Binance

El CEO Changpeng Zhao fundó Fusion Systems en 2005 en Shanghái ; la empresa desarrolló sistemas de negociación de alta frecuencia para corredores de bolsa . En 2013, se unió a Blockchain.info como el tercer miembro del equipo de la billetera de criptomonedas . También trabajó en OKCoin como CTO durante menos de un año, una plataforma para la negociación al contado entre activos fiduciarios y digitales . ^{[ 19 ]} Zhao fue contratado para este puesto en 2014 por Yi He , con quien cofundó Binance varios años después. ^{[ 4 ]}

Binance se fundó en 2017. Ese mismo año, la empresa recaudó alrededor de 15 millones de dólares mediante una oferta inicial de monedas (ICO) para financiar el lanzamiento de la plataforma de intercambio. ^{[ 2 ]} Posteriormente, la empresa trasladó sus operaciones fuera de China continental después de que los reguladores chinos comenzaran a tomar medidas enérgicas contra el comercio de criptomonedas en 2017. ^{[ 2 ]}

En enero de 2018 era el mayor exchange de criptomonedas con una capitalización de mercado de 1.300 millones de dólares, ^{[ 20 ]} un título que mantuvo hasta abril de 2021, a pesar de la competencia de Coinbase , entre otros. ^{[ 21 ]} En marzo de 2018, Binance anunció su intención de abrir una oficina en Malta tras la implementación de regulaciones más estrictas en Japón y China. ^{[ 22 ]} En abril de 2018, Binance firmó un memorando de entendimiento con el gobierno de Bermudas . ^{[ 23 ]} Meses después, se firmó un memorando similar con la Bolsa de Valores de Malta para desarrollar una plataforma para el comercio de tokens de seguridad. ^{[ 24 ]} En 2019, la compañía anunció Binance Jersey, un exchange con sede en Jersey que ofrece pares de moneda fiduciaria a criptomoneda, incluyendo el euro y la libra esterlina . ^{[ 25 ]}

En junio de 2018, Binance y otras tres empresas recaudaron 65 millones de dólares para Chiliz, una empresa de blockchain deportiva . ^{[ 26 ]} En julio de 2018, Binance adquirió Trust Wallet, una billetera de criptomonedas descentralizada, por una suma no revelada compuesta por una mezcla de efectivo, acciones de Binance y tokens BNB. ^{[ 27 ]} En agosto de 2018, Binance, junto con otros tres grandes exchanges, recaudó 32 millones de dólares para financiar el proyecto de stablecoin Terra . Esto tenía como objetivo facilitar las transacciones de criptomonedas con menor volatilidad. ^{[ 28 ]}

En enero de 2019, Binance anunció que se había asociado con el procesador de pagos Simplex, con sede en Israel, para permitir la compra de algunas criptomonedas con tarjetas de débito y crédito. ^{[ 29 ]} El 7 de mayo de 2019, Binance reveló que había sido víctima de una "brecha de seguridad a gran escala" en la que los hackers robaron 7000 bitcoins, con un valor aproximado de 40 millones de dólares en ese momento. ^{[ 30 ] [ 31 ]} Binance suspendió todas las transacciones durante una semana mientras investigaba. Binance también se comprometió a reembolsar a los clientes con cargo a un fondo de emergencia. ^{[ 32 ] [ 33 ] [ 34 ]}

En junio de 2019, la empresa anunció que prohibiría el acceso a los titulares de pasaportes estadounidenses, así como a cualquier persona residente en EE. UU., y que crearía una nueva entidad, binance.us, para dar soporte a esos clientes. ^{[ 35 ]} Más tarde, en 2023, Forbes filtró un documento supuestamente de Binance titulado "TaiChi" que proponía esta solución regulatoria para reducir el riesgo regulatorio en EE. UU. ^{[ 36 ]} Posteriormente, Binance negó el documento, demandó a Forbes por difamación y posteriormente retiró la demanda. ^{[ 37 ]} En septiembre de 2019, el exchange comenzó a ofrecer contratos de futuros perpetuos , permitiendo un apalancamiento de hasta 125 veces el valor de los contratos. ^{[ 38 ]} En noviembre de 2019, Binance anunció la adquisición del exchange de bitcoin indio WazirX, lo que se puso en duda en agosto de 2022 cuando el fundador de Binance, Zhao, afirmó que el acuerdo nunca se firmó. ^{[ 39 ]}

