Hispanopedia Wiki
Articulo de referencia

Banco Varengold

Coordenadas : 53°32′40″N 9°57′01″E / 53.544373°N 9.950287°E / 53.544373; 9.950287 {{Cite web|url=https://www.varengold.de/fileadmin/user_upload/Home/Investor_Relations/Zwischenb...

Hispanopedia WikiContenido en espanolLectura gratuita
Coordenadas : 53°32′40″N 9°57′01″E / 53.544373°N 9.950287°E / 53.544373; 9.950287

Varengold Bank AG es un banco de inversión alemán fundado en Hamburgo en 1995 que también tiene oficinas en Londres y Sofía .

Historia

Varengold fue fundada en Hamburgo en 1995 por antiguos operadores de derivados liderados por Yasin Sebastian Qureshi e inicialmente operó como una casa de corretaje y gestión de activos; obtuvo una licencia bancaria completa en 2013. [ 2 ] Desde su fundación, el enfoque de sus actividades comerciales se ha centrado inicialmente en el corretaje de derivados y servicios en el área de inversiones alternativas , como la negociación de contratos por diferencia (CFD).

En 1998, la entonces Oficina Federal de Supervisión Bancaria ( Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen ) concedió a Varengold una licencia de institución de crédito . En junio de 2013, Varengold obtuvo una licencia como banco receptor de depósitos.

Desde el 20 de marzo de 2007, las acciones de Varengold cotizan en el mercado no oficial de la Bolsa de Frankfurt, en el segmento Entry Standard. Tras la desaparición del Entry Standard el 1 de marzo de 2017, Varengold pasó al Basic Board. [ 3 ] En 2018, la empresa comenzó a cotizar en bolsas regionales como la Börse München . [ 4 ]

Buscando crecer fuera de Alemania, Varengold abrió una oficina de representación en Sofía en 2018 para atender a clientes fintech del sudeste de Europa. [ 2 ]

Operaciones

Los ejecutivos describen la estrategia como convertirse en “el banco preferido para la industria de préstamos entre particulares”, una posición destacada en una entrevista de 2020 sobre las asociaciones de Banca como Servicio. [ 5 ]

Además de la financiación de fintech, el banco históricamente procesó pagos internacionales de alto margen para clientes comerciales en Oriente Medio y Europa del Este, generando comisiones de casi 45 millones de euros en 2021 antes de las restricciones posteriores. [ 2 ]

Divisiones

En la división de banca de mercado, el banco apoya a plataformas en línea que gestionan la financiación de empresas y consumidores ( plataformas peer-to-peer ). Varengold financia el crecimiento de empresas fintech y les proporciona productos que requieren una licencia bancaria (servicios de intermediación). [ 6 ] En 2018, invirtió 45 millones de libras esterlinas en MarketInvoice, la plataforma británica de financiación de facturas . [ 7 ]

En la división de banca transaccional y comercial, el banco ofrece a sus clientes orientados al comercio exterior productos básicos como relaciones de cuenta y transacciones de pago internacionales. El banco también cuenta con una cartera de clientes para operaciones de financiación del comercio (por ejemplo, garantías o cartas de crédito ).

Varengold Bank AG está registrado ante la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) con el número 109520 [ 8 ] y está afiliado a la Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB). [ 9 ] Las acciones de Varengold (símbolo bursátil VG8 ) cotizan en el Xetra de la Bolsa de Frankfurt . [ 10 ]

Crítica

El Jerusalem Post informó en octubre de 2018 que Varengold supuestamente estaba haciendo negocios con Iran Air en ese momento a pesar de las sanciones estadounidenses . [ 11 ]

La filial de inversión Varengold participó en transacciones cum-ex . A fecha de 2018, posibles reclamaciones por valor de varios millones de euros siguen lastrando los balances del banco. La fiscalía de Colonia está investigando a los antiguos responsables de Varengold por un caso particularmente grave de evasión fiscal . [ 12 ] [ 13 ]

