Scottrade

En 2008, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) acusó a la empresa de realizar declaraciones falsas y fraudulentas a sus clientes sobre las órdenes previas a la apertura del Nasdaq , en violación de la Ley del Mercado de Valores de 1934. La empresa aceptó la orden de la SEC, que incluía una censura a Scottrade. Asimismo, se comprometió a cesar cualquier infracción de la ley y pagó una multa civil de 950 000 dólares. ^{[ 11 ]}

En enero de 2014, la empresa admitió haber violado los requisitos de registro de las leyes federales de valores. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. solicitó datos sobre sus operaciones como parte de una investigación sobre si una cuenta había sido pirateada y se habían realizado operaciones no autorizadas para un cliente. Todas las firmas de corretaje están obligadas por ley a mantener registros de operaciones. La empresa carecía de datos durante un período de seis años. Como parte del acuerdo, la empresa aceptó admitir su culpa y pagar una multa de 2,5 millones de dólares. ^{[ 12 ]}

En octubre de 2015, Scottrade reveló que, a finales de 2013 y principios de 2014, piratas informáticos accedieron a una base de datos encriptada que contenía los registros personales de más de 4,6 millones de clientes, incluyendo nombres, direcciones postales, direcciones de correo electrónico, números de seguridad social y otros datos confidenciales de las cuentas. ^{[ 13 ]} La empresa tuvo conocimiento de la filtración cuando fue contactada por las autoridades federales que investigaban robos similares en otras empresas de servicios financieros. ^{[ 14 ]} Como medida de precaución, Scottrade ofreció servicios de protección de identidad a todos los clientes afectados. ^{[ 14 ] [ 15 ]}

En noviembre de 2015, tras realizar su propia investigación sobre la filtración de datos, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA ) multó a Scottrade con 2,6 millones de dólares por no almacenar de forma completa y segura los registros financieros y los correos electrónicos, y por no contar con un proceso organizado para ello. La empresa había borrado y no había guardado más de 168 millones de correos electrónicos salientes con información sobre operaciones bursátiles. Scottrade no admitió ni negó estos cargos, pero aceptó la inclusión de las conclusiones de la FINRA en el registro y accedió a pagar la multa. ^{[ 16 ]}