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IIFL Finance Limited (anteriormente IIFL Holdings Limited ), que opera bajo los nombres comerciales de IIFL e India Infoline Finance Limited , ^{[ 3 ]} es una empresa india de servicios financieros diversificados con sede en Mumbai . La organización fue fundada por Nirmal Jain . ^{[ 4 ]} IIFL y sus empresas del grupo cuentan con el respaldo del inversor canadiense Prem Watsa , la firma de capital privado General Atlantic y CDC Group , el brazo de capital privado del gobierno del Reino Unido. ^{[ 5 ] [ 6 ] [ 7 ]} IIFL se encuentra entre los siete principales conglomerados financieros de la India ^{[ 8 ]} y como la principal firma independiente de servicios financieros de la India en términos de capitalización de mercado. ^{[ 9 ]} Nirmal Jain es el presidente del grupo, mientras que R Venkataraman es el director gerente y copromotor del grupo. ^{[ 10 ]}

IIFL fue fundada el 18 de octubre de 1995 por Nirmal Jain , graduado en 1986 de la Universidad de Bombay y exalumno del Instituto Indio de Gestión de Ahmedabad . Jain es uno de los pocos emprendedores exitosos surgidos tras la era de liberalización económica en la India impulsada por PV Narasimha Rao . ^{[ 11 ]} Jain trabajó anteriormente en Hindustan Unilever Limited . La empresa se fundó como Probity Research and Services Private Limited, que ofrecía investigación sobre la economía, las empresas y las corporaciones indias. Posteriormente, cambió su nombre a India Infoline Limited. ^{[ 12 ]}

Tras unos años de actividad, la organización contaba con clientes como organizaciones de investigación, bancos y empresas. ^{[ 12 ]} Entonces comenzaron a lanzar sus productos de investigación para ganar mayor visibilidad en el mercado. Mientras tanto, la revolución de las puntocom comenzaba a gestarse en la India. El sitio web se creó en 1999.

Para impulsar el negocio, este grupo de consultores abrió el portal de negociación 5paisa en el año 2000. De esta manera, incursionaron en el negocio de ser una agencia de corretaje de servicio completo. Durante este tiempo, ampliaron su red de distribución. ^{[ 13 ]}

En 2001, la industria india de las puntocom sufrió una caída. Durante este período, mantenerse a flote se volvió difícil. La organización decidió entonces asociarse con la compañía líder de seguros de vida ICICI Prudential, aprovechando así su red de distribución y convirtiéndose en el primer agente corporativo de seguros de la India. ^{[ 12 ]}

Hoy, IIFL Holdings Limited (código Bloomberg: IIFL IN, ^{[ 14 ]} NSE: IIFL, ^{[ 15 ]} BSE: 532636 ^{[ 16 ]} ) es el grupo líder de servicios financieros integrados de la India con diversos negocios operativos, principalmente financiación no bancaria y de vivienda, gestión de patrimonio y activos , corretaje, distribución de productos financieros, banca de inversión, renta variable institucional, bienes raíces y servicios de asesoría inmobiliaria. ^{[ 17 ] [ 18 ]}

IIFL Holdings tiene un patrimonio neto consolidado de más de 45 mil millones de rupias; presencia global en Canadá, Estados Unidos , Reino Unido , Singapur , Hong Kong , Suiza, Mauricio y Emiratos Árabes Unidos; una plantilla de más de 10 500 empleados, una sólida red de más de 2250 centros de servicio distribuidos por toda la India, más de 233 000 millones de rupias en activos de préstamos bajo gestión; más de 1 250 000 millones de rupias en activos patrimoniales bajo asesoramiento, gestión y distribución; más de 500 acciones en análisis y más de 300 de los principales inversores institucionales del mundo que confían en la investigación de IIFL. ^{[ 19 ] [ 20 ] [ 21 ]}

IIFL junto con otros corredores importantes han sido acusados ​​de varias irregularidades en NSEL. Agencias como EOW-Mumbai y SFIO han encontrado a los 5 principales corredores, incluido IIFL, culpables de venta fraudulenta de contratos NSEL, manipulación de KYC, modificación del código del cliente, transacciones benami e inyección de dinero negro a través de sus NBFC en la plataforma de la Bolsa. ^{[ 22 ]} La EOW arrestó a altos funcionarios de tres corredurías, a saber, IIFL, Motilal Oswal y Anand Rathi en marzo de 2015. ^{[ 23 ] [ 24 ]} Posteriormente, el regulador del mercado, SEBI, emitió múltiples notificaciones de comparecencia a los corredores en 2016, 2017, 2018 y 2019 respectivamente. ^{[ 25 ] [ 26 ]} La EOW-Mumbai en su pliego de cargos suplementario también ha acusado a las tres corredurías IIFL, Motilal Oswal y Anand Rathi de estafar a los clientes. ^{[ 27 ] [ 28 ]} En febrero de 2019, SEBI declaró a IIFL y Motilal Oswal "no aptos ni adecuados" como corredores de derivados de materias primas con base en las recomendaciones del informe de SFIO y EOW. ^{[ 29 ] [ 30 ] [ 31 ] [ 32 ]}

El 19 de junio de 2023, la Junta de Valores y Bolsa de la India (SEBI) emitió una orden que prohibía a IIFL aceptar nuevos clientes durante un período de dos años e imponía una multa de 2 crore de rupias. La orden decía: «En primer lugar, la entidad notificada no asignó a sus cuentas la nomenclatura adecuada en la que guardaba el dinero de los clientes para identificarlas claramente como "cuentas de clientes". Además, mezclaba los fondos de los clientes con sus propios fondos antes de utilizarlos para sus propios fines. En definitiva, utilizaba los fondos de sus clientes con saldo acreedor no solo para financiar las operaciones de sus clientes con saldo deudor, sino también para financiar sus propias operaciones». ^{[ 33 ]}

El Tribunal de Apelaciones de Valores (SAT) anuló la orden de la SEBI que prohibía a IIFL aceptar nuevos clientes en diciembre de 2023. Asimismo, la multa se redujo de 2 crore de rupias a 20 lakh de rupias. El SAT declaró que no hubo malversación de fondos de clientes. Sin embargo, IIFL no modificó la nomenclatura de las cuentas bancarias de los clientes. Al considerarlo únicamente una infracción técnica, la multa de 20 lakh de rupias se consideró suficiente. ^{[ 34 ]}

India Infoline Finance es una subsidiaria de IIFL Holdings Ltd que en 2020 recaudó ₹100 Crore mediante la emisión de obligaciones no convertibles. ^{[ 35 ] [ 36 ] [ 37 ]}

IIFL fue galardonada por Euromoney con el premio a los Mejores Servicios de Banca Privada en la India en 2017. ^{[ 38 ]} También fue reconocida como el Mejor Banco Privado de la India en los Premios Global Finance al Mejor Banco Privado en 2017. ^{[ 39 ]}

• Euromoney otorga a IIFL el premio a los Mejores Servicios de Banca Privada - India, 2017. ^{[ 40 ]}
• ET Now - Héroes de la sala de negociación, 2017. ^{[ 41 ]}

• Sitio web oficial de India Infoline : Indiainfoline.com
• Sitio web corporativo de IIFL Capital Services Ltd.