El 21 de febrero de 2020, la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) emitió un comunicado público en respuesta a informes de los medios de comunicación que se referían a Binance como una empresa de criptomonedas con sede en Malta. El comunicado señalaba que Binance "no está autorizada por la MFSA para operar en el ámbito de las criptomonedas y, por lo tanto, no está sujeta a la supervisión regulatoria de la MFSA". La MFSA añadió que estaba "evaluando si Binance realiza alguna actividad en Malta que pueda no estar dentro del ámbito de la supervisión regulatoria". ^{[ 40 ]}

En julio de 2020, Binance anunció una "asociación estratégica" con una empresa estatal china bajo la Comisión de Supervisión y Administración de Activos Estatales del Consejo de Estado y que Binance se había unido a un grupo "con el objetivo de facilitar" la Iniciativa de la Franja y la Ruta . ^{[ 41 ] [ 42 ]} El 28 de octubre de 2020, personal de Forbes publicó documentos filtrados que mostraban que Binance y su director ejecutivo, Changpeng Zhao, crearon una elaborada estructura corporativa diseñada para engañar intencionalmente a los reguladores de Estados Unidos y obtener ganancias secretas de los inversores en criptomonedas ubicados en el país. ^{[ 43 ]} Binance bloquea oficialmente el acceso desde direcciones IP ubicadas en Estados Unidos, pero "se enseñaría a los clientes potenciales cómo eludir las restricciones geográficas", afirmó Forbes . ^{[ 43 ]}

En mayo de 2021, se informó que Binance estaba siendo investigada tanto por el Servicio de Impuestos Internos como por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos por acusaciones de lavado de dinero y delitos fiscales. ^{[ 44 ] [ 45 ] [ 46 ]} En febrero de 2022, Binance tomó una participación de $200 millones en Forbes . ^{[ 47 ]} No está claro si esta inversión se completó alguna vez. En mayo de 2022, Forbes Global Media Holdings detuvo los planes de salir a bolsa a través de una fusión con Magnum Opus Acquisition Ltd, una empresa de adquisición de propósito especial con sede en Hong Kong . ^{[ 48 ]} Zhao dijo que el plan había "cambiado un poco, pero creo que todavía está en discusiones". ^{[ 49 ]} En febrero de 2023, Zhao tuiteó su decepción porque Forbes "continúa escribiendo artículos sin fundamento" sobre Binance. ^{[ 50 ]} En marzo de 2022, en medio de la invasión rusa de Ucrania , Zhao se negó a prohibir el acceso a usuarios de Rusia, alegando "libertad financiera". ^{[ 51 ]} Posteriormente, Binance suavizó el tono de su oposición, pero no su política, y también destacó su donación de 10 millones de dólares para necesidades humanitarias en Ucrania. ^{[ 52 ]}

Durante 2022, Reuters publicó varios informes de investigación sobre Binance. En enero, Reuters documentó múltiples casos en los que Binance había ocultado información a investigadores gubernamentales y socios comerciales, e ignorado advertencias de sus propios equipos de cumplimiento sobre riesgos de lavado de dinero y un deficiente cumplimiento de las normas de "conozca a su cliente" . Binance cuestionó la veracidad de este informe. ^{[ 2 ]} En junio, Reuters descubrió que Binance había actuado como conducto para el lavado de al menos 2350 millones de dólares provenientes de hackeos, 780 millones de dólares blanqueados del mercado ruso de la dark web Hydra y 800 millones de euros provenientes de estafas de inversión. El informe también reveló que el Grupo Lazarus había utilizado Binance para blanquear fondos robados por Corea del Norte para financiar su programa de armas. Binance refuta estas conclusiones. ^{[ 53 ]} En abril, Reuters informó que, en 2021, Binance compartió información con Rosfinmonitoring sobre los fondos recaudados por la red del fallecido líder de la oposición rusa Alexei Navalny . ^{[ 54 ] [ 55 ]}

En marzo de 2023, la plataforma de intercambio prohibió a los residentes rusos comprar euros y dólares a través de su servicio P2P. A su vez, los usuarios europeos perdieron la posibilidad de comprar rublos. ^{[ 56 ]} En septiembre de 2023, Binance anunció que abandonaba Rusia y vendía su negocio a la plataforma CommEX, que se había lanzado la semana anterior. ^{[ 57 ] [ 58 ]} Las cuentas de Binance de los usuarios rusos pudieron transferirse a la nueva plataforma hasta marzo de 2024. CommEX cerró el 10 de mayo de 2024. ^{[ 59 ]}

