Compra de paja

En Estados Unidos , un comprador testaferro de un arma de fuego en un concesionario con licencia federal que mienta sobre la identidad del poseedor final del arma puede ser acusado de hacer declaraciones falsas en un Registro Federal de Transacciones de Armas de Fuego , lo cual es un delito grave . Cabe señalar que, en este caso, comprar el artículo para otra persona es ipso facto ilegal, independientemente de la condición de dicha persona como poseedor legal. Si un arma de fuego se compra como regalo, la transacción no se considera una compra testaferro y la persona que compra el regalo se considera el usuario final. Es ilegal que cualquier persona que no posea una Licencia Federal de Armas de Fuego compre un arma de fuego con la intención de revenderla. Las compras privadas en ventas legales realizadas fuera de concesionarios regulados federalmente no están sujetas a dichas normas y son legales a nivel federal, a menos que el arma se utilice en un delito con el conocimiento previo del comprador testaferro. ^{[ 2 ]}

En la mayoría de las jurisdicciones, la compra de alcohol a través de intermediarios es ilegal cuando una persona menor de la edad legal para consumir alcohol solicita a una persona mayor de edad que compre alcohol para el menor, y quien realiza la compra sabe o podría suponer razonablemente, dadas las circunstancias, que la persona es menor de edad.

En Inglaterra y Gales , comprar alcohol en nombre de una persona menor de 18 años constituye una infracción menor según el artículo 149 de la Ley de Licencias de 2003 , sancionable con una multa ilimitada (nivel 5 en la escala estándar ). Existe una excepción para la cerveza, el vino o la sidra servidos a una persona de 16 o 17 años con una comida en una mesa. ^{[ 3 ]}

Desde octubre de 2015, es delito comprar tabaco, papel de fumar (con el propósito de fumar tabaco) o cigarrillos electrónicos en nombre de personas menores de 18 años en Inglaterra y Gales . ^{[ 4 ]} Ya era delito en Escocia.

El uso de testaferros para obtener fondos para préstamos hipotecarios o de automóviles es ilegal si los fondos se utilizan indebidamente de forma intencionada. En Canadá, el Banco de Montreal demandó a cientos de personas, incluido el diputado del Partido Conservador de Canadá, Devinder Shory , por su presunta participación en un fraude hipotecario en el que el banco perdió 30 millones de dólares. ^{[ 5 ]} El banco alegó que los testaferros, a cambio de un pago en efectivo, solicitaron préstamos hipotecarios en el área de Calgary en nombre de terceros y sabían, antes de presentar las solicitudes, que los préstamos no se pagarían. Las demandas se resolvieron extrajudicialmente. ^{[ 6 ]}

En el caso Estados Unidos contra Quintero-Lopez , dos hombres fueron acusados ​​de localizar a ocho testaferros para la compra de viviendas y de ayudarlos a falsificar documentos de historial de pagos para obtener préstamos hipotecarios por un valor de 8,3 millones de dólares. El gobierno alegó que estas compras de préstamos eran ilegales porque los testaferros inflaron sus ingresos como parte de un intento de defraudar a los prestamistas. En 2011, uno de los dos reclutadores de testaferros fue sentenciado a seis años de prisión y el otro a un año de libertad condicional. ^{[ 7 ]} Las compras de préstamos hipotecarios a través de testaferros o testaferros son legales cuando no existe intención de defraudar.