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En 2001, el fiscal general de Wyoming anunció: "Cuando descubrimos que Pre-Paid estaba utilizando representaciones de ingresos prohibidas para promocionar su programa de marketing multinivel, les advertimos que dichas representaciones estaban prohibidas por la ley de Wyoming". Pre-Paid negó haber violado la ley, pero acordó ajustar su mensaje de marketing y pagar $7,000, incluyendo $2,000 reembolsados ​​a los participantes que alegaron que la compañía los había engañado. ^{[ 32 ] [ 33 ]} Ese mismo año, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) exigió a la compañía que dejara de contabilizar las comisiones pagadas a los asociados de ventas como activos en lugar de gastos , lo que redujo las ganancias declaradas en más de la mitad. ^{[ 18 ]} Como resultado, Pre-Paid modificó sus informes y presentó sus estados financieros de 2000 en febrero de 2002. Los estados mostraron enormes disminuciones en las ganancias (de $43.6 millones a $20.5 millones) y en el patrimonio de los accionistas (de $147 millones a $42 millones). ^{[ 34 ]} Más tarde ese año, sin embargo, el Denver Business Journal informó que Pre-Paid obtuvo una ganancia de $27.1 millones sobre ingresos de $303.7 millones, un gran aumento con respecto a su ganancia de $1.9 millones sobre ingresos de $129.6 millones en 1997, y sus miembros tenían acceso a una red de 46 firmas con 1,270 abogados. ^{[ 35 ]}

En 2004, aproximadamente 250 demandantes presentaron alrededor de 30 demandas en Alabama contra Pre-Paid, todas las cuales fueron desestimadas o resueltas para 2006. ^{[ 25 ]} Pre-Paid enfrentó dos demandas en Mississippi , una en octubre de 2004 y la otra en febrero de 2005. Un jurado falló a favor de la compañía en la primera demanda. En la segunda, un jurado declaró a Pre-Paid y Stonecipher culpables de publicidad engañosa y fraude ^{[ 18 ]} y les exigió, en noviembre de 2005, pagar $ 9.9 millones en daños punitivos. ^{[ 36 ]} TheStreet informó que Pre-Paid enfrentó demandas adicionales presentadas por 400 demandantes de Mississippi que finalmente fueron resueltas. ^{[ 25 ]} TheStreet también señaló que la compañía había tenido cierto éxito en los tribunales, incluyendo la anulación de un veredicto de fraude y la derrota de una demanda colectiva que alegaba que la compañía era un esquema piramidal . ^{[ 36 ]} La empresa y la Cámara de Comercio de los Estados Unidos , que tenía a Stonecipher en su junta directiva, ^{[ 19 ]} calificaron las demandas de "frívolas" y "abusivas". ^{[ 37 ]}

El auditor independiente de Pre-Paid no pudo aprobar los estados financieros de la compañía de 2004 debido a "deficiencias materiales" relacionadas con el procesamiento de comisiones. ^{[ 18 ]} Dos semanas después, la compañía presentó los estados financieros de 2004 aprobados por su auditor, Grant Thornton . ^{[ 38 ]} Las nuevas normas propuestas por la Comisión Federal de Comercio (FTC) exigieron a Pre-Paid que revelara a los posibles asociados que menos del 25 por ciento de sus representantes de ventas vendieron múltiples planes de seguro en 2005, lo cual la compañía confirmó en un documento presentado ante la SEC. ^{[ 25 ]}

En 2007, la FTC comenzó a investigar la comercialización que Pre-Paid hacía de su servicio de protección contra el robo de identidad y del Sistema de Respuesta de Defensa Afirmativa (ADRS), que la empresa desarrolló para aumentar las ventas grupales. ^{[ 39 ]} Pre-Paid modificó sus materiales de marketing en 2009 después de que los reguladores determinaran que las afirmaciones de la empresa sobre el ADRS eran engañosas. ^{[ 40 ]} Según un documento presentado ante la SEC, la FTC y Pre-Paid "[llegaron] a una solución mutuamente satisfactoria", y en 2010 la agencia concluyó su investigación de tres años sin tomar ninguna medida. ^{[ 39 ]}

PrePaid fue el principal donante corporativo a la campaña de reelección de 2008 del fiscal general de Utah, Mark Shurtleff , quien ha defendido el funcionamiento de las empresas de marketing multinivel en ese estado. ^{[ 41 ]}