Harold Evensky

Harold Evensky (nacido el 9 de septiembre de 1942 ^{[ 1 ]} ) es un empresario, ingeniero civil, planificador financiero y escritor estadounidense. Es planificador financiero certificado (CFP), fiduciario de inversiones acreditado (AIF) y presidente de Evensky & Katz, ^{[ 2 ]} una firma de planificación financiera. ^{[ 3 ] [ 4 ]}

Nacido en Memphis, Tennessee , Evensky se mudó a Nueva Orleans con su familia a los cuatro años. Después de obtener una licenciatura en ingeniería civil y una maestría en ciencias de la Universidad de Cornell , ^{[ 4 ]} trabajó como ingeniero y constructor en Luisiana, Ohio y Florida, antes de convertirse en asesor financiero.

Después de un tiempo como vicepresidente de inversiones para Bache & Co. (adquirida posteriormente por Prudential Financial ) y Drexel Burnham Lambert , ^{[ 5 ]} él y su primo Peter Brown abrieron una práctica privada en 1986 bajo el nombre de Evensky & Brown. En 1990, la asesora financiera con sede en Chicago, Deena Katz, fusionó su práctica para formar Evensky, Brown & Katz, donde se desempeñó como presidenta de la compañía . ^{[ 6 ]} La nueva firma pasaría por una serie de cambios, incluyendo la asociación con el socio Robert Levitt , la separación de Levitt algunos años después, ^{[ 7 ]} enfrentar la jubilación del cofundador Brown a principios de la década de 2000, ^{[ 8 ]} y relanzar la compañía como Evensky & Katz en su vigésimo aniversario en 2004.

Evensky fue apodado el "Decano de la Planificación Financiera" ^{[ 9 ]} por Don Phillips, director ejecutivo de Morningstar . ^{[ 10 ]}

Evensky ha publicado libros sobre su estrategia de flujo de caja de "dos compartimentos" y su estrategia central y satélite para la profesión. Ha participado en conferencias en Estados Unidos, Canadá, Europa, Australia, Asia, Sudáfrica y el Reino Unido. ^{[ 2 ]} Ha colaborado como redactor para Financial Advisor Magazine y The Asian Financial Planning Journal , ^{[ 11 ]} columnista de investigación para el Journal of Financial Planning y miembro del consejo editorial del Journal of Financial Planning . ^{[ 2 ]}

Evensky escribió los libros Long Term Health Care (1990) y Wealth Management (1996). También es coautor de The New Wealth Management (2011), ^{[ 12 ]} un texto de la serie de inversiones del CFA Institute, y Hello Harold , un libro para el público. Además, ha coeditado dos libros con su socia y esposa, Deena Katz, titulados The Investment Think Tank: Theory, Strategy, and Practice For Advisers (2004) ^{[ 13 ]} y Retirement Income Redesigned: Master Plans for Distribution (2006) ^{[ 14 ]} en los que también escribió un capítulo para cada uno.

Evensky ha formado parte de varios consejos asesores financieros, entre ellos como presidente del Consejo Asesor del Instituto TIAA-CREF , el Consejo Internacional CFP , la Junta de Gobernadores CFP , la Junta de Examinadores CFP y la Junta de Apelaciones CFP , ^{[ 15 ] [ 16 ]} así como miembro de la junta nacional de la Asociación Internacional para la Planificación Financiera (IAFP) y del consejo y la junta asesora institucional de Charles Schwab . Evensky es miembro de la Asociación de Planificación Financiera , la Academia de Servicios Financieros, el Instituto CFA y miembro asociado de la Asociación de Abogados de Estados Unidos y el AICPA. También es cofundador de Alpha Group, una asociación de asesores de inversión sénior y profesionales del sector.

Evensky y su esposa y socia Deena Katz abrieron una oficina de planificación financiera en Lubbock, Texas , en mayo de 2008. ^{[ 17 ] [ 18 ] [ 19 ]}

Evensky también incrementó su participación en el Programa de Planificación Financiera Personal (PFP) de la Universidad Tecnológica de Texas , donde Katz había aceptado un puesto docente. Como profesor adjunto de posgrado y posteriormente como profesor titular, impartió un curso de finanzas conductuales para el programa y un curso de gestión patrimonial de nivel de posgrado desde el otoño de 2008. ^{[ 5 ]}

En octubre de 2018, Evensky recibió el Premio P. Kemp Fain, Jr., el máximo reconocimiento en la profesión de planificación financiera, que honra a una persona excepcional que ha realizado contribuciones sobresalientes a dicha profesión. En octubre de 2013, recibió el Premio Corazón de la Planificación Financiera de la Asociación de Planificación Financiera (FPA), otorgado conjuntamente a Evensky y Katz. Al otorgar el premio, la FPA destacó el trabajo de Evensky y Katz en la formación de asesores actuales y futuros a través de la docencia, la coordinación de prácticas y la publicación de libros. ^{[ 20 ]}

Evensky fue nombrado uno de los cinco "Movers, Shakers & Decision Makers, las personas más influyentes en la profesión de planificación financiera" por la revista Financial Planning Magazine . También es citado por Accounting Today en su lista de "Los diez nombres más importantes en planificación financiera". Worth Magazine nombró a Evensky como uno de los 100 mejores asesores financieros cada año desde 2002 hasta 2006. ^{[ 21 ]}

Investment Advisor los ha nombrado a él y a Katz como miembros de The IA 25 , una lista de las personas más influyentes en finanzas, en múltiples ocasiones. ^{[ 15 ] [ 16 ]} La edición de 2004, publicada en mayo de ese año, los presentó a ambos en la portada. En enero de 2004, apareció en la portada de Investment Advisor junto a Katz para hablar sobre los cambios en su empresa, su vida personal y la profesión en los años anteriores. ^{[ 11 ]}

En 2002, el artículo de Evensky titulado "Implicaciones de la prima de riesgo cambiante para el diseño de carteras de gestión patrimonial" ganó el concurso "Call for Papers" del Journal of Financial Planning, y en 1999, Evensky recibió el premio Dow Jones Investment Advisor Portfolio Management Award por su trayectoria profesional . ^{[ 22 ]} Su firma ha sido pionera en la estrategia de inversión Core & Satellite para profesionales, una estrategia institucional que utiliza la gestión pasiva sobre las posiciones "Core" y una combinación de gestión pasiva y activa sobre las posiciones Satellite impulsadas por oportunidades. ^{[ 23 ]}