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Sala de calderas (negocio)

En el ámbito empresarial , una sala de telemarketing fraudulenta es un centro de llamadas salientes que vende inversiones dudosas por teléfono . Generalmente se refiere a una sa...

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En el ámbito empresarial , una sala de telemarketing fraudulenta es un centro de llamadas salientes que vende inversiones dudosas por teléfono . Generalmente se refiere a una sala donde los vendedores trabajan utilizando tácticas de venta deshonestas y poco éticas , a veces vendiendo acciones de bajo valor o colocaciones privadas, o cometiendo fraude bursátil directo . Una táctica común en estas salas es el uso de información falsificada y exagerada en combinación con información verificada publicada por la empresa. [ 1 ] El término es peyorativo: a menudo se utiliza para implicar tácticas de venta agresivas y, en ocasiones, malas condiciones laborales.

Estructura empresarial

La imagen clásica de una empresa de telemarketing fraudulenta es que mantiene una relación no revelada con las empresas que promociona, o bien tiene un motivo de lucro no revelado para promocionar esas empresas.

Una vez que los inversores internos están en el mercado, una empresa fraudulenta promociona (mediante llamadas telefónicas a clientes de corretaje o correo basura) estas acciones de baja liquidez (es decir, acciones que no se compran ni se venden con frecuencia) donde no existe un mercado real. Los intermediarios de esta empresa fraudulenta "crean" un mercado atrayendo compradores, cuya demanda de las acciones eleva el precio; esto proporciona a los propietarios de la empresa el volumen suficiente para vender sus acciones con ganancias, una especie de operación de manipulación bursátil en la que los inversores originales se benefician a costa de los inversores engañados por la empresa fraudulenta.

En el siglo XX, la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos describió las salas de calderas de la siguiente manera: [ 2 ]

Los corredores estaban sentados muy juntos en una sala del tamaño de una cancha de baloncesto. Todos sus escritorios estaban alineados en filas, uno al lado del otro. La empresa celebraba reuniones de ventas obligatorias todas las mañanas a las 8:30, en las que se demostraban las técnicas de venta y se distribuían los guiones de los productos de la empresa . Se esperaba que los corredores siguieran los guiones y solo proporcionaran a los clientes la información que contenían.

Algunas características de una sala de calderas incluyen presentar solo buenas noticias sobre las acciones que se venderán y desalentar la investigación externa por parte de los clientes o corredores que trabajan allí. El International Journal of Law, Crime and Justice afirma que: [ 3 ]

En la sala de telemarketing existe una división de tareas bastante estricta. En la base de la jerarquía se encuentran los "calificadores", quienes intentan convencer a los clientes para que inviertan. Pueden realizar llamadas telefónicas no solicitadas y enviar boletines informativos. A continuación, están los "verificadores" o "vendedores", quienes llaman a los clientes para despertar su interés en la inversión y en la empresa, ganarse su confianza y venderles, quizás inicialmente, una pequeña cantidad de acciones.

Viviendas

Las acciones propias de una empresa de corretaje son aquellas que la dirección de una firma de corretaje o centro de operaciones fraudulento ha instruido a todos sus agentes para que las promocionen. La firma de corretaje o sus propietarios podrían estar recibiendo un beneficio no declarado por la venta de dichas acciones.

Etimología

Es posible que el término tenga su origen en los espacios de oficina baratos y organizados a toda prisa que utilizan estas empresas, a menudo solo unos pocos escritorios en el sótano o el cuarto de servicio de un edificio de oficinas ya existente, con el "calor" y la "presión" de un espacio reducido, y tácticas de venta aceleradas análogas a las condiciones de una caldera y, en el primer caso, a las de la habitación que la rodea.

A principios de la década de 1970 (y posiblemente antes), el término "sala de calderas" era utilizado por los partidos políticos para referirse a una sala con muchos teléfonos que se usaban para llamar a los posibles votantes.

