Planificador financiero certificado

El candidato debe tener una licenciatura (o un título superior), o su equivalente en cualquier disciplina, de una universidad o institución acreditada. ^{[ 5 ] [ 6 ]} El requisito de la licenciatura puede completarse después de aprobar el examen CFP (dentro de los cinco años) y no es un requisito para ser elegible para tomar el examen de certificación de la Junta CFP. ^{[ 7 ]} Como primer paso para los criterios actuales de certificación CFP, los estudiantes deben dominar un plan de estudios de aproximadamente 100 temas sobre planificación financiera. ^{[ 8 ]}

Las personas que poseen designaciones profesionales preaprobadas por la Junta de CFP, que incluyen abogados , contadores públicos certificados (CPA), contadores públicos certificados (CCA), contadores públicos certificados (CA), administradores de patrimonio certificados (CWM), ^{[ 9 ]} agentes de seguros de vida certificados (CLU), consultores financieros certificados (ChFC) y analistas financieros certificados (CFA) tienen derecho a registrarse y presentar el examen sin tener que completar los requisitos educativos, utilizando el estatus de "desafío" de la Junta de CFP. Los doctorados en negocios o economía también están exentos de los requisitos educativos.

Las personas que deseen presentarse al examen de certificación CFP deben realizar un curso final de planificación financiera antes de presentarse al examen. ^{[ 10 ]}

Los títulos extranjeros pueden sustituir a un título estadounidense si una organización externa los convalida. La Junta de CFP comenzó a exigir una formación universitaria en 2008. En los primeros años, los primeros 25 000 miembros de CFP podían cursar las cinco asignaturas y obtener la certificación sin un examen exhaustivo. En 1991, se hizo obligatorio un examen exhaustivo para los nuevos estudiantes. ^{[ 11 ]}

La junta del CFP y otras organizaciones se han comunicado con la Oficina de Protección Financiera del Consumidor para mejorar los estándares de los títulos acreditados y la clasificación de las designaciones profesionales. ^{[ 12 ]}

El examen de certificación CFP es una prueba computarizada de opción múltiple que consta de 170 preguntas, divididas en dos sesiones con un descanso de 40 minutos entre cada una. Los candidatos disponen de hasta tres horas para completar cada sesión. ^{[ 13 ]} El examen incluye dos estudios de caso, varios conjuntos de problemas de minicasos y preguntas independientes diseñadas para evaluar la capacidad del estudiante para aplicar sus conocimientos de las áreas mencionadas a situaciones de planificación financiera.

Los estudiantes y profesionales certificados deben adherirse al Código de Ética y Responsabilidad Profesional de la Junta de CFP y a las Normas de Práctica de Planificación Financiera. Los asesores de inversión registrados tienen el deber fiduciario de cuidar las inversiones. ^{[ 14 ]} La Junta de CFP puede hacerlas cumplir mediante su Reglamento y Procedimientos Disciplinarios.