Grupo de Acción Financiera Internacional

En conjunto, las Cuarenta Recomendaciones sobre el Blanqueo de Capitales y las ocho (ahora nueve) Recomendaciones Especiales sobre la Financiación del Terrorismo establecen el estándar internacional para las medidas contra el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo y los actos terroristas . Estas recomendaciones establecen los principios de actuación y permiten a los países cierta flexibilidad en su aplicación, de acuerdo con sus circunstancias particulares y sus marcos constitucionales. Ambos conjuntos de Recomendaciones del GAFI están concebidos para su aplicación a nivel nacional mediante legislación y otras medidas jurídicamente vinculantes. ^{[ 12 ]} Existen varios grupos encargados de organizar las Recomendaciones: Políticas y Coordinación contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, Blanqueo de Capitales y Confiscación, Financiación del Terrorismo y Proliferación Financiera, Medidas Preventivas, Transparencia y Titularidad Real de Personas Jurídicas y Acuerdos, Facultades y Responsabilidades de las Autoridades Competentes y otras Medidas Institucionales, y Cooperación Internacional. ^{[ 13 ]}

En febrero de 2012, el GAFI codificó sus recomendaciones y notas interpretativas en un solo documento que mantiene la SR VIII (renombrada Recomendación 8) y también incluye nuevas reglas sobre armas de destrucción masiva, corrupción y transferencias electrónicas (Recomendación 16, comúnmente conocida como la "regla de viaje"). ^{[ 14 ]}

En octubre de 2018, el GAFI actualizó la Recomendación n.º 15, ampliando su alcance para incluir las operaciones relacionadas con activos virtuales. Instó a sus países miembros a garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales estén regulados para cumplir con los objetivos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) y cuenten con las licencias o el registro correspondientes. Además, deben estar sujetos a sistemas sólidos de supervisión y cumplir con las recomendaciones del GAFI. ^{[ 15 ]}

En junio de 2019, el GAFI publicó su primera guía sobre el enfoque basado en el riesgo para los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales. ^{[ 16 ] [ 17 ]} Esta guía ofrece recomendaciones sobre cómo las jurisdicciones miembros deben regular las empresas de criptomonedas, imponiendo obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) a los activos virtuales y a los proveedores de servicios de activos virtuales. También extendió la Recomendación 16 a los proveedores de servicios de activos virtuales. ^{[ 17 ]}

Esta guía se actualizó el 19 de marzo y en octubre de 2021. ^{[ 18 ]}

En febrero de 2004 (actualizado en febrero de 2009), el GAFI publicó un documento de referencia titulado Metodología para evaluar el cumplimiento de las 40 Recomendaciones del GAFI y las 9 Recomendaciones Especiales del GAFI. ^{[ 23 ]} El Manual para países y evaluadores de 2009 describe los criterios para evaluar si los países participantes cumplen con las normas del GAFI. ^{[ 24 ]} El GAFI evalúa el desempeño de un país con base en su metodología de evaluación, que abarca: 1. el cumplimiento técnico, que se refiere al marco jurídico e institucional y a las facultades y procedimientos de las autoridades competentes, y 2. la evaluación de la eficacia, que se refiere al grado en que el marco jurídico e institucional produce los resultados esperados. ^{[ 25 ]}

Existen numerosas diferencias entre los países en lo que respecta a sus sistemas jurídicos y financieros , lo cual es tomado en consideración por el GAFI. Existe un conjunto mínimo de acciones que cumplen con un estándar, el cual todos los países pueden utilizar en función de su propia situación. Este estándar abarca todas las acciones que una nación debe emprender dentro de sus sistemas regulatorios y de justicia penal, así como las medidas preventivas que deben adoptar determinadas empresas, profesiones e instituciones. ^{[ 26 ]}

Para las organizaciones sin fines de lucro (OSFL), se ha exigido una mayor transparencia financiera para evitar que las organizaciones terroristas puedan blanquear dinero a través de ellas. Esta hipótesis fue planteada por organizaciones intergubernamentales, como el Banco Mundial , la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) . Las OSFL son objeto de vigilancia, especialmente cuando están asociadas con «comunidades sospechosas» o si tienen su sede o trabajan en zonas de conflicto. ^{[ 27 ]}

Los datos del GAFI son un indicador clave de la calidad de los sistemas AML/CFT en el Índice AML de Basilea , una herramienta de evaluación de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo desarrollada por el Instituto de Gobernanza de Basilea . ^{[ 28 ]}

