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Estafa de pago por adelantado

Carta fraudulenta enviada desde Sudáfrica. La estafa de pago por adelantado es una forma de fraude común . Consiste en prometer a la víctima una gran suma de dinero a cambio de ...

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Carta fraudulenta enviada desde Sudáfrica.

La estafa de pago por adelantado es una forma de fraude común . Consiste en prometer a la víctima una gran suma de dinero a cambio de un pequeño pago inicial, que el estafador afirma que se utilizará para obtener dicha suma. [ 1 ] [ 2 ] Si la víctima realiza el pago, el estafador inventa una serie de cargos adicionales o simplemente desaparece. [ 3 ] [ 4 ]

La Oficina Federal de Investigación (FBI) afirma que "un esquema de pago por adelantado ocurre cuando la víctima paga dinero a alguien anticipando recibir algo de mayor valor, como un préstamo, contrato, inversión o regalo, y luego recibe poco o nada a cambio". [ 3 ] Hay muchas variaciones de este tipo de estafa , incluida la estafa del príncipe nigeriano , también conocida como estafa 419. Es popularmente conocida como "yahoo yahoo" en Nigeria. El número "419" se refiere a la sección del Código Penal nigeriano que trata sobre el fraude. [ 5 ] La estafa se ha utilizado con fax y correo tradicional y ahora es frecuente en comunicaciones en línea como los correos electrónicos . [ 4 ] Otras variaciones incluyen la estafa del prisionero español y la estafa del dinero negro .

Aunque Nigeria es la nación a la que se hace referencia con mayor frecuencia en estas estafas, en su mayoría se originan en otros países. Otros países conocidos por tener una alta incidencia de fraude de pago por adelantado incluyen Costa de Marfil , [ 6 ] Togo , [ 7 ] Sudáfrica , [ 8 ] los Países Bajos , [ 9 ] España , [ 10 ] y Jamaica . [ 11 ] [ 12 ]

Historia

La estafa moderna es similar a la estafa del prisionero español que data de finales del siglo XVIII. [ 13 ] [ 14 ] En esa estafa, un individuo contactaba a empresarios alegando que intentaba sacar de una prisión en España a alguien vinculado a una familia adinerada. El estafador prometía compartir dinero con la víctima a cambio de una pequeña cantidad para sobornar a los guardias de la prisión. [ 15 ]

Una variante de la estafa podría remontarse a los siglos XVIII o XIX, como lo demuestra una carta muy similar titulada «La carta de Jerusalén». Esto se ilustra en las memorias de Eugène François Vidocq , un antiguo criminal y detective privado francés . [ 16 ] Otra variante de la estafa, que data de alrededor de 1830, se parece mucho a los correos electrónicos actuales: «Señor, sin duda se sorprenderá al recibir una carta de una persona desconocida que está a punto de pedirle un favor…» y continúa hablando de un cofre que contiene 16 000 francos en oro y los diamantes de una difunta marquesa. [ 17 ]

La estafa transnacional moderna tiene su origen en Alemania en 1922 [ 18 ] y se popularizó durante la década de 1980. Existen muchas variantes de la carta modelo. Una de ellas, enviada por correo postal, iba dirigida al marido de una mujer para preguntarle por su salud. A continuación, preguntaba qué hacer con las ganancias de una inversión de 24,6 millones de dólares y finalizaba con un número de teléfono. [ 19 ]

Se enviaron otras cartas con apariencia oficial desde un remitente que decía ser director de la Corporación Nacional de Petróleo de Nigeria, de propiedad estatal . Afirmaba querer transferir 20 millones de dólares a la cuenta bancaria del destinatario, dinero que había sido presupuestado pero nunca gastado. A cambio de transferir los fondos fuera de Nigeria , el destinatario se quedaría con el 30% del total. Para iniciar el proceso, el estafador solicitaba algunas hojas con el membrete de la empresa, números de cuenta bancaria y otra información personal. [ 20 ] [ 21 ] Otras variantes incluían la mención de un príncipe nigeriano u otro miembro de una familia real que buscaba transferir grandes sumas de dinero fuera del país; por lo tanto, estas estafas a veces se denominan "correos electrónicos del príncipe nigeriano". [ 22 ] [ 23 ]

La difusión del correo electrónico y del software de recolección de correos electrónicos redujo significativamente el costo del envío de cartas fraudulentas al utilizar Internet en lugar del correo internacional. [ 24 ] [ 25 ] Aunque Nigeria es la nación a la que se hace referencia con mayor frecuencia en estas estafas, también pueden originarse en otras naciones. [ 26 ] Por ejemplo, en 2007, el jefe de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros declaró que los correos electrónicos fraudulentos se originaban con mayor frecuencia en países africanos o en Europa del Este . [ 27 ] Dentro de la Unión Europea , existe una alta incidencia de fraude de pago por adelantado en los Países Bajos [ 9 ] y España . [ 10 ]

Los correos electrónicos enviados invariablemente presentan una gran cantidad de afirmaciones inverosímiles, así como numerosos errores ortográficos y gramaticales. Según Cormac Herley, investigador de Microsoft , "Al enviar un correo electrónico que repele a todos excepto a los más crédulos, el estafador consigue que las víctimas más prometedoras se autoseleccionen ". [ 28 ] En respuesta a Herley, un director del Asesor de Seguridad Nacional de Nigeria dijo que hay más estafadores no nigerianos que afirman ser nigerianos, y sugirió que la reputación de corrupción de Nigeria es parte del atractivo que hace que las estafas parezcan más plausibles. [ 29 ] Nigeria tiene fama de estar en el centro de las estafas por correo electrónico. [ 30 ] [ 31 ]

Las variantes modernas incluyen esquemas de “ sugar daddy/sugar momma ”, algunos de los cuales implican estafas de pago por adelantado, [ 32 ] y el money flipping, en el que se le promete a la víctima una gran cantidad de dinero a cambio de que envíe una pequeña cantidad. [ 33 ]

Un estudio de 2018 sobre la cultura hip-hop nigeriana reveló que la glorificación del fraude cibernético es frecuente en este tipo de música. [ 34 ] Algunos estafadores cuentan con cómplices en Estados Unidos y otros países que intervienen para completar la transacción una vez establecido el contacto inicial. [ 35 ]

Motivos

Muchos estafadores suelen provenir de entornos más pobres y con mayor nivel educativo, donde el acceso a internet y una mejor educación, junto con la incapacidad de costear las necesidades básicas, los impulsan a cometer fraudes en línea. También podrían haber sido influenciados por celebridades y artistas de las redes sociales que promueven la estafa como una tendencia "genial" para obtener rápidamente acceso a artículos de lujo como autos deportivos y ropa de moda. [ 36 ]