En agosto de 2020, la casa de crédito fue registrada por investigadores debido a las investigaciones cum-ex. [ 14 ]

El 27 de junio de 2023, BaFin prohibió a Varengold Bank AG realizar transacciones con "agentes de pago" y otros terceros relacionados con Irán debido a los altos riesgos de lavado de dinero y las graves deficiencias en la prevención del lavado de dinero. [ 15 ] [ 16 ]

Véase también

Referencias

  1. ^ " Halbjahresbericht 2019" (PDF) . Banco Varengold (en alemán) . Consultado el 27 de marzo de 2020 .
  2. 1 2 3 "Banco de Hamburgo sospechoso de ser un 'centro financiero' para el terrorismo iraní" . Politico Europe . 9 de febrero de 2024. Consultado el 21 de julio de 2025 .
  3. ↑ "Varengold Bank AG: Einbeziehung in das Basic Board" . DGAP.DE (en alemán). 16 de febrero de 2017 . Consultado el 14 de agosto de 2019 .
  4. ↑ "Neueinführung: Varengold Bank AG (ISIN DE0005479307)" (PDF) . gettex (en alemán). Bolsa de Múnich. 28 de agosto de 2018 . Consultado el 21 de julio de 2025 .
  5. ↑ "Varengold Bank EVP Lukas Diehl: 'Las fintechs y los bancos pueden crear alianzas poderosas'"" . PaymentExpert . 11 de junio de 2020 . Consultado el 21 de julio de 2025 .
  6. ↑ "El banco alemán Varengold, centrado en la tecnología financiera, inicia operaciones en Bulgaria" . Unicorn Fintech Solutions . 26 de noviembre de 2018. Consultado el 14 de agosto de 2019 .
  7. ↑ Emma Rumney (25 de marzo de 2018). "La firma financiera británica MarketInvoice obtiene financiación bancaria" . Reuters . Consultado el 21 de julio de 2025 .
  8. ↑ "Base de datos de empresas de BaFin" . BaFin (en alemán) . Consultado el 14 de agosto de 2019 .
  9. ↑ «Banco Varengold AG» . Entschädigungseinrichtung deutscher Banken . Consultado el 14 de agosto de 2019 .
  10. ↑ "Varengold Bank AG" . Market Watch . Consultado el 14 de agosto de 2019 .
  11. ↑ Weinthal, Benjamin (24 de octubre de 2018). "Banco alemán posee una cuenta de Iran Air, que pronto será sancionada" . The Jerusalem Post . Consultado el 14 de agosto de 2019 .
  12. ^ Bognanni, Massimo (24 de marzo de 2019). "¿Fehler im Prüfsystem?" . tagesschau.de (en alemán) . Consultado el 14 de agosto de 2019 .
  13. ↑ Die unheimliche Macht der Berater [ El misterioso poder de los asesores ] (en alemán). ARD. 25 de febrero de 2019 . Consultado el 14 de agosto de 2019 .
  14. ↑ Daubenberger, Manuel; Schrom, Oliver; Schreijäg, Jonas; Busch, Lea (18 de agosto de 2020). "Cum-Ex-Skandal: Ermittler durchsuchen Bank en Hamburgo" . ndr.de (en alemán) . Consultado el 27 de agosto de 2020 .
  15. ↑ Claudio Kummerfeld (3 de agosto de 2023). "BaFin untersagt Varengold Bank bestimmte Transaktionen" . finanzmarktwelt.de (en alemán) . Consultado el 3 de agosto de 2023 .
  16. ↑ Alexander Pearson (3 de agosto de 2023). "BaFin dice que Varengold tiene graves deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales" . Bloomberg Tax . Consultado el 21 de julio de 2025 .
  • Sitio web oficial

53°32′40″N 9°57′01″E / 53.544373°N 9.950287°E / 53.544373; 9.950287