Persisten problemas de cumplimiento en áreas que podrían ofrecer oportunidades de explotación para el crimen transnacional y las redes terroristas. Esto puede tener efectos perjudiciales para la seguridad nacional de un país al aumentar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, así como el despilfarro derivado de la implementación de medidas regulatorias inadecuadas. El objetivo es reforzar las estrategias de mitigación que permitan destinar recursos limitados a la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. ^{[ 29 ]}

El GAFI sigue criterios estrictos para identificar amenazas potenciales. ^{[ 30 ]}

Además de las "Cuarenta y Nueve" Recomendaciones del GAFI, en el año 2000 el GAFI publicó una lista de " Países o Territorios No Cooperativos " (PNNC), conocida comúnmente como la Lista Negra del GAFI . Esta lista incluía 15 jurisdicciones que, por una u otra razón, los miembros del GAFI consideraban poco cooperativas con otras jurisdicciones en los esfuerzos internacionales contra el lavado de dinero (y, posteriormente, la financiación del terrorismo). Por lo general, esta falta de cooperación se manifestaba como una negativa o incapacidad (frecuentemente, una incapacidad legal) para proporcionar a las autoridades policiales extranjeras información relativa a registros de cuentas bancarias y de corretaje, así como información sobre la identificación de clientes y beneficiarios finales de dichas cuentas, sociedades fantasma y otros vehículos financieros comúnmente utilizados en el lavado de dinero. Todos los países y territorios no cooperadores restantes en la iniciativa NCCT fueron eliminados de la lista en octubre de 2006; sin embargo, el GAFI continúa manteniendo una "lista negra" de jurisdicciones de "alto riesgo" y una "lista gris" de "jurisdicciones bajo mayor vigilancia", y publica actualizaciones a medida que los países incluidos en las listas de jurisdicciones de alto riesgo y no cooperativas han realizado mejoras significativas en sus estándares y cooperación. El GAFI también publica actualizaciones para identificar jurisdicciones adicionales que plantean riesgos de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo. ^{[ 31 ]}

El GAFI encuestó a 26 jurisdicciones para evaluar su capacidad y voluntad de cooperar con otros países en la lucha internacional contra el lavado de dinero. El informe contenía los resúmenes de estas encuestas. Quince jurisdicciones fueron catalogadas como "países o territorios no cooperativos" debido al elevado número de prácticas nocivas identificadas en ellas. ^{[ 30 ]}

A partir de febrero de 2025Los países en la lista negra son Irán , Myanmar y Corea del Norte . ^{[ 32 ]} Los países y territorios en la lista gris son Argelia , Angola , Bulgaria , Burkina Faso , Camerún , Costa de Marfil , Croacia , República Democrática del Congo , Haití , Kenia , Laos , Líbano , Malí , Mónaco , Mozambique , Namibia , Nepal , Sudán del Sur , Siria , Tanzania , Venezuela , Vietnam y Yemen . ^{[ 33 ]}

A partir de 2023El GAFI actualmente comprende 38 jurisdicciones miembros y dos organizaciones regionales, que representan a la mayoría de los principales centros financieros en todas partes del mundo: ^{[ 34 ]}

Organizaciones regionales

Países y otras jurisdicciones

A partir de 2023, hay 9 "organismos regionales al estilo del GAFI" que son miembros asociados del GAFI: ^{[ 34 ]}

Los países que no son miembros de pleno derecho del GAFI, pero sí miembros de organismos regionales similares al GAFI, tienen derecho a asistir a las reuniones del GAFI como delegados individuales de dichos organismos regionales y a intervenir en cuestiones políticas y operativas.

Hay 28 organizaciones internacionales con estatus de "Observador del GAFI". Entre ellas se encuentran el Fondo Monetario Internacional , la ONU con seis grupos de expertos, el Banco Mundial y la OCDE . Todas las organizaciones observadoras tienen como una de sus tareas la lucha contra el blanqueo de capitales. Las organizaciones observadoras incluyen: ^{[ 34 ]}

En un documento de 2020, Ronald Pol afirmó que, si bien el GAFI ha tenido mucho éxito en la adopción mundial de sus políticas, el impacto real de estas ha sido bastante reducido: según sus estimaciones, se incauta menos del 1 % de las ganancias ilícitas, y los costos de implementación de las políticas son al menos cien veces mayores. Pol sostiene que la industria y los responsables políticos ignoran sistemáticamente este hecho y, en cambio, evalúan las políticas basándose en indicadores de éxito en gran medida irrelevantes . ^{[ 38 ]}