El 27 de mayo de 2022, Binance anunció el registro de su entidad legal en Italia y sus planes para abrir oficinas en el país. En ese momento, la empresa también buscaba registrarse en otros países europeos, como Suiza, Suecia, España, Países Bajos, Portugal y Austria. ^{[ 60 ]} Binance se registró para operar en España en julio de 2022, ^{[ 61 ]} y en Suecia en enero de 2023. ^{[ 62 ] [ 63 ]} El 13 de junio de 2022, Binance anunció que durante un período de tiempo no especificado los usuarios no podrían retirar sus fondos en bitcoin, ya que el valor de las criptomonedas sufrió fuertes caídas. ^{[ 64 ]} Los retiros de bitcoin se reanudaron más tarde ese mismo día. ^{[ 65 ]} El 6 de octubre de 2022, Binance Coin fue hackeada, afectando a alrededor de 568 millones de dólares en tokens. ^{[ 66 ]}

Binance invirtió US$500 millones en la adquisición de Twitter por parte de Elon Musk , que se completó en octubre de 2022. Tras la inversión, la compañía anunció la creación de un equipo para trabajar en cómo blockchain y las criptomonedas podrían ser útiles para Twitter . ^{[ 67 ] [ 68 ]} El 8 de noviembre de 2022, Binance ofreció comprar las operaciones fuera de EE. UU. del exchange de criptomonedas rival FTX (FTX.com) para ayudar a cubrir la crisis de liquidez de este último . ^{[ 69 ] [ 70 ]} Binance se retiró del acuerdo al día siguiente citando preocupaciones sobre las prácticas comerciales de FTX y las investigaciones de los reguladores financieros estadounidenses. ^{[ 71 ]} El 30 de noviembre de 2022, Binance compró Sakura Exchange. La adquisición permitió a Binance reingresar al mercado japonés de criptomonedas. ^{[ 72 ] [ 73 ]}

En julio de 2023, varios altos ejecutivos renunciaron a la empresa. ^{[ 74 ]} The Wall Street Journal informó que Binance había reducido su fuerza laboral global en hasta 1000 empleados. ^{[ 75 ]} CNBC informó que el número de recortes de personal podría llegar a 3000 para finales de 2023. ^{[ 76 ]} Zhao no negó que se estuvieran produciendo despidos, pero afirmó que tanto las cifras reportadas como las razones de las salidas de los altos ejecutivos no eran precisas. En junio de 2023, Binance tuvo salidas de 790 millones de dólares estadounidenses después de que la SEC anunciara su demanda y Forbes informó que la empresa tenía 120 millones de usuarios a nivel mundial. ^{[ 77 ]} El 21 de noviembre de 2023, un juez estadounidense condenó a Binance por múltiples cargos, incluyendo violaciones de la Ley de Secreto Bancario, esquemas de lavado de dinero, transmisión de dinero sin licencia y violaciones de sanciones. Como parte del acuerdo de culpabilidad, la empresa aceptó pagar 4 mil millones de dólares en multas, y Changpeng Zhao renunció como director ejecutivo con una multa de 50 millones de dólares. ^{[ 78 ]} Zhao fue sucedido por Richard Teng . ^{[ 78 ]}

Según un informe de 2024 publicado en The Wall Street Journal que abarca el año 2023, Binance despidió a varios miembros de su equipo de investigación interna encargados de investigar la manipulación del mercado, como los esquemas de "pump and dump" y el lavado de operaciones . Según The Wall Street Journal , una investigación interna de Binance descubrió que un cliente VIP de la compañía, una empresa de inversión y trading llamada DWF Labs , había anunciado previamente su capacidad para manipular el mercado generando un volumen artificial "creíble" para aumentar el precio de los tokens. La investigación también halló ejemplos de DWF Labs vendiendo tokens que su fundador había promocionado, lo que provocó una caída en el precio de dichos tokens, lo cual es consistente con un esquema de "pump and dump" y contraviene los términos de servicio de Binance. En respuesta a este informe, Binance despidió a los investigadores y mantuvo a DWF Labs como cliente, alegando que el autotrading podría haber sido accidental y que el equipo interno colaboró ​​demasiado estrechamente con uno de los competidores de DWF. Binance ha negado cualquier irregularidad. ^{[ 79 ]}