En el caso de Nigeria, el aumento de los casos de estafa se debió al auge de los cibercafés, a una serie de crisis económicas desde la década de 1980 y al consiguiente desempleo entre los jóvenes nigerianos. [ 37 ] [ 38 ]

Implementación

Esta estafa generalmente comienza cuando el perpetrador contacta a la víctima por correo electrónico , mensajería instantánea o redes sociales usando una dirección de correo electrónico o una cuenta de redes sociales falsas. [ 26 ] El estafador luego hace una oferta que supuestamente resultaría en una gran ganancia para la víctima. [ 15 ] [ 39 ] El asunto del correo electrónico puede decir algo como "De la oficina del abogado [ Nombre ] ", "Se necesita su ayuda", "Importante", "Estimado señor o señora", etc. Los detalles varían, pero la historia habitual es que una persona, a menudo un empleado del gobierno o de un banco, sabe de una gran cantidad de dinero u oro no reclamado al que no puede acceder directamente, generalmente porque no tiene derecho a él. [ 1 ] [ 40 ] [ 41 ]

Estas personas, que pueden ser personas reales suplantadas por el estafador o personajes ficticios interpretados por el timador , podrían incluir, por ejemplo, la esposa o el hijo de un líder africano depuesto que ha amasado una fortuna robada, un empleado de banco que conoce a una persona rica con una enfermedad terminal sin familiares o un extranjero rico que depositó dinero en el banco justo antes de morir en un accidente de tráfico o un accidente aéreo (sin dejar testamento ni parientes conocidos ), [ 42 ] un soldado estadounidense que ha encontrado un alijo de oro oculto en Irak, una empresa auditada por el gobierno, un trabajador descontento o un funcionario gubernamental corrupto que ha malversado fondos, un refugiado, [ 43 ] y personajes similares. [ 41 ]

El dinero podría estar en forma de lingotes de oro , polvo de oro, dinero en una cuenta bancaria, diamantes de sangre , una serie de cheques o giros bancarios, etc. [ 44 ] Las sumas involucradas suelen ser de millones de dólares, y al inversor se le promete una gran parte, normalmente entre el diez y el cincuenta por ciento, a cambio de ayudar al estafador a recuperar o expatriar el dinero. Aunque la gran mayoría de los destinatarios no responden a estos correos electrónicos, un pequeño porcentaje sí lo hace, lo suficiente como para que la estafa sea rentable, ya que se pueden enviar millones de mensajes diariamente. [ 1 ]

Para persuadir a la víctima de que acepte el trato, el estafador suele enviar uno o más documentos falsos con sellos y timbres oficiales del gobierno . [ 45 ] Los estafadores del tipo 419 también suelen utilizar sitios web y direcciones falsos para parecer más legítimos. [ 46 ] Varias "personas" pueden escribir o participar en los esquemas a medida que estos se desarrollan, pero suelen ser ficticias; en muchos casos, una sola persona controla todas las identidades ficticias utilizadas en las estafas. [ 6 ]

Una vez que se ha ganado la confianza de la víctima, el estafador introduce una demora o un obstáculo económico que impide que la transacción se lleve a cabo según lo planeado, como por ejemplo: «Para transferir el dinero, necesitamos sobornar a un funcionario del banco. ¿Podría ayudarnos con un préstamo?» o «Para que usted participe en la transacción, debe tener $100,000 o más en un banco nigeriano», o similar. [ 44 ] Este es el dinero que se roba a la víctima; la víctima transfiere el dinero voluntariamente, generalmente a través de algún canal irreversible como una transferencia bancaria , y el estafador lo recibe y se lo queda. [ 6 ]

A menudo, aunque no siempre, el estafador añade retrasos y costes adicionales, manteniendo viva la promesa de una transferencia importante e inminente, convenciendo a la víctima de que el dinero que está pagando actualmente se cubriría con creces con el pago. [ 47 ] La implicación de que estos pagos se utilizarán para delitos de cuello blanco, como el soborno, e incluso que el dinero prometido se está robando a un gobierno o a una familia real/rica, suele impedir que la víctima hable de la "transacción", ya que implicaría admitir su intención de ser cómplice de un delito internacional. [ 6 ]

A veces se añade presión psicológica alegando que la parte de los estafadores, para pagar ciertas tarifas, tuvo que vender pertenencias e hipotecar una casa, o comparando la escala salarial y las condiciones de vida en su país con las de Occidente. [ 26 ] [ 34 ] Sin embargo, la mayoría de las veces, la presión psicológica necesaria es autoimpuesta: una vez que las víctimas han aportado dinero para el pago, sienten que tienen un interés personal en que el "trato" se lleve a cabo. Algunas víctimas incluso creen que pueden engañar a la otra parte y quedarse con todo el dinero en lugar de solo el porcentaje que les prometieron. [ 6 ]

El hecho esencial en todas las operaciones de fraude por pago anticipado es que la transferencia de dinero prometida a la víctima nunca se realiza porque el dinero no existe. Los estafadores se basan en que, para cuando la víctima se da cuenta de esto (a menudo solo después de ser confrontada por un tercero que ha notado las transacciones o la conversación y ha reconocido la estafa), la víctima puede haber enviado miles de dólares de su propio dinero, a veces miles más prestados o robados, al estafador a través de un medio imposible de rastrear y/o irreversible, como una transferencia bancaria. [ 6 ] El estafador desaparece y la víctima queda con la deuda del dinero enviado.

Durante el transcurso de muchas estafas, los delincuentes solicitan a las víctimas información de sus cuentas bancarias. Por lo general, se trata de una "prueba" ideada por el delincuente para medir la ingenuidad de la víctima ; [ 9 ] la información de la cuenta bancaria no es utilizada directamente por el delincuente, ya que un retiro fraudulento de la cuenta es más fácil de detectar, revertir y rastrear. En cambio, los delincuentes suelen solicitar que los pagos se realicen mediante un servicio de transferencia bancaria como Western Union y MoneyGram . [ 48 ] La razón que suele dar el delincuente está relacionada con la rapidez con la que se puede recibir y procesar el pago, lo que permite una rápida liberación del supuesto pago. La verdadera razón para utilizar estos servicios de envío de dinero es que dichas transferencias bancarias son irreversibles y, a menudo, imposibles de rastrear. Además, estos servicios son ideales porque, por lo general, no se requiere identificación más allá del conocimiento de los detalles de la transacción, lo que hace que la recepción de dichos fondos sea casi o totalmente anónima. [ 6 ] Sin embargo, la información de cuentas bancarias obtenida por los estafadores a veces se vende en grandes cantidades a otros estafadores que esperan unos meses a que la víctima repare el daño causado por la estafa inicial antes de saquear cualquier cuenta que la víctima no haya cerrado.

