Estafa de salida

Una estafa de salida o engaño es un fraude perpetrado bajo la apariencia de un negocio legítimo, que termina cuando el originador se fuga con los fondos aportados por los participantes. ^{[ 1 ]} Cuando una entidad comercial deja de enviar pedidos mientras sigue recibiendo pagos por nuevos pedidos, puede pasar algún tiempo antes de que se reconozca ampliamente que los pedidos no se están enviando. La entidad puede entonces quedarse con el dinero pagado por los pedidos no enviados. ^{[ 2 ]} Los clientes que confiaron en el negocio no se dan cuenta de que los pedidos no se están cumpliendo hasta que el negocio ya ha desaparecido. Las estafas de salida se asocian comúnmente con el auge de los proyectos de criptomonedas debido a la falta de regulación y el ecosistema descentralizado . ^{[ 3 ]}

Los ejemplos más conocidos son los vendedores en línea , donde el comprador desconoce la verdadera identidad o ubicación física del estafador y, por lo tanto, tiene pocas opciones de reclamación. Los pagos a los mercados de la dark web suelen realizarse en criptomonedas como Bitcoin o Monero , donde los pagos son irreversibles y no se pueden recuperar mediante una devolución de cargo . ^{[ 4 ]}

Las estafas de salida se perpetran con frecuencia en los mercados ilegales de la darknet . Si bien los esquemas más comunes son perpetrados por vendedores individuales que reciben el pago por un producto que no tienen intención de enviar, estas estafas también han sido perpetradas tanto por compradores individuales que obtienen el producto sin intención de pagarlo, como por operadores o administradores de estos mercados que, al cerrar un mercado completo, pueden apropiarse indebidamente de la moneda que el mercado mantenía en custodia en nombre de compradores y vendedores al momento del cierre. Independientemente de quién perpetre la estafa, si las partes estafadas participan conscientemente en actividades ilegales, generalmente no es una opción viable notificar a las autoridades. ^{[ 2 ]}

Los vendedores individuales suelen alcanzar un punto de madurez de reputación en el que han vendido suficiente producto como para haber acumulado una reputación significativa y fondos en custodia , por lo que muchos pueden optar por retirarse con esos fondos en lugar de competir en el nivel de producto maduro de mayor volumen y precio. ^{[ 5 ]} Para los vendedores individuales, las estafas de salida suelen ser un esquema viable cuando se trata de cualquier producto físico (para el cual los compradores deben esperar razonablemente esperar antes de recibir los pedidos, lo que a menudo otorga al perpetrador un período de gracia considerable antes de que la estafa ya no pueda negarse de manera plausible ) en comparación con los bienes digitales , virtuales y otros bienes intangibles que los compradores generalmente esperan que se entreguen en un tiempo muy corto después de realizar el pago.

Las estafas de salida podrían ser una alternativa tentadora al cierre legítimo de operaciones ilegales si estas iban a cerrar inevitablemente por otros motivos. Si una entidad ilegal prospera vendiendo o facilitando la venta de drogas ilícitas, por ejemplo, corre el riesgo constante de ser clausurada por las autoridades; en cambio, si los operadores realizan una estafa de salida, las perspectivas para los perpetradores son mucho mejores, ya que podrán conservar sus ganancias y evitar un posible enjuiciamiento.

Los compradores también pueden perpetrar estafas de salida si, mientras planean secretamente cerrar su negocio o desaparecer, adquieren bienes y servicios por los que no tienen intención de pagar. Sin embargo, este tipo de incidentes son menos comunes, debido al menos en parte a que, por lo general, se exige a los compradores que envíen los fondos antes de que los proveedores procesen y envíen sus pedidos. Además, no es raro que un comprador quiebre debido a una insolvencia que no deseaba. Estas insolvencias no suelen considerarse actos delictivos, y mucho menos estafas de salida, a menos que exista evidencia clara de mala fe; por ejemplo, si se puede probar que la empresa evitó pagar a los proveedores a pesar de ser solvente antes de cerrar y/o se volvió insolvente como resultado de malversación u otro comportamiento similar.

En 2016, el mercado de la darknet ( mercado negro en línea ) Evolution fue citado como la mayor estafa de salida hasta la fecha, donde los administradores aparentemente se llevaron 12 millones de dólares en bitcoin, que estaban depositados en custodia en el mercado. ^{[ 6 ]}

La mayoría de las estafas de salida y los esquemas Ponzi que involucran criptomonedas se producen en el contexto de las ofertas iniciales de monedas (ICO ). Por ejemplo, un informe de Satis Group estima que el 80 % de todas las ICO que tuvieron lugar en 2017 fueron estafas de este tipo. ^{[ 7 ] [ 8 ]}

Esto sería superado finalmente por la estafa de salida de Wall Street Market de 2019, en la que se robaron criptomonedas por valor de 14,2 millones de dólares justo antes de que las autoridades incautaran el sitio. ^{[ 9 ]} El enjuiciamiento es difícil debido al anonimato que ofrece la darknet. Se estima que el daño causado por las estafas de salida superó los 4300 millones de dólares en 2019. ^{[ 10 ] [ 11 ]}