Merrill Edge

Merrill Edge es una plataforma de negociación electrónica y un servicio de asesoramiento de inversiones para invertir en activos financieros, incluyendo acciones , bonos , fondos cotizados en bolsa , préstamos con margen , fondos mutuos y opciones . Es una filial de Bank of America y se lanzó en 2010.

A enero de 2025, Merrill Edge administraba $500 mil millones en activos de más de 4 millones de clientes, ^{[ 1 ]} y empleaba a 4000 asesores que trabajaban en sucursales bancarias y centros de llamadas . La firma se enfoca en el mercado de clientes de alto poder adquisitivo . Merrill Edge obtiene ingresos de los intereses generados por los saldos de efectivo y margen, comisiones por la ejecución de órdenes y servicios de gestión, y no realiza pagos por el flujo de órdenes .

La empresa ofrece varios tipos de cuentas, así como servicios de asesoramiento de inversiones , robo-asesores , el software de análisis técnico MarketPro y gestión de efectivo . ^{[ 2 ] [ 3 ]}

No ofrece acceso a inversiones alternativas , como criptomonedas , mercados de divisas o contratos de futuros , mercados internacionales o acciones de bajo precio. No permite la compraventa de acciones fraccionadas. ^{[ 3 ]}

El servicio fue lanzado el 21 de junio de 2010 por Bank of America . ^{[ 4 ] [ 5 ]}

Se fusionó con la plataforma de inversión en línea de Bank of America (Quick & Reilly) y la investigación, las herramientas de inversión y el servicio de asesoría telefónica de Merrill Lynch. ^{[ 6 ] [ 7 ]} En sus inicios, Merrill Edge tenía 500 000 clientes de la cartera de clientes de Bank of America. ^{[ 6 ]}

Bank of America lanzó el producto para competir con Charles Schwab Corporation y Fidelity Investments por los inversores que no estaban preparados para un asesoramiento integral. ^{[ 8 ]} Bank of America buscaba generar lealtad a la marca entre los inversores más jóvenes, quienes generalmente poseen sólidas habilidades técnicas y aprecian un mayor grado de transparencia y supervisión personal de sus cuentas. ^{[ 6 ]}

En 2015, Merrill Edge tenía $118 mil millones en activos invertibles de 2 millones de clientes. ^{[ 9 ] [ 10 ]}

Acumuló los activos a través de tres vías principales: clientes existentes de Bank of America (que representaban alrededor de un tercio de los activos mantenidos), referencias de Merrill Lynch (que representaban una proporción ligeramente mayor de los activos) y marketing (que representaba el resto). ^{[ 9 ] [ 11 ]} Bank of America agregó videoconferencias y quioscos interactivos a las sucursales bancarias en el área metropolitana de Los Ángeles y el área metropolitana de Washington para promocionar Merrill Edge y permitir que los clientes recibieran asesoramiento de empleados con sede en Arizona, Florida y Nueva Jersey. Bank of America comercializó Merrill Edge en las ventanas de sus sucursales y en los cajeros automáticos . ^{[ 12 ]}

En 2012, Merrill Edge lanzó Face Retirement, un producto que hace envejecer artificialmente una foto enviada por la persona para convencerla de ahorrar para la jubilación antes, ya que un estudio ha demostrado que las personas más jóvenes que se perciben a sí mismas como mayores ahorran más. ^{[ 13 ] [ 14 ]}

En 2015, Merrill Edge contaba con 2500 asesores que trabajaban en sucursales bancarias y centros de llamadas. Aproximadamente 1500 de los asesores trabajaban en las sucursales bancarias. ^{[ 9 ]} Sus "asesores de soluciones financieras" son corredores de bolsa y banqueros con licencia que reciben un salario, mientras que los corredores de servicio completo reciben comisiones . ^{[ 7 ] [ 15 ]}

En 2015, se les indicó a los corredores de Merrill Lynch que remitieran a los clientes con menos de $250,000 en inversiones a Merrill Edge. ^{[ 11 ]} La intención era que los corredores se centraran en los inversores más adinerados y que Merrill Edge correspondiera enviando a los clientes con más de $250,000 en inversiones a Merrill Lynch. ^{[ 11 ]} En 2015, el sistema de incentivos de Merrill Lynch cambió para no dar dinero a los corredores por administrar cuentas de menos de $250,000. ^{[ 11 ]} En 2014, Merrill Edge remitió 30,000 clientes a Merrill Lynch y US Trust . Las referencias convertidas le dieron a Merrill Lynch $4 mil millones adicionales para administrar, lo que cuando se reparte entre los 14,000 asesores de Merrill Lynch es aproximadamente $285,700 y dos referencias por asesor. Cuando se les remite a Merrill Lynch, los clientes de Merrill Edge a veces no migran sus cuentas debido a los mayores costos de las operaciones. ^{[ 11 ]}

Merrill Edge comenzó a ofrecer a sus clientes asesores robóticos que emplean algoritmos en febrero de 2017. ^{[ 16 ]} A finales de 2017, los activos de los clientes de Merrill Edge, en su mayoría autogestionados y asesorados por robots, ascendían a 177 mil millones de dólares. ^{[ 17 ]}

En mayo de 2018, Merrill Lynch junto con Merrill Edge lanzaron carteras modelo ESG. ^{[ 18 ] [ 19 ]}

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