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Articulo de referencia

Supervisión del Programa de Alivio de Activos Problemáticos

La Ley de Estabilización Económica de Emergencia creó el Programa de Alivio de Activos Problemáticos (TARP) para administrar hasta 700 mil millones de dólares. La ley establece ...

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La Ley de Estabilización Económica de Emergencia creó el Programa de Alivio de Activos Problemáticos (TARP) para administrar hasta 700 mil millones de dólares. La ley establece varios mecanismos de supervisión, entre ellos el Panel de Supervisión del Congreso, el Inspector General Especial para el TARP (SIGTARP), la Junta de Supervisión de la Estabilidad Financiera y requisitos adicionales para la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO) y la Oficina de Presupuesto del Congreso (CBO).

Junta de Supervisión de la Estabilidad Financiera (FSOB)

La Junta de Supervisión de la Estabilidad Financiera se creó para revisar y formular recomendaciones sobre las acciones del Tesoro. [ 1 ] Su propósito es revisar el funcionamiento del TARP, formular recomendaciones al Tesoro para su mejora y vigilar el fraude y la tergiversación. La FSOB también tiene la facultad de garantizar que el Tesoro cumpla con las políticas de conformidad con la Ley y el interés económico de los Estados Unidos. Se reúne mensualmente e informa trimestralmente al Congreso y al Panel de Supervisión. [ 2 ]

Los miembros de la junta directiva son:

Panel de Supervisión del Congreso (COP)

El Panel de Supervisión del Congreso [ 3 ] [ 4 ] [ 5 ] fue establecido por el Título 1, Sección 125 de la legislación TARP [ 6 ] como un "establecimiento en el poder legislativo". El Panel de Supervisión del Congreso tenía la tarea de revisar el estado de los mercados, el sistema regulatorio vigente y la gestión del Departamento del Tesoro del Programa de Alivio de Activos Problemáticos (TARP). El panel debía informar sus hallazgos al Congreso cada 30 días, contando desde la primera compra de activos realizada bajo el programa. El panel también debía presentar un informe especial al Congreso sobre la reforma regulatoria a más tardar el 20 de enero de 2009. [ 7 ] Inicialmente, el Panel de Supervisión del Congreso tenía previsto cesar sus operaciones el 31 de diciembre de 2009, aunque posteriormente se prorrogó hasta principios de 2011. [ 8 ] [ 9 ]

El panel estuvo integrado por cinco expertos externos designados de la siguiente manera:

La primera reunión de esta junta se celebró el miércoles 25 de noviembre de 2008, y se eligió a Elizabeth Warren como presidenta y a Damon Silvers como vicepresidente. Dado que aún no se habían adquirido activos ( la OFS optó por proporcionar 250 mil millones de dólares a los bancos a través del Programa de Compra de Capital ), no está claro si se ha incumplido el requisito de informar transcurridos 30 días desde la "primera compra de activos".

El 8 de diciembre de 2009, el programa de rescate financiero del gobierno concluyó en una revisión de fin de año que, a pesar de las fallas y los problemas persistentes, el programa “puede atribuirse el mérito de haber evitado un pánico económico”. [ 15 ] También en esta fecha, el representante Jeb Hensarling renunció al panel, presentando su carta de renuncia. Hensarling fue reemplazado por Mark McWatters, un abogado y contador público certificado de Dallas que había sido asesor de Hensarling. [ 16 ]

El 1 de octubre de 2010, el senador Ted Kaufman de Delaware fue designado por el líder de la mayoría Reid para reemplazar a Warren en el panel, ya que Warren renunció para concentrarse en sus funciones en la Oficina de Protección Financiera del Consumidor . [ 17 ] Tres días después, Kaufman fue elegido por unanimidad como segundo presidente del panel. [ 18 ] Kaufman fue sucedido en el Congreso por el senador Chris Coons el 15 de noviembre de 2010, pero permaneció como presidente del Panel de Supervisión del Congreso hasta su disolución en 2011. [ 19 ]

Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO)

El Contralor General (director de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental ) tiene la obligación de supervisar el desempeño del programa e informar de sus hallazgos al Congreso cada 60 días. Asimismo, debe auditar el programa anualmente. El proyecto de ley otorga al Contralor General acceso a toda la información, registros, informes, datos, etc., pertenecientes al programa o utilizados por este. [ 20 ] [ 21 ]

El 2 de diciembre de 2008, la GAO publicó su primer informe sobre el rescate. [ 22 ] [ 23 ] Neel Kashkari, presidente de la OFS, dijo en una carta a la GAO [ 22 ] que el departamento está de acuerdo con las conclusiones del informe y la mayoría de sus recomendaciones, pero cuestionó la sugerencia de la GAO de exigir más informes a los bancos, diciendo que recopilar detalles de bancos individuales podría no ser la mejor manera de evaluar el programa. La presidenta de la Cámara de Representantes, Nancy Pelosi, calificó las conclusiones del informe de "desalentadoras" [ 22 ] y afirmó que el informe muestra que el programa "no rinde cuentas a los contribuyentes estadounidenses".

Inspector General Especial para el TARP (SIGTARP)

La EESA creó la Oficina del Inspector General Especial para el Programa de Alivio de Activos Problemáticos (SIGTARP), cuyo titular es nombrado por el Presidente y confirmado por el Senado de los Estados Unidos. El propósito del Inspector General Especial es supervisar, auditar e investigar las actividades relacionadas con el TARP, incluidas las del Tesoro en la administración del programa, e informar de sus hallazgos al Congreso cada trimestre. [ 20 ] [ 24 ] Christy Goldsmith Romero juró su cargo como la actual Inspectora General Especial el 9 de abril de 2012, tras haber sido nominada por el Presidente Obama el 1 de febrero de 2012 y confirmada por el Senado de los Estados Unidos el 29 de marzo de 2012. [ 25 ]

Eric Thorson es el Inspector General del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y originalmente era responsable de la supervisión del TARP, pero expresó su preocupación por la dificultad de supervisar adecuadamente el complejo programa además de sus responsabilidades habituales. Thorson calificó la supervisión del TARP como un "caos" y posteriormente aclaró que "la palabra 'caos' describía la dificultad que mi oficina tendría para proporcionar el nivel adecuado de supervisión del TARP mientras manejaba su creciente carga de trabajo, incluyendo la realización de auditorías de ciertos bancos y cajas de ahorro en quiebra al mismo tiempo que se están realizando esfuerzos para nombrar a un inspector general especial". [ 26 ]

Neil Barofsky fue nominado el 14 de noviembre de 2008 por el presidente George W. Bush para ser el Inspector General Especial. Fue confirmado por el Senado el 8 de diciembre de 2008 y juró el cargo el 15 de diciembre de 2008. Barofsky renunció al cargo el 30 de marzo de 2011. [ 27 ] Antes de asumir el cargo de Inspector General Especial, Barofsky fue fiscal federal en la Fiscalía de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York durante más de ocho años. Barofsky recibió el Premio John Marshall del Fiscal General por su trabajo en el caso Refco. Barofsky también dirigió la investigación que resultó en la acusación formal de los 50 principales líderes de las Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia (FARC) por cargos de narcotráfico, un caso descrito por el entonces Fiscal General como la mayor acusación por narcotráfico presentada en la historia de los Estados Unidos. [ 28 ]

Bajo el liderazgo de Barofsky, la Oficina del Inspector General Especial para el Programa de Alivio de Activos Problemáticos (SIGTARP) se ha convertido discretamente en una agencia de aplicación de la ley financiera en toda regla . Cuenta con 45 investigadores autorizados a portar armas y placas, y 27 vehículos con sirenas y luces distribuidos en sus oficinas regionales por todo Estados Unidos . Los agentes de SIGTARP están facultados para realizar arrestos. La agencia participa actualmente en 142 investigaciones penales y civiles en curso, y ya ha recuperado activos por valor de 151,8 millones de dólares. Para el verano de 2010, los agentes de SIGTARP participaban en redadas junto con otras agencias de aplicación de la ley estadounidenses. Colaboraron con agentes del FBI en una redada en el Colonial Bank de Orlando, Florida, en una investigación sobre un posible fraude relacionado con el TARP. [ 29 ]

