Riqueza sencilla

Antes de fundar Wealthsimple, Michael Katchen trabajó para 1000Memories , una startup con sede en Silicon Valley. ^{[ 1 ]} Después de que Ancestry.com comprara 1000Memories en 2012, Katchen desarrolló una hoja de cálculo con consejos para ayudar a sus colegas a configurar carteras de inversión. ^{[ 1 ]} El interés en la hoja de cálculo ayudó a inspirar la idea de Wealthsimple. ^{[ 1 ]} En 2014, regresó a Toronto para lanzar la empresa. ^{[ 1 ] [ 9 ]}

En diciembre de 2015, Wealthsimple se fusionó con Canadian ShareOwner Investments Inc. , un corredor de bolsa canadiense que solo ejecuta órdenes . ^{[ 10 ]} Mediante esta adquisición, Wealthsimple se convirtió en propietario de una de las 14 corredurías de descuento de Canadá (2015), junto con otros propietarios de corredurías de descuento como Bank of Montreal y Royal Bank of Canada . ^{[ 10 ] [ 11 ]} La adquisición de Canadian ShareOwner Investment Inc. resultó en activos bajo gestión por un valor de 400 000 000 CAD distribuidos en 10 000 cuentas de clientes. ^{[ 10 ]}

En 2015, Product Hunt Toronto honró a Wealthsimple con su primer premio al Producto del Año. ^{[ 12 ]} En 2016, la 20.ª edición de los Webby Awards nombró a Wealthsimple como el mejor sitio web de servicios financieros/bancarios. ^{[ 13 ]}

En marzo de 2016, Wealthsimple comenzó a ofrecer a sus clientes acceso a fondos de inversión socialmente responsables . ^{[ 14 ]}

En mayo de 2016, la empresa anunció una alianza con Mint , lo que permitió a los clientes sincronizar su cuenta de inversión de Wealthsimple con el software de presupuestos de Mint. ^{[ 13 ]} Ese mismo mes, Wealthsimple lanzó Wealthsimple for Advisors , una plataforma automatizada para asesores financieros . El servicio está dirigido a asesores que desean mantener clientes con cuentas por debajo de sus requisitos mínimos. ^{[ 15 ]}

El 5 de abril de 2018, la empresa lanzó Wealthsimple Save , una cuenta de ahorros de alto interés con una tasa que siempre será superior a la de los bancos tradicionales. ^{[ 16 ] [ 17 ]} Wealthsimple Trade , una aplicación móvil para operar con acciones y fondos cotizados (ETF) sin comisiones, estuvo disponible en versión beta en agosto de 2018 y se lanzó públicamente en marzo de 2019. ^{[ 18 ] [ 19 ]}

Desde marzo de 2019, Wealthsimple admite públicamente la sincronización con Wealthica a través de su API segura y abierta . ^{[ 20 ]}

En enero de 2020, Wealthsimple lanzó Wealthsimple Cash para clientes canadienses, una cuenta híbrida de ahorros y corriente que ofrece altos intereses sobre los saldos. Se prevé que a lo largo de 2020 se implementen funciones adicionales como una tarjeta de débito Visa , transferencias electrónicas, pago de facturas y depósitos de nómina/cheques.

A partir de marzo de 2020, Wealthsimple Trade no pudo manejar el volumen de operaciones que realizaban sus clientes y comenzó a limitar el número de usuarios y a poner a algunos inversores en listas de espera. ^{[ 21 ]}

En noviembre de ese año, Wealthsimple Cash pasó de ser una cuenta de ahorros a una aplicación de transferencia de dinero entre particulares . Tras su lanzamiento inicial en versión beta, la aplicación estuvo disponible para el público en general en marzo de 2021. ^{[ 22 ]}

El 8 de julio de 2021, Wealthsimple Trade anunció que lanzaría acciones fraccionadas en su plataforma a partir del día siguiente.

En octubre de 2022, Wealthsimple anunció que se había convertido en la primera entidad no bancaria ni cooperativa de crédito de Canadá en obtener la aprobación del Banco de Canadá para una cuenta de liquidación directa, allanando el camino para su acceso al futuro sistema de pagos ferroviarios en tiempo real de Canadá. ^{[ 23 ]}

En octubre de 2024, Wealthsimple lanzó su propia eSIM de viajes con Gigs . ^{[ 24 ]} Al año siguiente, la empresa superó los 100 mil millones de dólares canadienses en activos totales bajo administración (AUA).

Wealthsimple Invest es el servicio de inversión automatizado de la empresa, que gestiona las inversiones de los usuarios a través de una cartera personalizada de fondos cotizados en bolsa de bajas comisiones . ^{[ 25 ]}

A través de Wealthsimple para asesores y también para empresas a través de Wealthsimple para empresas , Wealthsimple combina una plataforma de robo-asesoramiento con acceso a asesores en vivo. ^{[ 26 ] [ 27 ] [ 28 ]} A cada cliente se le proporciona un asesor de inversiones que ayuda a alinear las inversiones con los objetivos a largo plazo y la tolerancia al riesgo del cliente.

