Examen Uniforme de Derecho para Asesores de Inversión

El Examen Uniforme de Asesoría de Inversiones , también conocido como examen Serie 65 , es una prueba que presentan las personas en los Estados Unidos que buscan obtener la licencia de asesor de inversiones . El examen abarca los temas necesarios para brindar asesoramiento de inversiones a los clientes. ^{[ 1 ]}

El Examen Uniforme de la Ley de Asesores de Inversión fue desarrollado por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) y es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Cada Serie 65, Examen Uniforme de la Ley de Asesores de Inversión, contiene un total de 140 preguntas. Ciento treinta (130) de las preguntas cuentan para determinar si el candidato aprueba o reprueba el examen de la Serie 65. Las otras 10 preguntas son de prueba y pueden aparecer en cualquier posición dentro del examen, pero no cuentan para la calificación final. Para aprobar el Examen de la Serie 65, los candidatos deben responder correctamente al menos 92 de las 130 preguntas calificadas. Los solicitantes tienen 180 minutos para completar el examen. ^{[ 2 ]}

Los exámenes de la Ley Uniforme de Asesores de Inversión son elaborados por FINRA mediante un proceso denominado "sobre la marcha". Cada pregunta del banco tiene dos parámetros que se utilizan en su elaboración: un parámetro de dificultad y un parámetro de contenido. Cada examen se elabora para cumplir con las especificaciones de contenido y para tener el mismo nivel de dificultad que todos los demás exámenes de la misma serie.

El Examen Uniforme de Asesoría de Inversiones consta de 130 preguntas más 10 preguntas de prueba que abarcan temas que los aspirantes deben conocer para brindar asesoramiento de inversión a los clientes. Los aspirantes tienen 180 minutos para completar el examen y deben responder correctamente al menos 94 (72%) de las preguntas para aprobar el examen Serie 65. ^{[ 3 ]}

Las preguntas del examen calificado se clasifican de la siguiente manera:

En total hay 140 preguntas, pero 10 preguntas adicionales no cuentan para la calificación final.

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El examen es a libro cerrado y los aspirantes deben presentarse en persona. Al finalizar el examen, la puntuación de cada sección y la puntuación total están disponibles de inmediato para el candidato. Antes del 1 de enero de 2010, se requería una puntuación del 68,5 % para aprobar. Para obtener una puntuación aprobatoria, se recomienda a los aspirantes prepararse para el examen con un curso de preparación de alta calidad y realizar exámenes de práctica que simulen las condiciones del examen.

Las personas que brindan asesoramiento sobre inversiones se denominan "Representantes de Asesoría de Inversiones" (RAI). Estos RAI generalmente deben completar el Examen Uniforme de la Ley de Asesoría de Inversiones (véase la Lista de exámenes de valores ), conocido como el Examen Serie 65, o cumplir con el requisito de exención del examen al poseer una o más de las siguientes designaciones de precalificación:

• Planificador Financiero Certificado (CFP, por sus siglas en inglés), certificación otorgada por la Junta de Normas de Planificación Financiera Certificada (CFP Board).
• Consultor Financiero Certificado (ChFC), título otorgado por el American College of Financial Services (The American College).
• Especialista en Finanzas Personales (PFS, por sus siglas en inglés), otorgado por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA, por sus siglas en inglés).
• Analista Financiero Certificado (CFA), ofrecido internacionalmente por el CFA Institute .
• Asesor de Inversiones Certificado (CIC), una designación que ya no se ofrece pero que aún mantiene la Asociación de Asesores de Inversiones. ^{[ 5 ]}
• Analista Certificado en Gestión de Inversiones® (CIMA®), ofrecido por Investments & Wealth Institute ^{[ 6 ]}

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Desde agosto de 2020, cuando la SEC amplió la definición de inversor acreditado , ^{[ 8 ]} el examen Serie 65 es el único examen de calificación que no requiere el patrocinio de una empresa.

• Lista de exámenes de valores
• Examen de la Serie 7
• Examen de la Serie 24
• Examen de la Serie 63
• Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
• https://www.series65examtutor.com