En enero de 2012, el Inspector General Especial Romero declaró que unos 133.000 millones de dólares (unos 179.000 millones en 2024 ) aún debían ser reembolsados ​​por los participantes del programa, de los cuales es probable que al menos una parte nunca se reembolse ni se recupere. Esta cifra se compensó parcialmente con unos 40.300 millones de dólares en ingresos y beneficios procedentes de los préstamos e inversiones reembolsados; sin embargo, los nuevos programas de rescate para evitar la ejecución hipotecaria de viviendas, que podrían extenderse hasta 2017, también podrían costar 50.000 millones de dólares adicionales o más. [ 30 ] 

Se ha descrito a SIGTARP como una organización con una plantilla de 170 personas, un presupuesto anual de 41 millones de dólares y un amplio historial en materia de aplicación de la ley. A finales de 2013, SIGTARP había presentado cargos penales contra 107 altos cargos bancarios, la mayoría de los cuales fueron condenados a prisión. [ 31 ]

Informes de supervisión del TARP

Informes de la COP

  • Pérdidas en bienes raíces comerciales y el riesgo para la estabilidad financiera, 11/02/10, http://cop.senate.gov/reports/library/report-021110-cop.cfm/ Archivado el 14 de febrero de 2010 en Wayback Machine .
  • Salida del TARP y mitigación de su impacto en los mercados financieros, 14/01/10, http://cop.senate.gov/reports/library/report-011410-cop.cfm Archivado el 15 de enero de 2010 en Wayback Machine .
  • Balance general: ¿Qué ha logrado el Programa de Alivio de Activos Problemáticos?, 12/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-120909-cop.cfm/ Archivado el 13 de diciembre de 2009 en Wayback Machine
  • Garantías y pagos contingentes en el TARP y programas relacionados, 11/06/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-110609-cop.cfm/ Archivado el 9 de noviembre de 2009 en Wayback Machine .
  • Evaluación de los esfuerzos de mitigación de ejecuciones hipotecarias después de seis meses, 10/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-100909-cop.cfm/ Archivado el 12 de octubre de 2009 en Wayback Machine .
  • Uso de fondos TARP para el apoyo y la reorganización de la industria automotriz nacional, 09/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-090909-cop.cfm/ Archivado el 10 de septiembre de 2009 en Wayback Machine .
  • El riesgo continuo de activos problemáticos, 11/08/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-081109-cop.cfm/ Archivado el 14 de agosto de 2009 en Wayback Machine .
  • Informe especial sobre la reestructuración de préstamos agrícolas, 21/07/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-072109-cop.cfm/ Archivado el 29 de julio de 2009 en Wayback Machine .
  • Reembolsos del TARP, incluida la recompra de warrants de acciones, 10/07/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-071009-cop.cfm/ Archivado el 19 de julio de 2009 en Wayback Machine
  • Pruebas de estrés y fortalecimiento del capital bancario, 06/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-060909-cop.cfm/ Archivado el 15 de junio de 2009 en Wayback Machine .
  • Reactivación de los préstamos a pequeñas empresas y familias y el impacto del TALF, 05/07/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-050709-cop.cfm/ Archivado el 13 de mayo de 2009 en Wayback Machine
  • Evaluación de la estrategia del Tesoro: Seis meses del TARP , 04/07/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-040709-cop.cfm/ Archivado el 9 de abril de 2009 en Wayback Machine .
  • Crisis de ejecuciones hipotecarias: Trabajando hacia una solución, 03/06/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-030609-cop.cfm/ Archivado el 10 de abril de 2009 en Wayback Machine
  • Informe de supervisión de febrero: Valoración de las adquisiciones del Tesoro, 02/06/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-020609-cop.cfm/ Archivado el 5 de agosto de 2009 en Wayback Machine .
  • Informe especial sobre la reforma regulatoria , 29/01/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-012909-cop.cfm/ Archivado el 12 de abril de 2009 en Wayback Machine .
  • Rendición de cuentas del Programa de Alivio de Activos Problemáticos, 01/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-010909-cop.cfm/ Archivado el 11 de abril de 2009 en Wayback Machine
  • Preguntas sobre los fondos de estabilización económica de emergencia de 700 mil millones de dólares, 10/12/08, http://cop.senate.gov/reports/library/report-121008-cop.cfm/ Archivado el 10 de abril de 2009 en Wayback Machine .

