Escándalo de Norbourg

El escándalo de Norbourg fue un importante escándalo financiero que tuvo lugar en 2005. El escándalo involucró al Grupo Financiero Norbourg, con sede en Montreal , Quebec , una compañía fiduciaria fundada por Vincent Lacroix. Este desvió fondos de un fideicomiso de Norbourg para intereses personales. Casi 9200 inversionistas en Quebec perdieron millones de dólares. Se considera uno de los mayores escándalos financieros de la historia de Canadá y el mayor de Quebec. ^{[ 1 ] [ 2 ]}

El escándalo salió a la luz durante el verano de 2005 después de que la Autorité des marchés financiers (AMF - "Autoridad de Mercados Financieros"; el principal regulador financiero de la provincia) descubriera que faltaban 130 millones de dólares canadienses de las cuentas de la empresa. La pérdida se estimó inicialmente en 70 millones de dólares canadienses antes de que un informe de Ernst & Young revelara pérdidas adicionales. El 25 de agosto de 2005, la policía allanó la oficina central de Norbourg en Montreal, así como oficinas más pequeñas en la ciudad de Quebec y en la región de los Cantones del Este . ^{[ 3 ]} Después de que sus activos fueran congelados, la empresa cesó sus operaciones en octubre de 2005 y se declaró en bancarrota. El propio Lacroix fue declarado en bancarrota en mayo de 2006 por un juez provincial. Un informe de Ernst & Young reveló que todas las empresas dirigidas por Lacroix, incluidas Norbourg Gestion d'actifs , Norbourg Groupe Financier y Fonds Évolution, tuvieron déficits operativos de hasta 6,5 ​​millones de dólares solo en 2005. ^{[ 3 ] [ 4 ]}

La AMF presentó 51 cargos contra Lacroix en marzo de 2006 relacionados con información falsa y engañosa y manipulación del valor de los fondos mutuos. El regulador acusó a Lacroix de usar los fondos de Norbourg para fines personales. Veintinueve fondos se vieron afectados, once de ellos con un valor casi nulo y otros diecisiete con un valor de 300.000 dólares canadienses o menos. ^{[ 5 ]}

Los investigadores revisaron algunas de las transacciones y cheques que datan del año 2000 y encontraron 69 archivos relacionados con los 51 cargos. Sin embargo, los fondos fueron desviados a partir de 2003 y el déficit se disparó de 9 millones a 70 millones de dólares y finalmente a 130 millones de dólares. El dinero fue desviado de los fondos a una "cuenta fantasma", parte del cual fue transferido a Lacroix y su esposa. También se emitieron recibos falsos para ocultar las pérdidas de la empresa. Además, Norbourg contrató a un especialista en informática para falsificar informes para Northern Trust , cuya oficina en Toronto era la depositaria de los activos de los fondos Norbourg y Evolution. El empleado tenía acceso a todos los datos financieros de Norbourg.

Parte del dinero robado se pagó en bonificaciones y regalos a empleados favorecidos de Norbourg; la casa de un empleado se compró con fondos malversados. ^{[ 6 ]} Se informó que Lacroix presentó hasta 115 informes falsos ante los reguladores de valores. ^{[ 4 ] [ 7 ]} Cada cargo tenía una pena máxima de cinco años de cárcel y una multa de hasta 5 millones de dólares canadienses. En octubre de 2005, la AMF también demandó a Lacroix por 94 millones de dólares canadienses y la Real Policía Montada de Canadá (RCMP) inició una investigación. ^{[ 8 ]}

Hasta 9200 inversores se vieron afectados por el delito. Muchos de los inversores involucrados pidieron a la provincia de Quebec que iniciara una investigación pública. Action démocratique du Québec y Parti Québécois también pidieron al gobierno provincial de Jean Charest que designara una comisión de investigación. ^{[ 9 ]} En junio de 2006, Ernst & Young acordó distribuir 31 millones de dólares canadienses a unos 5600 inversores que se encontraban entre los más afectados. La AMF ofreció acuerdos a 900 inversores, pero denegó al resto. ^{[ 10 ]} Según la AMF, los inversores no están protegidos contra el fraude por malversación cometido por un administrador de fondos de renta variable y, por lo tanto, no reciben un acuerdo, a diferencia del fraude cometido por un corredor de bolsa , donde un inversor puede recibir hasta 200 000 dólares en un acuerdo. ^{[ 11 ] [ 12 ] [ 13 ]} Otros 140 inversores posteriormente iniciaron una demanda colectiva acusando al regulador de abuso de poder.

El 19 de enero de 2011, CBC informó que se había llegado a un acuerdo en virtud del cual todos los inversores serían reembolsados ​​íntegramente. ^{[ 14 ]}

El juicio penal de Lacroix tuvo lugar en 2007 y duró 58 días. Lacroix no contó con asistencia letrada tras una resolución judicial. En noviembre de 2007, solicitó que 30 testigos declararan en su lugar, pero esta solicitud fue rechazada por el juez Claude Leblond. ^{[ 15 ]} Lacroix alegó que no podía declarar él mismo porque su credibilidad estaba en entredicho. ^{[ 4 ]} El 11 de diciembre de 2007, Lacroix fue declarado culpable de los 51 cargos. El 28 de enero de 2008, fue condenado a 12 años de prisión y a una multa de 255 000 dólares canadienses. El 6 de junio de 2008, recibió permiso para apelar su sentencia. ^{[ 12 ] [ 16 ]}

El 18 de junio de 2008, se presentaron 922 cargos penales adicionales contra seis personas implicadas en el escándalo, entre ellas Lacroix y el exfuncionario provincial de Quebec, Jean Renaud. Los cargos incluían fraude y conspiración para cometer fraude, falsificación de documentos y conspiración para falsificar documentos, y blanqueo de dinero. Renaud fue despedido por la provincia horas antes de su detención. ^{[ 17 ]}

Lacroix, liberado durante el verano de 2009, pasó por un centro de reinserción y realizó varias horas de trabajo comunitario. El 21 de septiembre, compareció nuevamente ante el tribunal por cargos penales adicionales y se declaró culpable. El juez Richard Wagner del Tribunal Superior de Quebec lo encarceló de inmediato. El 9 de octubre de 2009, fue condenado a 13 años de prisión, que debía cumplir consecutivamente con su condena anterior de 5 años. Salió de prisión en enero de 2011 y pasó los siguientes 3 años en un centro de reinserción, hasta febrero de 2014.

Lacroix inspiró el personaje de Vincent Lemieux en la película de Robert Morin Daddy Goes Ptarmigan Hunting (Papa à la chasse aux lagopèdes) . ^{[ 18 ]}

Los hechos que dieron lugar a los cargos presentados contra Lacroix se retratan en la película Norbourg , dirigida por Maxime Giroux y protagonizada por Vincent-Guillaume Otis , François Arnaud y Christine Beaulieu . ^{[ 19 ]}

• Earl Jones (asesor de inversiones)

• Sección especial de Radio-Canada sobre el escándalo de Norbourg (en francés)