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Programa de inversión de alto rendimiento

Un programa de inversión de alto rendimiento (HYIP, por sus siglas en inglés) es un tipo de esquema Ponzi , una estafa de inversión que promete un retorno de inversión insosteni...

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Un programa de inversión de alto rendimiento (HYIP, por sus siglas en inglés) es un tipo de esquema Ponzi , una estafa de inversión que promete un retorno de inversión insosteniblemente alto pagando a los inversores anteriores con el dinero invertido por los nuevos inversores. [ 1 ]

Mecánica

Los operadores suelen crear un sitio web que ofrece un "programa de inversión" que promete rendimientos muy altos, como el 1% diario (3678% TAE cuando los rendimientos se capitalizan diariamente), sin revelar prácticamente ningún detalle sobre la gestión subyacente, la ubicación u otros aspectos de cómo se invierte el dinero. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha declarado que "estos esquemas fraudulentos implican la supuesta emisión, negociación o uso de los llamados instrumentos financieros de bancos 'prime', bancos europeos 'prime' o bancos mundiales 'prime', u otros 'programas de inversión de alto rendimiento' (HYIP). Los estafadores... buscan engañar a los inversores sugiriendo que instituciones bien consideradas y financieramente sólidas participan en estos programas fraudulentos". [ 2 ] En 2010, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) advirtió que "[l]os estafadores detrás de los HYIP son expertos en el uso de las redes sociales —incluidos YouTube, Twitter y Facebook— para atraer inversores y crear la ilusión de consenso social de que estas inversiones son legítimas". [ 3 ]

Algunos inversores intentan ganar dinero invirtiendo en HYIPs en una fase temprana para obtener rentabilidad y luego retirando el dinero antes de que el esquema colapse, a costa de los inversores que se incorporan más tarde. Esto, en sí mismo, es una apuesta, ya que una mala sincronización puede resultar en la pérdida total del capital invertido. Para reducir este riesgo, algunos de estos inversores utilizan "sitios web de seguimiento" que listan los esquemas y su estado actual. Un experto afirma que no hay suficiente evidencia para corroborar que los sitios web de seguimiento realmente ayuden a los inversores a ganar más dinero. [ 4 ]

Ejemplos

Recompensas de Zeek

El 17 de agosto de 2012, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó una denuncia contra los acusados ​​Paul Burks y Zeek Rewards, con sede en Carolina del Norte.

Paul Burks dirigía Zeek Rewards, una "oportunidad de inversión" que prometía a los inversores rentabilidad mediante la participación en los beneficios de Zeekler, un sitio web de subastas de centavos .

El dinero invertido en Zeek Rewards generó rendimientos del 1,5% diario. Se animaba a los inversores a dejar que sus ganancias se capitalizaran y a reclutar nuevos miembros en una "matriz forzada" para aumentar sus rendimientos.

La SEC sostiene que este esquema de pago matricial forzado constituye un esquema piramidal . [ 5 ] Los nuevos inversores debían pagar una cuota de suscripción mensual de entre 10 y 99 dólares estadounidenses y realizar una inversión inicial de hasta 10 000 dólares. Cuanto mayor era la inversión inicial, mayores parecían ser las ganancias. La SEC declaró que el sitio web de Zeekler generaba solo alrededor del 1 % de los supuestos ingresos de la empresa Zeek Rewards y que la gran mayoría de los fondos desembolsados ​​provenían de nuevas inversiones.

La SEC alega que Zeek Rewards es un esquema Ponzi de 600 millones de dólares que afecta a 1 millón de inversores, lo que lo convertiría en uno de los mayores esquemas Ponzi de la historia por número de inversores afectados. Un administrador judicial estimó que la cantidad de 600 millones de dólares podría ser una cifra baja y que el número de inversores podría llegar a ser de hasta 2 millones. [ 6 ] [ 7 ] Paul Burks pagó 4 millones de dólares a la SEC y accedió a cooperar con su investigación. [ 8 ] [ 9 ] [ 10 ]

En febrero de 2017, Burks fue condenado a 14 años y 8 meses de prisión por su participación en Zeek Rewards. [ 11 ]

OSGold

OSGold fue fundada en 2001 por David Reed como una imitación de oro electrónico y cerró en 2002. Según una demanda presentada ante el Tribunal de Distrito de EE. UU. a principios de 2005, los operadores de OSGold podrían haberse apropiado de 250 millones de dólares. [ 12 ] CNet informó que "en el apogeo de su popularidad, la criptomoneda OSGold contaba con más de 60.000 cuentas creadas por personas atraídas por las promesas de inversiones de 'alto rendimiento' que proporcionarían rendimientos mensuales garantizados del 30% al 45%". [ 12 ]

PIPS

PIPS (People in Profit System o Pure Investors) fue fundada por Bryan Marsden a principios de 2004 y se extendió a más de 20 países. [ 13 ] [ 14 ] PIPS fue investigada por Bank Negara Malaysia en 2005, lo que resultó en que Marsden y su esposa fueran acusados ​​en un tribunal malasio de 97 cargos de lavado de dinero por más de 77 millones de RM , equivalentes a 20 millones de dólares . [ 15 ]

