Reserva de la Libertad

Liberty Reserve era un servicio de moneda digital centralizado con sede en Costa Rica que se promocionaba como el "procesador de pagos más antiguo, más seguro y más popular, que prestaba servicios a millones de personas en todo el mundo". ^[1] El sitio tenía más de un millón de usuarios cuando fue cerrado por el gobierno de los Estados Unidos. Los fiscales argumentaron que debido a la falta de seguridad, la presunta actividad delictiva pasó en gran medida desapercibida, lo que finalmente los llevó a confiscar el servicio. ^[2]

En mayo de 2013, los fiscales federales de Estados Unidos cerraron Liberty Reserve en virtud de la Ley Patriota, tras una investigación realizada por autoridades de 17 países. Estados Unidos acusó al fundador Arthur Budovsky y a otras seis personas de lavado de dinero y de operar una empresa de transacciones financieras sin licencia. Se alega que Liberty Reserve ha sido utilizada para blanquear más de 6.000 millones de dólares en ganancias delictivas a lo largo de su historia. ^[3]

Con sede en San José , Costa Rica , Liberty Reserve era un servicio de moneda digital centralizado que permitía a los usuarios registrarse y transferir dinero a otros usuarios con solo un nombre, dirección de correo electrónico y fecha de nacimiento. ^[1] El sitio no hizo ningún esfuerzo por verificar las identidades de sus usuarios, lo que lo convirtió en un procesador de pagos atractivo para los estafadores. ^[3] Los depósitos se podían realizar a través de terceros utilizando una tarjeta de crédito o transferencia bancaria, entre otras opciones de depósito. ^{[1] [2]} Liberty Reserve no procesaba directamente depósitos o retiros. ^[2] Los fondos depositados luego se "convertían" en dólares Liberty Reserve o euros Liberty Reserve, que estaban vinculados al valor del dólar estadounidense y el euro , respectivamente, o a onzas de oro. ^{[1] [4]} No se establecieron límites en el tamaño de las transacciones. ^[5] El servicio ganaba dinero cobrando una pequeña tarifa, aproximadamente el 1%, en cada transferencia. ^[1] Las transacciones eran "100% irrevocables". ^[5] Liberty Reserve también ofrecía la funcionalidad de carrito de compras y otros servicios comerciales. ^[5]

El servicio era popular entre los corredores de divisas y las empresas de marketing multinivel . ^[4] Según Forex Magnates, un servicio de noticias de divisas especializado, Liberty Reserve era "el canal de pago líder para los comerciantes en mercados emergentes y fronterizos". ^[4] Richard Weber, jefe de la unidad de investigación criminal del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos, declaró: "Si Al Capone viviera hoy, así es como estaría escondiendo su dinero". ^[2] En el momento de su cierre, Liberty Reserve tenía más de 1 millón de usuarios registrados, 200.000 de los cuales eran de Estados Unidos. ^[3] Era miembro de la Asociación Global de Monedas Digitales. ^[5]

Los empleados de Liberty debían firmar un acuerdo de confidencialidad para "mantener en estricta confidencialidad toda la información" sobre la empresa, incluidos "los asuntos administrativos, las operaciones y los detalles financieros" durante 15 años después de dejar la empresa. ^[6] Además, debían notificar a la gerencia si se les emitía una orden judicial para revelar dicha información. ^[4]

De 2002 a 2006, los empresarios estadounidenses Arthur Budovsky y Vladimir Kats dirigieron un servicio de cambio de moneda digital conocido como Gold Age . ^[4] En julio de 2006, el dúo fue acusado ^{[¿ por quién? ]} de operar un negocio financiero ilegal, un delito grave . Fueron sentenciados a cinco años de prisión en 2007, pero la sentencia se redujo a cinco años de libertad condicional. ^[4] Budovsky huyó del país y se estableció en Costa Rica. ^[7] Posteriormente se convirtió en ciudadano naturalizado de Costa Rica cuando se casó con una mujer costarricense en 2010, y renunció a su ciudadanía estadounidense en 2012. ^{[8] [9]}

Liberty Reserve fue fundada por Budovsky en Costa Rica en 2006. ^[2] Una entrevista de 2007 con Joul Lee, el gerente de marketing de la empresa, afirmó que se fundó como "un sistema de cambio de moneda privado para empresas de importación y exportación" y se abrió al público en 2007. ^[5]

Las autoridades costarricenses se enteraron de Liberty Reserve en 2009 e informaron a la empresa que necesitaba una licencia para operar como empresa de transmisión de dinero. ^[6] En 2011, a Liberty Reserve se le negó una licencia comercial en Costa Rica, según el fiscal estatal José Pablo González, debido a la falta de transparencia sobre cómo se financiaba la empresa. La empresa se disolvió formalmente en ese momento, pero el fundador de la empresa, Arthur Budovsky, continuó operando el negocio canalizándolo a través de otras cinco empresas costarricenses, según las autoridades. ^[1] Se inició una investigación penal el 7 de marzo de 2011 tras una actividad bancaria "sospechosa". ^[6] Más tarde en 2011, las autoridades de los Estados Unidos pidieron a Costa Rica que comenzara a investigar los negocios de Budovsky. ^[4] Según Bernardita Marín, directora asociada del Instituto Costarricense sobre Drogas, Costa Rica confiscó fondos de Liberty Reserve en tres ocasiones entre 2011 y 2013. ^[6]