Los números de teléfono que usan los estafadores suelen provenir de teléfonos desechables . En Costa de Marfil , un estafador puede comprar un teléfono móvil económico y una tarjeta SIM prepago sin proporcionar ninguna información de identificación. Si los estafadores creen que los están rastreando, se deshacen de sus teléfonos móviles y compran otros nuevos. [ 6 ]

Los correos electrónicos no deseados utilizados en estas estafas suelen enviarse desde cibercafés equipados con conexión a internet por satélite. Las direcciones de correo electrónico de los destinatarios y el contenido del correo se copian y pegan en una interfaz de correo web mediante un medio de almacenamiento independiente, como una tarjeta de memoria. Ciertas zonas de Lagos , como Festac Town , cuentan con numerosos cibercafés que sirven a los estafadores; estos suelen cerrar sus puertas durante ciertos horarios, por ejemplo , entre las 22:30 y las 7:00 , para que los estafadores puedan trabajar sin temor a ser descubiertos. [ 49 ]  

Nigeria también alberga numerosos negocios que proporcionan documentos falsos utilizados en estafas. Tras una estafa que involucró una firma falsificada del presidente nigeriano Olusegun Obasanjo en el verano de 2005, las autoridades nigerianas allanaron un mercado en el barrio de Oluwole, en Lagos. [ 49 ] Allí, la policía confiscó miles de pasaportes nigerianos y extranjeros, 10 000 tarjetas de embarque en blanco de British Airways , 10 000 giros postales de Estados Unidos , documentos aduaneros, certificados universitarios falsos, 500 planchas de impresión y 500 computadoras. [ 49 ]

También es difícil calcular la tasa de éxito de los estafadores, ya que operan ilegalmente y no llevan un registro de cifras específicas. Un individuo estimó que enviaba 500 correos electrónicos al día y recibía unas siete respuestas, afirmando que, al recibir una respuesta, tenía un 70 % de certeza de que recibiría el dinero. [ 35 ] Si miles de personas envían decenas de miles de correos electrónicos cada día, no se necesita una tasa de éxito muy alta para que valga la pena. [ 50 ]

El éxito de los delitos de pago por adelantado se basa en la persuasión inicial de la víctima. El FBI informó que en 2019 hubo 14.607 ciudadanos estadounidenses que fueron víctimas de estafas de pago por adelantado, lo que representó en conjunto más de 3.500  millones de dólares en fondos perdidos. [ 51 ]

Contramedidas

Captura de pantalla de una advertencia sobre un sitio web engañoso en el navegador Firefox.

En los últimos años, gobiernos, empresas de internet e individuos han realizado esfuerzos para combatir a los estafadores involucrados en fraudes de pago por adelantado y estafas 419. En 2004, el gobierno nigeriano creó la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) para combatir delitos económicos y financieros, como el fraude de pago por adelantado. [ 52 ] En 2009, la EFCC de Nigeria anunció que había adoptado tecnología inteligente desarrollada por Microsoft para rastrear correos electrónicos fraudulentos. Esperaban que el servicio, denominado "Eagle Claw", funcionara a plena capacidad para alertar a un cuarto de millón de posibles víctimas. [ 30 ]

Algunas personas participan en una práctica conocida como " cebo para estafadores" , en la que se hacen pasar por posibles víctimas y entablan largos diálogos con los estafadores para hacerles perder el tiempo y reducir el tiempo que tienen disponible para las verdaderas víctimas. [ 53 ] Asimismo, el sitio web Artists Against 419 , creado por voluntarios, ofrece una base de datos pública con información sobre sitios web fraudulentos. Colaboran estrechamente con APWG para compartir sus datos con instituciones financieras y empresas de ciberseguridad.

Elementos comunes

Transferencias de dinero irreversibles

Un elemento fundamental del fraude por anticipo es que la transacción entre la víctima y el estafador debe ser imposible de rastrear e irreversible. De lo contrario, la víctima, al darse cuenta de la estafa, podría recuperar su dinero y alertar a las autoridades, quienes podrían rastrear las cuentas utilizadas por el estafador.

Las criptomonedas [ 54 ] o las transferencias bancarias a través de Western Union y MoneyGram son ideales para este propósito. Las transferencias bancarias internacionales no se pueden cancelar ni revertir, y no se puede rastrear a la persona que recibe el dinero. Otras formas de pago no cancelables incluyen giros postales y cheques de caja, pero las transferencias bancarias a través de Western Union o MoneyGram son más comunes.

Comunicación anónima

Dado que las operaciones del estafador deben ser imposibles de rastrear para evitar su identificación, y puesto que a menudo se hace pasar por otra persona, cualquier comunicación entre el estafador y su víctima debe realizarse a través de canales que oculten su verdadera identidad. Las siguientes opciones, en particular, son muy utilizadas.

Correo electrónico basado en la web

Debido a que muchos servicios de correo electrónico gratuitos no requieren información de identificación válida y permiten comunicarse con muchas víctimas en poco tiempo, son el método de comunicación preferido por los estafadores. [ 55 ] Algunos servicios llegan incluso a enmascarar la dirección IP de origen del remitente ( Gmail es una opción común), lo que dificulta rastrear el país de origen del estafador. Si bien Gmail elimina los encabezados de los correos electrónicos, es posible rastrear una dirección IP a partir de uno de ellos. Los estafadores pueden crear tantas cuentas como deseen y, a menudo, tienen varias a la vez. Además, si los proveedores de correo electrónico son alertados de las actividades del estafador y suspenden la cuenta, es muy sencillo para el estafador crear una nueva cuenta para reanudar sus estafas.

Secuestro de correo electrónico/estafas a amigos

Algunos estafadores secuestran cuentas de correo electrónico existentes y las utilizan para cometer fraudes de pago por adelantado. Por ejemplo, mediante ingeniería social, el estafador suplanta la identidad de socios, amigos o familiares del titular legítimo de la cuenta para intentar estafarlo. [ 56 ] Se utilizan diversas técnicas, como el phishing , los registradores de pulsaciones de teclas y los virus informáticos, para obtener la información de inicio de sesión de la dirección de correo electrónico.