Según un estudio de 2024 realizado por John Griffin, profesor de finanzas de la Universidad de Texas en Austin , Binance es la plataforma de intercambio más utilizada en estafas de matanza de cerdos . ^{[ 80 ] [ 81 ]} Binance ha cooperado ocasionalmente con las autoridades estadounidenses para devolver el dinero perdido en dichas estafas. ^{[ 80 ] [ 82 ] [ 83 ] [ 84 ]}

La demanda es una de las muchas presentadas por FTX contra sus antiguos inversores, afiliados y clientes en el tribunal de quiebras de Delaware . Otros demandados incluyen al exjefe de comunicaciones de la Casa Blanca, Anthony Scaramucci , la plataforma de intercambio de activos digitales Crypto.com y grupos políticos como FWD.US , fundada por Mark Zuckerberg . ^{[ 85 ]} Las autoridades nigerianas presentaron una demanda contra Binance por 81.500 millones de dólares por pérdidas económicas e impuestos atrasados, alegando que la empresa tiene una presencia significativa en el país (a pesar de no estar registrada) y, por lo tanto, es responsable del impuesto sobre la renta corporativa. ^{[ 86 ]}

En 2025, el fondo soberano de inversión del gobierno de los EAU, Mubadala, adquirió una participación de 2.000 millones de dólares en Binance. Más tarde ese mismo año, en diciembre de 2025, el regulador financiero de Abu Dabi autorizó a Binance a operar desde Abu Dabi. ^{[ 87 ]}

En marzo de 2025, The Wall Street Journal informó que la familia de Donald Trump, a través de World Liberty Financial, había iniciado conversaciones con Binance para adquirir una participación en la filial estadounidense de la empresa. Esto coincidió con la presión ejercida por Zhao para obtener un indulto presidencial por su condena por delito grave. Según fuentes anónimas citadas por The Wall Street Journal , el asesor de Trump, Steve Witkoff, estuvo involucrado, aunque su oficina lo negó. Según The Wall Street Journal , un indulto del presidente Trump simplificaría el resurgimiento de la presencia de Binance en Estados Unidos. ^{[ 11 ] [ 88 ]} El 12 de marzo de 2025, se anunció que el fondo de inversión respaldado por el gobierno de Abu Dabi, MGX Fund Management Limited, había realizado una inversión minoritaria de 2.000 millones de dólares en Binance. ^{[ 89 ]} El 23 de octubre de 2025, Trump indultó a Zhao, y la secretaria de prensa de la Casa Blanca, Karoline Leavitt, declaró que Zhao había sido víctima de persecución por parte de la administración de Joe Biden. ^{[ 14 ]} En noviembre de 2025, las familias de las víctimas de los ataques del 7 de octubre presentaron una demanda contra Binance, alegando que la empresa ayudó a transferir fondos para Hamas y Hezbolá . ^{[ 90 ] [ 91 ]} El 3 de diciembre de 2025, Yi He fue nombrado codirector ejecutivo. ^{[ 92 ]} Periodistas de investigación han descubierto que Binance continúa obteniendo ganancias del lavado de dinero para grupos del crimen organizado, ^{[ 8 ] [ 15 ]} y entidades sancionadas. ^{[ 16 ]} Investigadores internos de Binance encontraron evidencia de que Rusia e Irán, dos estados sancionados, continuaron utilizando cuentas de Binance para mover dinero; después de informar estas transacciones sospechosas a los empleados de Binance, los investigadores internos fueron despedidos o suspendidos. ^{[ 17 ]} En marzo de 2026, el Wall Street Journal informó que Binance estaba siendo investigada por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos por presuntamente evadir las sanciones contra organizaciones terroristas extranjeras designadas respaldadas por Irán, como los hutíes . ^{[ 18 ]} Según el Wall Street Journal , las agencias de aplicación de la ley han rastreado transacciones que fluyen a través de Binance hacia redes que financian a Irán.Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (CGRI) hasta mayo de 2026. ^{[ 16 ]}

BNB (Build'N'Build) es una moneda en la BNB Smart Chain . Originalmente se llamaba Binance Coin cuando se lanzó en julio de 2017, ^{[ 93 ]} para que los usuarios pagaran las comisiones en la plataforma de la empresa. Para 2021, BNB tenía la tercera mayor capitalización de mercado entre las criptomonedas. ^{[ 94 ]} La moneda BNB fue inicialmente un token en la red Ethereum, luego se trasladó a la BNB Smart Chain cuando se lanzó en septiembre de 2020. ^{[ 95 ] [ 96 ]}

