Banco de Binario

Un funcionario de la empresa anunció el 9 de enero de 2017 que la empresa cerraría debido a la cobertura de prensa "constantemente negativa". "Simplemente no vale la pena dañar la reputación. No veo cómo podemos seguir operando bajo tal escrutinio y esta imagen pública", dijo el funcionario. ^{[ 3 ] [ 4 ] [ 5 ]} La empresa también entregó su licencia de corretaje a la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) el 9 de enero de 2017, lo que eliminó su capacidad para operar legalmente en la Unión Europea . La empresa permanece bajo la supervisión de CySEC con respecto a las obligaciones previamente contraídas y el cierre formal de la empresa. ^{[ 43 ] [ 1 ]} Reuters informó que la sede de la empresa había sido cerrada, el nombre de la empresa eliminado y un cartel de "se alquila" colocado en el edificio. ^{[ 5 ]}

El Times of Israel informó que algunos expertos del sector dudaban de que Banc De Binary estuviera cerrando realmente, sino que se trataba de una reubicación y un cambio de nombre. Un cliente al que se le debían 170.000 € (180.000 $) debido a una sentencia de agosto del Defensor del Pueblo de Chipre seguía esperando el pago al 11 de enero de 2017. ^{[ 44 ]} Las cuentas bancarias de Banc De Binary se encuentran en Piraeus Bank Cyprus Limited , West East Bank, Credit Suisse, Wirecard Bank AG y TBI BANK EAD, según la Comisión Australiana de Valores e Inversiones . ^{[ 44 ] [ 45 ]}

El 6 de junio de 2013, Banc De Binary fue acusada tanto por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) como por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) por presuntas violaciones de las regulaciones financieras estadounidenses. La CFTC advirtió, de manera más general, sobre "esquemas fraudulentos relacionados con opciones binarias y sus plataformas de negociación". ^{[ 10 ]}

El 30 de julio de 2013, la SEC obtuvo una orden judicial preliminar del Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito de Nevada para impedir y congelar cualquier transacción posterior con clientes estadounidenses. ^{[ 7 ] [ 46 ]} Los cargos presentados el 7 de agosto de 2013 indicaron que Banc De Binary "podría ser penalmente responsable conforme al estatuto federal RICO ".

Banc De Binary inicialmente se negó a comparecer ante el tribunal en los Estados Unidos para prestar declaración . ^{[ 23 ]} Banc De Binary afirmó tener una oficina en la ciudad de Nueva York en la Torre Trump , pero en realidad se trataba de un espacio de oficina virtual sin presencia física significativa. ^{[ 47 ]} Operar y ofrecer servicios financieros a consumidores estadounidenses sin obtener previamente una licencia de los reguladores estadounidenses es ilegal, ya que significaría que el cliente no tendría protección. La empresa también afirma en su sitio web, en su informe de Companies House del Reino Unido, ^{[ 48 ]} tener una oficina en 1 King Street, EC2, en la City de Londres , pero esta, al igual que su dirección en la ciudad de Nueva York, era una oficina virtual sin presencia física. ^{[ 49 ]} El informe de Companies House del Reino Unido de Banc De Binary indica que tienen su sede en Chipre. A pesar de esto, Banc de Binary fue llevado a juicio en Nevada. Banc De Binary contrató los servicios de Snell & Wilmer en Reno , Nevada , en relación con los cargos estadounidenses. Esto se produjo tras una audiencia anterior en la que, ante la ausencia de representación por parte de Banc De Binary, se presentaron cargos por correo electrónico y por correo postal. ^{[ 23 ]}

El comercio binario en los Estados Unidos es legal, pero debe hacerse a través de bolsas debidamente registradas y reguladas como NADEX . ^{[ 50 ] [ 51 ] [ 52 ]} Tanto la CFTC como la SEC presentaron demandas civiles contra la empresa, solicitando la restitución, sanciones financieras y otras medidas cautelares preliminares y permanentes contra la empresa. ^{[ 53 ] [ 54 ]} En demandas civiles presentadas en Nevada, la SEC y la CFTC alegan que la empresa estaba ofreciendo opciones negociadas fuera de bolsa a clientes estadounidenses y solicitando ilegalmente a clientes estadounidenses que compraran y vendieran opciones. La demanda de la CFTC y la SEC también alega que no limitó sus ofertas a participantes elegibles para contratos, en contra de las regulaciones estadounidenses; ^{[ 10 ] [ 55 ]} un corredor totalmente regulado realizaría verificaciones de crédito a los clientes para asegurarse de que aquellos con bajos recursos financieros no operaran con ellos. Entre las acusaciones formuladas por la SEC figuraba que Banc De Binary indujo a personas con fondos limitados, incluyendo a una persona desempleada con menos de 1000 dólares, ^{[ 56 ]} a abrir cuentas. En respuesta a las acusaciones estadounidenses, la empresa emitió un comunicado que no mencionaba sus problemas legales, sino que, erróneamente, insinuaba que estaban en negociaciones y que habían abandonado voluntariamente el mercado estadounidense, cuando en realidad la SEC había obtenido una orden judicial para impedirlo. ^{[ 57 ]}