Sitio web principal de informes de la COP: http://cop.senate.gov/reports/ Archivado el 5 de agosto de 2009 en Wayback Machine

Informes de SIGTARP

  • Informe trimestral de abril de 2012 al Congreso, 25/04/12, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April_25_2012_Report_to_Congress.pdf Archivado el 19 de junio de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe especial: TARP y SBLF: Impacto en los bancos comunitarios, 25/04/12, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/TARP_SBLF_Special_Section.pdf
  • Informe de auditoría: Factores que afectan la implementación del programa del Fondo para los más afectados, 12/04/2012, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_HHF_Audit.pdf
  • Informe trimestral al Congreso de enero de 2012, 26/1/12, "Informe al Congreso" (PDF) . Archivado del original (PDF) el 15 de septiembre de 2012.
  • Informe de evaluación: Determinaciones del perito judicial sobre la remuneración de los ejecutivos de las empresas que reciben asistencia excepcional en virtud del TARP, 24/01/2012, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_ExecComp_Audit.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe trimestral de octubre de 2011 al Congreso, 27/10/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe de auditoría: Salida del TARP: Reembolso por parte de las mayores instituciones financieras, 29/09/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Exiting_TARP_Repayments_by_the_Largest_Financial_Institutions.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe de auditoría: Honorarios legales pagados en el marco del Programa de alivio de activos problemáticos: Informe ampliado, 28/09/2011, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/G%2009%20OFS%20Contracting%20Final%2011-004%2009-28-2011.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine
  • Informe trimestral al Congreso de julio de 2011, 28/07/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe trimestral de abril de 2011 al Congreso, 28/04/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe de auditoría: Proceso del Tesoro para la contratación de servicios profesionales en el marco del TARP, 14/04/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Treasury's%20Process%20for%20Contracting%20for%20Professional%20Services%20under%20TARP%2004_14_11.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe trimestral al Congreso de enero de 2011, 26/01/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe de auditoría: Asistencia financiera extraordinaria proporcionada a Citigroup, Inc., 13/01/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Extraordinary%20Financial%20Assistance%20Provided%20to%20Citigroup,%20Inc.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine
  • Informe trimestral de octubre de 2010 al Congreso, 26/10/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: Selección de gestores de fondos para el programa de inversión público-privada de Legacy Securities, 7/10/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Selecting%20Fund%20Managers%20for%20the%20Legacy%20Securities%20Public-Private%20Investment%20Program%2009_07_10.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine
  • Informe trimestral al Congreso de julio de 2010, 21/07/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
  • Informe de auditoría: Factores que influyen en las decisiones de General Motors y Chrysler para reducir sus redes de concesionarios, 19/07/2010, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors%20Affecting%20the%20Decisions%20of%20General%20Motors%20and%20Chrysler%20to%20Reduce%20Their%20Dealership%20Networks%207_19_2010.pdf Archivado el 10 de julio de 2012 en Wayback Machine
