Consultor financiero certificado

El consultor financiero certificado ( ChFC ) es una designación avanzada en planificación financiera otorgada por The American College of Financial Services a personas que han completado la formación específica y cuentan con tres años de experiencia empresarial relevante. ^{[ 1 ]} Los titulares de la certificación utilizan la designación ChFC en sus currículos y están cualificados para proporcionar una planificación financiera avanzada integral a particulares, profesionales y propietarios de pequeñas empresas .

La autorización para usar la marca ChFC la otorga el Comité de Certificación del Consejo Directivo de The American College, y está supeditada al cumplimiento de un conjunto de directrices éticas. ^{[ 2 ]} Según The American College, «[t]odos los asesores ChFC deben actuar con sus clientes de la misma manera que lo harían consigo mismos en circunstancias similares, adoptando el estándar de comportamiento ético más beneficioso para sus clientes». ^{[ 2 ]}

Desde 1982, aproximadamente 40 000 personas han obtenido la certificación ChFC a través de cursos y exámenes de programas acreditados regionalmente. ^{[ 3 ]} La finalización exitosa de la certificación ChFC permite a los designados registrarse como Representante de Asesor de Inversiones (IAR) ante la FINRA sin necesidad de presentar el examen de la Serie 65. ^{[ 4 ]}

Para obtener la designación, los solicitantes deben tener tres años de experiencia empresarial a tiempo completo en los cinco años anteriores y deben completar nueve cursos de nivel universitario, equivalentes a 27 horas crédito semestrales (9 cursos). ^{[ 5 ]} Los estudiantes deben dominar más de 100 temas sobre planificación financiera avanzada integrada, que abarcan áreas como ^{[ 1 ] [ 5 ]}

• Planificación financiera: proceso y entorno
• Planificación de seguros
• planificación de beneficios para empleados
• planificación del impuesto sobre la renta
• Planificación del impuesto sobre sucesiones, el impuesto sobre donaciones y el impuesto sobre transmisiones patrimoniales
• planificación de protección de activos
• Planificación de la jubilación
• Planificación patrimonial
• Aplicaciones de la planificación y consultoría financiera integral

Los exámenes son a libro cerrado y supervisados ​​para cada curso, al igual que cualquier curso de negocios ofrecido por una institución acreditada. ^{[ 5 ]} Para mantener la designación, los titulares deben completar 30 horas de educación continua cada dos años y adherirse al Código de Ética y Procedimientos de The American College. ^{[ 1 ]} The American College está acreditado por la Comisión de Educación Superior de los Estados del Medio . ^{[ 5 ]} Quienes han obtenido la designación ChFC también han cumplido con los requisitos educativos para presentarse al examen de la Junta de CFP (Planificador Financiero Certificado). ^{[ 6 ]} Quienes poseen un título universitario y han aprobado el programa ChFC pueden solicitar la credencial de CWM (Gerente Patrimonial Certificado), que es otorgada por un organismo de certificación acreditado por TUV y certificado según la norma ISO 29990. Academia Global de Finanzas y Gestión . Archivado el 24 de septiembre de 2016 en Wayback Machine .

• Planificador financiero
• Historia de las certificaciones en planificación financiera en todo el mundo.
• asesor financiero
• Gestión patrimonial
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• Lista de exámenes de valores

• Divulgación de FINRA
• Folleto del American College CHFC
• Un nuevo estudio revela que los CLU y los ChFC ganan más que los CFP.
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