Andrey Kozlov

Andrey Andreyevich Kozlov ( ruso : Андре́й Андре́евич Козло́в ; 6 de enero de 1965 - 14 de septiembre de 2006) fue el primer vicepresidente del Banco Central de la Federación de Rusia de 1997 a 1999 y nuevamente de 2002 a 2006. ^{[ 1 ]}

Kozlov hablaba con fluidez ruso , alemán e inglés . ^{[ 1 ]} Estaba casado y tenía tres hijos. ^{[ 2 ]} Kozlov fue asesinado en 2006. ^{[ 3 ]}

Kozlov nació en Moscú y sirvió en el Ejército Soviético de 1983 a 1985. Posteriormente, estudió economía internacional en el Instituto de Finanzas de Moscú , donde se graduó en 1989. ^{[ 4 ]} Ese mismo año comenzó a trabajar en el banco central de la Unión Soviética como economista sénior. Dejó el Banco de Rusia en 1999 para trabajar en el sector privado, antes de regresar al Banco de Rusia en abril de 2002. ^{[ 4 ]}

Kozlov introdujo un sistema de garantía de depósitos y fundó la Agencia de Garantía de Depósitos para restaurar la confianza pública en el sistema bancario tras la crisis financiera rusa de 1998. Kozlov impidió que otros bancos continuaran operando al negarles el acceso al sistema de garantía de depósitos. Como jefe de la supervisión bancaria, Kozlov retiró las licencias de bancos sospechosos de lavado de dinero y otros delitos. En 2004, Kozlov tomó el control de Sodbiznesbank, acusando al banco de participar en el lavado de dinero proveniente de rescates por toma de rehenes. ^{[ 1 ]} En 2006 revocó la licencia de VIP-Bank (anteriormente Neftyanoi Bank). ^{[ 5 ]}

En 2005, Kommersant informó que Kozlov era "considerado un profesional de primer nivel. También se le reconoce como uno de los impulsores de la formación del mercado de valores en Rusia". ^{[ 1 ]} Tras su muerte, Kommersant le atribuyó a Kozlov la lucha contra los "esquemas grises", prácticas de importación ilegales que minimizan los aranceles aduaneros y el pago del impuesto al valor agregado. ^{[ 6 ]}

El 8 de septiembre de 2006, el viernes anterior a su asesinato, Kozlov pronunció un discurso en una conferencia bancaria en Sochi , donde dijo: «Quienes hayan sido descubiertos blanqueando dinero procedente de actividades delictivas probablemente deberían ser excluidos de por vida de la profesión bancaria. Estas personas deshonran el sistema bancario». ^{[ 1 ]}

En junio de 2006, Kozlov voló a Tallin , habló con Andres Palumaa, quien estaba a cargo de la Autoridad de Supervisión Financiera (FSA) de Estonia contra el lavado de dinero , y le dio un ultimátum al Director Financiero de Estonia , Raul Malmstein, para detener cientos de miles de millones de rublos, que se estaban lavando dinero desde principios de 2006 desde Rusia a través de Estonia hacia Occidente, cerrando las cuentas estonias con actividad sospechosa de dos bancos en Estonia: SEB Eesti Ühispank y Sampo Pank . ^{[ 7 ] [ 8 ] [ 9 ] [ 10 ] [ 11 ] [ 12 ]} Se producen salidas muy grandes durante el año anterior a una elección presidencial rusa y finales de 2007 era la siguiente elección presidencial rusa prevista . Si Malmstein no lograba detener las salidas de capitales de Rusia hacia Occidente, entonces Kozlov revelaría al mundo la terrible estructura bancaria de Estonia ( en ruso : "каналами для отмывания в Европе и Америке денег преступных группировок" ). ^{[ 7 ] [ 9 ] [ 12 ]} Sampo Pankki cerró las cuentas y ocho cuentas en SEB Eesti Ühispank fueron cerradas hasta poco después de la muerte de Kozlov el 14 de septiembre de 2006, cuando las cuentas se reabrieron y los auditores declararon que no había nada sospechoso. ^{[ 9 ]} En 2018, se reveló un esquema como la red de lavado de dinero de Danske Bank . ^{[ 12 ] [ 13 ] [ a ]}

