Lingotes electrónicos

e-Bullion era una moneda digital de oro basada en Internet, fundada por Jim y Pamela Fayed de Moorpark, California, como parte de su grupo de empresas Goldfinger Coin & Bullion. La empresa se constituyó en el año 2000 y se lanzó el 4 de julio de 2001. Al igual que otros sistemas de la competencia, como e-gold, e-Bullion permitía la transferencia instantánea de oro y plata entre cuentas de usuario. e-Bullion era una entidad jurídica registrada en Panamá.

Entre 2001 y 2008, e-Bullion creció hasta alcanzar más de un millón de usuarios, un volumen considerable de transacciones y reservas de aproximadamente 50 000 onzas de oro en lingotes. La empresa era competidora de e-gold.com y goldmoney.com.

En 2008, la cofundadora, Pamela Fayed, fue asesinada, lo que llevó a la acusación, el juicio y la condena de su esposo, Jim Fayed, por contratar a un asesino. ^{[ 1 ]} Fayed fue sentenciado a muerte y actualmente se encuentra en el corredor de la muerte en California. Como resultado del asesinato, el gobierno de EE. UU. confiscó todos los activos de e-Bullion, lo que provocó el cierre de la empresa en agosto de 2008. Entre 2014 y 2019, el gobierno de EE. UU. devolvió aproximadamente 23,3 millones de dólares en activos recuperados a más de 1000 titulares de cuentas de e-Bullion. ^{[ 2 ]}

E-Bullion simplemente ofrecía a los usuarios una forma de mantener y transferir saldos en oro y plata. La compañía también ofrecía una tarjeta de débito a los clientes estadounidenses, que les permitía convertir sus saldos de lingotes a dólares estadounidenses y retirarlos en un cajero automático (ATM) o utilizarlos para compras con tarjeta de débito.

• e-Bullion ofrecía su propio servicio interno de cambio de divisas a través de Goldfinger Coin & Bullion, Inc. Se podía ingresar fondos en una cuenta de e-Bullion directamente mediante transferencia bancaria.
• e-Bullion fue la primera DGC en emitir una tarjeta de débito vinculada a una cuenta.
• e-Bullion fue la primera DGC en utilizar tokens de seguridad CRYPTOCard para proteger las cuentas de los usuarios contra el acceso no autorizado.
• Goldfinger Bullion Reserve Corporation, una empresa filial de e-Bullion, guardaba los metales preciosos en bóvedas de almacenamiento ubicadas en Los Ángeles y en la Casa de la Moneda de Perth, en Australia .

El matrimonio de los Fayed fue conflictivo, lo que finalmente derivó en un proceso de divorcio. Durante dicho proceso, los Fayed disputaron la división de la propiedad de las empresas Goldfinger, incluida e-Bullion.

El lunes 28 de julio de 2008, la esposa separada de Jim Fayed , Pamela Fayed, fue apuñalada mortalmente ^{[ 3 ]} en un estacionamiento ubicado en 1875 Century Park East en Century City , California. El crimen ocurrió a las 6:30 p. m. a plena luz del día y fue escuchado por numerosas personas que respondieron a los gritos de la víctima. Una cámara de vigilancia registró suficientes detalles para identificar un automóvil de alquiler por su matrícula y para dar a conocer la descripción del sospechoso. ^{[ 4 ]} Ese día, ella debía comparecer en una de las varias reuniones legales en curso en su divorcio de Jim Fayed y, según se informó, estaba intentando impedir que él moviera u ocultara algunos de los bienes conjuntos involucrados en e-Bullion. Al 4 de agosto de 2008  Fayed se encontraba bajo custodia federal de Estados Unidos enfrentando cargos por delitos graves relacionados con transacciones monetarias no autorizadas a través de e-Bullion. Las autoridades federales incautaron 60 000 dólares en efectivo, 24 000 000 de dólares en lingotes de oro y una tarjeta de crédito que presuntamente se utilizó para pagar el alquiler del automóvil que huyó del lugar del crimen. ^{[ 5 ]}

Fayed fue procesado por asesinato capital, declarado culpable en juicio por un jurado y condenado a muerte. ^{[ 1 ]} Actualmente se encuentra encarcelado en el corredor de la muerte en California.

El sitio web e-Bullion fue desactivado el 5 de agosto de 2008. Tras su desactivación, se convirtió en una simple copia de este artículo de Wikipedia. Los documentos judiciales presentados por James Fayed como parte de su proceso de divorcio indican que el funcionamiento normal del sitio web sería imposible sin su supervisión y dirección activas. ^{[ 6 ]}

Tras la detención de Fayed, la Fiscalía de los Estados Unidos hizo pública una acusación contra e-Bullion y Goldfinger Coin & Bullion por no contar con una licencia de transmisor de dinero conforme a la Ley Patriota de los Estados Unidos . Si bien los cargos contra las corporaciones fueron finalmente retirados, la Fiscalía confiscó todos los activos de las empresas Goldfinger, incluyendo los lingotes que respaldaban e-Bullion.com, provenientes de la Casa de la Moneda de Perth, y el rancho de Fayed en California.

En julio de 2012, las autoridades de Estados Unidos y Australia obtuvieron órdenes judiciales que permitieron la recuperación de aproximadamente 24 millones de dólares en activos. ^{[ 7 ]} Esto incluía 3,6 millones de dólares en fondos bancarios y 5,4 millones de dólares en metales preciosos incautados en Estados Unidos, así como aproximadamente 13,3 millones de dólares procedentes de metales preciosos liquidados que se encontraban en Perth, Australia. ^{[ 7 ]}

Entre 2014 y 2019, el Gobierno de Estados Unidos devolvió estos fondos recuperados a las víctimas de e-Bullion a través de varios desembolsos:

• Diciembre de 2014: Se devolvieron 1,8 millones de dólares a más de 300 víctimas del esquema “Kum Ventures” ^{[ 8 ].}
• Noviembre de 2015: Se devolvieron 11,7 millones de dólares a más de 1.000 víctimas ^{[ 8 ].}
• Abril de 2019: Se devolvieron 9,8 millones de dólares a más de 1.000 víctimas procedentes del oro y la plata almacenados en la casa de la moneda de Perth en Australia ^{[ 2 ].}

Los fondos se distribuyeron mediante un proceso conocido como "remisión", que permite al gobierno utilizar los fondos confiscados para compensar a las víctimas de delitos, tanto nacionales como internacionales. El gobierno de EE. UU. identificó a las víctimas utilizando información obtenida de los servidores informáticos cifrados de e-Bullion y GCB, almacenados en California y Suiza. ^{[ 2 ]}

• Intercambiador de divisas digitales
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• Antiguo sitio web oficial de e-Bullion
• Copias del sitio web e-Bullion en el archivo de Internet. Última versión: 23 de junio de 2008.
• El Informe Indomitus, un informe de 2004 sobre el estado del dinero en el libre mercado.
• Revista en línea sobre la moneda de oro digital
• Oro de tontos ( FBI )