En 1968, el senador Robert F. Kennedy tenía a seis mujeres trabajando para él como las " chicas de la sala de calderas ", como se las conocía, y cuya fama creció como resultado de la muerte de Mary Jo Kopechne en 1969. [ 4 ]

Salas de calderas modernas

Entre finales de la década de 1960 y la de 1980, las casas de bolsa fraudulentas vendían bonos municipales a inversores inexpertos. Estas casas de bolsa se ubicaban principalmente en el sureste de Estados Unidos, sobre todo en Memphis, Tennessee , y posteriormente en Little Rock, Arkansas . A los operadores se les conocía como "Bond Daddies" (los "padres de los bonos"). Estos operadores vendían los bonos a precios inflados, los sustituían por otros, engañaban a los inversores sobre los riesgos o no les entregaban los bonos. [ 5 ] [ 6 ]

En la década de 1990, el crimen organizado en la ciudad de Nueva York se involucró en el fraude de acciones de microcapitalización utilizando centros de llamadas fraudulentos. [ 7 ] [ 8 ]

Aunque muchas desaparecieron en la década de 1990 tras el estallido de la burbuja de las puntocom , muchas empresas de telemarketing fraudulentas siguen operando en todo el mundo. La reducción de los costes de telecomunicaciones permite que una empresa opere con éxito en un país mientras contacta con posibles inversores en otro. La ventaja de este tipo de operación es que la empresa puede operar sin temor a ser procesada por el sistema legal del país del inversor. Por ejemplo, muchas empresas de telemarketing fraudulentas que contactan con posibles inversores en el Reino Unido operan desde ciudades españolas como Barcelona y Valencia. [ 9 ] [ 10 ]

Un ejemplo claro de operación fraudulenta es el caso de First Resource Group LLC, una empresa con sede en Fort Lauderdale, acusada por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) de llevar a cabo un esquema fraudulento de este tipo en 2012. Según la SEC, First Resource (y su fundador, David H. Stern) utilizaron un centro de telemarketing para realizar afirmaciones exageradas y defraudar a los inversores, manipulando simultáneamente el precio de las acciones y obteniendo beneficios. [ 11 ]

Con la llegada de internet y la facilidad para crear sitios web sin ninguna intervención regulatoria, así como la posibilidad de operar desde otras jurisdicciones , las empresas de estafas telefónicas han seguido operando en el siglo XXI. A los estafadores les resulta sencillo crear un sitio web en un país, operar desde otro y estafar a víctimas en un tercer país, ocultando su identidad y dificultando su rastreo. La regulación financiera varía significativamente de un país a otro, y algunos países promueven deliberadamente entornos regulatorios laxos para atraer negocios financieros. Esto facilita que las empresas de estafas telefónicas se aprovechen de esta situación. Las autoridades de supervisión financiera de cada país tienen grandes dificultades para hacer cumplir las normas contra los estafadores en otros países. Debido al bajo nivel de conocimientos financieros de los inversores o las víctimas (especialmente en lo que respecta al funcionamiento cada vez más complejo de los mercados financieros globales), y a la falta de una mejor coordinación entre los reguladores financieros de los distintos países, las empresas de estafas telefónicas siguen operando.

Estafas de salas de telemarketing en Gold Coast

La Costa Dorada ha sido descrita por los investigadores como la capital del fraude de inversiones en Australia , con numerosos operadores de salas de telemarketing que venden esquemas fraudulentos de inversión y apuestas deportivas a clientes australianos y extranjeros. La Comisión Australiana contra el Crimen estima que los australianos perdieron al menos 113 millones de dólares australianos hasta 2012. [ 12 ]

Los operadores de las estafas compran empresas fantasma antiguas sin historial de quejas para dar la apariencia de que han estado operando legítimamente durante largos períodos. Cuando las quejas causan problemas de reputación, cierran la empresa y comienzan de nuevo. Se utilizan oficinas virtuales, recepcionistas falsas y testimonios falsos, y los teleoperadores llaman a las víctimas con afirmaciones engañosas de altos rendimientos. [ 13 ] [ 14 ] Las víctimas dicen que el software de apuestas e inversión no funciona y que perdieron su dinero cuando las empresas cerraron repentinamente. [ 13 ] En 2011, el investigador privado Ken Gamble, actuando en nombre de grupos de víctimas, proporcionó pruebas de fraude por valor de millones de dólares al Servicio de Policía de Queensland , pero dice que el escuadrón de fraude no investigó. [ 15 ] A finales de 2014, se anunció que la Comisión contra el Crimen y la Corrupción de Queensland había asumido la investigación de varias estafas telefónicas fraudulentas en Gold Coast debido a las acusaciones de que los estafadores estaban recibiendo protección policial. [ 16 ]

Una empresa ficticia de corretaje tipo "sala de calderas" fue dramatizada en la película de 2000 Boiler Room , protagonizada por Giovanni Ribisi , y la obra de teatro y la película de 1992 Glengarry Glen Ross muestran una operación similar de venta de bienes raíces en una sala de calderas .