En febrero de 2022, la empresa cambió el nombre del token a Build'N'Build. En ese momento, Binance Smart Chain también pasó a llamarse BNB Chain. BNB Chain había sido criticada anteriormente por su excesiva centralización, lo que había provocado varias vulnerabilidades en la red. ^{[ 93 ] [ 97 ] [ 98 ]} BNB tenía 44 validadores a octubre de 2022.. ^{[ 99 ]}

Binance USD ( BUSD ) fue una stablecoin vinculada al dólar estadounidense emitida por Paxos en nombre de Binance a partir de 2019. ^{[ 100 ] [ 101 ]} En enero de 2023, Bloomberg informó que Binance-Peg BUSD "a menudo estuvo subcolateralizado entre 2020 y 2021. En tres ocasiones distintas, la brecha entre las reservas y la oferta superó los mil millones de dólares". Un portavoz de Binance dijo que el "proceso de mantener el respaldo... no siempre ha sido impecable", pero "ha mejorado mucho con controles de discrepancias más rigurosos". ^{[ 102 ]}

En 2022, BUSD se convirtió en la tercera stablecoin más grande por capitalización de mercado, ^{[ 103 ]} después de Tether (USDT) y USD Coin (USDC). ^{[ 104 ]} El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York emitió una orden a Paxos para que dejara de acuñar nuevos tokens BUSD en febrero de 2023. ^{[ 105 ] [ 106 ]}

En un comunicado formal emitido el 1 de septiembre de 2023, Binance anunció que dejaría de brindar soporte para BUSD. ^{[ 107 ]}

El 6 de abril de 2023, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones canceló la licencia de servicios financieros australiana de Oztures Trading Pty Ltd, que operaba como Binance Australia Derivatives (Binance). ^{[ 113 ]} El 18 de mayo de 2023, Binance Australia anunció que había perdido el acceso al sistema de pago PayID de Australia "debido a una decisión tomada por nuestro proveedor de servicios de pago externo". Ese mismo día, el banco Westpac prohibió a los clientes australianos realizar transacciones con Binance. ^{[ 114 ] [ 115 ]}

El 17 de marzo de 2022, Binance confirmó en un compromiso con la Comisión de Valores de Ontario que dejaría de abrir nuevas cuentas y detendría las operaciones en las cuentas existentes para los usuarios en Ontario . ^{[ 116 ] [ 117 ]} En mayo de 2023, Binance anunció que se retiraría del mercado canadiense debido a la introducción de normas más estrictas en el país. ^{[ 118 ]} El 30 de mayo de 2023, se informó que la Comisión de Valores de Ontario había emitido una orden de investigación sobre si Binance pudo haber tomado medidas para eludir la ley de valores de Ontario y los controles de cumplimiento antes de su retiro del mercado canadiense. ^{[ 119 ]} En mayo de 2024, FINTRAC anunció que había impuesto una multa de 4,32 millones de dólares a Binance por violar las leyes canadienses de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. ^{[ 120 ]}

Bajo la regulación MiCA , los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en la UE quedaron sujetos a un régimen de autorización único. Los CASP que ya operaban bajo la legislación nacional antes del 30 de diciembre de 2024 pueden continuar durante un período transitorio hasta el 1 de julio de 2026, o hasta que se otorgue o deniegue la autorización MiCA, lo que ocurra primero. ^{[ 121 ]} En junio de 2026, Reuters informó que se esperaba que la solicitud de Binance para obtener una licencia MiCA en Grecia fuera rechazada, citando a dos personas familiarizadas con el asunto. De confirmarse, esto podría impedir que Binance continuara ofreciendo servicios de criptomonedas en toda la UE después de que expire el período de transición de MiCA; Binance afirmó haber cumplido con los requisitos regulatorios y no haber recibido ninguna indicación formal de rechazo. ^{[ 122 ]}

En agosto de 2022, la Dirección de Ejecución de la India congeló los activos de WazirX, una plataforma de intercambio propiedad de Binance, como parte de una investigación por lavado de dinero. ^{[ 133 ]} Tras este suceso, el director ejecutivo Zhao afirmó que nunca habían sido propietarios de WazirX ni de acciones de Zanmai Labs —la entidad operativa de WazirX— , alegando «algunos problemas» que impidieron la finalización de la adquisición. El cofundador de WazirX, Nischal Shetty, refutó las afirmaciones de Zhao, asegurando que Binance sí los había adquirido. ^{[ 134 ]}

