Banco Comercial de Mauricio

La historia del Mauritius Commercial Bank comenzó el 1 de septiembre de 1838, cuando el gobernador Sir William Nicolay proclamó la creación de La Banque Commerciale de l'îsle Maurice en Port Louis . El banco fue una iniciativa de un grupo de comerciantes de la capital, encabezados por James Blyth y William Hollier Griffiths, quienes deseaban establecer una alternativa al Bank of Mauritius, que, a su juicio, favorecía a los plantadores de la isla. El banco inició sus operaciones con un capital autorizado de 100 000 libras esterlinas, aproximadamente 500 000 piastras, en un local situado en la rue de Paris, posteriormente rue Desforges, ahora calle Sir Seewoosagur.

En 1839, la reina Victoria otorgó una Carta Real al banco recién fundado con el nombre de The Mauritius Commercial Bank (MCB). El gobierno británico renovó la carta cada veinte años hasta el 18 de agosto de 1955, fecha en que el banco se convirtió en una sociedad de responsabilidad limitada.

MCB se enfrentó a numerosas dificultades en sus primeros cien años. MCB abrió su primera sucursal en Curepipe , en el centro de la isla, en 1920. No abrió otra sucursal hasta después de la Segunda Guerra Mundial .

En 1949, Lloyds Bank se convirtió en accionista. En 1955, MCB se constituyó como sociedad de responsabilidad limitada. En ese momento, MCB se convirtió en el primer banco en establecer sucursales en zonas rurales: Mahébourg en 1955, Flacq en 1958, Triolet en 1959 y Goodlands en 1963. Posteriormente se abrieron otras sucursales. En 1960, el banco MCB se trasladó a la ubicación actual de su sede en Sir William Newton Street (en aquel entonces, Rue de l'Eglise). Mauricio alcanzó su independencia en 1968.

MCB inició su expansión internacional en 1991 con la apertura de oficinas de representación en París y Antananarivo , Madagascar . Junto con Crédit Lyonnais (40%) y Banque de la Réunion (filial de Crédit Lyonnais, 25%), MCB (35%) estableció Banque Internationale Des Mascareignes, una unidad offshore con sede en Mauricio. (En 1998, Crédit Lyonnais confirmó la transferencia a Caisse d'Épargne Provence-Alpes-Corse (CEPAC) de sus acciones restantes (25,5%) en Banque internationale des Mascareignes). Al año siguiente, MCB se convirtió en el accionista mayoritario de Banque Française Commerciale Océan Indien (BFCOI), registrada en Francia, mientras que el anterior propietario, Banque Indosuez , conservó una participación. BFCOI tenía sucursales en la isla de Reunión (9), Mayotte (4) y Seychelles (1), y una sede central en París. MCB también fundó Union Commercial Bank en Antananarivo . Los accionistas originales eran MCB (70%), Standard Bank Investment Corporation Ltd (10%), BFCOI (10%), FIARO (5%) y Société Manofi (5%). Para el año 2000, la participación accionaria de MCB había aumentado al 79%. Actualmente, el banco cuenta con tres sucursales. En 1992, MCB convirtió su oficina de representación en París en una sucursal.

En 1999, MCB fundó União Comercial De Bancos (Moçambique) en Maputo , Mozambique , en asociación con BFCOI y Proparco. Para el año 2000, la participación de MCB era del 76%, tras haber adquirido la participación del 18,75% de Proparco. Al año siguiente, MCB adquirió la participación minoritaria que Crédit Agricole Indosuez tenía en BFCOI, aumentando su propia participación en un 22,22% hasta alcanzar el 88,88%. Esto se produjo tras la adquisición de Banque Indosuez por parte del Grupo Crédit Agricole, que a su vez operaba en Reunión y Mayotte, compitiendo directamente con BFCOI.

MCB adquirió la participación minoritaria que Crédit Agricole Indosuez tenía en BFCOI, aumentando su propia participación en un 22,22% hasta alcanzar el 88,88%. Esto se produjo tras la adquisición de Banque Indosuez por parte del Grupo Crédit Agricole, que a su vez operaba en Reunión y Mayotte, compitiendo directamente con BFCOI.