La segunda temporada de la serie de HBO Los Soprano muestra un esquema de manipulación bursátil operado desde una sala de calderas por asociados de la ficticia familia criminal DiMeo .

La película de 2013, El lobo de Wall Street , protagonizada por Leonardo DiCaprio , también trata sobre un negocio de inversión fraudulento y está basada en las memorias del estafador convicto Jordan Belfort , cuya casa de bolsa Stratton Oakmont operaba como una empresa de este tipo. Un episodio de 2010 de la serie de televisión White Collar mostraba al estafador ficticio Neal Caffrey infiltrándose en un grupo de corredores corruptos que también vendían acciones de bajo valor infladas.

Víctimas

Las personas serán el objetivo mediante el uso de medios como la lista de incautos , que revela información sobre quienes han sido víctimas de estafas en el pasado. Otra vía, y una menos accesible debido a su naturaleza protegida, es la utilización de listas de accionistas . [ 17 ] Estas listas proporcionan información que vincula a los empleados de las empresas de telemarketing con las personas más vulnerables al fraude.

Apoyo a las víctimas

La Oficina para Víctimas de Delitos ofrece ayuda económica a las víctimas de delitos en todo Estados Unidos. Estos fondos provienen directamente de los delincuentes federales, así como de donaciones y obsequios privados. Además, promueve la sensibilización sobre los problemas de las víctimas, fomenta el cumplimiento de las leyes de derechos de las víctimas y proporciona capacitación, asistencia técnica, publicaciones y recursos a los profesionales de asistencia a las víctimas. [ 18 ] También conecta a las víctimas con el Sistema de Notificación a las Víctimas del Departamento de Justicia de Estados Unidos , desarrollado para mantenerlas informadas sobre la actividad de sus casos. Las víctimas pueden registrarse en línea para recibir notificaciones sobre su caso.

Impacto emocional

Las consecuencias de las estafas telefónicas van desde pérdidas económicas hasta el deterioro de la salud mental y la estabilidad. Las víctimas suelen sufrir estrés, ansiedad, baja autoestima y depresión. Se ha informado que este deterioro de la salud y la situación económica está relacionado con la disolución del matrimonio, así como con pensamientos suicidas e intentos de suicidio. Las víctimas también mostraron cambios en su comportamiento, como desconfianza hacia los demás y hacia las transacciones financieras. Por otro lado, muchas víctimas tomaron mayor conciencia de la importancia de la seguridad y, por lo tanto, adoptaron medidas preventivas para el futuro. [ 19 ]

