WorldRemit

WorldRemit es una empresa digital de remesas internacionales que ofrece servicios de transferencia de dinero y envío de remesas en más de 130 países y en más de 70 divisas. Fue fundada en 2010 por Ismail Ahmed , Catherine Wines y Richard Igoe. Es propiedad de Zepz, que también es propietaria de Sendwave .

WorldRemit fue fundada en 2010 por Ismail Ahmed, exasesor de cumplimiento del Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo , Catherine Wines y Richard Igoe. ^{[ 2 ] [ 3 ]} En octubre de 2018, la empresa anunció que incorporaría a Breon Corcoran como director ejecutivo. ^{[ 4 ]} En 2021, WorldRemit adquirió Sendwave , otra empresa de pagos digitales transfronterizos. ^{[ 5 ]} Zepz se creó como la empresa del grupo que albergaba las marcas y negocios de WorldRemit y SendWave. Breon Corcoran dejó la organización en agosto de 2022, ^{[ 6 ]} cuando Mark Lenhard, exdirector de operaciones de Bill.com , fue nombrado director ejecutivo del grupo Zepz. ^{[ 7 ]}

En 2025, AUSTRAC , la agencia australiana de inteligencia financiera, realizó una inspección aleatoria de 15 plataformas de pago en línea e identificó deficiencias en las prácticas de monitoreo e informes relacionadas con transacciones sospechosas de material de abuso sexual infantil . Se determinó que WorldRemit presentaba las prácticas más preocupantes entre las empresas investigadas y se le ordenó contratar a un auditor externo. ^{[ 8 ]}

WorldRemit se especializa en transferencias de dinero transfronterizas desde más de 50 países a más de 130 países en todo el mundo. ^{[ 9 ]} Para quienes reciben el dinero, ofrece diversas opciones de pago, como depósito bancario, dinero móvil, recarga de saldo móvil, retiro en efectivo y entrega de efectivo.

La empresa cuenta con una red de más de 5000 corredores. Está conectada a servicios de dinero móvil a nivel mundial, incluyendo Zaad (Somalilandia/Norte de Somalia), M-Pesa (Kenia), MTN (África y Asia) y bKash (Bangladesh). A octubre de 2019, podía enviar fondos a 115 países diferentes; esto incluye a todos los países africanos excepto Sudán , Sudán del Sur , Eswatini , Eritrea , Libia y Argelia . ^{[ 10 ]}

WorldRemit cuenta con el respaldo de las empresas de capital riesgo Accel ^{[ 11 ]} y Technology Crossover Ventures (TCV). ^{[ 12 ]}

En febrero de 2015, la firma anunció una ronda de financiación Serie B de 100 millones de dólares liderada por TCV. ^{[ 13 ]} También se anunció que el socio general de TCV, John Rosenberg, se uniría a su junta directiva. ^{[ 14 ]}

En 2017, la firma recibió 40 millones de dólares en su ronda de financiación Serie C, con LeapFrog Investments como inversor principal. ^{[ 15 ]} En 2019, recaudó 175 millones de dólares en una ronda de financiación Serie D, liderada por TCV, Accel y Leapfrog Investments. ^{[ 16 ]}

En 2023, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor determinó que Chime Inc., una subsidiaria de WorldRemit que opera Sendwave, había violado la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos y la Regla de Transferencia de Remesas de la CFPB. ^{[ 17 ] [ 18 ] [ 19 ]} Algunas de las violaciones específicas fueron:

• El acuerdo de usuario de Sendwave renunciaba ilegalmente a las protecciones legales del consumidor en lo que respecta a la responsabilidad por las pérdidas sufridas al usar la aplicación.
• La velocidad y el costo de las transferencias fueron tergiversados. La empresa prometió que las transferencias se realizarían en segundos, pero a menudo tardaban mucho más. Las transferencias a Nigeria no eran gratuitas, como se había prometido.
• Sendwave no reveló los tipos de cambio correctos ni la disponibilidad de fondos.
• Sendwave no contaba con políticas ni procedimientos para rastrear e investigar los errores en las transferencias de remesas, y no investigó adecuadamente los errores cuando se le notificó.
• En ocasiones, Sendwave no proporcionaba los recibos dentro del plazo establecido por la Norma de Transferencia de Remesas.

En su decreto de consentimiento, Chime fue condenada a pagar 1,5 millones de dólares en reembolsos, a pagar una multa de 1,5 millones de dólares y a aceptar modificar sus prácticas. ^{[ 18 ] [ 19 ]}