Banco Promsvyaz

Promsvyazbank PJSC ( PSB ; en ruso: ПАО "Промсвязьбанк" ) es un banco ruso de propiedad estatal , anteriormente privado, con sede en Moscú. Era propiedad de los oligarcas Dmitry Ananyev y su hermano Alexei Ananyev. En 2012, era el décimo banco más grande de Rusia por activos. ^[3]

El banco fue fundado en mayo de 1995 por los hermanos Ananyev, propietarios de Technoserv, el mayor integrador de sistemas de la CEI . Sus primeros clientes fueron importantes empresas de telecomunicaciones como Rostelecom . Entre 2006 y 2012, una participación del 15,32% fue propiedad de Commerzbank . ^[4] En febrero de 2010, una participación del 11,75% fue adquirida por el BERD . ^[5]

En febrero de 2016, el banco prestaba servicios a más de 100.000 empresas y más de 2 millones de clientes privados. ^[6] En 2018, el gobierno ruso nacionalizó el banco y procesó a sus antiguos propietarios; la Interpol determinó que el proceso tenía motivaciones políticas. Promsvayzbank fue designado oficialmente como banco de apoyo al sector de defensa ruso.

En respuesta al preludio de la invasión rusa de Ucrania , específicamente el reconocimiento de la República Popular de Luhansk y la República Popular de Donetsk como independientes de Ucrania por parte del presidente ruso Vladimir Putin el 21 de febrero de 2022, Promsvyazbank ha sido objeto de sanciones de varios países, incluidos Canadá, el Reino Unido y los Estados Unidos. En 2024, el jefe de la policía moldava , Viorel Cernăuțeanu, declaró que Promsvyazbank estaba involucrado en un plan de compra de votos en Moldavia .

Promsvyazbank fue fundado en 1995 en Moscú por los hermanos Alexei Ananyev  [ru] y Dmitry Ananyev . Inicialmente se dedicaba a prestar servicios a empresas de telecomunicaciones, pero luego comenzó a desarrollarse como banco universal. A mediados de la década de 2000, entró en el top 20 de los bancos rusos. ^[7]

En el período de 2004 a 2007, el capital total del banco se multiplicó por seis: de 6 a 36,3 mil millones de rublos, y los activos, de 41,9 a 293,2 mil millones de rublos. Las sucursales de Promsvyazbank aparecieron en 90 localidades de Rusia. ^[8]

En 2014, el Banco de Rusia reconoció a Promsvyazbank como uno de los tres bancos de importancia sistémica . ^[9]

Entre 2006 y 2012, el principal accionista del PSB fue el Commerzbank alemán , con una participación del 15,32%. Sin embargo, en 2012, el Commerzbank tuvo que retirarse como accionista y vender sus acciones a los fundadores. ^[10] En 2010, el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo se convirtió en accionista, comprando el 11,75% de las acciones.

A finales de 2016, los activos de Promsvyazbank ascendían a 1,2 billones de rublos, la cartera de préstamos corporativos ascendía a 676 mil millones de rublos y la de préstamos minoristas a 69 mil millones de rublos. El banco se encuentra entre los 10 principales bancos rusos en términos de captación de depósitos privados. ^[11]

Promsvyazbank concedió préstamos activamente al sector empresarial, pero después de las crisis de 2008 y 2014, la calidad de estos préstamos disminuyó. El banco comenzó a embargar a los deudores empresariales con la esperanza de recuperar el dinero de su reventa. Casi al mismo tiempo, Promsvyazbank comenzó a financiar activamente los proyectos de sus propietarios, lo que al final se convirtió en una de las razones de su nacionalización. ^[12]

Los problemas de Promsvyazbank comenzaron en 2017. El detonante fue una carta a los clientes de un analista de Alfa-Capital, Sergei Gavrilov, en la que Gavrilov nombró a Promsvyazbank entre los cuatro bancos en problemas amenazados por una reestructuración. ^[13] En otoño, la presencia de problemas en el banco fue confirmada por Moody's . ^[14]

