Juan Ruffo

John Ruffo (nacido el 26 de noviembre de 1954) es un ex ejecutivo de negocios estadounidense , delincuente de cuello blanco y estafador , que en 1998 fue condenado por un plan para defraudar a muchas instituciones bancarias estadounidenses y extranjeras por más de 350 millones de dólares estadounidenses. La estafa se considera uno de los casos más importantes de fraude bancario en la historia de Estados Unidos. ^[1] Ha sido un fugitivo de la justicia desde entonces, ^[2] y está en la lista de los 15 fugitivos más buscados de los alguaciles estadounidenses a partir del 29 de agosto de 2024. ^[actualizar][ ^3]

Ruffo fue presidente de CCS, un revendedor de equipos de IBM en la ciudad de Nueva York, en 1996. ^{[4] [5] [6]}

Ruffo nació en una familia italoamericana muy unida en un barrio de clase trabajadora de Brooklyn . Asistió a la Universidad de Nueva York con una beca y obtuvo un título en informática . En mayo de 1980, se casó con su novia de la infancia, Linda. Ruffo trabajó inicialmente para United Computer Systems LLC en Nueva York, antes de diversificarse finalmente para formar su propia empresa, Consolidated Computer Services (CCS). ^[7]

Ruffo conoció y entabló amistad con otro destacado empresario neoyorquino, Edward J. Reiners, ex ejecutivo de Philip Morris USA . Después de que Reiners fuera despedido, se acercó a Ruffo con una idea en 1992. El plan consistía en solicitar financiación a varios bancos para un ficticio "Proyecto Estrella". Presentaron el proyecto a los ejecutivos bancarios como una operación de alto secreto para que Phillip Morris desarrollara cigarrillos sin humo. La empresa de Ruffo, CCS, proporcionaría el hardware informático y la consultoría para cinco oficinas establecidas para trabajar en el proyecto. Aprovecharon las credenciales previas de Reiners como ejecutivo de Phillip Morris para falsificar documentos y agregar autenticidad al plan. También incluyeron estrictos acuerdos de confidencialidad que estipulaban que debido a la sensibilidad del proyecto, los bancos solo debían tratar con Reiners y nunca comunicarse directamente con Phillip Morris. ^[8]

Ruffo intentó evitar sospechas pagando puntualmente los intereses de los préstamos. Sin embargo, en 1996 un ejecutivo bancario del Banco de Crédito a Largo Plazo de Japón notó una irregularidad en uno de los documentos falsificados. Después de ponerse en contacto con Phillip Morris y luego con el FBI , el plan comenzó a desenredarse. Reiners fue arrestado por agentes del FBI que organizaron una operación encubierta el 19 de marzo de 1996, y se emitió una orden de arresto contra Ruffo dos semanas después. En total, el plan generó más de 350 millones de dólares en préstamos garantizados (equivalentes a 680 millones de dólares en 2023), aunque gran parte se despilfarró en especulaciones bursátiles pobres y hábitos de gasto exorbitantes por parte de los conspiradores. Sin embargo, las autoridades federales nunca contabilizaron 21 millones de dólares (equivalentes a 41 millones de dólares en 2023). ^[6]

Ruffo se enfrentó a una acusación formal de 150 cargos que lo acusaban de fraude bancario, lavado de dinero , fraude electrónico y conspiración . Su fianza se fijó en una cantidad inusualmente alta de $10 millones ya que se consideró que existía riesgo de fuga . Como casi todos los activos y cuentas conocidos de Ruffo fueron congelados por el FBI, la mayoría de su familia inmediata puso sus casas como garantía para asegurar su liberación previa al juicio. Ruffo fue declarado culpable de todos los cargos y fue sentenciado a 17 años de prisión. ^{[9] [10]}