Colonyinvest

Otro caso importante tuvo lugar en Tailandia en 2008. Colonyinvest estafó a 50.000 inversores tailandeses por un monto aproximado de 5.000 millones de baht (unos 150 millones de dólares estadounidenses). [ 16 ]

Otros HYIP

Otros HYIP que han sido clausurados debido a acciones legales incluyen Ginsystem Inc, Sunshine Empire en Singapur, [ 17 ] City Limouzine, Future Maker en India, [ 18 ] [ 19 ] EMGOLDEX o Emirates Gold Exchange y WorldWide Solutionz en Sudáfrica. [ 20 ] [ 21 ]

Véase también

Referencias

  1. ↑ «Programas de inversión de alto rendimiento (HYIP): ¡No se deje estafar!» . Departamento de Protección Financiera e Innovación . 18 de agosto de 2022. Archivado del original el 24 de septiembre de 2023. Consultado el 12 de noviembre de 2023 .
  2. ↑ "Advertencia a todos los inversores sobre el falso Prime Bank y otros esquemas de inversión relacionados con la banca" . Sec.gov. 12 de junio de 2009. Archivado del original el 20 de abril de 2012. Consultado el 20 de abril de 2012 .
  3. ↑ "HYIP: Los programas de inversión de alto rendimiento son peligrosos para su cartera" . Alerta para inversores de FINRA. 15 de julio de 2010.
  4. ↑ "Los inversores sacan provecho de las estafas en línea" . BBC News . 23 de marzo de 2012.
  5. ↑ "¿Zeek Rewards, solo un MLM ordinario?" . Archivado del original el 5 de septiembre de 2012. Consultado el 3 de septiembre de 2012 .
  6. ↑ "Sitio web de administración judicial de ZeekRewards" .
  7. ↑ "Los inversores de Zeek Rewards podrían sumar 2 millones, según el administrador judicial" . GoUpstate.com .
  8. ↑ "SEC.gov - La SEC desmantela un esquema piramidal y Ponzi en línea de 600 millones de dólares" . 17 de agosto de 2012.
  9. ↑ SEC contra Rex Venture Group d/b/a Zeekrewards.com y Paul R. Burks, WDNC, 17 de agosto de 2012 https://www.sec.gov/litigation/complaints/2012/comp-pr2012-160.pdf
  10. ↑ Maglich, Jordan (18 de agosto de 2012). "Los federales detienen el presunto esquema Ponzi de ZeekRewards de 600 millones de dólares: cómo sucedió y qué sigue" . Forbes .
  11. ↑ Fundador de un esquema Ponzi en Lexington, de 70 años, recibe una condena de casi 15 años de prisión por ZeekRewards.
  12. 1 2 McCullagh, Declan (27 de enero de 2005). "Demanda alega estafa de 'moneda en línea'" . Noticias de CNET . Recuperado el 30 de marzo de 2011 .
  13. ↑ "Estafa del sistema People in Profit (PIPS)" . Quatloos.com. 17 de marzo de 2005. Consultado el 20 de abril de 2012 .
  14. ↑ "SitNews – Comentario: PIPS: COMIENZA EL JUEGO FINAL Por David G. Hanger" . Sitnews.us . Consultado el 20 de abril de 2012 .
  15. ↑ Estafas de inversión. "Copia del artículo del New Straits Times del 11 de octubre de 2006" . Scam.com. Archivado del original el 3 de octubre de 2023. Consultado el 20 de abril de 2012 .
  16. ↑ "The Nation, Bangkok, 23 de enero de 2008" . Nationmultimedia.com. 23 de enero de 2008. Archivado del original el 3 de octubre de 2023. Consultado el 20 de abril de 2012 .
  17. ↑ "Investigación sobre Ginsystem Inc" . Cad.gov.sg. Archivado del original el 6 de octubre de 2007. Consultado el 20 de abril de 2012 .
  18. ↑ "Tres estados buscan al director de City Limouzine" . Hindustan Times. 12 de abril de 2010. Consultado el 30 de marzo de 2011 .{{cite web}}: CS1 maint: servicio de archivado obsoleto ( enlace )
  19. ↑ Westhead, Rick (21 de junio de 2010). "Canadiense ayuda a desmantelar un presunto esquema Ponzi, considerado el mayor de la India" . thestar.com . Toronto . Consultado el 30 de marzo de 2011 .
  20. ↑ "¿Worldwide Solutionz confirma que es un esquema Ponzi y está a punto de retirar a un corredor?" . Detrás del MLM. 26 de marzo de 2015.
  21. ↑ "Lágrimas e ira por el colapso de WorldWide Solutionz" . Detrás del MLM. 11 de abril de 2015.
  • Advertencia a todos los inversores sobre el falso “Prime Bank” y otros esquemas de inversión relacionados con la banca , Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.
  • Esquemas Ponzi con características comunes a los HYIP , Real Policía Montada de Canadá