Laura Pendergest-Holt

Laura Pendergest-Holt (nacida el 23 de julio de 1973) es una perpetradora de esquema Ponzi convicta, financiera y exdirectora de inversiones de Stanford Financial Group , quien fue acusada de un cargo civil de fraude el 17 de febrero de 2009. ^{[ 1 ]} El 12 de mayo de 2009, Pendergest-Holt fue acusada por un gran jurado federal de dos cargos de una denuncia penal de obstrucción de una investigación de fraude y conspiración para obstruir la justicia . ^{[ 2 ] [ 3 ]} A principios de 2009, Stanford Financial se convirtió en objeto de varias investigaciones de fraude , y el 17 de febrero de 2009, Pendergest-Holt fue acusada por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. de fraude y múltiples violaciones de las leyes de valores de EE. UU. por un supuesto "fraude masivo continuo" que involucraba $8 mil millones en certificados de depósito . ^{[ 1 ]} El FBI allanó tres de las oficinas de Stanford en Houston , Memphis y Tupelo, Mississippi . ^{[ 4 ]} El 27 de febrero de 2009, la SEC modificó su denuncia para describir el presunto fraude como un " esquema Ponzi masivo ". ^{[ 5 ]} El 21 de junio de 2012, se declaró culpable de obstruir una investigación de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. sobre Stanford International Bank (SIB), el banco offshore de Antigua propiedad de Robert Allen Stanford . ^{[ 6 ]} El 13 de septiembre de 2012, Holt fue sentenciada a tres años de prisión, seguidos de tres años de libertad condicional supervisada. ^{[ 7 ]} Fue liberada el 23 de abril de 2015. ^{[ 8 ]}

Durante la semana del 13 de febrero de 2009, Stanford envió una carta a sus clientes diciendo: "Funcionarios reguladores han visitado nuestras oficinas y han declarado que se trata de exámenes de rutina". ^{[ 3 ]} El 17 de febrero de 2009, agentes federales estadounidenses entraron en las oficinas de la empresa en Houston y Memphis. ^{[ 9 ]} Los agentes del orden colocaron carteles en las puertas de las oficinas indicando que la empresa estaba temporalmente cerrada: "La empresa sigue en funcionamiento, pero bajo la administración de un interventor ". ^{[ 10 ]}

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) acusó a Pendergest-Holt, Allen Stanford y James M. Davis de fraude ^{[ 11 ] [ 12 ]} en relación con el esquema de inversión en certificados de depósito (CD) de 8 mil millones de dólares de Stanford Financial Group que ofrecía "tasas de interés altas, improbables y sin fundamento". ^{[ 13 ]} Esto llevó al gobierno federal a congelar los activos de Allen Stanford, Stanford International Bank , Stanford Group Co. y Stanford Capital Management. ^{[ 14 ]} Además, Stanford International Bank impuso una moratoria de 60 días a los reembolsos anticipados de sus CD. ^{[ 15 ]}

El 18 y 19 de febrero de 2009, Ecuador y Perú suspendieron las operaciones de las unidades locales de Stanford, y en Venezuela y Panamá , los gobiernos confiscaron unidades locales del Banco Stanford. ^{[ 16 ]} El regulador financiero de México anunció el 19 de febrero que estaba investigando a la filial local del Banco Stanford por posible violación de las leyes bancarias. ^{[ 16 ]}

El 27 de febrero de 2009, Pendergest-Holt fue arrestado por agentes federales en relación con el presunto fraude. ^{[ 17 ]} Ese día, la SEC declaró que Stanford y sus cómplices operaban un "esquema Ponzi masivo", malversaron miles de millones de dólares de los inversores y falsificaron los registros del Stanford International Bank para ocultar su fraude. "Los estados financieros del Stanford International Bank, incluidos sus ingresos por inversiones, son ficticios", afirmó la SEC. ^{[ 5 ] [ 18 ]}

El FBI alega que Pendergest-Holt se reunió con varios directivos de Stanford en Miami en febrero de 2009 para preparar su testimonio ante la SEC. El FBI alega que en la reunión habló sobre la cartera de Nivel III del Stanford International Bank y un préstamo de 1.600 millones de dólares a un accionista (Allen Stanford) con cargo a dicha cartera. Esta cartera representaba aproximadamente el 81% de la cartera del banco. La denuncia del FBI alega que, cuando Pendergest-Holt se reunió con los investigadores de la SEC, hizo lo siguiente:

varias declaraciones falsas bajo juramento. Pendergest-Holt también habría falseado su propio trabajo preparatorio para el testimonio, afirmando que no se había reunido con nadie más que con el abogado mientras se preparaba para la sesión con la SEC. ^{[ 19 ]}

La denuncia alega que durante su testimonio no informó a los investigadores sobre su pertenencia al comité de inversiones del Stanford International Bank ni sobre el alcance de su conocimiento de la cartera de Nivel III del banco. La denuncia también indica que, durante una entrevista con la SEC el 17 de febrero en Memphis, Tennessee , Pendergest-Holt "continuó obstaculizando la investigación de la SEC al afirmar que desconocía la cartera de Nivel III". ^{[ 19 ] [ 20 ]}