  • Informe de auditoría: Seguimiento del Departamento del Tesoro sobre el cumplimiento de los requisitos del TARP por parte de las empresas que reciben asistencia excepcional, 29/06/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Treasury's%20Monitoring%20of%20Compliance%20with%20TARP%20Requirements%20by%20Companies%20Receiving%20Exceptional%20Assistance%206_29_10.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine
  • Informe de auditoría: Evaluación del proceso del Tesoro para vender warrants recibidos de beneficiarios del TARP, 11/05/2010, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Assessing%20Treasury's%20Process%20to%20Sell%20Warrants%20Received%20From%20TARP%20Recipients_May_11_2010.pdf Archivado el 19 de septiembre de 2020 en Wayback Machine
  • Informe trimestral de abril de 2010 al Congreso, 20/04/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe de auditoría: Factores que afectan la implementación del Programa de Modificaciones Asequibles para Viviendas, 25/03/2010, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors_Affecting_Implementation_of_the_Home_Affordable_Modification_Program.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine
  • Informe trimestral al Congreso de enero de 2010, 30/01/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe de auditoría: Información adicional sobre el uso de los fondos del Programa de Alivio de Activos Problemáticos, 12/10/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Additional_Insight_on_Use_of_Troubled_Asset_Relief_Program_Funds.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine
  • Informe de auditoría: Factores que afectan los esfuerzos para limitar los pagos a contrapartes de AIG, 17/11/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors_Affecting_Efforts_to_Limit_Payments_to_AIG_Counterparties.pdf
  • Informe trimestral de octubre de 2009 al Congreso, 21/10/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe de auditoría: El alcance de la supervisión de las agencias federales sobre la remuneración de los AIG varía y persisten importantes desafíos, 14/10/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Extent_of_Federal_Agencies'_Oversight_of_AIG_Compensation_Varied_and_Important_Challenges_Remain_10_14_09.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine
  • Informe de auditoría: Inyecciones de capital de emergencia proporcionadas para respaldar la viabilidad de Bank of America, otros bancos importantes y el sistema financiero estadounidense, 5/10/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Emergency_Capital_Injections_Provided_to_Support_the_Viability_of_Bank_of_America.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine
  • Informe de auditoría: A pesar de la evolución de las normas sobre remuneración ejecutiva, la encuesta de SIGTARP ofrece información sobre el cumplimiento, 19/08/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Sigtarp%20Survey.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe de auditoría: Oportunidades para fortalecer los controles y evitar la influencia externa indebida en la toma de decisiones del programa de compra de capital, 6/8/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Opportunities_to_Strengthen_Controls.pdf
  • Informe trimestral al Congreso de julio de 2009, 21/07/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe de auditoría: La encuesta de SIGTARP demuestra que los bancos pueden proporcionar información significativa sobre el uso de los fondos TARP, 20/07/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_Survey_Demonstrates_That_Banks_Can_Provide_Meaningfu_%20Information_On_Their_Use_Of_TARP_Funds.pdf
  • Informe trimestral de abril de 2009 al Congreso, 21/04/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
  • Informe trimestral al Congreso de febrero de 2009, 6/2/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/SIGTARP_Initial_Report_to_the_Congress.pdf

Página principal de SIGTARP sobre "Informes y auditorías": https://web.archive.org/web/20120529062723/http://www.sigtarp.gov/pages/reportsaudits.aspx

