Nuevo Banco de Kabul

El Banco de Kabul se fundó en 2004. Está conectado a nivel mundial mediante el sistema SWIFT , que permite a sus clientes realizar transferencias de fondos. El banco mantiene relaciones de corresponsalía con siete bancos internacionales ubicados en Alemania, China, Irán , Tayikistán , Arabia Saudita e India .

El Banco de Kabul se vio gravemente afectado en 2011 por uno de los "peores escándalos bancarios de la historia", según el periódico The Guardian . ^{[ 1 ]} A finales de 2012, según Los Angeles Times , investigadores independientes y periodistas descubrieron una corrupción generalizada en el Banco de Kabul. ^{[ 2 ]} En 2012, los titulares del New York Times indicaban: "Una auditoría afirma que el Banco de Kabul comenzó como un 'esquema Ponzi'", tras la investigación y las acciones judiciales posteriores a la crisis y el escándalo del banco. ^{[ 3 ]}

En 2010, se reveló que su presidente y otros miembros del personal estaban gastando los US$1.000 millones del banco en su propio estilo de vida lujoso y prestando dinero en negro a familiares, parientes y amigos. En septiembre de 2010, uno de los principales propietarios del banco dijo que los depositantes habían retirado US$180 millones en dos días y predijo una "revolución" en el sistema financiero del país a menos que el gobierno afgano y Estados Unidos actuaran rápidamente para ayudar a estabilizar el banco. ^{[ 4 ] [ 5 ]} En noviembre de 2010, aparecieron informes de que Farnood y el director ejecutivo Khalilullah Frozi habían sido destituidos de sus cargos; ^{[ 6 ]} a principios de 2011 ambos estaban efectivamente bajo arresto domiciliario y no podían salir del país, ^{[ 7 ]} y en julio de 2011 ambos fueron arrestados formalmente y detenidos en Kabul. ^{[ 8 ]} DAB declaró en febrero de 2011 que buscaría vender Kabul Bank dentro de tres años una vez rehabilitado, ^{[ 9 ]} pero tanto el Fondo Monetario Internacional como funcionarios estadounidenses presionaron posteriormente para un cierre rápido de la institución. ^{[ 10 ]} Un informe del inspector general de USAID estimó que los préstamos fraudulentos desviaron $850 millones a personas internas del banco. ^{[ 8 ]} Para octubre de 2011, más de un año después de que el gobierno tomara el control, los funcionarios habían recuperado menos del 10 por ciento de los casi $1 mil millones que desaparecieron. ^{[ 11 ]}

En 2010, multitudes de clientes se congregaron frente a las sucursales bancarias. ^{[ 6 ]} Se informa que el hermano del presidente Karzai, Mahmood Karzai, desempeñó un papel importante en el escándalo bancario y se alega que recibió millones de dólares en préstamos del Kabul Bank. Posteriormente, se alegó que estaba siendo investigado por un gran jurado federal de EE. UU. y las autoridades fiscales estadounidenses, incluido el Servicio de Impuestos Internos de EE. UU ., por acusaciones de evasión fiscal. La revista canadiense Maclean's informó que Mahmoud Karzai estaba siendo investigado por crimen organizado , extorsión y evasión fiscal como resultado de sus conexiones con el banco y Hamid Karzai . ^{[ 2 ] [ 12 ] [ 13 ] [ 14 ] [ 15 ] [ 16 ] [ 17 ] [ 18 ] [ 19 ]} El 27 de diciembre de 2010, un atacante suicida con coche bomba mató al menos a tres afganos, entre ellos un policía, al atacar a agentes de policía que hacían fila para cobrar sus salarios frente al Banco de Kabul en el centro de Kandahar ; la explosión, ocurrida al mediodía, también hirió a 16 policías y cinco civiles. ^{[ 20 ]}

El 19 de febrero de 2011, al menos 38 personas (entre ellas 13 policías) murieron durante un ataque insurgente a una sucursal del Banco Kabul en Jalalabad , capital de la provincia de Nangarhar . Según los informes, tres terroristas suicidas entraron al banco y se inmolaron, y los enfrentamientos entre insurgentes y fuerzas de seguridad se prolongaron durante más de cuatro horas. El presidente Hamid Karzai y un portavoz de la Fuerza Internacional de Asistencia para la Seguridad de la OTAN condenaron el ataque, que fue el más mortífero en el país desde junio de 2010. ^{[ 21 ]} Dos atacantes supervivientes, entre ellos el adolescente Zar Ajam , fueron juzgados rápidamente y ahorcados en la prisión de Pul-e-Charkhi en Kabul en junio de 2011. ^{[ 22 ]}