En diciembre de 2017, el Banco Central de Rusia (BCR) introdujo una administración temporal en Promsvyazbank y luego anunció que había encontrado indicios de transacciones ilegales, incluida la desaparición de carpetas de crédito por valor de más de 100 mil millones de rublos. ^[15] Poco después, los hermanos Ananyev, cofundadores del banco, abandonaron Rusia. La nueva administración ha estado solicitando una compensación a los antiguos propietarios por el daño que afirma haber sufrido debido a su mala gestión. En 2019, sus propiedades (aviones, automóviles, cuadros, etc.) fueron confiscadas por orden judicial. Más tarde, los Ananyev fueron acusados ​​de malversación multimillonaria, fueron arrestados en ausencia y posteriormente añadidos a la lista de buscados de Interpol . ^[16] En diciembre de 2020, Interpol eliminó a los hermanos de su lista, al considerar que la acusación rusa tenía motivaciones políticas. ^[17] Tres años después, Dmitry Ananyev, uno de los cofundadores del PSB, declaró que el plan de nacionalizar el banco y utilizarlo para las necesidades de la industria de defensa se originó en el CBR en 2015. Según el banquero, lo presionaron, incluidas amenazas de abrir un caso penal o incluso de matarlo. ^[18]

En enero de 2018, el Banco Central reconoció la base de capital del PSB como negativa y redujo su capital autorizado a 1 rublo. El PSB fue excluido de la Bolsa de Valores de Moscú . En marzo, la Duma Estatal aprobó una ley según la cual el PSB pasaría a ser propiedad del estado. ^[19] Se llevó a cabo una emisión de acciones adicionales por un monto de 113,4 mil millones de rublos. Estas acciones fueron rescatadas a un precio nominal por la Agencia Estatal de Seguro de Depósitos de Rusia , que las transfirió a la Agencia Federal de Gestión de la Propiedad Estatal en mayo de 2018. Según la decisión del gobierno ruso, el PSB se ha convertido en un banco cautivo para el sector de defensa ruso. Petr Fradkov , el hijo mayor del ex primer ministro (2004-07) y ex jefe de inteligencia exterior (2007-16) Mikhail Fradkov , fue nombrado director del banco (en el cargo de presidente de la administración interina). ^[20]

En septiembre, el Banco Central puso fin a la administración temporal y Petr Fradkov asumió la presidencia del PSB. ^[21]

Como resultado de las medidas de reorganización, a finales de 2018, Promsvyazbank tenía un capital social de 149,5 mil millones de rublos y 1280,8 mil millones de rublos de activos. ^[22]

Debido a la transformación del Promsvyazbank en un banco "defensivo", las autoridades rusas temían las sanciones de Estados Unidos. Se tomaron una serie de medidas para proteger a los clientes y a la dirección del banco. Se pidió a los clientes que vendieran o retiraran valores extranjeros y que convirtieran o retiraran depósitos en dólares. La composición del consejo de administración del banco se mantuvo en secreto y Petr Fradkov es el "único órgano ejecutivo" (afirmó que no temía sanciones personales). ^[23]

El 21 de febrero de 2022, el presidente ruso, Vladimir Putin, firmó un decreto que declaraba que la República Popular de Luhansk y la República Popular de Donetsk eran independientes de Ucrania . Esto llevó a varios países a prepararse e imponer sanciones económicas a empresas e individuos considerados cercanos al gobierno ruso . El 22 de febrero de 2022, el primer ministro británico, Boris Johnson, anunció sanciones contra cinco bancos, incluido Promsvyazbank. ^[24] El presidente de los Estados Unidos, Joe Biden, también impuso sanciones contra varias personas y empresas rusas, incluido Promsvyazbank. ^[25] El primer ministro canadiense, Justin Trudeau, también anunció que estaba tomando medidas para imponer sanciones. ^[26] Además, el banco ha sido sancionado por Nueva Zelanda. ^[27]

El 24 de octubre de 2024, el jefe de la policía moldava , Viorel Cernăuțeanu, declaró que 39 millones de dólares desde septiembre, 15 millones ese mes y 24 millones en octubre, habían sido transferidos a más de 138.000 personas en Moldavia a través del Promsvyazbank, prohibido en el país, con el fin de "corromper" al electorado moldavo. El número de personas que se habrían beneficiado de este sistema sería mucho mayor según él, ya que estas personas habrían recibido dinero no solo para ellos mismos sino también para los miembros de su familia. Según afirmó, este sistema habría comenzado a fines de la primavera y se llevó a cabo a través de aplicaciones que las personas descargaron con instrucciones de chatbots interactivos en Telegram . Esto les permitiría ingresar al sistema y beneficiarse de las transferencias de Promsvyazbank. Cernăuțeanu afirmó que en octubre hasta ese momento, la policía moldava había documentado y detenido la actividad de dichos bots en 97 grupos de Telegram. ^[28]