Véase también

Referencias

Notas a pie de página
  1. ↑ Rountree, Brian; Nelson, Karen; Price, Richard (13 de noviembre de 2018). "Boiler Room | Sabiduría empresarial de Rice" . Escuela de Negocios Jones de la Universidad Rice . Recuperado el 1 de abril de 2019 .
  2. ↑ "Retrato de una sala de calderas" . Consultado el 20 de septiembre de 2014 .
  3. ↑ Barnes, Paul (marzo de 2017). "Estafas en el mercado de valores, empresas fantasma, acciones de bajo valor, centros de llamadas fraudulentos y llamadas en frío: la experiencia del Reino Unido, Revista Internacional de Derecho, Crimen y Justicia" (PDF) . Revista Internacional de Derecho, Crimen y Justicia . 48 : 50–64 . doi : 10.1016/j.ijlcj.2016.11.001 .
  4. ↑ "Kennedy Edward M. Senador" . Archivo Weisberg, Biblioteca Beneficial-Hodson, Hood College.
  5. ↑ "Galería de la Junta de Reglamentación de Valores Municipales sobre la Regulación de Valores Municipales (Añadiendo un riel)" . Sociedad Histórica de la Comisión de Bolsa y Valores . Archivado del original el 30 de mayo de 2023.
  6. ↑ Manual de bonos municipales ; por Sylvan G. Feldstein, Frank J. Fabozzi; Wiley; 2011; ISBN 978-1-118-04494-0
  7. ↑ Walker, Richard H. (13 de septiembre de 2000). "Testimonio de la SEC: Crimen organizado en Wall Street (R. Walker)" . Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU . Archivado del original el 8 de julio de 2023.
  8. ↑ "La mafia en Wall Street" . Bloomberg . 19 de mayo de 2003.{{cite news}}: CS1 maint: servicio de archivado obsoleto ( enlace )
  9. ↑ Tony Levene (3 de febrero de 2007). "Desenmascarando las estafas de las 'boiler room'" . The Guardian . Consultado el 20 de septiembre de 2014 .
  10. ↑ Tony Levene (21 de febrero de 2004). "Las salas de calderas siguen funcionando" . The Guardian . Consultado el 20 de septiembre de 2014 .
  11. ↑ "La SEC acusa a operadores de salas de telemarketing fraudulentas en un esquema de manipulación de acciones de bajo precio con sede en Florida" . Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (Comunicado de prensa). 26 de enero de 2012. Archivado del original el 6 de diciembre de 2014. Consultado el 5 de diciembre de 2014 .
  12. ↑ Joshua Robertson (17 de agosto de 2015) .«El mayor error de mi vida»: cómo las estafas telefónicas de Gold Coast engañaron a los inversores . The Guardian . Australia. Archivado del original el 27 de junio de 2023.
  13. 1 2 Mark Solomons; Mark Willacy (26 de mayo de 2015). «Ex policías bajo sospecha por estafas telefónicas en Gold Coast que generaron millones de dólares» . ABC News . Australia. Archivado del original el 14 de julio de 2023.
  14. ↑ Josh Bavas (8 de mayo de 2015). «Arresto por estafa telefónica en una sala de telemarketing que supuestamente defraudó a 19 personas por 470 000 dólares» . ABC News . Australia. Archivado del original el 25 de enero de 2022.
  15. ↑ Mark Solomons (12 de junio de 2015). «La Comisión contra el Crimen Organizado de Queensland investigará el fraude de inversiones y las denuncias de corrupción policial en Gold Coast» . ABC News . Australia. Archivado del original el 13 de junio de 2015.
  16. ↑ Willacy, Mark; Solomons, Mark (2 de septiembre de 2014). «Estafa de apuestas roba millones a inversores australianos» . Australia: ABC 7:30. Archivado del original el 23 de septiembre de 2018.
  17. ↑ Barnes, Paul (marzo de 2017). «Estafas bursátiles, empresas fantasma, acciones de bajo valor, centros de llamadas fraudulentos y llamadas en frío: la experiencia del Reino Unido, Revista Internacional de Derecho, Crimen y Justicia» (PDF) . Revista Internacional de Derecho, Crimen y Justicia . 48 : 50–64 . doi : 10.1016/j.ijlcj.2016.11.001 . Archivado del original (PDF) el 22 de julio de 2018.
  18. ↑ "Qué hacemos" . Oficina para las víctimas de delitos . Consultado el 13 de abril de 2019 .
  19. ↑ Button, Mark; Lewis, Chris; Tapley, Jacki (1 de febrero de 2014). "No es un delito sin víctimas: El impacto del fraude en las víctimas individuales y sus familias". Security Journal . 27 (1): 36– 54. doi : 10.1057/sj.2012.11 . ISSN 1743-4645 . S2CID 153910968 .  
Fuentes generales
  • Stevenson, Robert J. (2000). The Boiler Room and Other Telephone Sales Scams . Chicago: University of Illinois Press . ISBN 978-0-252-06934-5.
  • Lauria, Salvatore; David S. Barry (2003). El escorpión y la rana: Tiempos de gloria y crímenes atroces . Beverly Hills, CA: New Millennium Entertainment. ISBN 978-1-893224-26-1.