Banco Petra

Petra Bank era un banco jordano. Comenzó en 1977 cuando el príncipe Hassan bin Talal , príncipe heredero de Jordania, se acercó a Ahmad Chalabi , un economista iraquí que impartía clases en la Universidad Americana de Beirut, para lanzar un nuevo banco jordano, y le pidió a Chalabi que lo ayudara a formar y dirigir la empresa. Para 1978, Petra Bank estaba constituido y operaba en Amán y en toda Jordania. El apoyo del príncipe heredero también permitió a Petra abrir una serie de sucursales por primera vez en Cisjordania (no una institución financiera). ^{[ 1 ]} Miembros de la familia de Chalabi también dirigían una empresa de inversión, Socofi, en Ginebra, otro banco, MEBCO, en Ginebra y Beirut, así como una filial de Petra Bank en Washington conocida como Petra International.

Petra Bank se convirtió en el tercer banco más grande de Jordania. ^{[ 1 ]} Pero cuando el Banco Central de Jordania , mediante un decreto emitido por su gobernador Mohammed Said Nabulsi, impuso estrictos coeficientes de liquidez a los bancos jordanos para reducir la salida de divisas de Jordania, ^{[ 2 ]} obligando a los bancos a depositar el 30% de sus tenencias en moneda extranjera como reservas en el Banco Central, Petra Bank se convirtió en el único banco jordano que no pudo cumplir con los coeficientes de liquidez impuestos. Se inició una investigación que derivó en acusaciones de malversación y falsedad contable por parte del banco. Muchos de los préstamos incobrables del banco se otorgaron a empresas vinculadas a Chalabi. Las empresas suiza y libanesa, Mebco y Socofi, también fueron posteriormente liquidadas. ^{[ 3 ]}

El Banco Petra quebró el 2 de agosto de 1989 y fue puesto bajo supervisión gubernamental, imponiéndose una auditoría a sus libros. Dos semanas después, Ahmed Chalabi huyó de Jordania con la ayuda del príncipe Hassan bin Talal. La investigación de la auditoría reveló posteriormente más pruebas de un fraude masivo cometido por el banco. El Banco Central de Jordania anunció un rescate de 350 millones de dólares ^{[ 4 ]} para pagar a los depositantes y evitar un posible colapso de todo el sistema bancario del país. Según un informe de auditoría de Arthur Andersen, había 80 millones de dólares en préstamos incobrables en el Banco Petra, 20 millones de dólares perdidos por "saldos en moneda extranjera sin respaldo en bancos contraparte" y otros 60 millones de dólares que simplemente no se pudieron encontrar. El caso le costó a Jordania alrededor de 200 millones de dólares en pérdidas. ^{[ 1 ]} El fiscal general jordano acusó a Ahmed Chalabi de ser directamente responsable del colapso del Banco Petra. Chalabi fue declarado culpable y condenado en rebeldía por fraude bancario por un tribunal militar jordano a 22 años de prisión por 31 cargos de malversación, robo, uso indebido de fondos de depositantes y especulación monetaria. Chalabi sostuvo que su procesamiento fue un intento con motivaciones políticas para desacreditarlo. ^{[ 1 ] [ 3 ]} Chalabi nunca cumplió la condena, ya que falleció el 3 de noviembre de 2015 a causa de un infarto.