En 2011, Liberty Reserve estuvo vinculada a intentos (no relacionados) de vender miles de números de cuentas bancarias robadas en Australia y tarjetas bancarias británicas. ^{[10] [11]} En 2012, un grupo de piratas informáticos intentó chantajear a la empresa de software antivirus Symantec para que transfiriera 50.000 dólares a una cuenta de Liberty Reserve. ^[12]

Después de una investigación de varios años por parte de funcionarios de 17 países, el gobierno de Estados Unidos emitió una acusación sellada en mayo de 2013. ^[3] Los fiscales estadounidenses presentaron una causa contra Liberty Reserve, alegando que había manejado 6.000 millones de dólares de ganancias delictivas. ^[3] Arthur Budovsky fue arrestado por la policía española en el Aeropuerto Internacional Barajas de Madrid cuando intentaba regresar a Costa Rica, donde tenía la ciudadanía. ^{[13] [14]} Las autoridades españolas ordenaron que Budovsky y un segundo hombre fueran encarcelados en espera de una audiencia de extradición. ^[14] Anteriormente, se allanaron tres casas y los cinco aparentes negocios fantasma propiedad de Budovsky. ^[15] Otros cuatro, incluido Kats, fueron arrestados en tres países: Costa Rica, España y Estados Unidos. Otros dos están prófugos en Costa Rica. ^[3]

El sitio web de Liberty Reserve fue desconectado el 24 de mayo y reemplazado por un aviso que decía que el dominio había sido "confiscado por el Equipo Financiero Ilícito Global de los Estados Unidos". ^{[1] [16]} En Costa Rica, se emitió una orden judicial para confiscar los "productos y servicios financieros" de Budovsky, Maxim Chukharev y las seis aparentes empresas fantasma . ^[6] Solo se confiscaron más de un millón de dólares en automóviles de lujo. ^[6]

La acusación formal, hecha pública el 28 de mayo, acusa a los siete empleados principales, así como a la propia Liberty Reserve, de lavado de dinero y de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia, y solicita 25 millones de dólares en daños y perjuicios. ^[3] Los cargos se formularon utilizando una disposición de la Ley Patriota , ya que Liberty Reserve no era una empresa estadounidense. ^[2] Los acusados ​​podrían enfrentarse a hasta 30 años de prisión. ^[2]

Preet Bharara , un fiscal de los Estados Unidos que trabaja en el caso, calificó a Liberty Reserve como un "banco del mercado negro", creado y estructurado para "facilitar la actividad delictiva". ^[3] En total, Liberty Reserve "procesó un estimado de 55 millones de transacciones financieras separadas y se cree que ha lavado más de 6 mil millones de dólares en ganancias delictivas". Se lo ha vinculado a delitos que incluyen fraude con tarjetas de crédito , robo de identidad , fraude de inversiones , piratería informática , pornografía infantil y tráfico de estupefacientes . ^[3]

La propia Liberty Reserve fue acusada por los fiscales estadounidenses de mover decenas de millones de dólares a través de cuentas fantasma. ^[3] Como resultado de la investigación, los fiscales federales de Estados Unidos confiscaron o restringieron cuarenta y cinco cuentas bancarias en virtud de la Ley Patriota. ^[2] El fiscal de Estados Unidos en Manhattan, Preet Bharara, declaró que el caso "puede ser el mayor caso internacional de lavado de dinero jamás presentado por Estados Unidos". ^[3] "La acción de cumplimiento global que anunciamos hoy es un paso importante para poner coto al 'salvaje oeste' de la banca ilícita por Internet", dijo Bharara; "a medida que el crimen se vuelve cada vez más global, el largo brazo de la ley tiene que ser aún más largo, y en este caso, rodeó la Tierra". ^[3]

Una acusación específica de los fiscales es que el sitio jugó un papel en el lavado de los 45 millones de dólares robados del Banco de Muscat y del Banco Nacional de Ras Al Khaimah en mayo de 2013. ^{[15] [17]}

Según el analista de seguridad de Internet Brian Krebs , el cierre de Liberty Reserve tenía el potencial de "provocar una importante conmoción en la economía del cibercrimen". ^[1] El cierre del sitio provocó que muchas personas que utilizaban el servicio por razones legítimas perdieran el acceso a su dinero. ^[18] El director de EPay Tarjeta, un servicio que utilizaba Liberty Reserve, comentó: "Parece que estamos aceptando daños colaterales... no hemos cometido ningún delito". ^[18]

El fiscal de los Estados Unidos, Preet Bharara, declaró que los usuarios de Liberty Reserve podían comunicarse con su oficina para solicitar información sobre la devolución de sus fondos. ^[2]

El 29 de mayo, la esposa de Budovsky denunció que le habían pagado 800 dólares para casarse con él en 2010 para que pudiera obtener la ciudadanía costarricense. Según ella, el plan era divorciarse dos años después, aunque la pareja todavía estaba casada en el momento de su arresto. ^[9]

En diciembre de 2014, el director de tecnología Mark Marmilev recibió la pena máxima de cinco años tras declararse culpable de operar un "negocio de transmisión de dinero sin licencia". ^[19]

En enero de 2016, Arthur Budovsky se declaró culpable de un cargo de conspiración para cometer lavado de dinero. ^[20] El 6 de mayo de 2016, Budovsky fue sentenciado a 20 años de prisión. ^[21]

• oro electrónico

• LibertyReserve.com en Archive.org
• Acusación formal del Departamento de Justicia de Estados Unidos (redactada) contra Liberty Reserve