SIA SpA

SIA SpA es una empresa italiana que opera en el ámbito de las TIC , prestando servicios al sector bancario y financiero, además de plataformas para mercados financieros y servicios de pago electrónico.

La empresa fue fundada en 1977 como Società Interbancaria per l'Automazione por Banca d'Italia , ABI y un grupo de bancos italianos. Durante la década de 1980, SIA creó la Rete Nazionale Interbancaria (RNI – red nacional interbancaria ) y contribuyó al desarrollo del sistema de pagos interbancarios de conformidad con el libro blanco sobre sistemas de pago en Italia, publicado por Banca d'Italia en 1987.

En 1983, SIA lanzó Bancomat y en 1987 introdujo los pagos en terminales de punto de venta (POS) .

En 1992, de una filial de SIA nació SSB - Società per i Servizi Bancari , una empresa especializada en servicios de dinero electrónico . La nueva compañía trabajó en el desarrollo de tarjetas de pago : Bancomat/Pagobancomat, FASTpay, borsellino elettronico (monedero electrónico con el producto MINIpay) y el proyecto Microcircuito para la migración de tarjetas de banda magnética a tarjetas con microchip.

En 1999, SIA se fusionó con Cedborsa, cambiando su nombre a "Società Interbancaria per l'Automazione - Cedborsa SpA", y trabajando en la automatización de los mercados de Borsa Italiana y el lanzamiento de los mercados italianos de pagos brutos e-MID y MTS.

En 2003, SIA desarrolló el sistema de pagos interbancarios en Rumania, ^{[ 1 ]} condición para la entrada del país en la Unión Europea. ^{[ 2 ]}

A principios de la década de 2000, SIA creó y gestionó la plataforma tecnológica para el proyecto STEP2 , la primera cámara de compensación ACH (automatizada ) continental para pagos minoristas en euros .

En el mismo período, SIA creó plataformas RTGS (Sistema de Liquidación Bruta en Tiempo Real) para los bancos centrales de Suecia, Noruega, Egipto y Palestina. ^{[ 3 ]}

En mayo de 2007, la fusión entre SIA y SSB dio origen a SIA-SSB SpA, un nombre que en 2011 se simplificó a SIA SpA ^{[ 4 ].}

En 2012, en asociación con Colt, SIA se adjudicó la licitación anunciada por el Banco Central Europeo y se convirtió en un proveedor de servicios de red autorizado para crear la infraestructura de red que conecta a los depositarios centrales de valores ( CSD ), los bancos centrales del Eurosistema y los principales grupos bancarios a nivel europeo con TARGET2-Securities (T2S). ^{[ 5 ]}

Un año después, junto con el mismo socio, SIA ganó la licitación convocada por Deutsche Bundesbank (que también operaba en nombre de Banca d'Italia, Banque de France y Banco de España) para crear la infraestructura de red que conecta a los cuatro bancos centrales encargados de gestionar la plataforma única del Eurosistema para liquidar grandes pagos y transacciones de valores. ^{[ 6 ]}

En el transcurso de 2013, SIA incorporó su filial belga SiNSYS, ^{[ 7 ]} una empresa que opera en el procesamiento de tarjetas de pago, y adquirió Emmecom, ^{[ 8 ]} una empresa italiana en el sector de redes de telecomunicaciones fijas, móviles y por satélite.

En el ámbito de los pagos móviles , durante 2014 SIA lanzó un servicio llamado Jiffy para enviar y recibir dinero en efectivo en tiempo real desde y hacia los contactos de un usuario a través de un teléfono inteligente. ^{[ 9 ]}

A finales de 2014, SIA incorporó su filial RA Computer y el negocio de pasarela de pagos de su filial TSP. ^{[ 10 ]} Esto dio lugar al control directo de la institución de pagos PI4PAY (a partir de julio de 2011).

