Banco de Antigua

Bank of Antigua era un banco con sede en Antigua, propiedad de Stanford Financial Group , y desempeñó un papel central en el esquema Ponzi dirigido por Allen Stanford . Fue fundado originalmente el 10 de febrero de 1981 en St. John's . Cuando la sucursal local de Bank of Antigua tuvo dificultades, Stanford intervino en 1990 para hacerse cargo de él a petición del Primer Ministro Lester Bird . ^{[ 1 ]}

El banco estaba ubicado cerca del aeropuerto internacional de Antigua, junto con otras propiedades de Stanford, incluyendo el Stanford Cricket Ground y la sede del Stanford International Bank , que afirmaba tener 51 mil millones de dólares en depósitos y activos bajo gestión y más de 70 000 clientes en 140 países. ^{[ 2 ] [ 3 ]}

A finales de la década de 1990, el gobierno de Antigua creó un consejo asesor bancario y nombró al propio Stanford como miembro, a pesar de que dicho consejo también supervisaba su propio banco; una medida que alarmó a las autoridades estadounidenses, quienes vieron un conflicto de intereses inherente. El proyecto fue financiado con dinero prestado o donado por Stanford. ^{[ 1 ]}

El fraude fue detectado ya en enero de 2009 por el analista financiero Alex Dalmady, quien publicó un artículo titulado " Duck Tales" en VenEconomy Monthly tras examinar los registros públicos del banco para un amigo que consideraba invertir. ^{[ 4 ] [ 5 ]} Dalmady identificó varias señales de alerta, incluyendo certificados de depósito que ofrecían rendimientos del 7,5%, muy por encima de la tasa predominante en EE. UU. del 4-5%, y una tasa de crecimiento anual compuesta de los depósitos del 34% entre 1999 y 2008, con depósitos totales que aumentaron de 624 millones de dólares a 8.400 millones de dólares durante ese período. ^{[ 5 ]}

Cuando se expuso el esquema Ponzi en 2009, el banco fue intervenido por el Banco Central del Caribe Oriental (ECCB) el 20 de febrero de 2009. ^{[ 6 ]} Cuando la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. anunció sus cargos contra Stanford, los pequeños inversores organizaron una corrida bancaria en el Banco de Antigua al día siguiente. ^{[ 2 ]} Alrededor de 200 clientes hicieron cola bajo el calor para retirar su dinero, y los cheques del Banco de Antigua fueron rechazados en los supermercados locales. ^{[ 7 ]}

Se informó a los clientes locales que el procesamiento de las solicitudes de retiro podría demorar varios días. Stanford también anunció una moratoria de dos meses sobre los reembolsos anticipados de certificados de depósito, comunicando a los empleados que la medida era temporal. ^{[ 8 ]}

La Comisión Reguladora de Servicios Financieros de Antigua y Barbuda nombró a Nigel Hamilton-Smith y Peter Wastell, de Vantis Business Recovery Services, con sede en Gran Bretaña, como administradores judiciales para gestionar Stanford International Bank y Stanford Trust Company. ^{[ 3 ]} Stanford era el segundo mayor empleador de la isla, después del gobierno, con alrededor de 1300 empleados solo en Antigua. ^{[ 2 ]}

El 23 de febrero, el Banco Central del Caribe Oriental y el Gobierno de Antigua y Barbuda anunciaron la creación de Eastern Caribbean Amalgamated Investment Company (ECAIC), una nueva entidad que combina bancos locales dentro de la Unión Monetaria del Caribe Oriental , incluyendo Antigua Commercial Bank, St Kitts-Nevis-Anguilla National Bank, Eastern Caribbean Financial Holdings, National Commercial Bank of St Vincent and the Grenadines y National Bank of Dominica , ^{[ 9 ]} el Gobierno de Antigua y Barbuda y East Caribbean Financial Holding Company Limited, con el gobierno recibiendo una participación del 25% y Antigua Commercial Bank del 15%. ^{[ 10 ]} PricewaterhouseCoopers fue contratada por el ECCB para realizar una valoración del banco. ^{[ 10 ]}

El banco fue renombrado como Eastern Caribbean Amalgamated Bank por el ECCB y fue vendido en noviembre de 2011. ^{[ 11 ]}

Tras los sucesos, las autoridades de Antigua reforzaron el marco regulatorio mediante la capacitación del personal, la ampliación de las facultades legales de organismos supervisores como la Comisión Reguladora de Servicios Financieros y la Unidad de Inteligencia Financiera, y la aplicación más estricta de la legislación vigente. ^{[ 12 ]}

En febrero de 2013, el Comité Oficial de Inversores de Stanford presentó una demanda contra Antigua y Barbuda, el Banco Central del Caribe Oriental y 23 exejecutivos de Stanford Financial Group, acusándolos de colaborar en el fraude. ^{[ 13 ]} El comité exigió el reembolso de al menos 90 millones de dólares en préstamos que Stanford había otorgado a Antigua y acusó a los funcionarios del país de haber protegido activamente el plan de Stanford del escrutinio regulatorio. ^{[ 13 ]}

Los inversores argumentaron que la distribución de la propiedad del Banco de Antigua al gobierno de Antigua y a otros bancos caribeños constituía una segunda malversación de fondos, y que el valor del banco debería distribuirse entre las víctimas y los acreedores de Stanford. La demanda también puso de manifiesto otro conflicto de intereses: el jefe del consejo monetario del ECCB en el momento de la nacionalización del banco en 2009 era el ministro de Finanzas de Antigua, Errol Cort , quien anteriormente había sido abogado personal de Stanford. ^{[ 13 ]}

El fiscal general de Antigua y Barbuda , Justin Simon , rechazó las acusaciones, afirmando que el ECCB había inyectado, de hecho, 89 millones de dólares del Caribe Oriental (aproximadamente 32,9 millones de dólares estadounidenses) para evitar el colapso del banco y que no se había producido ninguna expropiación. ^{[ 9 ]} Mientras tanto, la Coalición de Víctimas de Stanford lanzó una campaña llamada «Anticrimen, Anti-Antigua» , instando a los profesionales de viajes internacionales y a los inversores a boicotear hoteles, cruceros e inversiones en Antigua y Barbuda. ^{[ 9 ]}

• BBC Antigua enfrenta cargos por fraude
• New York Times Banco de Antigua
• El vuelo de Allen a Antigua fue cancelado.