En su revisión de julio de 2011 del escándalo del Banco de Kabul y sus consecuencias, la organización no gubernamental (ONG) internacional Transparencia Internacional planteó reiteradas preocupaciones sobre los problemas de corrupción en Afganistán y su impacto en la economía, la inversión empresarial, la seguridad y la sociedad civil. ^{[ 23 ] [ 24 ] [ 25 ] [ 4 ] [ 5 ] [ 6 ] [ 26 ]} En octubre, el Washington Post informó que Mahmood Karzai pronto podría ser acusado de evasión fiscal en los EE. UU., aunque negó los cargos, diciendo al periódico: "Soy muy limpio", e insistiendo en que su único interés era "reconstruir Afganistán". ^{[ 5 ] [ 16 ]}

A mediados de enero de 2011, el director financiero interino y otros empleados pakistaníes del Kabul Bank huyeron a Pakistán, aparentemente por temor a sus vidas y a una posible detención, aunque algunos afirmaron que estaban siendo utilizados como chivos expiatorios por poderosos accionistas. Las autoridades afganas también citaron a declarar a varios gerentes bancarios, incluidos extranjeros, y detuvieron a algunos en la provincia de Helmand, en el sur de Afganistán , en relación con transferencias ilícitas de fondos bancarios. ^{[ 7 ]}

A principios de febrero de 2011, el gobernador del DAB, Abdul Qadir Fitrat, declaró que el banco central impondría normas más estrictas a los bancos que gestionaran salarios por un valor aproximado de 1.500 millones de dólares para funcionarios gubernamentales y de seguridad, tarea que hasta entonces había realizado el Kabul Bank. Fitrat también declaró a Reuters que el monto total de dinero en riesgo debido a presuntas irregularidades en el Kabul Bank ascendía a 579 millones de dólares, casi el doble de la cifra estimada cuando surgieron los primeros problemas del banco. Fitrat desestimó las preocupaciones sobre una posible liquidación , afirmando que volvería a ser de propiedad privada en un plazo de tres años. «El Kabul Bank está estabilizado, cuenta con suficiente liquidez y el banco central está intentando rehabilitarlo para luego, en algún momento, venderlo a posibles compradores en dos o tres años», declaró Fitrat a Reuters. ^{[ 9 ]} A principios de julio de 2011, Fitrat dimitió como presidente del banco central tras huir a Estados Unidos, alegando que su vida había sido amenazada y que estaba siendo utilizado como chivo expiatorio por personas con conexiones políticas. ^{[ 8 ]}

Después de una visita a mediados de febrero de 2011 de Neal Wolin, subsecretario del Tesoro de los Estados Unidos , el Ministerio de Finanzas afgano dijo que el débil apoyo internacional había exacerbado la crisis. "Funcionarios afganos y estadounidenses coincidieron en que (la crisis)... se vio agravada por la auditoría errónea de PricewaterhouseCoopers y la asistencia técnica y supervisión internacionales ineficaces", dijo el ministerio. Sin embargo, Wolin presionó al gobierno para que pusiera rápidamente al prestamista en administración judicial , haciéndose eco de los llamados hechos por una delegación anterior del Fondo Monetario Internacional (FMI). ^{[ 10 ] [ 27 ] [ 28 ] [ 11 ] [ 29 ] [ 30 ] [ 31 ] [ 32 ] [ 33 ]} Desde 2011, el Gobierno de Karzai ha rechazado los esfuerzos de supervisión y reforma bancaria de los Estados Unidos a raíz del escándalo y colapso del Banco de Kabul, según informes del Inspector General Especial para la Reconstrucción de Afganistán (SIGAR) de los Estados Unidos en 2013-14. ^{[ 34 ] [ 35 ] [ 36 ] [ 37 ] [ 38 ]}

Tras la salida de Hamid Karzai en 2014, Ashraf Ghani reabrió los esfuerzos para recuperar los fondos perdidos por malversación , corrupción y fraude por parte de personas internas del banco. ^{[ 39 ]} Ghani prometió continuar la investigación de la crisis del Banco de Kabul y luchar contra la corrupción en Afganistán . En octubre de 2014, la administración de Ghani en Kabul reabrió oficialmente la investigación. ^{[ 40 ] [ 41 ] [ 42 ]}

En septiembre de 2010, el Banco Central de Afganistán declaró estar dispuesto a conceder préstamos al Banco de Kabul, «si así lo solicitaba». ^{[ 43 ]} Tras el rescate gubernamental, en 2015, las autoridades convocaron licitaciones para privatizar el nuevo banco. ^{[ 44 ]} En 2016, la Sociedad Anónima de Afganistán ofreció comprar el Nuevo Banco de Kabul por 31 millones de dólares. ^{[ 45 ]} El Banco MCB de Pakistán también presentó una oferta, ya que el Nuevo Banco de Kabul iba a ser privatizado en octubre de 2018. ^{[ 46 ]}