Raiffeisen Zentralbank (Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG) (RZB) en Austria y Diskont Bank en Rusia han sido acusados ​​de lavado de dinero y se inició una investigación penal el 8 de septiembre de 2006. Según el Departamento de Seguridad Económica del Ministerio del Interior, del 30 de junio de 2006 al 29 de agosto de 2006, más de 1.500 millones de dólares transitaron de las cuentas de Solange LLC y Saturn-M LLC en Diskont Bank a cuentas de RZB en Austria. El 31 de agosto de 2006, Andrey Kozlov revocó la licencia de Diskont. Tan solo cinco días después de que se abriera la investigación penal por lavado de dinero, Kozlov fue asesinado. ^{[ 15 ] [ 16 ]} Una cantidad muy grande de dinero había transitado cuentas con fondos del proyecto Nord Stream 1 para financiar la construcción de un gasoducto desde Vyborg, Rusia , hasta Lubmin cerca de Greifswald , Alemania . ^{[ 17 ] [ 18 ] [ 19 ]} Según el artículo de Natalia Morar del 21 de mayo de 2007 en The New Times , Alexander Bortnikov , quien era subdirector adjunto del FSB como jefe de su departamento de seguridad económica, y Vladimir Putin estaban blanqueando dinero de fondos de Nord Stream 1 tanto en Raiffeisen Zentralbank (RZB) en Austria como en Diskont Bank en Rusia. ^{[ 17 ] [ 18 ] [ 19 ]}

Según Svetlana Petrenko, portavoz de la fiscalía de Moscú, dos hombres armados dispararon a Kozlov en la cabeza y el cuello a las 20:50 ^{[ 4 ]} , pero otros funcionarios encargados de hacer cumplir la ley afirman que Kozlov recibió los disparos a las 20:30 ^{[ 2 ]} . Inna Sergeyeva, subdirectora médica del Hospital n.° 33 de Moscú, declaró que Kozlov falleció posteriormente a causa de sus heridas ^{[ 4 ]} . El primer ministro Mikhail Fradkov ordenó al fiscal general Yury Chaika , quien lleva personalmente el caso ^{[ 20 ]} , que presentara informes periódicos sobre la investigación ^{[ 21 ] .}

Kozlov se encontraba cerca del centro deportivo Spartak con su conductor, Alexander Semyonov, cuando fueron baleados. Semyonov murió en el lugar y Kozlov falleció tras una cirugía de emergencia que los médicos no lograron realizar. ^{[ 22 ]} Posteriormente, la policía encontró armas que sospecha que fueron utilizadas en los ataques: una pistola de fabricación casera y una pistola Baikal modificada ... entre la hierba alta cerca del centro deportivo Spartak, a 250-300 metros del lugar del incidente, durante la investigación de la escena del crimen. ^{[ 23 ]}

Inmediatamente después de la muerte de Kozlov, numerosos medios de comunicación en Rusia comenzaron a explicar que Kozlov fue asesinado en represalia por el reciente cierre de algunos bancos pequeños y las autoridades rusas acusaron y arrestaron a Alexei Frenkel de estar involucrado en el asesinato de Kozlov porque el VIP Bank de Frenkel (originalmente conocido como Vindobona Privatbank (VIP-Bank) en 1991) había sido cerrado en junio de 2006 debido a actividades sospechosas de lavado de dinero. ^{[ 12 ]} El 12 de enero de 2007 después de una audiencia judicial, Frenkel proclamó su inocencia declarando "¡No soy culpable!" ^{[ 12 ] [ 24 ]}

Boris Gryzlov , presidente de la Duma Estatal , la cámara baja del parlamento, dijo: "El banco central revocó las licencias de varios bancos, y es muy posible que los gánsteres vinculados a ellos hayan puesto precio a su cabeza". ^{[ 1 ]}

Cuando Natalia Morar investigó a Raiffeisen Zentralbank, fue expulsada y afirma haber recibido una amenaza de muerte del FSB. ^{[ 25 ]}

