Banco IFIC

El International Finance Investment and Commerce Bank PLC, comúnmente conocido como IFIC Bank , es un banco comercial privado bangladesí de primera generación. ^{[ 1 ] [ 2 ] [ 3 ]} IFIC Bank PLC es una compañía bancaria constituida en la República Popular de Bangladesh con responsabilidad limitada. Fue establecida a instancias del Gobierno en 1976 como una empresa conjunta entre el Gobierno de Bangladesh y patrocinadores del sector privado con el objetivo de operar como una compañía financiera dentro del país y establecer bancos/instituciones financieras de riesgo compartido en el extranjero. En 1983, cuando el Gobierno permitió la operación de bancos en el sector privado, IFIC se convirtió en un banco comercial de pleno derecho. El Gobierno de la República Popular de Bangladesh (incluidos los directores) posee el 32,75% del capital social del Banco y el resto está en manos de instituciones locales y extranjeras, así como de accionistas generales. El Gobierno está representado por dos directores designados en el Consejo de Administración del Banco. Entre ellos, el actual Consejo de Administración está formado por el Banco de Bangladesh con cuatro directores independientes.

International Finance Investment and Commerce Bank Limited se estableció en 1976 como una empresa conjunta entre el Gobierno de Bangladesh e inversores privados. ^{[ 4 ]}

IFIC Bank estableció un banco de riesgo compartido en Nepal, llamado Nepal Bangladesh Bank , con una participación del 50 por ciento en 1994. ^{[ 5 ]}

El Banco de Bangladesh encontró evidencia de fraude en el IFIC Bank en enero de 1998 a través de letras de cambio internas fraudulentas diseñadas para desviar 1.55 mil millones de BDT a empresas, incluida BEXIMCO , vinculadas a Salman F Rahman y Sohel F Rahman , directores del banco. ^{[ 6 ]}

En agosto de 2004, IFIC Bank demandó a Beximco Holdings Ltd, una subsidiaria de BEXIMCO, ante el Tribunal de Quiebras de Dhaka para recuperar 1.370 millones de BDT de la compañía. ^{[ 7 ]} También fueron acusados ​​en el caso ASF Rahman, Salman F Rahman, Iqbal Ahmed y MA Qasem. ^{[ 7 ]}

En agosto de 2007, el Banco de Bangladesh detectó irregularidades en la compra de acciones del IFIC Bank por parte de Mosaddak Ali Falu, exmiembro del parlamento del Partido Nacionalista de Bangladesh. ^{[ 8 ]} Falu había violado la Ley de Regulación de Divisas y la Ley de Prevención del Lavado de Dinero al adquirir acciones a través de una empresa registrada en Malasia, Bel Construction SDN BHD. ^{[ 8 ]} La empresa malasia era propiedad de Falu, Enayetur Rahman y Ekramul Haque. ^{[ 8 ]} Falu y sus socios poseían el 13,7 % de las acciones y el gobierno de Bangladesh el 34,54 %. ^{[ 8 ]} Del resto de las acciones, AB Bank poseía el 18,31 %, la familia Aga Yusuf el 3,56 % e Islam Group el 2,21 %. ^{[ 8 ]}

El juez Zubayer Rahman Chowdhury del Tribunal Superior de Bangladesh emitió una orden de suspensión de seis semanas sobre la asamblea general anual del banco en julio de 2009. ^{[ 9 ]} La orden se produjo tras una petición de Monirul Alam, accionista del banco, en la que solicitaba una suspensión y impugnaba su inhabilitación para presentarse a las elecciones del consejo de administración del banco. ^{[ 9 ]}

En mayo de 2014, dos funcionarios del IFIC Bank fueron condenados a cinco años de prisión por robar 2,5 millones de takas del banco en Chittagong junto con otras tres personas. ^{[ 10 ]}

El Banco de Bangladesh ordenó la destitución de Mohammad Lutfar Rahman Badal del consejo de administración del Banco IFIC en octubre de 2015. ^{[ 11 ]} Es secretario del vicepresidente del Partido Nacionalista de Bangladesh, Tareque Rahman , y fue acusado de estar involucrado en la violencia de la oposición en Joydevpur, en el distrito de Gazipur , en agosto de 2015. ^{[ 11 ] [ 12 ]} También fue copropietario de RTV y NTV junto con Mosaddek Ali Falu . ^{[ 13 ]} Se desempeñó como presidente del consejo de administración de 2007 a 2008. ^{[ 14 ]}

En febrero de 2017, el Banco de Bangladesh autorizó al IFIC Bank a transferir US$12,28 millones al Banco de Bangladesh en Nepal desde Bangladesh. ^{[ 15 ]} En junio de 2018, el IFIC Bank inició la subasta del DuSai Resort para recuperar los préstamos otorgados al complejo, pero el propietario del complejo, M. Nasser Rahman , hijo del exministro de Finanzas de Bangladesh , M. Saifur Rahman , logró obtener una orden judicial de suspensión. ^{[ 16 ]} En febrero de 2019, Ahmed Shayan Fazlur Rahman, hijo de Salman F. Rahman, se convirtió en vicepresidente del IFIC Bank. ^{[ 17 ]} En junio de 2021, el IFIC Bank anunció planes para recaudar 10 mil millones de BDT mediante bonos perpetuos, nueve mil millones de BDT mediante colocación privada y mil millones de BDT mediante oferta pública para cumplir con los requisitos de Basilea III. ^{[ 18 ]}

IFIC Bank anunció planes para desinvertir en Nepal Bangladesh Bank y vender su participación del 40 por ciento en el banco a Nabil Bank en enero de 2022. ^{[ 5 ]} Vendió las acciones por 4.39 mil millones de BDT a Sarika Chaudhary, esposa de Binod Chaudhary . ^{[ 19 ]} El banco emitió bonos por valor de cinco mil millones de BDT en junio. ^{[ 20 ]}

• Banco de Nepal y Bangladesh