El 9 de noviembre de 1998, Ruffo no se entregó al Servicio de Alguaciles de Estados Unidos para comenzar a cumplir su sentencia. Su imagen fue captada por cámaras de circuito cerrado de televisión mientras sacaba dinero de un cajero automático (en la foto) la tarde en que debía presentarse, pero no se lo ha visto ni se ha sabido nada de él desde entonces. En la última comunicación de su esposa con él en la mañana de su desaparición, le dijo que se reuniría con un oficial de libertad condicional, pero nunca regresó. Su automóvil fue recuperado más tarde por el FBI abandonado en el aeropuerto JFK . Tres meses después de la desaparición de Ruffo, las casas de su esposa, madre, suegra y otras personas fueron confiscadas por el gobierno como una pérdida de la garantía de la fianza, dejándolas a todas sin hogar. ^[11]

En abril de 2001, Ruffo fue visto en Duncan, Oklahoma , aparentemente visitando varios bancos comunitarios en un intento de abrir una cuenta para poder recibir transferencias bancarias por valor de 250 millones de dólares estadounidenses desde Nigeria . La policía fue llamada a un motel en Duncan donde se alojaba Ruffo, pero cuando las autoridades fueron a capturarlo, Ruffo ya se había ido de la ciudad. ^[12] Más tarde ese año, su esposa Linda solicitó el divorcio, citando abandono conyugal, que fue concedido por el tribunal. ^[13]

Las autoridades creen que Ruffo todavía tiene acceso a importantes recursos financieros en el extranjero , lo que podría ayudarlo a mantenerse fuera de la red y asumir una nueva identidad . El jefe adjunto de los alguaciles estadounidenses John Bolen comentó en 2013: "Haber sido sentenciado a 220 meses de prisión y no haber cumplido ni un solo día de esa clase de condena es un fastidio para quienes nos dedicamos a esta profesión. Sus acciones son una burla a nuestro sistema de justicia. Somos los mejores del mundo en esto. Sólo tiene que cometer un error. Podemos cometer muchos, pero él sólo tiene que cometer uno. Lo atraparemos". El último abogado de Ruffo, Jeffery Lichtman, ofreció lo siguiente cuando se le preguntó si creía que las autoridades alguna vez capturarían a su ex cliente: "Creo que si tuviera que apostar, pondría mi dinero en John Ruffo. Porque por lo que puedo ver hasta ahora, es más inteligente que la gente que lo busca". ^{[11] [14]}

El primo de Ruffo, Carmine Pascale, creyó haber visto a Ruffo en las gradas del Dodger Stadium mientras veía un partido de los Dodgers de Los Ángeles por televisión el 5 de agosto de 2016. Congeló su pantalla y se puso en contacto con la policía. Con la ayuda de los Dodgers, la policía encontró el número de asiento y localizó al titular de la entrada. Sin embargo, el titular había regalado la entrada. Había cambiado de manos muchas veces y no se pudo encontrar al hombre que asistió al juego. Después de meses sin nuevas pistas, la información se hizo pública en octubre de 2021. Poco después se publicó una imagen del hombre sospechoso de ser Ruffo. La investigadora Danielle Shimchick dijo que la persona de la imagen se parece mucho a Ruffo, y Pascale seguía convencida de que era él. ^{[15] [16]} Después de que se publicó la imagen, la policía recibió un aviso y pudo localizar al hombre que se ve en las imágenes. A través de huellas dactilares y una rápida verificación de antecedentes, confirmaron que el hombre visto en el juego no era Ruffo. ^[17]

Ruffo sigue en libertad. El Servicio de Alguaciles de Estados Unidos ofrece una recompensa de 25.000 dólares por información que conduzca a su captura. ^{[1] [18] [19]}

• Delitos financieros
• Lista de prófugos de la justicia desaparecidos
• Taylor, Bean & Whitaker , ex empresa hipotecaria de primer nivel que cesó todas sus operaciones en 2009 debido a fraude bancario y delitos financieros.

Medios relacionados con John Ruffo en Wikimedia Commons

• John Ruffo en el Servicio de Alguaciles de Estados Unidos