Banco de Jerusalén

La idea de establecer un banco en Jerusalén que se centrara en financiar la actividad económica de la ciudad surgió a finales de la década de 1950, impulsada por varios empresarios jesureros. Simultáneamente, el Fondo de Préstamos y Ahorros para Trabajadores de Jerusalén también buscaba convertirse en banco. Inicialmente, el Banco de Israel se opuso al establecimiento de nuevos bancos en aquel entonces, pero en 1963, aprobó la creación de un banco hipotecario en Jerusalén. ^{[ 2 ] [ 3 ] [ 4 ]}

El banco fue fundado en 1963 como banco hipotecario para apoyar el desarrollo de viviendas en Jerusalén por Mordechai Meir, Charles Clore , Isaac Wolfson y la Municipalidad de Jerusalén . En diciembre de 1963, el banco obtuvo una licencia bajo el nombre de "Bank Yerushalayim for Development and Mortgages Ltd". El alcalde de Jerusalén , Mordechai Ish-Shalom , fue nombrado presidente del banco. ^{[ 5 ] [ 6 ] [ 7 ] [ 8 ] [ 9 ]}

«Bank Jerusalem» fue el segundo banco en operar bajo ese nombre. En 1928, miembros de la antigua comunidad haredí, entre ellos Moshe Porush , fundaron «Bank Jerusalem Ltd.». Este banco fue vendido y fusionado con el Poalei Agudat Israel Bank en 1938. ^{[ 10 ] [ 11 ] [ 12 ]}

Los accionistas iniciales del banco fueron: Wolfson-Klor Corporation, la empresa gubernamental de vivienda y desarrollo, Export Investment Company (propiedad de los hermanos Meir), Jerusalem Loan and Savings Bank, la Municipalidad de Jerusalén y el Sindicato de Trabajadores. ^{[ 13 ]} Isaac Wolfson fue nombrado presidente del consejo, con Charles Klor y Moshe Meir como sus adjuntos. ^{[ 14 ] [ 15 ] [ 16 ]}

El banco se dedicaba principalmente a financiar la construcción de viviendas en Jerusalén y desempeñó un papel importante en la creación de Kiryat Wolfson y el barrio de Ramat Sharet .

Con el paso de los años, los hermanos Meir adquirieron la mayoría de las acciones del banco. Tras adquirir la propiedad total de la Corporación Wolfson-Klor Meir, que poseía la mayoría de las acciones del banco, y también ser dueños de una empresa exportadora que también tenía acciones en el banco, los hermanos Meir adquirieron la mayor parte de las acciones del banco. En 1989, los hermanos decidieron separar sus intereses comerciales y Moshe Meir tomó el control del banco. ^{[ 17 ]} Moshe Meir nombró a Zalman Shoval, quien estaba casado con su hija, como presidente del banco. Shoval también era miembro del Knesset en ese momento, lo que generó críticas por conflicto de intereses . ^{[ 18 ]} Tras la muerte de Moshe Meir en 1993, el banco pasó a estar bajo el control de Zalman y Kna Shoval. ^{[ 19 ]}

En 1992, el banco realizó una oferta pública inicial en la Bolsa de Valores de Tel Aviv . En agosto de 1998, el Banco de Jerusalén recibió una licencia bancaria comercial del Banco de Israel , reemplazando la licencia de institución financiera que había tenido hasta entonces. Al obtener esta licencia, el Banco de Jerusalén completó su transformación en un banco comercial especializado en bienes raíces, el mercado de capitales y banca internacional. ^{[ 1 ]}

En 1997, el banco recibió una licencia de institución financiera del Banco de Israel conforme a la Ley Bancaria. Bajo dicha licencia, el banco estaba autorizado a realizar todas las actividades permitidas a una entidad bancaria con licencia de "banco", excepto los pagos con cheque a la vista. ^{[ 20 ]} En 1998, recibió una licencia de banco comercial como parte de sus esfuerzos por ingresar al sector de crédito comercial, préstamos y ahorros para el sector privado. Con esta licencia, el banco completó su transformación en un banco comercial. ^{[ 21 ]}

En 2002, el banco comenzó a emitir tarjetas de crédito a sus clientes en asociación con Credit Cards Israel . ^{[ 22 ]}

En 2010, el consejo de administración del banco decidió una estrategia comercial centrada en el crecimiento controlado, con énfasis en la actividad comercial especializada en hipotecas y el desarrollo continuo del crédito al consumo, manteniendo un perfil de bajo riesgo reflejado en la combinación de actividades comerciales, junto con la diversidad de clientes y fuentes de ingresos y operaciones. ^{[ 23 ]} Se invirtieron alrededor de 20 millones de shekels en la actualización de los sistemas informáticos y la ciberseguridad, se estableció un centro de llamadas y un archivo digital, se implementó un sistema de gestión de relaciones con el cliente, se actualizó el sitio web del banco y se instalaron cajeros automáticos con capacidad para retirar efectivo, depositar efectivo y depositar cheques en todas las sucursales bancarias. ^{[ 24 ]}

En 2011, tras las protestas sociales, el banco decidió modificar su política de tipos de interés sobre los depósitos bancarios, vigente hasta entonces. Mientras que los bancos del país ofrecían a sus clientes el 20 % de los intereses del Banco de Israel y se quedaban con el 80 %, el Banco de Jerusalén ofrecía a sus clientes el 80 % de los intereses y retenía el 20 %. El banco denominó a este cambio una transición del método mínimo al método máximo. A partir del segundo semestre de 2013, el banco redujo esta política y ofreció a sus clientes solo la mitad de los intereses del Banco de Israel. ^{[ 25 ]}

Desde 2010, el banco se ha centrado en desarrollar sus actividades de banca minorista , ofreciendo cuentas corrientes y cuentas de ahorro a los consumidores.

En 2013, el banco adquirió General Finance-Assuta Investment Management Company. Esto incrementó significativamente su actividad en el mercado de capitales local. Sin embargo, vendió esta actividad a Meitav Dash cuatro años después. ^{[ 26 ] [ 27 ]}

En 2017, el banco lanzó un servicio de tarjeta de débito prepago, dirigido principalmente a empleados sin cuenta bancaria que reciben su salario mensual en efectivo, permitiéndoles recibir su salario en una tarjeta de crédito. ^{[ 28 ]}

En 2018, el banco intentó adquirir Municipal Bank (entonces propiedad del grupo bancario y financiero belga-francés Dexia ), pero su propuesta de adquisición fue rechazada en favor de una oferta competidora de Discount Bank. ^{[ 29 ]}