Lista de tipos de fraude

En derecho , el fraude es un engaño intencional para obtener una ganancia injusta o ilícita, o para privar a una víctima de un derecho legal. El fraude puede violar el derecho civil o el derecho penal , o puede no causar pérdida de dinero, propiedad o derecho legal, pero aun así ser un elemento de otro ilícito civil o penal. ^{[ 1 ]} El propósito del fraude puede ser la ganancia monetaria u otros beneficios, por ejemplo, al obtener un pasaporte, un documento de viaje o una licencia de conducir, o el fraude hipotecario , donde el perpetrador puede intentar calificar para una hipoteca mediante declaraciones falsas. ^{[ 2 ]} En cambio, un engaño es un concepto distinto que implica un engaño deliberado sin la intención de obtener ganancia o de dañar o privar materialmente a una víctima.

La lista no es exhaustiva.

• 419, véase §  Tarifa anticipada
• Pago por adelantado :implica prometer a la víctima una parte significativa de una gran suma de dinero, a cambio de un pequeño pago inicial, que el estafador afirma que se utilizará para obtener la gran suma. ^{[ 3 ]} 
• Afinidad : una forma de fraude de inversión en la que el estafador se aprovecha de miembros de grupos identificables, como comunidades religiosas o étnicas, minorías lingüísticas, ancianos o grupos profesionales, ganándose su confianza y utilizando a líderes comunitarios desprevenidos para llevar adelante el plan. ^{[ 4 ]}   
• Desvío de activos, véase §  Seguros
• Engaño publicitario
• Banco : el uso de medios potencialmente ilegales para obtener dinero, activos u otros bienes que pertenecen o están en poder de una institución financiera , o para obtener dinero de los depositantes haciéndose pasar fraudulentamente por un banco u otra institución financiera . ^{[ 5 ]} El término se aplica a acciones que emplean un plan o artificio, a diferencia del robo bancario o el hurto. 
• Quiebra : ocultación de activos por parte de un deudor para evitar la liquidación en procedimientos de quiebra ; puede incluir la presentación de información falsa o múltiples presentaciones en diferentes jurisdicciones. ^{[ 6 ]} 
• Prestaciones (Reino Unido)
• Facturación
• Certificado de nacimiento ^{[ 7 ]}
• Novia
• Reembolso amistoso:cuando un consumidor realiza unaen líneacon su tarjeta de crédito y luego solicita unreembolsoalbanco emisortras recibir los bienes o servicios adquiridos. Una vez aprobado el reembolso, se cancela latransacción financieray el consumidor recibe el reembolso del dinero gastado, mientras que el comerciante puede ser considerado responsable del importe del reembolso. ^{[ 8 ]} 
• Caridad
• El fraude con cheques ,el uso indebido de cheques para adquirir o tomar prestados ilegalmente fondos que no existen en el saldo de la cuenta bancaria o que no son propiedad legal del titular de la cuenta. 
• Comunicación, véase §  Teléfono
• Estafa :intento de defraudar a una persona o grupo tras ganarse su confianza. Implica "intercambios voluntarios que no son mutuamente beneficiosos" y benefician al estafador ("timador") a expensas de la víctima. ^{[ 9 ]} 
• Contrato
• Transmisión, véase §  Transferencia
• Falsificación
• Cobro fraudulento : un esquema en el que un tercero agrega pequeños cargos a la factura sin el consentimiento ni el conocimiento del suscriptor. Estos cargos pueden disfrazarse de impuestos, tasas o servicios fraudulentos. La intención del estafador es que el suscriptor los pase por alto y los pague sin protestar. ^{[ 10 ]} 
• Contabilidad creativa
• Tarjetas de crédito y fraude con tarjetas
• Discapacidad : la recepción de pagos destinados a personas discapacitadas por parte de una agencia gubernamental o una compañía de seguros privada por parte de alguien que no debería recibirlos, o la recepción de una cantidad superior a la que se tiene derecho. 
• Medicamento, véase §  Farmacéutico
• Anciano –cualquiera de los diversos tipos de fraude en los que las personas mayores son frecuentemente atacadas, incluyendo el abuso económico,§romance,§loteríay sorteos. ^{[ 11 ]}   
• Manipulación electoral , fraude electoral, amaño de votos:interferencia ilegal en el proceso de unaelección, ya sea aumentando el porcentaje de votos de un candidato favorecido, disminuyendo el porcentaje de votos de los candidatos rivales, o ambas cosas. ^{[ 12 ]} 
• Correo electrónico
• Malversación
• Empleo :el intento de defraudar a las personas que buscanempleodándoles falsas esperanzas de un mejor empleo, ofreciéndoles mejores horarios de trabajo, tareas más respetables, oportunidades futuras osalarios. ^{[ 13 ]} 
• Muerte fingida
• Recopilación de comisiones, véase §  Seguros
• Fertilidad : la omisión por parte de un médico especialista en fertilidad de obtener el consentimiento de una paciente antes de inseminarla con su propio esperma. ^{[ 14 ]} 
• fraude alimentario
• El mercado de divisas , o "Forex" , es cualquier esquema comercial utilizado para defraudar a los operadores bursátiles convenciéndolos de que pueden esperar obtener grandes ganancias operando en el mercado de divisas . (EE. UU., 2008) ^{[ 15 ]} 
• Falsificación
• Fraude de adivinación : un tipo de estafa , basado en la afirmación de información secreta u oculta que solo el estafador puede detectar o diagnosticar, y luego cobrar a la víctima por tratamientos ineficaces. ^{[ 16 ] [ 17 ]}  
• Fraude en los hechos : uso de tergiversación para hacer que alguien realice una transacción financiera sin comprender los riesgos, deberes u obligaciones contraídas. ^{[ 18 ]} 
• Amistoso, ver §  Reembolso
• Front running :entrar en unabursátilu otra transacción de valores con conocimiento previo de una transacción pendiente, grande y no pública que influirá en el precio del valor subyacente. ^{[ 19 ]} Véase también§Valores.  
• Atención sanitaria, véanse los apartados §§ Seguros , Productos farmacéuticos y Charlatanería. 
• Broma
• servicios honestos
• Robo de identidad , suplantación de identidad : uso no autorizado de la información de identificación personal de otra persona, como nombre, número de identificación o número de tarjeta de crédito (1964) ^{[ 20 ]} 
• Seguros :cualquier acto cometido para defraudar un proceso de seguros. Ocurre cuando un reclamante intenta obtener algún beneficio o ventaja a la que no tiene derecho, o cuando una aseguradora niega a sabiendas algún beneficio que le corresponde. ^{[ 21 ]} Véase también§Farmacéutico.  
• Internet
• Inversión
• Trabajo
• Kitesurf, ver §  Comprobar
• Firme de larga duración
• Lotería – 
  • Cualquier acto cometido para defraudar una lotería legítima , como por ejemplo, cuando un perpetrador intenta ganar un premio mayor por medios fraudulentos; o, en el caso de un boleto de lotería robado, para defraudar a una persona y privarla de un premio que ha ganado legítimamente.
  • Un tipo de fraude por pago anticipado que  consiste en informar a una persona por correo electrónico, carta o llamada telefónica que ha ganado un premio de lotería. Se le pide a la víctima que pague una tarifa para que se procese el supuesto premio inexistente.
• Correo y cable
• Casamiento
• Seguro médico del estado
• Valoración errónea :cuando un operador asigna un valor a los títulos que no refleja su valor real, debido a una valoración errónea intencionada, ^{[ 22 ]} lo que le permite obtener una bonificación mayor de su empleador, donde la bonificación se calcula como un porcentaje del valor de su cartera de títulos. ^{[ 23 ]} Véase también§Títulos.  
• Hipoteca
• Príncipe nigeriano, véase §  Pago por adelantado
• Odómetro : práctica del vendedor de un vehículo usado de representar falsamente el kilometraje real del vehículo al comprador, manipulando el odómetro para que parezca que el vehículo tiene un kilometraje menor al que realmente tiene. ^{[ 24 ]} 
• sobrepago
• en parapsicología
• Colocación de papel pintado, ver §  Comprobar
• Pasaporte
• Paternidad
• Farmacéutica :actividad que da lugar areclamaciones falsas a aseguradoraso programas comoMedicareen los Estados Unidos o programas estatales equivalentes para obtener beneficios económicos de una empresa farmacéutica. ^{[ 25 ]} 
• Teléfono , Comunicación:compañía de telecomunicacioneso de sus clientes, o de no pagarles ^{. [ 26 ]} 
• Desvío de primas, véase §  Seguros
• Fijación de precios
• fraude de pagos push
• Charlatanería :la promoción deprácticas médicas. ^{[ 27 ]} 
• Crimen organizado
• Fraude en la contratación, véase §  Empleo
• Devolver
• romance
• Propiedad intelectual
• Científico
• Valores
• Subasta fraudulenta
• Software espía
• Peaje de cerca, ver §  Correr de frente
• Impuesto
• Soporte técnico
• Telemarketing : venta fraudulenta realizada por teléfono . El término también se utiliza para el § fraude telefónico que no implica venta. ^{[ 28 ]}  
• Golpes
• esquema tobashi
• Transferencia :intento de evitar una deuda transfiriendo dinero a otra persona o empresa, especialmente en lo que respecta a deudores insolventes. ^{[ 29 ]} 
• Visa
• Vomitar
• Votante, manipulación electoral, véase §  Electoral
• Fraude de peso
• Asistencia social : abuso ilegal de un sistema estatal de asistencia social mediante la retención o el suministro de información falsa a sabiendas, con el fin de obtener más fondos de los que se asignarían de otro modo. 
• Delitos de cuello blanco
• Vino
• Indemnización laboral, véase §  Seguro