Transmisiones de fax

Las máquinas de fax son herramientas de uso común en los negocios cuando un cliente requiere una copia impresa de un documento. También se pueden simular mediante servicios web y hacer imposibles de rastrear utilizando teléfonos prepago conectados a máquinas de fax móviles o utilizando una máquina de fax pública, como las de empresas de procesamiento de documentos como FedEx Office o Kinko's. Por lo tanto, los estafadores que se hacen pasar por empresas suelen utilizar las transmisiones de fax como una forma de comunicación anónima. Esto es más costoso, ya que el teléfono prepago y el equipo de fax cuestan más que el correo electrónico, pero para una víctima escéptica, puede resultar más creíble.

mensajes SMS

Los estafadores abusan de servicios de envío masivo de SMS como WASP , se suscriben a estos servicios con datos de registro fraudulentos y pagan en efectivo o con datos de tarjetas de crédito robadas. Luego, envían una gran cantidad de mensajes SMS no solicitados a las víctimas, haciéndoles creer que han ganado un concurso, lotería, premio o evento, y que deben contactar a alguien para reclamar su premio. Por lo general, los datos de contacto serán una dirección de correo electrónico imposible de rastrear o un número de teléfono virtual .

Estos mensajes pueden enviarse durante el fin de semana, cuando el personal de los proveedores de servicios no trabaja, lo que permite al estafador aprovecharse de los servicios durante todo el fin de semana. Incluso cuando se puede rastrear el origen del mensaje, se proporcionan instrucciones largas y complicadas para obtener la recompensa (real o ficticia), con el consiguiente coste elevado de transporte e impuestos o aranceles. El origen de estos mensajes SMS suele ser de sitios web o direcciones falsas.

A mediados de 2011, los estafadores comenzaron a utilizar números de teléfono de tarificación especial para que las posibles víctimas respondieran (en lugar de proporcionar una página web o una dirección de correo electrónico). Al llamar al número, primero se les asegura a las víctimas que han ganado y luego se les da una larga serie de instrucciones sobre cómo cobrar su supuesto premio. Durante la llamada, se les pide con frecuencia que vuelvan a llamar si tienen algún problema. La llamada siempre se corta justo antes de que la víctima tenga tiempo de anotar todos los detalles. Algunas víctimas llaman varias veces para intentar obtener toda la información. De esta forma, el estafador obtiene beneficios de las tarifas cobradas por las llamadas.

servicios de retransmisión de telecomunicaciones

Muchas estafas utilizan llamadas telefónicas para convencer a la víctima de que la persona al otro lado de la línea es real y veraz. El estafador, posiblemente suplantando la identidad de una persona de otra nacionalidad o género, despierta sospechas al llamar a la víctima. En estos casos, los estafadores utilizan el TRS , un servicio de retransmisión financiado por el gobierno federal de EE. UU., donde un operador o un programa de traducción de texto a voz actúa como intermediario entre una persona que usa un teléfono convencional y una persona sorda que llama mediante TDD u otro dispositivo de teleimpresora . El estafador puede afirmar que es sordo y que necesita usar un servicio de retransmisión. La víctima, posiblemente atraída por la compasión hacia una persona con discapacidad, podría ser más vulnerable al fraude.

Las regulaciones de la FCC y las leyes de confidencialidad exigen que los operadores retransmitan las llamadas textualmente y se adhieran a un estricto código de confidencialidad y ética. Por lo tanto, ningún operador de retransmisión puede juzgar la legalidad y legitimidad de una llamada y debe retransmitirla sin interferencias. Esto significa que el operador de retransmisión no puede advertir a las víctimas, incluso cuando sospecha que la llamada es una estafa. MCI afirmó que aproximadamente el uno por ciento de sus llamadas de retransmisión IP en 2004 eran estafas. [ 57 ]

Rastrear los servicios de retransmisión telefónica es relativamente fácil, por lo que los estafadores suelen preferir los servicios de retransmisión basados ​​en el protocolo de Internet, como IP Relay . En una estrategia común, vinculan su dirección IP extranjera a un enrutador o servidor ubicado en Estados Unidos, lo que les permite usar proveedores de servicios de retransmisión con sede en EE. UU. sin interferencias.

En ocasiones, el sistema TRS se utiliza para transmitir información de tarjetas de crédito y realizar compras fraudulentas con tarjetas robadas. Sin embargo, en muchos casos, simplemente es un medio que utiliza el estafador para atraer aún más a la víctima a la estafa.

Invitación a visitar el país

En ocasiones, las víctimas son invitadas a un país para reunirse con funcionarios gubernamentales, un socio del estafador o el propio estafador. Algunas víctimas que viajan son retenidas para pedir rescate. Los estafadores pueden decirle a la víctima que no necesita visa o que ellos se la proporcionarán. [ 58 ] Si la víctima acepta, los estafadores tienen el poder de extorsionarla. [ 58 ]

A veces, las víctimas son rescatadas, secuestradas o asesinadas. Según un informe del Departamento de Estado de EE. UU. de 1995, más de quince personas fueron asesinadas entre 1992 y 1995 en Nigeria tras ser víctimas de estafas de pago por adelantado. [ 58 ] En 1999, el millonario noruego Kjetil Moe fue atraído a Sudáfrica por estafadores y asesinado. [ 59 ] [ 60 ] George Makronalli fue atraído a Sudáfrica y asesinado en 2004. [ 61 ] [ 62 ]

Variantes

Existen muchas variantes de las historias más comunes, así como diversas formas de llevar a cabo la estafa. Algunas de las variantes más frecuentes incluyen estafas laborales, estafas de lotería , ventas y alquileres en línea, y estafas románticas . Muchas estafas se centran en ventas en línea, como las anunciadas en sitios web como Craigslist y eBay , o en el alquiler de propiedades. Este artículo no puede enumerar todos los tipos conocidos y futuros de fraude por pago anticipado o estafa 419; solo se describen algunos de los principales. Puede encontrar ejemplos adicionales en la sección de enlaces externos al final de este artículo.

Estafas laborales

Esta estafa se dirige a personas que han publicado sus currículums en portales de empleo. El estafador envía una carta con un logotipo de empresa falsificado. La oferta de trabajo suele indicar un salario y beneficios excepcionales, y solicita que la víctima necesite un "permiso de trabajo" para trabajar en el país, incluyendo la dirección de un supuesto "funcionario del gobierno" con el que contactar. El supuesto "funcionario del gobierno" procede entonces a estafar a la víctima cobrándole tarifas por el permiso de trabajo y otros gastos. Una variante de esta estafa laboral recluta a trabajadores independientes que buscan trabajo, como edición o traducción, y luego exige un pago por adelantado antes de ofrecerles encargos. [ 63 ]

Muchas empresas legítimas (o al menos debidamente registradas) operan de forma similar, utilizando este método como su principal fuente de ingresos. Algunas agencias de modelos y acompañantes informan a las solicitantes que tienen varios clientes confirmados, pero que requieren una especie de "cuota de registro" previa, generalmente pagada mediante un método imposible de rastrear, por ejemplo, mediante transferencia de Western Union; una vez pagada la cuota, se informa a la solicitante que el cliente ha cancelado y no se le ha vuelto a contactar.