En 2003, MCB y Société Générale acordaron dividir la propiedad de BFCOI. Sin embargo, el acuerdo no incluía las operaciones de BFCOI en Seychelles. Por consiguiente, MCB constituyó una nueva filial de su propiedad, Mauritius Commercial Bank (Seychelles) – MCB Seychelles – para hacerse cargo de las operaciones de BFCOI en dicho país.

El escándalo del Fondo Nacional de Pensiones fue un esquema de malversación a gran escala orquestado por Robert Lesage, un alto directivo de MCB, quien posteriormente fue declarado culpable de fraude y lavado de dinero. El esquema se descubrió en febrero de 2003 cuando Amina Rojoa, contadora del Fondo Nacional de Pensiones, informó al Primer Ministro Sir Anerood Jugnauth sobre la desaparición de depósitos. El 14 de febrero de 2003 (conocido como el "Viernes Negro"), MCB anunció públicamente que se habían desviado fraudulentamente más de 600 millones de rupias entre 1991 y 2002. Lesage fue acusado de manipular las cuentas de los clientes y de canalizar fondos a través de empresas fantasma.

Las investigaciones de la Comisión Independiente contra la Corrupción (ICAC) revelaron que el principal beneficiario del fraude fue Teeren Appasamy, un empresario mauriciano afincado en Londres. Se rastrearon fondos hasta cuentas vinculadas a diez empresas y varias personas, incluidos los socios de Appasamy, Dev Manraj y Donald Ha Yeung. Lesage implicó a altos directivos del banco y, de forma controvertida, la ICAC le concedió inmunidad. El director general de MCB, Pierre-Guy Noël, y el subdirector general, Philippe Forget, fueron acusados, pero los cargos fueron posteriormente desestimados por motivos técnicos.

En una sentencia civil de 2010, el Tribunal Supremo de Mauricio declaró a Lesage responsable de 880 millones de rupias y le ordenó reembolsar 436 millones, mientras que a Appasamy se le ordenó reembolsar 305 millones. Ha Yeung fue absuelto. Sin embargo, Lesage apeló ante el Comité Judicial del Consejo Privado del Reino Unido, que en 2012 anuló el veredicto por parcialidad judicial y ordenó un nuevo juicio. Por otra parte, MCB y su aseguradora, Mauritius Union Assurance (MUA), se vieron envueltas en un litigio con sus reaseguradoras, quienes rechazaron la cobertura por tergiversación. El Tribunal Supremo del Reino Unido finalmente desestimó la apelación presentada por MCB y MUA.

En 2009, la ICAC inició un proceso penal contra MCB como entidad corporativa, alegando que no había implementado controles efectivos para prevenir el lavado de dinero. En 2017, MCB fue declarada culpable y multada con 1,8 millones de rupias. El escándalo provocó un escrutinio generalizado de la supervisión bancaria y el gobierno corporativo en Mauricio. Los intentos de extraditar a Appasamy desde el Reino Unido fracasaron debido a su ciudadanía británica. El caso sigue siendo uno de los escándalos financieros más graves en la historia de Mauricio.

Desde su expansión regional, MCB operó como banco autorizado y como sociedad holding. En 2013, MCB emprendió una reorganización que buscaba separar las operaciones bancarias y no bancarias y captar capital para posicionarse para el crecimiento futuro. La reestructuración fue la siguiente: ^{[ 4 ]}

• MCB Group Limited se constituyó para ser la sociedad matriz del grupo.
• Los accionistas de MCB canjearon sus acciones de MCB por acciones del Grupo MCB en una proporción de 1:1. Posteriormente, estas acciones cotizaron en el SEM.
• Posteriormente, se constituyó MCB Investment Holding Ltd (MCBIH) para que actuara como sociedad holding intermediaria de todas las inversiones bancarias del Grupo.
• La totalidad de las acciones de MCB fueron transferidas del Grupo MCB a MCBIH a cambio de acciones.
• Las filiales bancarias que pertenecían a MCB se separaron posteriormente en MCBIH, mientras que las filiales no bancarias y las inversiones se separaron del Grupo MCB.

Al final de la reorganización, MCB siguió siendo un banco comercial sin subsidiarias, mientras que la estructura del Grupo MCB operaba bajo tres clústeres, es decir: ^{[ 5 ]}

1. Bancario
2. Finanzas no bancarias
3. Otras inversiones