Banco Saderat Irán

El Banco Saderat de Irán fue fundado el 7 de septiembre de 1952 por la familia Bolurfrushan, Mohammad Ali Mofrah y varios de sus socios. Inicialmente, el banco contaba con un capital de 20 millones de riales iraníes en créditos y 3.500 millones de riales iraníes en préstamos. Temporalmente, se ubicó en un piso superior de un edificio con vista a la sucursal central del Banco Melli de Irán en Takyeh Dowlat , Teherán. El banco se registró inicialmente como "Bank Saderat va Ma'aden" (Banco de Exportaciones y Minas) en la Oficina de Registro de Empresas de Teherán. El banco inició oficialmente sus operaciones el 13 de noviembre de 1952 con la apertura de su primera sucursal, que empleaba a 25 personas. Al finalizar su primer año, el balance del banco mostraba depósitos totales de aproximadamente 17,6 millones de riales, préstamos y líneas de crédito por unos 67 millones de riales, activos totales equivalentes a 44,2 millones de riales y un beneficio neto de unos 700.000 riales. Esto se logró con tan solo 10 millones de riales de su capital de 20 millones de riales desembolsado. Inicialmente, Mohammad Ali Mofrah invitó a Edward Joseph, un reconocido experto bancario de la época, a ocupar el cargo de director ejecutivo del banco. Joseph dirigió el banco durante los dos primeros años. En 1954, Mofrah fue nombrado director ejecutivo por el consejo de administración del banco. Ocupó este cargo durante 23 años, hasta finales de 1977, cuando renunció. En junio de 1978, Mofrah se retiró definitivamente del consejo de administración del banco. En 1963, el nombre del banco cambió a su forma actual: «Bank Saderat Iran» (Banco de Exportación de Irán). ^{[ 4 ]}

El 7 de junio de 1979, tras la Revolución iraní , todos los bancos privados iraníes fueron nacionalizados, para gran consternación de las familias fundadoras, y pasaron a ser de propiedad estatal. En 1980, las sucursales y sub-sucursales de BSI en las provincias iraníes se convirtieron en bancos independientes, denominados Bank Saderat Ostan (Provincia). Actualmente, BSI cuenta con 29 filiales bancarias provinciales propias y más de 200 empresas afiliadas, supervisadas por Ghadir Investment Company . Los bancos iraníes se rigen por una ley aprobada por el Consejo de la Revolución Islámica el 25 de septiembre de 1979 y por las disposiciones de sus Estatutos.

El Banco Saderat es utilizado por el Gobierno de Irán para transferir dinero a lo que Estados Unidos ha declarado como organizaciones terroristas designadas, incluyendo Hezbolá , Hamás , el Frente Popular para la Liberación de Palestina-Comando General y la Yihad Islámica Palestina , según el Departamento del Tesoro de Estados Unidos . ^{[ 5 ] [ 6 ]}

Según el Reglamento sobre Transacciones con Irán (31 CFR Parte 560) de 2008, los bancos estadounidenses pueden procesar ciertas transferencias de fondos que involucren a un banco iraní, como transferencias para transacciones autorizadas o exentas y transacciones de " retorno ". Las transacciones de retorno permiten a los bancos estadounidenses procesar pagos que involucren a Irán y que comiencen y terminen en un banco extranjero no iraní. Bank Saderat no podrá participar en ninguna transferencia que involucre a bancos estadounidenses a partir de la fecha en que se presente la enmienda al reglamento en el Registro Federal de los Estados Unidos . Al prohibir las transacciones de retorno y todas las demás transacciones con Bank Saderat, se le niega al banco todo acceso directo e indirecto al sistema financiero estadounidense. ^{[ 7 ]}

Bank Saderat Iran opera actualmente en los Emiratos Árabes Unidos , gestionando el comercio iraní con origen y destino en Dubái . El banco se dedica principalmente a la financiación de proyectos , cartas de crédito y garantías bancarias (garantías a primera demanda), mientras que otras actividades son de menor importancia.

En febrero de 2013, el Tribunal General de la Unión Europea en Luxemburgo dictaminó la anulación de las sanciones impuestas por la Unión Europea (UE) contra el banco, declarando que la UE «incumplió la obligación de motivar su decisión y la obligación de revelar al demandante... las pruebas presentadas en su contra». La UE puede apelar la decisión. ^{[ 8 ]} En 2016, la congelación de activos de la UE seguía vigente. ^{[ 9 ]}

En 2019, un tribunal de la UE rechazó la apelación de BSI por 78,7 millones de libras esterlinas en concepto de daños y perjuicios que el banco alegaba haber sufrido después de que la UE lo incluyera en su lista de sanciones. ^{[ 10 ]}

El logotipo del Banco Saderat de Irán ha sufrido varias transformaciones desde su creación:

• El logotipo original (1952-1979): Representaba un caballo alado con la frase "Bank Saderat Iran" encima. Este diseño fue propuesto por Edward Joseph, el primer director ejecutivo del banco, quien lo basó en un anillo antiguo que había adquirido. El caballo simbolizaba velocidad, resistencia y nobleza, mientras que sus alas representaban ambición y apertura. El logotipo se asemejaba al sello de Anushirvan , un rey sasánida . ^{[ 11 ]}
• Logotipo posterior a la Revolución Islámica (1979-1990): Tras la Revolución Islámica de 1979, el logotipo se modificó para incluir un mapa de Irán que mostraba los centros provinciales, reflejando la regionalización del banco. ^{[ 12 ]}
• Logotipo actual (1990-presente): Introducido en 1990, el logotipo actual representa dos manos y una moneda. Este diseño se sigue utilizando hoy en día. ^{[ 13 ]}

El diseño inicial del logotipo actual fue encargado por el departamento de relaciones públicas del banco en 1990 y creado por Esmail Kia-Moghaddam. Posteriormente, a petición del banco, Morteza Momayez realizó modificaciones al diseño. Esta colaboración derivó más tarde en una disputa entre ambos diseñadores sobre la autoría del trabajo final. ^{[ 14 ]}