Michael Zarich, director de inversiones de Stanford, declaró a las autoridades que desconocía dónde se invertía el noventa por ciento de la cartera de Stanford. Zarich afirmó que Pendergest-Holt lo había capacitado para eludir preguntas sobre la estrategia de inversión al presentar propuestas a clientes adinerados en Antigua, donde el banco tenía su sede. Cuando intentó averiguar cómo se invertía el dinero, Zarich declaró que Pendergest-Holt y Davis lo rechazaron. Zarich también afirmó que Pendergest-Holt le proporcionó respuestas para los posibles inversores preocupados por el tamaño de la pequeña firma auditora de Stanford, con sede en Antigua. ^{[ 21 ]}

El 12 de mayo de 2009, Pendergest-Holt fue acusada por un gran jurado federal de Houston de dos cargos de obstrucción de una investigación de fraude y conspiración para obstruir la justicia . ^{[ 2 ] [ 22 ]} Quedó en libertad bajo fianza de 300 000 dólares.

El 21 de junio de 2012, Pendergest-Holt se declaró culpable ante el juez federal David Hittner de obstruir la investigación de la SEC sobre la operación de Stanford. Admitió que, a pesar de saber que era incapaz de testificar sobre la gran mayoría de esa cartera, accedió a testificar ante la SEC. Reconoció que su comparecencia y testimonio bajo juramento ante la SEC fue una táctica dilatoria diseñada para frustrar los esfuerzos de la SEC por obtener información importante sobre la cartera de inversiones de SIB, y que fue un esfuerzo intencional para impedir la investigación de la SEC y ayudar a SIB a continuar operando. ^{[ 6 ]} Los fiscales le ofrecieron un acuerdo que le permitió declararse culpable de un cargo porque no tuvo conocimiento del fraude hasta principios de 2009, poco antes de su colapso. Admitió que ocultó información sobre Tier III para darle a la empresa "tiempo para corregir las divulgaciones, enmendarlas, para que pudiéramos ajustarnos a la ley". ^{[ 23 ]}

El 13 de septiembre de 2012, fue sentenciada a tres años de prisión y tres años de libertad condicional supervisada. Abrumada por la emoción, se disculpó por haber confiado en Stanford. «No merecía mi confianza», dijo. «Y al confiar en él, hice daño a otros». Esta declaración enfureció a los fiscales, quienes consideraron que estaba minimizando la gravedad de su delito. Le pidió a Hittner permiso para presentarse voluntariamente en prisión en un mes para poder organizar el cuidado de su hija. Sin embargo, Hittner rechazó la solicitud y la envió a prisión de inmediato. ^{[ 23 ]}

Pendergest-Holt, Oficina Federal de Prisiones (BOP) n.° 43550-279, fue liberada de la custodia de la BOP el 23 de abril de 2015. ^{[ 24 ]}

El exdirector de la Comisión Reguladora de Servicios Financieros (FSRC) de Antigua y Barbuda, Leroy King, también implicado en el fraude del esquema Ponzi de Allen Stanford , fue acusado por las autoridades estadounidenses. Extraditado a Estados Unidos en noviembre de 2019, se declaró culpable de obstruir un procedimiento ante la SEC y de conspiración para obstruir un procedimiento de la Comisión en Estados Unidos. En febrero de 2021, fue condenado a 10 años de prisión. ^{[ 25 ]}

Pendergest-Holt tiene una casa familiar en Baldwyn, Mississippi con su esposo, Jim Holt; tienen una hija. ^{[ 20 ]} Asistió a Baldwyn High School en Baldwyn, Mississippi University for Women (especialización en matemáticas) y a la Universidad de Mississippi (maestría en ciencias). Conoció a James Davis por primera vez en la Primera Iglesia Bautista en Baldwyn. ^{[ 26 ]} Un columnista de Memphis, Tennessee , describió a Pendergest-Holt como similar a un personaje de una obra de Theodore Dreiser . ^{[ 27 ]} En el estrado de los testigos en el juicio de Allen Stanford en Houston, Texas, el 2 de febrero de 2012, James Davis admitió haber tenido una aventura con Pendergest-Holt desde 2001 hasta 2003.

Los empleados de Stanford Financial eran un grupo muy unido por lazos familiares, lo que dio lugar a acusaciones de nepotismo . ^{[ 28 ]} Pendergest-Holt tiene una hermana casada con Ken Weeden, exdirector gerente de inversiones e investigación de Stanford Financial Group. La prima de Pendergest-Holt, Heather Sheppard, era "especialista en renta variable" en la empresa y también secretaria y amante de James Davis. ^{[ 28 ]}

• Esquema Ponzi
• James M. Davis
• Mark Kuhrt
• Allen Stanford

• Sitio web de la SEC con detalles del caso Stanford.
• Grupo Financiero de Stanford
• Banco Internacional Stanford Ltd.
• Administración judicial de Stanford Financial Group
• El esquema Ponzi de Stanford: Lecciones para proteger a los inversores del próximo fraude bursátil: Audiencia ante el Subcomité de Supervisión e Investigaciones del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de los Estados Unidos, Ciento Duodécimo Congreso, Primera Sesión, 13 de mayo de 2011.