Esto ocurrió en el contexto de la primera vuelta de las elecciones presidenciales de Moldavia de 2024 , en las que la presidenta de Moldavia y candidata proeuropea Maia Sandu no obtuvo una mayoría absoluta de votos; y en el del referéndum sobre la adhesión de Moldavia a la Unión Europea de 2024 , que se aprobó por un estrecho margen con poco más del 50% de los votos. Sandu había declarado después de las dos votaciones que Moldavia había sufrido un ataque sin precedentes por parte de "grupos criminales, junto con fuerzas extranjeras" que habían tratado de comprar 300.000 votos. ^[28]

• En 2018, el gobierno ruso inició la transferencia de los préstamos otorgados a las empresas de defensa al Promsvyazbank. En el verano de 2019, Petr Fradkov estimó su volumen en 250 mil millones de rublos. ^[29]

• En diciembre de 2019 se aprobó una ley que finalmente otorgó al PSB las funciones de banco de apoyo al complejo militar-industrial. Esta ley prohibía la venta de acciones estatales del banco. ^[30]

• En diciembre de 2019, Promsvyazbank se convirtió en propietario de más del 99% de Sviaz Bank  [ru] . Este banco tenía una amplia red de sucursales, estaba entre los 30 primeros en términos de depósitos privados y entre los 10 primeros en términos de préstamos hipotecarios. El banco ha estado en reestructuración desde 2008, sus acciones estaban en el balance del estado Vnesheconombank . Para transferir Sviaz Bank a un nuevo propietario, sus acciones se transfirieron primero a la Agencia Federal para la Gestión de la Propiedad Estatal . Luego, Promsvyazbank realizó una emisión adicional de sus acciones, que se canjearon por las acciones de Sviaz Bank. ^[31] En mayo de 2020, Sviaz Bank se incorporó completamente a Promsvyazbank. Esto aumentó sus activos en 200 mil millones de rublos y su capital creció en 22 mil millones de rublos. ^[32]

• En diciembre de 2020, Promsvyazbank adquirió Roscosmosbank, un banco subsidiario de Roscosmos . Según informes de los medios, el banco se vendió al precio del capital autorizado (4,19 mil millones de rublos) y, como pago, Promsvyazbank emitió pagarés con vencimiento hasta 2032. ^[33] La fusión se completó en mayo de 2021. El capital social de Promsvyazbank aumentó en 33 mil millones de rublos. 120 filiales de Roscosmos y alrededor de 200 mil empleados se convirtieron en sus clientes. La red de sucursales de Promsvyazbank se reponía con sucursales en los cosmódromos, incluido Baikonur . ^[34]

• Según el informe de 2020, los activos totales de Promsvyazbank al 31 de diciembre fueron de RUB 2764 mil millones, el capital social total fue de RUB 248,4 mil millones, el ingreso operativo fue de RUB 104,1 mil millones y el beneficio neto fue de RUB 25,9 mil millones. ^[35]

• En marzo de 2021, Promsvyazbank propuso al gobierno crear un “fondo de capitalización” para financiar grandes proyectos. Según la idea de los promotores, al financiar proyectos aprobados por el Estado, los bancos pueden atraer capital de dotación de un fondo especial por un monto de 2 billones de rublos. La propuesta está siendo estudiada en el Ministerio de Industria y Comercio de Rusia. ^[36]

• En abril de 2021, el Banco de Rusia aprobó un plan para transferir el MInBank  [ru] rehabilitado a Promsvyazbank. Los activos incobrables se transferirán al Trust Bank. ^[37]

• En la clasificación de abril de 2021 de los mejores bancos del mundo realizada por Forbes , PSB ocupó el puesto 14 entre los bancos rusos. ^[38]

• En 2022, el Gobierno de Rusia planea aumentar el capital del banco en 13 mil 731 millones de rublos con fondos públicos. ^[39]

• En febrero de 2022, el banco adquirió el fondo de pensiones no estatal "Gefest" de la "United Metallurgical Corporation". ^[40]

• En 2022, Promsvyazbank aumentó su capital autorizado a 175,2 mil millones de rublos. ^[41]

• El 21 de marzo de 2023, Promsvyazbank se hizo cargo del Banco Industrial de Moscú, que se encontraba en proceso de reorganización desde 2019. El capital del banco, que acumulaba pérdidas significativas, se redujo a 1 rublo, se transfirió de la jurisdicción del Banco de Rusia a la Agencia de Seguro de Depósitos , luego el 100% de las acciones del MInB pasaron a posesión del PSB. ^[42]

• Sitio web oficial Archivado el 24 de febrero de 2016 en Wayback Machine.