• Panel Asesor sobre Fraude
• Prevención de pérdidas
• Oficina Nacional de Inteligencia contra el Fraude
• Oficina de Fraudes Graves (Reino Unido)
• Robo de servicios
• Denunciante

• Edward J. Balleisen, Fraude: Una historia estadounidense desde Barnum hasta Madoff . ISBN 978-0-691-16455-7(2017). Editorial de la Universidad de Princeton.
• Fred Cohen: Fraudes, espías y mentiras, y cómo combatirlos . ISBN 1-878109-36-7(2006). ASP Press.
• Green, Stuart P. Mentir, engañar y robar: una teoría moral de los delitos de cuello blanco . Oxford University Press, 2006. ISBN 978-0-19-922580-4
• Revisión Fraude – Alex Copola Podgor, Ellen S. Fraude Criminal , (1999) Vol. 48, No. 4 American Law Review 1.
• Naturaleza, alcance e impacto económico del fraude en el Reino Unido. Febrero de 2007.
• Los estafadores: cómo los timadores roban tu dinero . ISBN 978-1-903582-82-4Por Eamon Dillon, publicado en septiembre de 2008 por Merlin Publishing.
• Zhang, Yingyu. El libro de las estafas: Selección de una colección de finales de la dinastía Ming . Columbia University Press, 2017. ISBN 978-0-231-17863-1

• Definición de fraude en el diccionario Wikcionario