Levan Zolotarev, vicepresidente sénior de Russian Standard Bank , declaró: «Kozlov creía firmemente en la reforma de los mercados financieros de Rusia. Impulsó muchos cambios radicales que fueron importantes para el sector bancario». Zolotarev conoció a Kozlov cuando ambos estudiaban en el Instituto Financiero de Moscú. Recientemente colaboraron en las enmiendas a un proyecto de ley de quiebras, que debía votarse en la Duma a finales de 2006, equiparando los préstamos subordinados al capital. ^{[ 4 ]} El ministro de Finanzas, Alexei Kudrin, describió a Kozlov como «una persona muy valiente y honesta, que ha estado en primera línea en la lucha contra los delitos financieros», perjudicando frecuentemente «los intereses de los financieros deshonestos». ^{[ 26 ]} Anatoly Chubais , presidente de RAO UES , dijo que Kozlov era "un hombre indudablemente honesto, con principios y absolutamente apolítico. Era una de las personas más profesionales de todo el sector bancario ruso", ^{[ 1 ]} calificando su asesinato como un "desafío flagrante a todo el sistema gubernamental ruso. Este es un caso en el que las autoridades deben responder de manera firme, rápida y sin piedad". ^{[ 27 ]} Mikhail Grishankov, miembro destacado de la cámara baja del parlamento, dijo que el asesinato era una bofetada al Estado. Castigar a los asesinos es una "cuestión de honor... Este es un asesinato terrible de una persona que protegía los intereses del Estado y se oponía a los esquemas utilizados por algunos bancos para legalizar los ingresos de negocios clandestinos y criminales. Los grupos criminales que controlan esos bancos no se detendrán ante nada". El Banco Central emitió un comunicado aplaudiendo a Kozlov por hacer una "enorme contribución a la reforma del sistema bancario del país, haciéndolo más eficaz, transparente y estable". ^{[ 28 ]} Oleg V. Vyugin, jefe regulador de valores de Rusia, en una entrevista telefónica, dijo: "Fueron criminales que se vengaron de las acciones legales del banco central, y lamentablemente el Sr. Kozlov pagó el precio". ^{[ 21 ]}

El 28 de octubre de 2008, un jurado dictó sentencia en el caso de asesinato. El banquero Aleksei Frenkel, Liana Askerova y Boris Shafrai fueron declarados culpables de organizar el asesinato de Kozlov, y Bogdan Pogorzhevsky, Aleksei Polovinkin, Maksim Proglyada y Aleksandr Belokopytov fueron declarados culpables de llevarlo a cabo. ^{[ 29 ]} Según la fiscalía, Frenkel organizó el asesinato después de que su banco, VIP-Bank, perdiera su licencia el 16 de junio de 2006 por decisión de Kozlov (Kozlov acusó al banco de lavado de dinero). Frenkel le pidió a su excompañera de trabajo, Askerova (quien era dueña de un restaurante en ese momento), que lo pusiera en contacto con alguien que pudiera matar a Kozlov, y ella encontró más intermediarios en Pogorzhevsky y Shafrai, quienes, a su vez, encontraron a los sicarios: Proglyada y Polovinkin. Frenkel pagó $310,000 a Askerova, de los cuales $200,000 fueron para Pogorzhevsky, $90,000 para Askerova y solo $20,000 para los tiradores. Otra persona involucrada, Andrei Kasmynin, aún no había sido arrestada y era buscada por la policía en el momento del juicio. ^{[ 30 ]} Con base en el veredicto del jurado, el juez sentenció a Frenkel a 19 años de prisión. Polovinkin recibió cadena perpetua, Proglyada - 24 años, Shafrai - 14 años, Askerova - 13 años, Belokopytov - 10 años, Pogorzhevsky - 6 años. ^{[ 31 ]} La apelación fue rechazada por la Corte Suprema de Rusia el 17 de noviembre de 2009. La sentencia de Proglyada se redujo a 22 años, todas las demás sentencias no fueron modificadas. ^{[ 32 ]} Kasmynin fue finalmente arrestado y sentenciado a 9 años de prisión el 19 de marzo de 2010. ^{[ 33 ]}

El 18 de mayo de 2010, los investigadores presentaron una acusación formal contra Sergei Levin, de 58 años, quien formaba parte del jurado en el juicio de Frenkel. Supuestamente, intentó sobornar a otros miembros del jurado para que declararan a Frenkel inocente, ya que no estaba de acuerdo con la forma en que el juez había llevado a cabo el juicio. El intento de soborno salió a la luz durante el juicio y Levin fue apartado del jurado antes de que se emitiera el veredicto. Levin admitió su culpabilidad durante la investigación. ^{[ 34 ]}

• Paul Klebnikov
• Vladislav Listyev
• Galina Starovoitova

• Artículos de todo el mundo centrados en Andrei Kozlov.
• El Moscow Times profundiza en el caso de Diskont, Raiffeisen y el asesinato de Kozlov.
• Una hucha de bolsillo y un misterio de asesinato, de Simon Shuster y Nikolaus von Twickel.