Informes de la GAO

  • TARP: El Tesoro necesita fortalecer su proceso de toma de decisiones sobre el mecanismo de préstamos con garantía de activos a plazo, 02/05/10 [ 32 ]
  • TARP: El papel del gobierno de EE. UU. como accionista en AIG, Citigroup, Chrysler y General Motors y opiniones preliminares sobre sus actividades de gestión de inversiones, 16/12/09 [ 33 ]
  • AUDITORÍA: Oficina de Estabilidad Financiera (TARP) Estados Financieros del Año Fiscal 2009, 12/09/09 [ 34 ]
  • TARP: Se necesita una gestión continua mientras el Tesoro desarrolla estrategias para monitorear y desinvertir los intereses financieros en Chrysler y GM, 02/11/09 [ 35 ]
  • TARP: Un año después, se necesitan acciones para abordar los desafíos restantes en materia de transparencia y rendición de cuentas , 10/08/09 [ 36 ]
  • TARP: Estado de la asistencia gubernamental proporcionada a AIG, 21/09/09, http://www.gao.gov/products/GAO-09-975/
  • TARP: Medidas necesarias del Tesoro para que el Programa de Modificación de Viviendas Asequibles sea más transparente y responsable, 23/07/09 [ 37 ]
  • TARP: Estado de los esfuerzos para abordar los problemas de transparencia y rendición de cuentas en junio de 2009, 17/06/09 [ 38 ]
  • TARP: Estado de los esfuerzos para abordar los problemas de transparencia y rendición de cuentas, marzo de 2009, 31/03/09 [ 39 ]
  • TARP: Estado de los esfuerzos para abordar los problemas de transparencia y rendición de cuentas, 30/01/09 [ 40 ]
  • TARP: Medidas adicionales necesarias para garantizar mejor la integridad, la rendición de cuentas y la transparencia, 12/02/08 [ 41 ]

Sitio web principal de informes de la GAO: http://www.gao.gov/docsearch/featured/financialmarketsandhousing.html Archivado el 15 de julio de 2009 en Wayback Machine

Departamento del Tesoro y Junta de Supervisión de la Estabilidad Financiera (FSOB)

  • Plan de Estabilidad Financiera, Un Año Después, 02/10/10 [ 42 ]
  • Estrategia de salida del TARP, carta del secretario Geithner al Congreso, 09/12/09 [ 43 ]
  • Informe mensual del TARP - diciembre de 2009, 01/11/10 [ 44 ]
  • TARP y Oficina de Estabilidad Financiera Estado financiero de la agencia para el año fiscal 2009 , 12/10/09 [ 45 ]
  • Informe de disposición de órdenes de embargo TARP, 20/01/10 [ 46 ]
  • Informe mensual de Making Home Affordable - Diciembre de 2009, 19/01/10 [ 47 ]
  • Foro de financiación para pequeñas empresas, 18/11/09 [ 48 ]
  • FSOB Trimestre que finaliza el 31 de diciembre de 2009 [ 49 ]
  • FSOB Trimestre que finaliza el 30 de septiembre de 2009 [ 50 ]
  • FSOB Trimestre que finaliza el 30 de junio de 2009 [ 51 ]
  • FSOB Trimestre que finaliza el 31 de marzo de 2009 [ 52 ]
  • FSOB Trimestre que finaliza el 31 de diciembre de 2008 [ 53 ]

Principales informes y transacciones del TARP: http://www.financialstability.gov/latest/reportsanddocs.html

Informes de la CBO

  • Programa de alivio de activos problemáticos: Informe sobre transacciones hasta el 17 de junio de 2009 [ 54 ]
  • Programa de alivio de activos problemáticos: Informe sobre transacciones hasta el 31 de diciembre de 2008 [ 55 ]

Informes adicionales de la CBO que citan el TARP: http://www.cbo.gov/search/sitesearch.cfm?criteria=TARP Archivado el 12 de junio de 2011 en Wayback Machine

Recursos adicionales sobre la supervisión del TARP

  • Página [ 56 ] de los informes de supervisión del TARP del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes.
  • "Eye on the Bailout" de ProPublica [ 57 ]
  • Blog de Bailout Sleuth [ 58 ]
  • Página del rescate del Huffington Post [ 59 ]
  • Búsqueda en Google Noticias de TARP y rescates financieros [ 60 ]
  • Página del TARP del New York Times [ 61 ]
  • Página del TARP del Wall Street Journal [ 62 ]

Afirmaciones de que la supervisión no ha sido efectiva

Los funcionarios gubernamentales que supervisan el rescate desconocen cómo se está gastando el dinero.