El estafador contacta a la víctima para interesarla en una oportunidad de "trabajo desde casa" o le pide que cobre un cheque o giro postal que, por alguna razón, no se puede canjear localmente. En una historia de encubrimiento, el perpetrador de la estafa desea que la víctima trabaje como " cliente misterioso ", evaluando el servicio que ofrecen las sucursales de MoneyGram o Western Union dentro de grandes minoristas como Wal-Mart . [ 64 ] El estafador envía a la víctima un cheque o giro postal falsificado o robado como se describió anteriormente , la víctima lo deposita (los bancos a menudo abonan en una cuenta el valor de un cheque que no es obviamente falso) y envía el dinero al estafador mediante transferencia bancaria. Posteriormente, el cheque no se paga ("rebota") y el banco debita la cuenta de la víctima. Los esquemas basados ​​únicamente en el cobro de cheques generalmente ofrecen solo una pequeña parte del monto total del cheque, con la garantía de que le seguirán muchos más cheques; si la víctima cae en la estafa y cobra todos los cheques, el estafador puede robar mucho en muy poco tiempo.

Ofertas de trabajo falsas

Las estafas más sofisticadas anuncian empleos en empresas reales y ofrecen salarios y condiciones lucrativas, mientras los estafadores se hacen pasar por agentes de reclutamiento. Puede tener lugar una entrevista telefónica o en línea falsa y, después de un tiempo, se informa al solicitante que el trabajo es suyo. Para asegurar el puesto, se le indica que envíe dinero para su visa de trabajo o gastos de viaje al agente, o a una agencia de viajes falsa que trabaja en nombre del estafador. Independientemente de la variante, siempre implican que el solicitante de empleo envíe dinero, datos de tarjeta de crédito o información bancaria a ellos o a su agente. [ 65 ] Ha surgido una nueva forma de estafa laboral en la que se envía a los usuarios una oferta de trabajo falsa, pero no se les pide información financiera. En cambio, su información personal se recopila durante el proceso de solicitud y luego se vende a terceros con fines de lucro, o se utiliza para el robo de identidad . [ 66 ] [ 67 ]

Otra forma de estafa laboral consiste en hacer que las personas asistan a una supuesta "entrevista" donde se les informan sobre los beneficios de la empresa. Posteriormente, se les obliga a asistir a una conferencia donde un estafador utiliza técnicas de manipulación elaboradas para convencerlos de que compren productos, de manera similar al modelo de negocio de los vendedores por catálogo, como requisito para la contratación. Con frecuencia, la empresa carece de un catálogo físico para vender sus productos (por ejemplo, joyería). Una vez que se le "otorga" el trabajo, se le pide a la persona que promocione la oferta de trabajo fraudulenta por su cuenta. También se le obliga a trabajar para la empresa sin remuneración como una forma de "capacitación". [ 68 ] Estafas similares implican hacer que los supuestos candidatos paguen dinero por adelantado en persona por materiales o servicios de capacitación, con la promesa de que, al completar con éxito la capacitación, se les ofrecerá un trabajo garantizado, lo cual nunca sucede. [ 69 ]

Estafa de lotería

La estafa de la lotería consiste en enviar notificaciones falsas de premios, aunque la víctima no haya participado en la lotería. Al supuesto ganador se le suele pedir que envíe información confidencial, como nombre, dirección, ocupación o cargo, número de lotería, etc., a una cuenta de correo electrónico gratuita que a veces es imposible de rastrear o no tiene ningún vínculo. Además de obtener esta información, el estafador le informa a la víctima que para recibir los fondos se requiere una pequeña tarifa (seguro, registro o envío). Una vez que la víctima envía la tarifa, el estafador inventa otra.

También se utiliza la técnica del cheque falso descrita anteriormente. Se envía un cheque falso o robado, que representa un pago parcial de las ganancias; luego se solicita una comisión, menor que el monto recibido. El banco que recibe el cheque falso finalmente reclama los fondos a la víctima.

En 2004, apareció en Estados Unidos una variante de la estafa de la lotería: un estafador llama por teléfono a la víctima haciéndose pasar por un representante del gobierno para hablarle de una subvención a la que tiene derecho, a cambio de un pago por adelantado de, normalmente, 250 dólares estadounidenses. [ 70 ]

Las estafas típicas de lotería se dirigen a la persona con algún tipo de "Ganador afortunado" . Esto es una señal de alerta, ya que si alguien participara en una lotería real y ganara, la organización sabría su nombre y no simplemente lo llamaría " Ganador afortunado" .

Ventas y alquileres en línea

Muchas estafas implican la compra de bienes y servicios a través de anuncios clasificados, especialmente en sitios como Craigslist , eBay o Gumtree . Estas estafas suelen consistir en que el estafador contacta al vendedor de un bien o servicio en particular por teléfono o correo electrónico expresando interés en el artículo. Generalmente, luego envía un cheque falso por un monto superior al precio solicitado, pidiendo al vendedor que envíe la diferencia a una dirección alternativa, normalmente mediante giro postal o Western Union . Un vendedor ansioso por vender un producto en particular puede no esperar a que el cheque se haga efectivo, y cuando el cheque sin fondos es rechazado, los fondos transferidos ya se han perdido. [ 71 ]

Algunos estafadores anuncian conferencias académicas falsas en lugares exóticos o internacionales, con sitios web falsos, agendas programadas y anunciando a expertos en un campo específico que presentarán ponencias allí. Ofrecen pagar los pasajes aéreos de los participantes, pero no el alojamiento en el hotel. Les quitan el dinero a las víctimas cuando intentan reservar su alojamiento en un hotel inexistente. [ 72 ]

A veces, un falso propietario, que suele estar fuera del estado (o del país), anuncia una propiedad de alquiler barata y solicita que se le transfiera el alquiler o el depósito. [ 73 ] O bien, el estafador encuentra una propiedad, se hace pasar por el propietario, la publica en línea y se comunica con el posible inquilino para que realice un depósito en efectivo. [ 74 ] El estafador también puede ser el inquilino, en cuyo caso se hace pasar por un estudiante extranjero y contacta a un propietario buscando alojamiento. Generalmente afirma que aún no se encuentra en el país y que desea asegurar un alojamiento antes de llegar. Una vez negociados los términos, se envía un cheque falsificado por una cantidad mayor a la acordada, y el estafador le pide al propietario que le transfiera parte del dinero. [ 75 ]