En un mensaje publicado en su sitio web, la empresa declaró que

[...] Banc De Binary suspende voluntariamente sus operaciones en Estados Unidos. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos han declarado que Banc De Binary no tiene permitido ofrecer sus productos de opciones binarias a residentes estadounidenses sin registrarse ante dichas agencias. Actualmente estamos dialogando con la CFTC y la SEC sobre estos asuntos, pero, mientras tanto, hemos suspendido todas las operaciones comerciales con residentes estadounidenses.

El 26 de enero de 2016, Banc De Binary aceptó una orden judicial para pagar 11 millones de dólares en concepto de restitución y multas para resolver este caso. ^{[ 8 ]} El acuerdo de conciliación exige que Banc De Binary reembolse las pérdidas de los clientes estadounidenses. La National Futures Association, como supervisora ​​designada por el tribunal, se encarga de gestionar los reembolsos. ^{[ 58 ]} Banc De Binary tiene prohibido de forma permanente realizar cualquier actividad comercial en Estados Unidos o con personas estadounidenses.

En 2018, Leonel Alexis Valerio Santana y Frank Gregory Cedeno fueron acusados ​​en un tribunal estadounidense de fraude criminal. Supuestamente se hicieron pasar por empleados de la SEC prometiendo ayudar a las víctimas de las estafas de Banc De Binary a recuperar los fondos perdidos. En cambio, presuntamente estafaron a la víctima robándole 1,3 millones de dólares adicionales. ^{[ 59 ] [ 60 ]}

En julio de 2018, la CFTC presentó una denuncia contra Michael Shah y su empresa Zilmil solicitando la devolución de ganancias ilícitas y multas por un total de 75 millones de dólares. Shah y Zilmil anunciaron esquemas de negociación de Banc de Binary y otras 15 empresas a operadores en Estados Unidos, a pesar de que ninguna de ellas estaba registrada para operar con clientes estadounidenses. Shah también ofreció sistemas de negociación automáticos , incluyendo la "Máquina de Dinero Millonario", que, según sus correos electrónicos, Shah sabía que no producía los resultados anunciados. ^{[ 61 ]}

Dentro de la Unión Europea, la empresa estaba regulada por la CySEC. El 7 de abril de 2014, la CySEC anunció que había multado a Banc De Binary con 10.000 euros por haber «ocultado información relevante en su solicitud de autorización CIF presentada a la comisión en agosto de 2012, concretamente, ocultando la existencia de vínculos estrechos entre ella y otra empresa». ^{[ 62 ]}

En octubre de 2013, la empresa recibió una calificación de "F" por parte del Better Business Bureau (BBB) ​​de Estados Unidos debido a 31 quejas presentadas en su contra, de las cuales 9 quedaron sin respuesta. El informe del BBB también señalaba que "el sitio permite esencialmente a los inversores apostar por el precio futuro de algo en un momento dado". ^{[ 63 ]}

Aparece en la "Lista de entidades de captación no registradas que han sido objeto de quejas de inversores" de la Comisión de Bolsa y Valores . ^{[ 64 ]}

En Canadá , figura en la Lista de advertencia para inversores de la Comisión de Valores de Ontario, que incluye a "empresas que parecen estar realizando actividades que pueden suponer un riesgo para los inversores". ^{[ 65 ]}

Tras recibir «al menos una queja de un inversor de Quebec que operó a través de la plataforma de Banc De Binary y no pudo recuperar su inversión», la Autorité des marchés financiers (AMF) advirtió a los inversores sobre la empresa. Indicó que se ofrece un bono del 50 % del depósito inicial, pero los clientes que lo aceptan no pueden realizar retiros hasta que hayan realizado operaciones por un valor equivalente a 20 veces su depósito inicial. La AMF también señaló que, debido a la naturaleza de «todo o nada» de las opciones binarias, un inversor que prediga erróneamente el movimiento del mercado perderá toda su inversión. Banc De Binary no está registrada ante la AMF. La AMF, al igual que la CFTC, incluyó en el mismo comunicado de prensa una advertencia más general sobre el riesgo de fraude en el comercio de opciones binarias. ^{[ 66 ]}