En enero de 2016, SIA adquirió el 69% de UBIQ, una startup nacida en 2012 a partir de una escisión de la Universidad de Parma, especializada en el diseño y desarrollo de soluciones tecnológicas innovadoras , particularmente en el campo de las promociones, donde opera con la marca Ti Frutta. ^{[ 11 ]}

En abril de 2016, el Banco de la Reserva de Nueva Zelanda (RBNZ), el banco central de Nueva Zelanda, eligió a SIA para desarrollar el nuevo sistema de liquidación bruta en tiempo real (RTGS), para crear el nuevo sistema nacional de pagos interbancarios, reemplazando el Sistema de Cuenta de Liquidación de Intercambio (ESAS). ^{[ 12 ]}

El 2 de junio de 2016, SIA y Raphaels Bank, un banco emisor conocido por impulsar la innovación en los pagos, firmaron un acuerdo de colaboración para el desarrollo y lanzamiento de soluciones de pago en el Reino Unido y en toda Europa. ^{[ 13 ]}

En agosto de 2016, ČSOB , uno de los bancos comerciales más grandes de la República Checa y parte del grupo belga KBC , y SIA lanzaron la primera billetera móvil para pagos NFC en la República Checa que admite los circuitos MasterCard y VISA. ^{[ 14 ]}

Durante ese mismo mes, Unicredit Business Integrated Solutions (UBIS), una empresa del Grupo Unicredit , y SIA firmaron un acuerdo para la venta a esta última —por la suma de 500 millones de euros— de las actividades de procesamiento de aproximadamente 13,5 millones de tarjetas de pago y la gestión de 206.000 terminales de punto de venta (TPV) y 12.000 cajeros automáticos (ATM) en Italia, Alemania y Austria. UBIS también firmó con SIA un contrato de externalización de diez años para el suministro de servicios de procesamiento de transacciones realizadas con tarjetas de débito, crédito y prepago, y para la gestión de terminales TPV y ATM. ^{[ 15 ]}

En la última parte de 2016, SIA lanzó una serie de alianzas en el mercado de pagos electrónicos: American Express Italia eligió a SIA para lanzar un servicio completamente digital y sin papel para facilitar la solicitud de nuevas tarjetas de crédito. Este proyecto utiliza sistemas de autenticación y firma digital para solicitar una tarjeta sin necesidad de papel . Además, el viernes 23 de diciembre de 2016 se completó la adquisición por parte de SIA de las actividades de procesamiento de aproximadamente 13,5 millones de tarjetas de pago y la gestión de 206.000 terminales TPV y 12.000 cajeros automáticos en Italia, Alemania y Austria a Unicredit Business Integrated Solutions (UBIS), una empresa del Grupo Unicredit , por la suma de 500 millones de euros. Tras este acuerdo, SIA SpA, el 1 de enero de 2017, creó dos nuevas empresas: P4cards Srl, con sede en Verona, y Pforcards GmbH, con sede en Viena, para gestionar las actividades de procesamiento de tarjetas de pago.

En la primavera de 2017, el Banco Central de Islandia (CBI) seleccionó a SIA para implementar y dar soporte al nuevo sistema de liquidación bruta en tiempo real (RTGS) y a la nueva plataforma de pagos instantáneos. Estas infraestructuras tecnológicas, desarrolladas por SIA y cuya puesta en marcha estaba prevista para 2018, sustituirán las soluciones en tiempo real actuales del CBI, basadas en mainframes, para sistemas de pago de alto y bajo valor, que han estado en funcionamiento desde 2001. El Banco Central de Islandia gestiona todos los pagos interbancarios del país. A pesar de su reducida población, procesa un volumen diario de transacciones bastante significativo: hasta 1 millón de pagos, con un pico de 160 000 por hora. ^{[ 16 ]}

En mayo, Thomson Reuters lanzó la aplicación “SIABookbuilding” en su plataforma de escritorio insignia, Eikon, ofreciendo a los profesionales del lado vendedor una nueva aplicación totalmente integrada para el proceso de sindicación y distribución de OPI. SIABookbuilding está disponible a través de App Studio, la plataforma de desarrollo de terceros de Eikon. ^{[ 17 ]}

Un par de semanas después, Poste Italiane y SIA firmaron un acuerdo que permite a los titulares de tarjetas de débito y tarjetas Postepay usar la aplicación Extra Sconti, que se basa en un mecanismo de reembolso para abonar en las cuentas corrientes postales de los consumidores las compras en supermercados de marcas recomendadas por la aplicación Extra Sconti. ^{[ 18 ]}

El 27 de julio, SIA celebró sus primeros 40 años de existencia. ^{[ 19 ]}

El 25 de mayo de 2018, SIA y First Data Corporation firmaron un acuerdo por el cual SIA adquirió los negocios de procesamiento de tarjetas de First Data en partes de Europa Central y Sudoriental por 375 millones de euros. En 2017, estos negocios generaron ingresos combinados de aproximadamente 100 millones de euros para First Data. Esta adquisición por parte de SIA proporciona servicios de procesamiento y producción de tarjetas, centro de llamadas y servicios administrativos, incluyendo 13,3 millones de tarjetas de pago y 1.400 millones de transacciones, además de la gestión de terminales de punto de venta y cajeros automáticos. Estos negocios se ubican principalmente en 7 países: Grecia, Croacia, República Checa, Hungría, Rumania, Serbia y Eslovaquia. ^{[ 20 ]}

