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Inteligencia financiera

La inteligencia financiera ( FININT ) consiste en la recopilación de información sobre los asuntos financieros de entidades de interés para comprender su naturaleza y capacidade...

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La inteligencia financiera ( FININT ) consiste en la recopilación de información sobre los asuntos financieros de entidades de interés para comprender su naturaleza y capacidades, y predecir sus intenciones. Generalmente, el término se aplica en el contexto de la aplicación de la ley y actividades relacionadas. Uno de los principales objetivos de la inteligencia financiera es identificar transacciones financieras que puedan implicar evasión fiscal , blanqueo de capitales u otra actividad delictiva. La FININT también puede participar en la identificación de la financiación de organizaciones criminales y terroristas. La inteligencia financiera se divide en dos áreas principales: recopilación y análisis. La recopilación la realiza normalmente un organismo gubernamental, conocido como organización de inteligencia financiera o Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). El organismo recopila información transaccional bruta e informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés), generalmente proporcionados por bancos y otras entidades como parte de los requisitos regulatorios. Los datos pueden compartirse con otros países a través de redes intergubernamentales. El análisis puede consistir en examinar un gran volumen de datos transaccionales utilizando técnicas de minería de datos o de cotejo de datos para identificar a personas potencialmente involucradas en una actividad específica. Los SAR también pueden examinarse y vincularse con otros datos para intentar identificar una actividad concreta.

Recopilación

FININT implica el análisis de un gran volumen de datos transaccionales, generalmente proporcionados por bancos y otras entidades como parte de los requisitos regulatorios. Alternativamente, se pueden emplear técnicas de minería de datos o de cotejo de datos para identificar a personas potencialmente involucradas en una actividad particular. Muchos países industrializados tienen requisitos de informes regulatorios para sus organizaciones financieras. Es posible que la organización FININT pueda obtener acceso a datos brutos en una organización financiera. Desde un punto de vista legal, este tipo de recopilación puede ser bastante compleja. Por ejemplo, la CIA obtuvo acceso a los flujos de datos de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) a través del Programa de Seguimiento de la Financiación del Terrorismo , pero esto violó la ley de privacidad belga. Los requisitos de informes pueden no afectar a los sistemas informales de transferencia de valor (IVTS) [ 1 ], cuyo uso puede ser simplemente habitual en una cultura, y de cantidades que no requerirían informes si estuvieran en una institución financiera convencional. Los IVTS también pueden utilizarse con fines delictivos para eludir la supervisión.

Análisis

Algunos ejemplos de análisis de inteligencia financiera podrían ser:

En los Estados Unidos

Al más alto nivel, la inteligencia financiera nacional de EE. UU., y también algunos trabajos internacionales, están bajo la supervisión del Subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera , quien dirige la Oficina de Terrorismo y Análisis Financiero, que incluye:

La actividad financiera internacional proviene principalmente del Departamento del Tesoro y de la Agencia Central de Inteligencia (CIA ). Véase el acceso de la CIA a la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT).

Escenarios de financiación del terrorismo

Las gemas como moneda de cambio imposible de rastrear y fuente de ingresos para terroristas.

Tras los atentados del 11 de septiembre de 2001, The Wall Street Journal publicó una acusación según la cual las piedras de tanzanita se utilizaban como moneda de cambio imposible de rastrear y como fuente de ingresos para los terroristas . Esta acusación no se ha confirmado desde entonces. Véanse posibles ejemplos . [ 2 ]

En África, es costumbre utilizar diamantes en bruto como moneda de cambio en el comercio ilícito de armas pequeñas. [ 3 ] En lugares del mundo donde no hay cajeros automáticos, los diamantes se pueden contar fácilmente con una valoración uniforme por quilate. Un maletín lleno de diamantes en bruto, sin los números de serie que tienen los metales preciosos refinados, puede utilizarse para realizar grandes transferencias ilícitas. Esta práctica coexiste con la trata de personas, el narcotráfico, el tráfico de armas, el terrorismo y la evasión de sanciones y embargos económicos.

Sin embargo, el Servicio de Impuestos Internos ha instituido desde entonces nuevas regulaciones contra el lavado de dinero para controlar el comercio de gemas. [ 4 ]

Anticiparse a los movimientos del mercado en un ataque terrorista

Otra posibilidad interesante es que un terrorista compre acciones que probablemente se revaloricen en caso de un ataque terrorista, como las del sector de defensa, o venda en corto acciones que probablemente se deprecien, como las de las aerolíneas. Esta posibilidad dio lugar a numerosas investigaciones de los mercados financieros tras los atentados del 11 de septiembre de 2001. [ 5 ]

Referencias

  1. ↑ Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, Red de Control de Delitos Financieros (marzo de 2003). «Sistemas informales de transferencia de valor, número 33 de la consulta de FinCEN» (PDF) . FinCEN-2003-33. Archivado del original (PDF) el 21 de noviembre de 2008.
  2. ↑ Farah, Douglas (24 de octubre de 2003). "El papel de los diamantes de conflicto y los Estados fallidos en la estructura financiera del terrorismo" . Instituto Watson, Universidad de Brown.
  3. ↑ "África: Comercio de diamantes" . NBC News . 10 de noviembre de 2006. Consultado el 7 de mayo de 2026 .
  4. ↑ "Nuevo requisito para las industrias de metales preciosos, piedras preciosas y joyería" , irs.gov. Archivado el 13 de diciembre de 2007 en Wayback Machine .
  5. ↑ "Se amplía la investigación sobre el comercio terrorista: Aumentaron las compras de opciones en las empresas afectadas por el ataque", por Robert Manor y Melissa Allison , Chicago Tribune , 19 de septiembre de 2001

Fuentes adicionales

  • Georgios A. Antonopoulos; Marc Groenhuijsen; Jackie Harvey; Tijs Kooijmans; Almir Maljevic; Klaus von Lampe (2011). Criminales organizados habituales e inusuales en Europa y más allá: crímenes rentables, desde el inframundo hasta el mundo superior: Liber Amicorum Petrus Van Duyne . Países Bajos: Maklu. pag.  100.ISBN​ 978-90-466-0429-8.
  • "¿Qué es una FIU?" . Archivado del original el 3 de junio de 2012. Consultado el 7 de julio de 2013 .
  • «Financiación» . Comisión Europea . Comisión Europea - DG Asuntos de Interior (HOME) . Consultado el 7 de julio de 2013 .
  • Blanqueo de capitales y financiación del terrorismo: 19.º informe del período de sesiones 2008-09, vol. 2: Pruebas . Reino Unido: Parlamento del Reino Unido; Cámara de los Lores - The Stationery Office. 2009. págs. 254-255 . ISBN  9780108444692.
  • fiu.net