Estafas con mascotas

Esta es una variante de la estafa de venta en línea donde se anuncian mascotas raras y de alto valor como cebo en sitios web de anuncios clasificados, como Craigslist , Gumtree y JunkMail, que utilizan poca verificación de vendedores reales. La mascota puede anunciarse como en venta o en adopción. Por lo general, se anuncia en páginas de anuncios clasificados con fotografías tomadas de diversas fuentes, como anuncios reales, blogs o cualquier otro lugar donde se pueda robar una imagen. Cuando la posible víctima contacta al estafador, este responde solicitando detalles sobre sus circunstancias y ubicación con el pretexto de asegurar que la mascota tendría un hogar adecuado. [ 76 ]

Al determinar la ubicación de la víctima, el estafador se asegura de estar lo suficientemente lejos como para impedir que el comprador vea físicamente a la mascota. Si se le pregunta al estafador, dado que el anuncio indicaba una ubicación inicialmente, alegará que circunstancias laborales le obligaron a mudarse. Esto genera una situación en la que toda la comunicación se realiza por correo electrónico, teléfono (normalmente con números imposibles de rastrear) y SMS. [ 76 ]

Cuando la víctima decide adoptar o comprar la mascota, debe utilizar un servicio de mensajería, lo cual forma parte de la estafa. Si se trata de una mascota adoptada, normalmente se espera que la víctima pague una tarifa, como seguro, comida o envío. El pago se realiza a través de MoneyGram, Western Union o cuentas bancarias de intermediarios, como ha ocurrido con otras víctimas que han sido engañadas con estafas de trabajo desde casa. [ 76 ]

En la fase de envío de la estafa se presentan numerosos problemas. Puede que se diga que la jaula es demasiado pequeña, y la víctima tiene la opción de comprar una jaula con aire acondicionado o alquilar una, pagando además un depósito, generalmente llamado fianza o cargo por precaución. La víctima también puede tener que pagar un seguro si aún no ha abonado dichos gastos. Si la víctima paga estos gastos, se puede alegar que la mascota se ha enfermado y se solicita la asistencia de un veterinario, por lo que la víctima debe reembolsar al mensajero. [ 77 ]

Además, se le puede pedir a la víctima que pague un certificado de salud necesario para transportar a la mascota y los gastos de la residencia canina durante el período de recuperación. Cuanto más avanza la estafa, más se parecen los cargos ficticios a los de las estafas 419 típicas. No es raro que se reclamen aranceles aduaneros o cargos similares si estos se ajustan al plan de la estafa. [ 77 ]

Numerosos sitios web fraudulentos pueden utilizarse para esta estafa. [ 78 ] Esta estafa se ha relacionado con las estafas clásicas 419, ya que los mensajeros ficticios utilizados también se emplean en otros tipos de estafas 419, como las estafas de lotería.

Estafa romántica

Una de las variantes es la estafa romántica , que consiste en dinero a cambio de romance. [ 79 ] El estafador se acerca a la víctima en un servicio de citas en línea , un servicio de mensajería instantánea o una red social. El estafador afirma estar interesado en la víctima y publica fotos de una persona atractiva. [ 80 ] El estafador utiliza esta comunicación para ganarse la confianza y luego pide dinero. [ 79 ] Un ejemplo muy común de estafas románticas se observa en las actividades fraudulentas de estos jóvenes, conocidos popularmente como Yahoo boys en Nigeria. [ 81 ] [ 82 ]

El estafador puede afirmar estar interesado en conocer a la víctima, pero necesita dinero para reservar un avión, comprar un billete de autobús, alquilar una habitación de hotel, pagar gastos personales de viaje como gasolina o alquiler de un vehículo, o para cubrir otros gastos. [ 34 ] En otros casos, afirman estar atrapados en un país extranjero y necesitar ayuda para regresar, para escapar del encarcelamiento por parte de funcionarios locales corruptos, para pagar gastos médicos debido a una enfermedad contraída en el extranjero, etc. [ 80 ] El estafador también puede usar la confianza ganada por el ángulo romántico para introducir alguna variante del esquema original de la Carta Nigeriana, [ 80 ] como decir que necesitan sacar dinero u objetos de valor del país y ofrecer compartir la riqueza, haciendo que la solicitud de ayuda para salir del país sea aún más atractiva para la víctima.

Las estafas suelen implicar conocer a alguien en un servicio de citas en línea. [ 79 ] El estafador inicia el contacto con su víctima, que se encuentra fuera de la zona, y solicita dinero para el transporte. [ 80 ] Los estafadores suelen pedir que se envíe dinero mediante giro postal o transferencia bancaria debido a la necesidad de viajar o para gastos médicos o comerciales. [ 83 ]

Un ejemplo extremo de esto es el caso de Jette Jacobs, una mujer australiana de 67 años. En 2013, viajó a Sudáfrica para supuestamente casarse con su estafador, Jesse Orowo Omokoh, de 28 años, después de haberle enviado más de 90 000 dólares durante un período de tres años. [ 84 ] Su cuerpo fue descubierto el 9 de febrero de 2013, en circunstancias misteriosas, dos días después de reunirse con Omokoh, quien luego huyó a Nigeria, donde fue arrestado. Se descubrió que tenía 32 identidades falsas en línea. Debido a la falta de pruebas, no fue acusado de asesinato, sino de fraude. [ 85 ] [ 86 ]

Fraude en la instalación de torres de telefonía móvil

Esta variante de fraude por pago anticipado está muy extendida en India y Pakistán. [ 87 ] [ 88 ] El estafador utiliza sitios web de anuncios clasificados en Internet y medios impresos para atraer al público a instalar una torre de telefonía móvil en su propiedad, con la promesa de grandes ganancias por alquiler. El estafador también crea sitios web falsos para aparentar legitimidad. Las víctimas entregan su dinero al estafador en varias partes, incluyendo el Impuesto sobre Servicios Gubernamentales, los gastos de autorización gubernamental, los cargos bancarios, los gastos de transporte, los honorarios de topografía, etc. El gobierno indio está emitiendo avisos públicos en los medios de comunicación para concienciar al público y advertirles sobre los estafadores de torres de telefonía móvil. [ 89 ] [ 90 ]

Otras estafas

Otras estafas involucran bienes no reclamados, también llamados " bona vacantia " en el Reino Unido . En Inglaterra y Gales (excepto el Ducado de Lancaster y el Ducado de Cornualles ), estos bienes son administrados por la División de Bona Vacantia del Departamento del Abogado del Tesoro. Se han reportado correos electrónicos y cartas fraudulentas que afirman provenir de este departamento, informando al destinatario que es beneficiario de una herencia, pero exigiendo el pago de una tarifa antes de enviar más información o liberar el dinero. [ 91 ] En Estados Unidos , se afirma falsamente que los mensajes provienen de la Asociación Nacional de Administradores de Bienes No Reclamados (NAUPA), una organización real, pero que no realiza ni puede realizar pagos por sí misma. [ 92 ]