En septiembre de 2018, la empresa comenzó a ofrecer un servicio de microinversión llamado Roundup, que redondea automáticamente las compras e invierte el cambio sobrante en la cuenta de inversión de Wealthsimple del usuario. ^{[ 29 ]}

La microinversión es un tipo de estrategia de inversión diseñada para que invertir sea regular, accesible y asequible, especialmente para aquellos que no tienen mucho dinero para invertir o que son nuevos en el mundo de las inversiones. ^{[ 30 ] [ 31 ]}

Wealthsimple Chequing (anteriormente llamada Wealthsimple Cash ) es una plataforma de transferencia de dinero entre particulares . ^{[ 25 ]}

En abril de 2018, la empresa comenzó a ofrecer Smart Savings (más tarde conocida como Wealthsimple Save ), una cuenta de ahorros que genera intereses . ^{[ 32 ] [ 33 ]}

En enero de 2020, la empresa lanzó Wealthsimple Cash para clientes canadienses, una cuenta híbrida de ahorros y corriente que ofrecía altos intereses sobre los saldos. En noviembre de ese mismo año, Wealthsimple Cash pasó de ser una cuenta de ahorros a una aplicación de transferencia de dinero entre particulares. ^{[ 22 ]}

El 29 de marzo de 2021, Wealthsimple simplificó los nombres de sus productos y la forma en que los usuarios ven sus cuentas. Desde la actualización, los usuarios solo pueden tener una cuenta de Wealthsimple Cash, y cualquier cuenta que no esté conectada a la aplicación Wealthsimple Cash ahora aparece como Wealthsimple Save . ^{[ 34 ]}

En mayo de 2025, la empresa eliminó gradualmente sus cuentas Save y Smart Savings. En junio de 2025, las cuentas Cash pasaron a llamarse cuentas Wealthsimple Chequing. ^{[ 35 ]}

En enero de 2026, Wealthsimple agregó la posibilidad de depositar efectivo canadiense a través de Canada Post ^{[ 36 ].}

En junio de 2025, Wealthsimple lanzó un producto de tarjeta de crédito Visa ^{[ 37 ]} que ofrecía tarjetas de nivel Visa Infinite. Posteriormente, Wealthsimple añadió una Visa Infinite Privilege.

Wealthsimple Trade es una plataforma de inversión autogestionada que permite a los usuarios comprar y vender diversas acciones individuales y fondos cotizados en bolsa (ETF) en las principales bolsas de valores de Canadá y Estados Unidos . ^{[ 25 ]} Esta plataforma se lanzó en marzo de 2019 y ofrece una cuenta de negociación de acciones y ETF sin comisiones en Estados Unidos y Canadá. ^{[ 18 ] [ 19 ]} Wealthsimple Trade fue la primera plataforma de negociación sin comisiones en Canadá. ^{[ 38 ]}

Wealthsimple Crypto es la plataforma de la empresa para comprar y vender varias criptomonedas , incluidas BTC y ETH . Este servicio se ofrece a través de la misma aplicación/portal web que Trade. Al igual que Trade, este servicio no tiene comisiones. ^{[ 39 ]} WealthSimple Crypto ahora permite a los usuarios depositar y retirar criptomonedas seleccionadas desde y hacia billeteras de autocustodia. ^{[ 40 ] [ 41 ]}

Wealthsimple Tax (anteriormente SimpleTax ) es una plataforma integral de preparación y presentación de impuestos. ^{[ 42 ]}

SimpleTax fue fundada en 2012 por Allison Suter, Jonathan Suter y Justin Reynen. ^{[ 43 ]} Wealthsimple adquirió la plataforma en septiembre de 2019. La adquisición de SimpleTax añadió el servicio de preparación y presentación de declaraciones de impuestos en línea a la gama de productos financieros de Wealthsimple. ^{[ 42 ] [ 44 ] [ 45 ]}

En diciembre de 2023, Mike Katchen anunció que la empresa tenía como objetivo alcanzar los 100.000 millones de dólares canadienses en activos bajo administración en un plazo de cinco años. ^{[ 46 ]} En octubre de 2025, Michael Katchen anunció que Wealthsimple había alcanzado los 100.000 millones de dólares canadienses en activos bajo administración tres años antes de lo previsto. ^{[ 7 ]}

En mayo de 2014, la empresa recaudó 1,9 millones de dólares canadienses  de los inversores Eric Kirzner, Joe Canavan y Roger Martin. ^{[ 10 ] [ 1 ]}

En abril de 2015, la firma recibió 10  millones de dólares de Power Financial Corporation en un acuerdo estructurado para permitir una inversión futura de 20  millones de dólares en un plazo de 12 meses. ^{[ 59 ]} En total, Power Financial Corporation ha invertido 30  millones de dólares en financiación de Serie A. ^{[ 3 ] [ 60 ]} Actualmente, Power Corporation la posee principalmente de forma indirecta en un 77,4 % (las inversiones se realizaron a través de sus participaciones en Power Financial, IGM Financial y Portag3). ^{[ 61 ]}

En octubre de 2020, Wealthsimple recaudó 114  millones de dólares (87 millones de dólares estadounidenses  ) en financiación de un grupo de inversores liderado por Technology Crossover Ventures , además de Greylock Partners , Meritech Capital Partners , Two Sigma Ventures y Allianz X. ^{[ 62 ]}

En mayo de 2021, Wealthsimple anunció una ronda de financiación de 750 millones de dólares canadienses con una valoración posterior a la inversión de 5 mil millones de dólares canadienses, codirigida por Meritech Capital Partners y Greylock Partners . Otros inversores incluyeron a DST Global , ICONIQ Capital , Dragoneer Investment Group , TCV , iNovia Capital , Allianz X e inversores famosos como Drake , Michael J. Fox y Ryan Reynolds . ^{[ 63 ]}

En octubre de 2025, Wealthsimple recaudó 750 millones de dólares canadienses en una ronda de financiación Serie F con una valoración posterior a la inversión de 10 mil millones de dólares canadienses, codirigida por Dragoneer Investment Group y GIC . La ronda incluyó al nuevo inversor CPP Investments y a los inversores existentes Power Corporation of Canada , IGM Financial , ICONIQ Capital , Greylock Partners y Meritech Capital Partners . ^{[ 64 ] [ 65 ]}