Banco Estatal del Norte de Alemania

NORD/LB se fundó en 1765 como Braunschweigische Staatsbank . Con su nombre actual, inició sus operaciones el 1 de julio de 1970. Sus principales áreas de especialización son la banca de inversión , la banca agrícola e inmobiliaria , las finanzas corporativas , la financiación de buques y aeronaves, y la banca privada . NORD/LB cuenta con sucursales en los principales centros financieros y comerciales, incluyendo Londres (desde 1985), Singapur (desde 2004) y Nueva York (desde 1991). Actualmente, NORD/LB es el mayor banco alemán en emisiones de bonos nacionales e internacionales.

En 1992, se firmó un nuevo tratado estatal entre los estados federados de Baja Sajonia, Sajonia-Anhalt y Mecklemburgo-Pomerania Occidental, por lo que NORD/LB se convirtió en el primer landesbank propiedad de tres estados federados alemanes. Mecklemburgo-Pomerania Occidental vendió su participación en NORD/LB en 2005.

Antes de la crisis financiera de 2008 , NORD/LB, al igual que muchos bancos alemanes, se volcó en la concesión de préstamos a empresas que transportaban el creciente comercio mundial de bienes y materias primas, lo que impulsó a Alemania al primer puesto mundial en préstamos para buques. ^{[ 5 ]} Tras la crisis, se unió a otras entidades como HSH Nordbank , Commerzbank , Deutsche Hypothekenbank y KfW en la realización de importantes amortizaciones y el aumento de las reservas de capital frente al riesgo de impago de los préstamos para el sector naviero. ^{[ 6 ]}

En 2010, NORD/LB vendió su participación minoritaria en DnB NORD  a la entidad noruega DNB ASA . Al igual que otros bancos públicos, optó por recibir apoyo adicional de sus propietarios estatales regionales en lugar de recurrir a la ayuda de SoFFin , el programa de rescate del gobierno federal. ^{[ 7 ]}

Sin embargo, en 2016, NORD/LB aún registraba una pérdida récord de 1960 millones de euros (2100 millones de dólares), causada por provisiones de 2940 millones de euros para préstamos incobrables al sector naviero. ^{[ 8 ]} Como resultado, tomó el control total de su filial deficitaria Bremer Landesbank (BLB), que sufría particularmente por la debilidad del mercado naviero, que estaba mermando su capital. ^{[ 9 ]}

Entre 2016 y 2017, NORD/LB participó en negociaciones —que finalmente no tuvieron éxito— para vender una cartera de préstamos navieros de 1.500 millones de dólares a KKR Credit y a un fondo soberano de inversión . ^{[ 10 ] [ 11 ]} A finales de 2016, todavía tenía unos 8.000 millones de euros en préstamos navieros morosos en sus libros. ^{[ 12 ]}

En 2016, NORD/LB también encargó a NM Rothschild & Sons que le asesorara sobre las opciones para su reestructuración, incluida la venta de Deutsche Hypothekenbank. ^{[ 13 ]} A finales de 2017, se esperaba que Aareal Bank y Deutsche Pfandbriefbank (PBB) presentaran ofertas finales por Deutsche Hypo, con ofertas que valoraban al banco en más de 0,7 veces su valor contable de unos 700 millones de euros. ^{[ 14 ]} Ese año, el banco obtuvo un pequeño beneficio. ^{[ 15 ]} En enero de 2018, NORD/LB decidió finalmente no vender. ^{[ 16 ]} En cambio, vendió la mayor parte de su brazo de gestión de activos a MM Warburg & Co. ^{[ 17 ]} Además, varios bancos y firmas de inversión — Advent International , Apollo Global Management , Centerbridge Partners , Cerberus Capital Management , Christofferson, Robb & Company, Commerzbank y Helaba — presentaron ofertas por una participación en el banco ^{[ 18 ]} y una inyección de capital de 3.500 millones de euros (3.980 millones de dólares). ^{[ 19 ]} Finalmente, Cerberus y Centerbridge presentaron una oferta conjunta, sugiriendo adquirir cada uno una participación del 24,9 por ciento. ^{[ 20 ]} Helaba finalmente no presentó una oferta final y, por lo tanto, ya no formó parte del proceso formal de subasta, pero las conversaciones entre NORD/LB y las partes interesadas de Helaba continuaron durante todo el proceso de licitación sobre si se podría encontrar una solución del sector público. ^{[ 21 ]}

Mientras tanto, en octubre de 2018, NORD/LB obtuvo la peor puntuación entre los prestamistas alemanes en las pruebas de estrés de la Autoridad Bancaria Europea a nivel de la UE. ^{[ 22 ]} También sufrió una pérdida récord de más de 2.000 millones de euros. ^{[ 23 ]}

En el marco de un plan de rescate de última hora de 3.600 millones de euros para NORD/LB presentado a principios de 2019, la Deutscher Sparkassen- und Giroverband (DSGV) aportó aproximadamente 1.200 millones de euros en capital nuevo. El gobierno del estado de Baja Sajonia, entonces liderado por el Ministro Presidente Stephan Weil , aportó otros 1.500 millones de euros en efectivo, además de una cantidad no especificada de apoyo no monetario al balance, necesario para cubrir un déficit de capital de 3.500 millones de euros en el banco. ^{[ 24 ]} El estado de Sajonia-Anhalt acordó contribuir con 198 millones de euros. ^{[ 25 ]} Además, Baja Sajonia garantizó algunos préstamos que proporcionaron a NORD/LB un alivio de capital adicional de 800 millones de euros. ^{[ 26 ]}

En los últimos años, NORD/LB ha desarrollado una red de socios para agrupar carteras de préstamos y colocarlas entre inversores, trabajando con las aseguradoras Talanx y ERGO Group , Bankhaus Lampe y el fondo de pensiones bávaro Bayerische Versorgungskammer (BVK). Su negocio de préstamos opera en una plataforma informática conjunta con BayernLB . ^{[ 27 ]}