En una variante del fraude 419, un supuesto sicario escribe a alguien explicándole que ha sido elegido para asesinarlo. Le dice que sabe que las acusaciones en su contra son falsas y le pide dinero para que la víctima pueda obtener pruebas de la persona que ordenó el asesinato. [ 93 ]

Otra variante del fraude de pago por adelantado se conoce como estafa del palomar. Se trata de una estafa en la que se persuade a la víctima , o " paloma ", para que entregue una suma de dinero a cambio de obtener una suma mayor o un objeto de mayor valor. En realidad, los estafadores se quedan con el dinero y la víctima se queda sin nada. En el proceso, el desconocido (en realidad un estafador) coloca su dinero junto con el de la víctima (en un sobre, maletín o bolsa) que supuestamente se le confía a esta; en realidad, se cambia por una bolsa llena de periódicos u otro material sin valor. Mediante diversas artimañas, se le da a la víctima la oportunidad de irse con el dinero sin que el desconocido se dé cuenta. En realidad, la víctima estaría huyendo de su propio dinero, que el estafador aún conserva (o ha entregado a un cómplice ). [ 94 ]

Algunos estafadores persiguen a las víctimas de estafas anteriores; esto se conoce como estafa de recarga . Por ejemplo, pueden contactar a una víctima diciéndole que pueden rastrear y detener al estafador y recuperar el dinero perdido a cambio de un precio. O pueden decir que el gobierno nigeriano ha creado un fondo para compensar a las víctimas del fraude 419, y que lo único que se requiere es prueba de la pérdida, información personal y una tarifa de procesamiento y gestión. Los estafadores de recuperación obtienen listas de víctimas comprándolas a los estafadores originales. [ 95 ]

Consecuencias

Las estimaciones de las pérdidas totales debidas a estafas son inciertas y varían ampliamente, ya que muchas personas pueden sentirse demasiado avergonzadas para admitir que fueron lo suficientemente ingenuas como para ser estafadas y denunciar el delito. Un informe del gobierno de Estados Unidos de 2006 indicó que los estadounidenses perdieron 198,4 millones de dólares por fraude en Internet ese año, con una pérdida promedio de 5100 dólares por incidente. [ 27 ] Ese mismo año, un informe del Reino Unido afirmó que estas estafas costaron a la economía 150 millones de libras esterlinas al año, con una pérdida promedio de 31 000 libras esterlinas por víctima. [ 96 ] A partir de 2019, las estafas por correo nigeriano todavía recaudan anualmente 700 000 dólares ( 881 492 dólares en 2025 [ 97 ] ) o 2133 dólares ( 2686 dólares en 2025 [ 97 ] ) por persona. [ 98 ]

Además del costo económico, muchas víctimas también sufren un grave costo emocional y psicológico, como la pérdida de la capacidad de confiar en los demás. Un hombre de Cambridgeshire , Reino Unido, se prendió fuego con gasolina tras darse cuenta de que la "lotería por internet" de 1,2 millones de dólares que había ganado era en realidad una estafa. [ 99 ] En 2007, una estudiante china de la Universidad de Nottingham se suicidó tras descubrir que había caído en una estafa de lotería similar. [ 100 ]

Otras víctimas pierden riqueza y amigos, se distancian de sus familiares, engañan a sus parejas, se divorcian o cometen delitos en el proceso de cumplir con sus "obligaciones" con los estafadores u obtener más dinero. [ 101 ] En 2008, una mujer de Oregón perdió 400 000 dólares en una estafa nigeriana de pago por adelantado, después de que un correo electrónico le dijera que había heredado dinero de su abuelo perdido hacía mucho tiempo. Su curiosidad se despertó porque en realidad tenía un abuelo con quien su familia había perdido el contacto, y cuyas iniciales coincidían con las que aparecían en el correo electrónico. Envió cientos de miles de dólares durante un período de más de dos años, a pesar de que su familia, el personal del banco y las autoridades policiales la instaban a detenerse. [ 102 ] Las personas mayores son particularmente susceptibles a estafas en línea como esta, ya que generalmente pertenecen a una generación más confiada, [ 103 ] y a menudo son demasiado orgullosas para denunciar el fraude. También les puede preocupar que sus familiares lo vean como una señal de deterioro de sus capacidades mentales, y temen perder su independencia. [ 104 ]

Las víctimas pueden ser incitadas a pedir prestado o malversar dinero para pagar los anticipos, creyendo que pronto recibirán una suma mucho mayor y podrán reembolsar lo que se apropiaron indebidamente. Los delitos cometidos por las víctimas incluyen fraude con tarjetas de crédito , emisión de cheques sin fondos y malversación de fondos . [ 105 ] [ 106 ] [ 107 ] El empresario James Adler, residente en San Diego , perdió más de 5 millones de dólares en una estafa de anticipos con sede en Nigeria. Si bien un tribunal afirmó que varios funcionarios del gobierno nigeriano (incluido un gobernador del Banco Central de Nigeria ) estuvieron involucrados directa o indirectamente, y que los funcionarios del gobierno nigeriano podían ser demandados en los tribunales estadounidenses bajo la excepción de "actividad comercial" de la Ley de Inmunidades Soberanas Extranjeras , Adler no pudo recuperar su dinero debido a la doctrina de las manos sucias porque había celebrado a sabiendas un contrato ilegal. [ 108 ] [ 109 ]

Algunas estafas 419 involucran delitos aún más graves, como secuestro o asesinato . Un caso de este tipo, en 2008, involucra a Osamai Hitomi, un empresario japonés que fue atraído a Johannesburgo , Sudáfrica y secuestrado el 26 de septiembre de 2008. Los secuestradores lo llevaron a Alberton , al sur de Johannesburgo, y exigieron un rescate de 5 millones de dólares a su familia. Siete personas fueron arrestadas finalmente. [ 110 ] En julio de 2001, Joseph Raca, un ex alcalde de Northampton , Reino Unido, fue secuestrado por estafadores en Johannesburgo , Sudáfrica, quienes exigieron un rescate de 20 000 libras esterlinas. Los captores liberaron a Raca después de ponerse nerviosos. [ 111 ] Una estafa 419 que terminó en asesinato ocurrió en febrero de 2003, cuando Jiří Pasovský, una víctima de estafa de 72 años de la República Checa, disparó y mató a Michael Lekara Wayid, de 50 años, funcionario de la embajada de Nigeria en Praga , e hirió a otra persona, después de que el cónsul general de Nigeria le explicara que no podía devolver los 600.000 dólares que Pasovský había perdido a manos de un estafador nigeriano. [ 112 ] [ 113 ] [ 114 ]