El 29 de noviembre de 2018, el Consejo de Administración de SIA, reunido bajo la presidencia de Giuliano Asperti, nombró a Nicola Cordone director ejecutivo de la compañía, tras haberlo cooptado como director. ^{[ 21 ]}

El 5 de octubre de 2020 se anunció que SIA se fusionará con Nexi , creando uno de los grupos fintech más grandes de Europa. ^{[ 22 ]}

El 16 de diciembre de 2021, Nexi firmó el acuerdo de fusión para crear uno de los grupos de pago más grandes de Europa. La fusión con SIA entró en vigor el 1 de enero de 2022. ^{[ 23 ]}

• Sistemas de pago: compensación y liquidación de pagos brutos, gestión de cobros y pagos interbancarios (por ejemplo, transferencias de crédito, órdenes de pago, domiciliaciones bancarias, cheques bancarios), pagos sin contacto, pagos móviles, pagos multicanal, gestión de compras que apoya los procesos de tesorería, gestión documental (órdenes electrónicas, facturación electrónica y custodia digital), conciliación de flujos contables, gestión de terminales de pago en el mercado nacional e internacional.
• Tarjetas de pago: emisión y adquisición de tarjetas de débito, crédito y prepago para todos los circuitos nacionales e internacionales, prevención y gestión de fraudes y disputas.
• Servicios para los mercados financieros: plataformas tecnológicas de negociación y post-negociación para los mercados financieros y sus sistemas de acceso, sistemas de vigilancia del mercado y de control y transparencia de las operaciones.
• Gestión de bases de datos: Registro interbancario de cheques sin fondos y tarjetas de pago, base de datos de sucursales bancarias de la CAB, servicio de bloqueo de tarjetas Bancomat, registro de procedimientos de cajeros automáticos y servicio de monitoreo.
• Red: servicios de conectividad y transporte de datos a bancos y entidades financieras, gestión de la Rete Nazionale Interbancaria (RNI – red interbancaria nacional) que conecta al Banco de Italia, los centros de datos de todas las instituciones financieras, los mercados de capitales, el Sistema de Conectividad Pública , los procesadores de tarjetas de crédito y débito y los locales y puntos de venta de las empresas.

En 2017, el Grupo SIA procesó un total de 13.100 millones de transacciones (+7% respecto a 2016), 6.100 millones de transacciones con tarjeta (+41,1%) y 3.300 millones de transacciones de pago (+7,1%) relacionadas con transferencias y cobros de crédito. En los mercados financieros, el número de operaciones de negociación y post-negociación aumentó a 56.200 millones desde los 47.400 millones de 2016, un incremento del 18,8%. SIA gestionó un volumen de tráfico de más de 784 terabytes de datos, un 19,8% más que en 2016, en los 174.000  km de la red SIAnet, con una disponibilidad total de la infraestructura y un nivel de servicio del 100%.

En 2017, los ingresos de SIA aumentaron a 403,4 millones de euros, con un crecimiento de 12,6 millones de euros (+3,2%). El EBITDA disminuyó a 114,6 millones de euros, frente a los 118,6 millones de euros de 2016 (-3,4%), y el resultado operativo alcanzó los 88,5 millones de euros (-12,1%). El beneficio neto fue de 63,4 millones de euros, lo que supone un descenso de 6,4 millones de euros (-9,1%) con respecto al ejercicio anterior. Estos resultados, así como la situación financiera neta de SIA, se vieron afectados por la adquisición de la unidad de negocio de tarjetas a UBIS por un importe de 500 millones de euros. ^{[ 24 ]}

• Inversiones de la FSIA: 57,42%
• CDP Equity (Cassa Depositi e Prestiti) - 25,69%
• Banco BPM - 5,33%
• Mediolanum SpA - 2,85%
• Deutsche Bank SpA - 2,58%
• Otros - 6,13%

• Nueva SIA Grecia Miembro Único SA - 100%
• Perago FSE Ltd - 100%
• PforCards GmbH - 100%
• P4cards Srl - 100%
• SIAadvisor Srl - 51%
• SIApay Srl- 100%
• SIA Europa Central, como - 100%