Consejo Federal de Examen de Instituciones Financieras

La FFIEC recibió responsabilidades estatutarias adicionales por parte de la sección 340 de la Ley de Vivienda y Desarrollo Comunitario de 1980 para facilitar el acceso público a los datos que las instituciones depositarias deben divulgar según la Ley de Divulgación de Hipotecas para Viviendas de 1975 (HMDA) y la agregación de datos anuales de la HMDA, por distrito censal , para cada área estadística metropolitana (MSA). De acuerdo con la HMDA, la FFIEC estableció un Comité Asesor de Enlace Estatal compuesto por cinco representantes de agencias supervisoras estatales. ^{[ 3 ]} La HMDA exige que "la mayoría de los prestamistas identifiquen la raza, el sexo y los ingresos de los solicitantes y prestatarios de préstamos", ^{[ 3 ]} por lo que la FFIEC puede deducir cosas como que "el número de hipotecas emitidas a prestatarios negros e hispanos aumentó drásticamente", como sucedió en 1993. ^{[ 5 ]} En 2006, el Comité de Enlace Estatal se agregó al Consejo como miembro con derecho a voto. ^{[ 6 ]}

El Subcomité de Tasación (ASC) se estableció dentro del FFIEC de conformidad con el título  XI de la Ley de Reforma, Recuperación y Aplicación de la Ley de Instituciones Financieras de 1989 (FIRREA). El ASC supervisa The Appraisal Foundation , cuyo trabajo lo llevan a cabo tres juntas independientes: la Junta de Cualificaciones de Tasadores (AQB), la Junta de Normas de Tasación (ASB) y la Junta de Prácticas de Tasación (APB), que en conjunto regulan la tasación de bienes raíces en los Estados Unidos.

El entonces Contralor de la Moneda y Presidente del FFIEC, Thomas J. Curry , declaró el 8 de mayo de 2014 que "ayudar a que los bancos sean menos vulnerables y más resistentes a los ciberataques " ha sido una de sus principales prioridades. ^{[ 7 ] [ 8 ]} En junio de 2014, el FFIEC lanzó una nueva página web sobre ciberseguridad y anunció que estaba iniciando un programa piloto para 500 instituciones miembros que se centrará en cómo estas instituciones gestionan la ciberseguridad y qué tan preparadas están para mitigar los riesgos cibernéticos. ^{[ 9 ]} Este fue un desarrollo bienvenido ya que el FFIEC había relajado previamente su propia guía sobre ciberseguridad. En la guía publicada en 2005, el organismo creó estándares rigurosos que debían ser implementados por las instituciones sujetas para finales de 2006 con respecto a la autenticación multifactor . ^{[ 10 ]} La guía exigía medidas estrictas para proteger las transacciones financieras que combinarían biometría con contraseñas seguras y huella digital del dispositivo , entre otras medidas, como medios de autenticación fuerte. El documento menciona la biometría catorce veces. Al año siguiente, el FFIEC publicó una guía complementaria que flexibilizaba los requisitos de autenticación fuerte, permitiendo a las instituciones agregar un "segundo método de autenticación" para la seguridad por capas (no la autenticación de dos factores); la guía complementaria menciona la biometría solo una vez. ^{[ 11 ]} Muchas instituciones suspendieron las medidas de seguridad biométricas y de dos factores más costosas en favor de lo que la guía del FFIEC había llegado a denominar seguridad por capas . Para la fecha límite, un tercio de las instituciones bancarias y financieras no habían cumplido. ^{[ 12 ]} Cuando se publicó una guía adicional en 2011, mencionó la "autenticación fuerte" solo una vez. ^{[ 13 ]}

El 30 de junio de 2015, el FFIEC publicó la Herramienta de Evaluación de Ciberseguridad del FFIEC ^{[ 14 ]} para que las instituciones financieras reguladas puedan evaluar su nivel de preparación en materia de ciberseguridad. Esta herramienta puede utilizarse como autoevaluación. Los reguladores también pueden revisar la evaluación completada durante su examen. ^{[ 15 ]}

El cumplimiento de las normas de protección al consumidor en materia bancaria está vinculado al Sistema Uniforme Interinstitucional de Calificación de Cumplimiento del Consumidor (Sistema de Calificación CC) del FFIEC. ^{[ 16 ]} El FFIEC promueve el cumplimiento de las leyes y regulaciones federales de protección al consumidor a través de los programas de supervisión y divulgación de cada agencia.