Un artículo de Associated Press del 31 de diciembre de 2008 afirmaba: "Los funcionarios gubernamentales que supervisaban un rescate de 700 mil millones de dólares han reconocido las dificultades para rastrear el dinero y evaluar la eficacia del programa". [ 63 ]

Un artículo de Bloomberg del 29 de enero de 2009 afirmaba: «Bloomberg News solicitó al Departamento del Tesoro el 26 de enero que revelara qué valores había respaldado durante los dos últimos meses en una segunda ronda de acciones para apuntalar a Bank of America Corp. y Citigroup Inc. La portavoz del Departamento, Stephanie Cutter, declaró el 27 de enero que solicitaría una respuesta. No se había proporcionado ninguna al cierre de operaciones de ayer». [ 64 ]

Los bancos no dicen cómo están gastando el dinero del rescate.

Un artículo de Associated Press del 22 de diciembre de 2008 afirmaba: «Associated Press contactó con 21 bancos que recibieron al menos mil millones de dólares en fondos gubernamentales y les formuló cuatro preguntas: ¿Cuánto se ha gastado? ¿En qué se ha gastado? ¿Cuánto se mantiene en ahorros y cuál es el plan para el resto? Ninguno de los bancos proporcionó respuestas específicas... Algunos bancos dijeron simplemente que no sabían adónde iba el dinero». [ 65 ]

Un análisis realizado por el New York Times de las presentaciones a inversores y las teleconferencias de ejecutivos de unas dos docenas de bancos estadounidenses reveló que "pocos [bancos] citaron los préstamos como una prioridad. Una abrumadora mayoría consideró el programa de rescate como una ganancia inesperada sin condiciones que podría utilizarse para pagar deudas, adquirir otros negocios o invertir para el futuro". [ 66 ]

El gobierno federal pagó 254 mil millones de dólares por activos que valían solo 176 mil millones de dólares.

El 5 de febrero de 2009, Elizabeth Warren , presidenta del Panel de Supervisión del Congreso , declaró ante el Comité Bancario del Senado que durante 2008, el gobierno federal pagó 254 mil millones de dólares por activos que valían solo 176 mil millones de dólares. [ 67 ]

Los beneficiarios de los rescates financieros gastaron 114 millones de dólares en actividades de cabildeo y contribuciones a campañas políticas en 2008.

El 4 de febrero de 2009, se informó que durante 2008, las empresas que recibieron fondos de rescate habían gastado 114 millones de dólares en cabildeo y contribuciones a campañas políticas. Estas empresas recibieron 295 mil millones de dólares en fondos de rescate. Sheila Krumholz , directora ejecutiva de OpenSecrets , comentó sobre esta información: "Incluso en los mejores momentos económicos, no encontrará una inversión con una rentabilidad mayor que la que estas empresas han estado obteniendo". [ 68 ]

Bank of America organiza una fiesta del Super Bowl de 10 millones de dólares

Un artículo de ABC News del 2 de febrero de 2009, titulado "Bank of America, rescatado, patrocina un festival de diversión para el Super Bowl", afirmaba que Bank of America patrocinó un evento del Super Bowl en un complejo turístico de cinco estrellas en Palm Beach , descrito como "...un evento de cinco días con ambiente de carnaval... 850.000 pies cuadrados de juegos deportivos y atracciones de entretenimiento interactivo para los aficionados al fútbol americano...". Aunque el banco se negó a responder a las preguntas de ABC News sobre el costo del evento, una fuente confidencial informó a ABC que el costo fue de aproximadamente 10 millones de dólares (unos 14,2 millones de dólares en 2024 ). [ 69 ] 

Esfuerzos de supervisión

Se propone XBRL como herramienta para ayudar en la supervisión del TARP.

En la audiencia del Subcomité de Política Nacional del Comité de Supervisión y Reforma Gubernamental del 11 de marzo de 2009, se propuso XBRL como un mecanismo para automatizar la entrada y el procesamiento de datos de declaraciones financieras para ayudar en la supervisión del TARP. [ 70 ]

Referencias

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