Grupo Financiero Mundial

41°54′57″N 91°38′14″O / 41.9157834°N 91.63731°O / 41.9157834; -91.63731

World Financial Group ( WFG ) es una empresa de servicios financieros y de seguros de marketing multinivel ^{[ 4 ]} con sede en Johns Creek, Georgia , un suburbio de Atlanta, que vende inversiones, seguros y otros productos financieros a través de una red de distribuidores en Estados Unidos, Canadá y Puerto Rico. ^{[ 5 ] [ 6 ]} Es propiedad total de la multinacional holandesa de seguros de vida Aegon y opera principalmente bajo la marca Transamerica en Estados Unidos. ^{[ 7 ]}

Los asociados de World Financial Group reciben una compensación por la venta de productos y servicios financieros, así como por las comisiones que obtienen de las personas que ellos mismos incorporan a la empresa.

Desde su fundación, WMA/WFG ha sido multada en numerosas ocasiones debido a quejas de antiguos clientes.

• En noviembre de 1998, WMA fue multada con 100 000 dólares por la Comisión de Corporaciones de Arizona "por no supervisar adecuadamente a sus agentes de ventas" después de que sus clientes perdieran casi 2 millones de dólares en inversiones no registradas. ^{[ 21 ] [ 22 ] [ 9 ]}
• En junio de 2000, WMA devolvió un total de 1,29 millones de dólares a más de una docena de residentes de Massachusetts a quienes se les vendieron " Certificados de depósito en un banco inexistente" a cambio, según el acuerdo , de que el estado retirara los cargos contra la empresa por violaciones de la ley estatal de valores. ^{[ 23 ]}
• En noviembre de 2000, WMA fue multada con 125.000 dólares por la Asociación Nacional de Agentes de Valores (NASD) "por no informar sobre casi 900 quejas de clientes". ^{[ 24 ]}
• En noviembre de 2001, WMA reembolsó un total de $288,166 a cuatro residentes del oeste de Massachusetts a quienes un ex agente de WMA les había vendido en 1999 "inversiones en teléfonos que funcionaban con monedas, fabricadas por ETS Payphones, Inc., con la promesa de un interés anual del 15 por ciento". ^{[ 25 ]}
• En noviembre de 2004, World Group Securities (WGS) fue multada con 150 000 dólares por la NASD por no informar a tiempo el 61 % de los informes disciplinarios (es decir, quejas de clientes, medidas disciplinarias y cargos y condenas penales). WGS fue una de las 29 empresas de inversión multadas. ^{[ 26 ]}
• En octubre de 2006, la División de Valores de Utah suspendió dos licencias estatales y presentó una demanda contra dos agentes de WGS del condado de Utah, Utah : Andrew J. Moleff y John F. Hoschouer, y el estado les ordenó pagar una multa combinada de $155,000 por mentir sobre sus habilidades financieras, como las " habilidades de gestión de activos [durante] seminarios de inversión para personas mayores" y "exagerar el tamaño de la cartera de inversión que administraban". Además, Hoschouer hizo afirmaciones falsas sobre Moleff, afirmando que era el "asesor financiero número uno" de WGS y que nunca había perdido un solo cliente durante ocho años consecutivos. Como resultado, ambos individuos fueron inhabilitados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) . ^{[ 5 ] [ 27 ] [ 28 ] [ 29 ] [ 30 ] [ 31 ]}
• En diciembre de 2006, WGS y uno de sus corredores fueron multados con 150 000 dólares por el comisionado de valores de Misuri por "realizar ventas inadecuadas de anualidades variables". ^{[ 4 ] [ 6 ]}
• En abril de 2007, WGS fue multada con 50 000 dólares por no supervisar a sus representantes en el estado de Utah, quienes falseaban sus credenciales y los servicios prestados durante los seminarios gratuitos con almuerzo dirigidos a personas mayores. ^{[ 6 ] [ 5 ] [ 29 ] [ 30 ] [ 31 ]}
• En septiembre de 2007, la División de Valores de Utah multó a WGS con 50.000 dólares por no "revelar que el cliente era el padre [del agente de WGS]" durante una presentación de ventas en la que afirmó que el agente y su familia habían sido invitados a realizar una presentación de ventas para el cliente. ^{[ 32 ]}
• En mayo de 2016, la Mutual Fund Dealers Association (MFDA) aceptó un acuerdo de conciliación de 60 000 dólares con WFG Securities por infracciones de los Estatutos, las Reglas o las Políticas de la MFDA. ^{[ 33 ]}
• En enero de 2018, doce agentes de seguros de vida que trabajaban juntos en la misma correduría de WFG en la Columbia Británica, Canadá, perdieron sus licencias por conspirar para hacer trampa en sus exámenes de cualificación, según el regulador provincial. En respuesta, la empresa suspendió a los agentes y señaló que la agencia tomaría "todas las medidas necesarias al respecto". ^{[ 34 ]}
• En diciembre de 2018, doce exagentes de WFG en Mississauga , Ontario, Canadá , fueron multados con 865 000 dólares por falsificar información de KYC (conozca a su cliente) en un total de 95 documentos y cometer otros delitos para facilitar el apalancamiento de inversiones. Además, se negaron a cooperar con las citaciones de la MFDA para ser entrevistados. ^{[ 35 ]}
• En mayo de 2024, la FSRA multó a WFG con 50 000 dólares por compensar a un agente canadiense sin licencia, afiliado a la empresa, que vendió un total de 58 pólizas de seguro de vida entre octubre de 2021 y julio de 2022. El agente sin licencia fue multado con 80 000 dólares por la FSRA por ejercer como agente sin licencia. ^{[ 36 ] [ 37 ]}
• En octubre de 2025, el Tribunal Superior del Condado de San Francisco , en San Francisco, California , ordenó a WFG pagar 65 millones de dólares para resolver una demanda colectiva por acusaciones de "clasificar erróneamente a sus agentes de ventas como contratistas independientes ". ^{[ 38 ]}

Las siguientes organizaciones utilizan WFG para llevar a cabo sus operaciones diarias. Si bien no son subsidiarias directas de WFG, sus miembros son agentes/corredores de seguros de WFG.

• Socios Financieros de Axianta
• Expansión dinámica
• El Grupo Miliare
• Gestión patrimonial financiera
• Revolución de la gestión financiera ^{[ 39 ]}
• WealthWave ^{[ 40 ]}
• Creador de sistemas mundiales ^{[ 41 ]}
• Los asesores fiscales
• Virtuity Financial Partners ^{[ 40 ]}

• Sitio web oficial