que ciertos clientes podían recibir planes financieros elaborados por estrategas patrimoniales de la oficina central, e introdujo la plataforma de planificación financiera MoneyGuide en toda su red de sucursales. Durante el mismo período, la empresa amplió su oferta de cuentas gestionadas individualmente (SMA), añadiendo nuevas opciones de SMA gestionadas desde la oficina central y asignaciones adicionales gestionadas por terceros; la empresa declaró que planeaba aumentar el número total de opciones de SMA a más de 300 para 2025. ^{[ 24 ]}

En abril de 2025, The Jones Financial Companies presentó solicitudes a la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y al Departamento de Instituciones Financieras de Utah para un banco industrial (Edward Jones Bank), una solicitud que la empresa describió como parte de su esfuerzo por expandir los servicios bancarios a los clientes; la solicitud estaba pendiente de revisión regulatoria. ^{[ 25 ]} Paralelamente, Edward Jones anunció una asociación ampliada con US Bank para proporcionar cuentas corrientes de marca compartida y servicios de tarjetas de crédito a los ciudadanos estadounidenses, con disponibilidad anunciada para finales de 2025. ^{[ 26 ] [ 27 ]}

También a principios de 2025, la firma anunció Edward Jones Ventures, una capacidad interna de inversión de capital de riesgo destinada a invertir en tecnología financiera y negocios relacionados; entre las primeras empresas de la cartera que se reportaron en la prensa se encontraban Porch Software y Waterlily. ^{[ 28 ]}

En el segundo trimestre de 2025, la firma también lanzó un servicio para clientes privados, Edward Jones Generations, dirigido a inversores con un patrimonio considerable, y comenzó a implementar programas piloto que permitían a los asesores financieros compartir la relación con los clientes en lugar de operar bajo el modelo histórico de oficina con un solo asesor. Cuando las declaraciones describen planes o programas piloto de la empresa, se presentan como anuncios de la empresa o planes informados. ^{[ 29 ]}

Los asesores financieros de Edward Jones ofrecen productos financieros basados ​​en comisiones y honorarios. ^{[ 30 ]} Las oficinas suelen estar atendidas por un asesor financiero (corredor autorizado) y un administrador de sucursal. El administrador de sucursal actúa como asistente del asesor financiero, desempeñando las funciones de secretario, gerente y compañero de trabajo.

El modelo de un corredor por oficina permite a los clientes elegir directamente a su corredor y tratar exclusivamente con esa persona. ^{[ 31 ] [ 32 ]} Edward Jones cuenta con 18.892 corredores en plantilla ^{[ 33 ]} y más de 15.000 sucursales en todo Estados Unidos. ^{[ 34 ]} En 2022, la empresa lanzó un programa de colaboración que permitió que varias sucursales atendieran a los clientes. Antes de su introducción, los clientes eran dirigidos a una sola sucursal. ^{[ 35 ]}

En 2025, la compañía anunció Edward Jones Generations, un servicio para clientes privados dirigido a inversores con activos de 10 millones de dólares o más, que incluye planificación ampliada, gestión de inversiones y acceso a inversiones alternativas selectas. ^{[ 36 ] [ 37 ]}

La empresa tiene su sede corporativa en Des Peres, Missouri , parte del condado de St. Louis , Missouri . ^{[ 38 ] [ 39 ] [ 40 ]} Su campus sur está ubicado en Ballas Road y Manchester Road. ^{[ 41 ]} El campus norte de Edward Jones está ubicado en un terreno zonificado al sureste de la intersección de la Interestatal 270 y Dorsett Road en la ciudad de Maryland Heights en el condado de St. Louis. ^{[ 42 ]}

Edward Jones tiene sucursales en Estados Unidos y Canadá. La empresa tuvo oficinas en el Reino Unido durante 10 años, antes de vender la división a la firma de corretaje británica Towry Law en 2009. ^{[ 43 ]}

Edward Jones fue objeto de una demanda por discriminación interpuesta con éxito por parte de sus corredores de bolsa pertenecientes a minorías. Se alegó que Edward Jones no les brindaba igualdad de acceso a programas de apoyo ni a territorios lucrativos. La compañía llegó a un acuerdo extrajudicial en 2021 por 34 millones de dólares. ^{[ 44 ]}

En 2020, Fortune , en colaboración con Great Place to Work, clasificó a Edward Jones en séptimo lugar en su lista de las 100 Mejores Empresas para Trabajar, según datos de encuestas a empleados. ^{[ 45 ]} La empresa ocupó el vigésimo lugar en la misma lista en 2021. ^{[ 46 ]} Edward Jones ocupó el puesto 303 en la lista Fortune 500 en 2024, según ingresos de más de 14 mil millones de dólares en 2023, ^{[ 47 ]} y ascendió al puesto 260 en 2025, según ingresos de aproximadamente 16.3 mil millones de dólares en 2024. ^{[ 48 ]}

En 2025, la firma ocupó el cuarto lugar en la categoría de Valores y Gestión de Activos en la lista de Fortune de las Empresas Más Admiradas del Mundo . ^{[ 49 ]} Ese mismo año, el Estudio de Satisfacción del Inversor de JD Power en EE. UU. clasificó a Edward Jones en tercer lugar entre los inversores asesorados. ^{[ 50 ]} La revista Training colocó a la firma en el decimoséptimo lugar en su clasificación de los Premios Training APEX 2025 , ^{[ 51 ]} También en 2025, el Índice de Igualdad Corporativa de Human Rights Campaign otorgó a Edward Jones una puntuación de 100 sobre 100, designándola como una empresa Equality 100. ^{[ 52 ]} Ese año, la firma también fue incluida en la lista de Fortune de las Empresas Más Innovadoras de Estados Unidos . ^{[ 53 ]}

En marzo de 2026, Edward Jones se clasificó entre las principales firmas en la categoría de clientes asesorados del estudio de satisfacción del inversor de JD Power en EE. UU. ^{[ 54 ]}

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