Nacionalización del Banco Sense

En julio de 2023, el gobierno ucraniano nacionalizó el banco Sense Bank , asumiendo el 100% de sus acciones. ^{[ 1 ]} La nacionalización se produjo tras acciones legislativas y regulatorias del gobierno y del Banco Nacional de Ucrania (NBU), que la permitieron a pesar del derecho consuetudinario. ^{[ 2 ]}

Sense Bank, anteriormente conocido como Alfa-Bank Ukraine, fue uno de los bancos privados más grandes de Ucrania y fue designado como banco de importancia sistémica por el Banco Nacional de Ucrania. Antes de su nacionalización, el banco se mantuvo solvente y continuó operando con normalidad, ofreciendo servicios bancarios minoristas y corporativos en todo el país. ^{[ 3 ]}

En 2023, el gobierno ucraniano adoptó una legislación que permitía la retirada forzosa del mercado de bancos de importancia sistémica. ^{[ 2 ]} Estos cambios legales ampliaron el poder del Estado para nacionalizar bancos propiedad parcial de individuos o entidades rusas , sin los procedimientos de insolvencia habituales . ^{[ 4 ]}

Las autoridades ucranianas alegaron que la estructura de propiedad del banco planteaba riesgos para la seguridad y la estabilidad financiera. Sin embargo, antes de la nacionalización, el banco era totalmente solvente y funcional, y dos de sus beneficiarios finales eran la fundación estadounidense sin ánimo de lucro Mark Foundation for Cancer Research y el grupo bancario italiano UniCredit , ninguno de los cuales tenía vínculos con Rusia. ^{[ 5 ]}

En julio de 2023, el gobierno ucraniano tomó formalmente el control de Sense Bank, expropiando todas las acciones privadas y transfiriéndolas al gobierno. ^{[ 7 ]}

A diferencia de casos similares anteriores en Ucrania, incluida la nacionalización de PrivatBank en 2016, el proceso no implicó alegaciones de insolvencia, insuficiencia de capital ni amenazas de liquidez para los depositantes. ^{[ 8 ]} Además, se ignoraron los mecanismos de compensación aceptados para los antiguos accionistas, ya que el gobierno adquirió las acciones del banco por el precio de una sola grivna (equivalente a 0,03 dólares). ^{[ 1 ]}

Tras la nacionalización, varias instituciones financieras internacionales y reguladores expresaron su preocupación por el proceso. ^{[ 9 ]}

En julio de 2023, el Fondo Monetario Internacional advirtió a Ucrania sobre la injerencia excesiva, ya que las razones detrás de la nacionalización no estaban relacionadas con la inestabilidad financiera y probablemente plantearían riesgos para el sistema bancario en su conjunto. ^{[ 10 ] [ 9 ]}