La naturaleza internacional del delito, sumada al hecho de que muchas víctimas no quieren admitir que participaron en una actividad ilegal, ha dificultado la localización y detención de estos criminales. Además, el gobierno de Nigeria ha tardado en actuar, lo que ha llevado a algunos investigadores a creer que algunos funcionarios del gobierno nigeriano están involucrados en algunas de estas estafas. [ 115 ] La creación de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) por parte del gobierno nigeriano en 2004 contribuyó en cierta medida a solucionar el problema, aunque persisten los problemas de corrupción. [ 52 ] [ 116 ]

A pesar de esto, ha habido algunos éxitos recientes en la detención y el enjuiciamiento de estos criminales. En 2004, 52 sospechosos fueron arrestados en Ámsterdam después de una extensa redada, después de la cual casi no se reportaron correos electrónicos 419 enviados por proveedores de servicios de internet locales . [ 117 ] En noviembre de 2004, las autoridades australianas detuvieron a Nick Marinellis de Sídney , el autoproclamado líder de los estafadores australianos del tipo 419, quien luego se jactó de tener "220 hermanos africanos en todo el mundo" y de ser "la sede australiana de esas estafas". [ 118 ] En 2008, las autoridades estadounidenses en Olympia, Washington , sentenciaron a Edna Fiedler a dos años de prisión con cinco años de libertad condicional supervisada por su participación en una estafa de cheques nigerianos de 1 millón de dólares. Tenía un cómplice en Lagos , Nigeria, que le enviaba cheques y giros postales falsificados por un valor de hasta 1,1 millones de dólares con instrucciones sobre dónde enviarlos. [ 119 ]

Las investigaciones sugieren que algunos músicos de hip-hop nigerianos tienen fuertes vínculos con algunos Yahoo Boys (ciberdelincuentes). [ 1 ] Debido al creciente uso de las estafas 419 en Internet, se han utilizado como recurso argumental en muchas películas , programas de televisión y libros . Una canción, "I Go Chop Your Dollar", interpretada por Nkem Owoh , también se hizo conocida internacionalmente como un himno para los estafadores 419 que utiliza las frases "419 es solo un juego, yo soy el ganador, tú eres el perdedor". [ 120 ] Otras apariciones en medios populares incluyen:

  • La película de 2018, Nigerian Prince, narra la historia de un adolescente nigeriano-estadounidense enviado a Nigeria por su madre, donde entabla amistad con su primo Pius, quien se dedica a realizar estafas 419 para ganarse la vida.
  • El cuento de 2016, El príncipe nigeriano: cuando el estafador se convierte en el estafado, de L. Toshua Parker, narra la historia real de un estudiante universitario estadounidense y hacker que en el año 2000 atacó a estafadores nigerianos del tipo 419 y les robó millones. [ 121 ]
  • En "Un ladrón en Ni-Moya", una novela corta de 1981 de la serie Majipoor de Robert Silverberg , una joven es estafada y pierde sus ahorros con el pretexto de pagarle los honorarios necesarios para heredar una gran propiedad. [ 122 ]
  • La novela I Do Not Come To You By Chance [ 123 ] de la autora nigeriana Adaobi Tricia Nwaubani explora el fenómeno.
  • La película EZ Money, lanzada directamente en DVD en 2006, presenta un ejemplo de esta estafa como su premisa central. [ 124 ]
  • En la película de Futurama de 2007, estrenada directamente en DVD, "Bender's Big Score " , el profesor Farnsworth cae en una estafa de lotería , revelando sus datos personales en Internet tras creer que ha ganado la lotería nacional española . Más tarde, la cabeza de Nixon cae en la trampa de una carta de "sorteo" de los mismos estafadores, mientras que Zoidberg es víctima de un fraude de pago por adelantado, creyendo ser pariente cercano de un príncipe nigeriano.
  • En la sexta temporada, episodio 3 de la serie de televisión de la BBC The Real Hustle , los estafadores demostraron la estafa 419 a las cámaras ocultas en los episodios de "Altas apuestas" del programa. [ 125 ]
  • En el episodio " The New Cup " de la serie de comedia de HBO Flight of the Conchords , el mánager de la banda, Murray, utiliza los fondos de emergencia del grupo para lo que parece ser una estafa 419: una oferta de inversión de un tal Nigel Soladu, quien le había enviado un correo electrónico desde Nigeria. Sin embargo, resulta que Nigel Soladu es un empresario nigeriano real y la oferta de inversión es legítima, aunque Murray señala que, a pesar de que el Sr. Soladu había enviado correos electrónicos a muchas personas solicitando inversiones, solo él había aceptado la oferta. La banda obtiene una ganancia del 1000%, que utilizan para pagar la fianza y salir de la cárcel.
  • El grupo The Residents incluyó una canción titulada "My Nigerian Friend" en su producción multimedia de 2008, The Bunny Boy .
  • En el episodio piloto de Leverage , titulado " El atraco nigeriano " , el grupo aprovecha la reputación de la estafa nigeriana para engañar a un empresario sin escrúpulos.
  • La novela 419 de Will Ferguson, publicada en 2012 , narra la historia de una hija que busca a quienes cree responsables de la muerte de su padre, quien se suicidó tras una estafa 419. Como continuación de sus novelas anteriores sobre estafadores y fraudes ( Generica y Spanish Fly ), 419 ganó el Premio Giller 2012 , el galardón literario más prestigioso de Canadá. [ 126 ] [ 127 ]
  • En el videojuego Warframe , Nef Anyo llevó a cabo una estafa de pago por adelantado durante la Operación Falsa Beneficio, en la que los jugadores intentaron revertir la estafa y robarle créditos para llevarlo a la bancarrota e impedir la creación de un ejército robótico.
  • La canción "Message No. 419" de MC Frontalot trata sobre una estafa 419. [ 128 ]
  • En el juego de cartas Vampire: The Eternal Struggle, el clan Osebo tiene una carta para realizar una Operación 419.
  • En un episodio de Family Guy de 2016 titulado " Estafados Yankees ", Peter Griffin y su suegro Carter son víctimas de una estafa 419 y viajan a África para recuperar el dinero.
  • Chris Okagbue , actor nigeriano y miembro de la familia real de Onitsha , protagonizó un anuncio de Vaseline de 2026 que compara la estafa del príncipe nigeriano con la falsificación de productos Vaseline. [ 129 ] [ 130 ]

Véase también

Referencias

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