El 28 de diciembre, la Unidad de Inteligencia Financiera (India) recomendó bloquear las URL de nueve entidades de criptomonedas, incluyendo Binance, por incumplimiento de las disposiciones de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de 2002 (PMLA). ^{[ 135 ]} El 12 de enero de 2024, la aplicación de Binance fue eliminada de la App Store y Google Play Store para evitar que los inversores indios en criptomonedas la utilizaran. ^{[ 136 ]} En junio de 2024, la Unidad de Inteligencia Financiera impuso a Binance una multa de 2,25 millones de dólares estadounidenses por operar en India en violación de las regulaciones locales contra el lavado de dinero.

En julio de 2024, WazirX informó de un ciberataque en el que se robaron aproximadamente 234,9 millones de dólares estadounidenses (alrededor de 2000 millones de rupias) en activos digitales de una billetera multifirma utilizada bajo un acuerdo de custodia de terceros con Liminal Custody. ^{[ 137 ] [ 138 ]} Un análisis global posterior vinculó el ataque con el Grupo Lazarus , un actor de amenazas asociado a Corea del Norte que ataca infraestructuras de criptomonedas en todo el mundo. ^{[ 139 ]}

El 25 de junio de 2021, la Agencia de Servicios Financieros de Japón advirtió a Binance que no estaba registrada para operar en Japón. ^{[ 140 ]}

En junio de 2023, la Comisión de Valores y Bolsa de Nigeria declaró ilegales las actividades de Binance en el país. Emitió una declaración en la que afirmaba que Binance Nigeria Limited, filial de Binance, operaba ilegalmente en Nigeria. El organismo regulador ordenó específicamente a Binance que cesara todas sus actividades en el país. ^{[ 141 ] [ 142 ]}

El 28 de febrero de 2024, dos ejecutivos de Binance, Nadeem Anjarwalla y Tigran Gambaryan, fueron detenidos por el gobierno de Nigeria bajo acusaciones de operaciones ilegales y manipulación de divisas. ^{[ 143 ]} Anjarwalla escapó de la custodia en marzo. ^{[ 144 ]} Posteriormente, el gobierno nigeriano presentó una denuncia penal contra Binance por evasión fiscal. En medio de problemas regulatorios en Nigeria, Binance deshabilitó sus servicios en naira el 8 de marzo de 2024. En mayo, el director ejecutivo de Binance, Richard Teng, afirmó que los funcionarios intentaron sobornarlo con criptomonedas para resolver los problemas, ^{[ 145 ]} pero la Cámara de Representantes de Nigeria negó las acusaciones, declarando que las acciones de Binance eran un intento de desviar la atención de graves acusaciones penales contra la empresa. En octubre de 2024, Gambaryan fue liberado después de que el gobierno nigeriano retirara los cargos en su contra. ^{[ 146 ]}

El lunes 25 de marzo de 2024, la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) de Filipinas prosiguió con sus planes para bloquear el sitio web de Binance, alegando preocupaciones sobre la seguridad de los fondos de los inversionistas filipinos. Esta decisión se produjo después de que la SEC identificara a Binance operando sin la licencia necesaria para su plataforma de inversión y negociación. A pesar de las advertencias emitidas desde noviembre del año anterior, Binance continuó sus operaciones, lo que llevó a la SEC a solicitar asistencia de la Comisión Nacional de Telecomunicaciones (NTC) para bloquear el acceso al sitio web de Binance y sus páginas afiliadas. ^{[ 147 ]}

El presidente de la SEC, Emilio Aquino, destacó la amenaza potencial que supone para la seguridad de los inversores el acceso continuo a la plataforma de Binance. A pesar de la importante presencia y actividad de Binance en Filipinas, la SEC busca brindar a los inversores tiempo suficiente para transferir sus inversiones a plataformas autorizadas. Además, la SEC ha colaborado con importantes empresas tecnológicas como Google y Meta para detener las campañas de publicidad digital de Binance dirigidas a usuarios filipinos, aunque la aplicación de Binance sigue disponible para su descarga en las principales tiendas de aplicaciones. ^{[ 147 ]}

La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia presentó una denuncia penal contra Binance el 2 de julio de 2021, "por la comisión de un delito en virtud del Decreto de Emergencia sobre Negocios de Activos Digitales BE 2561 (2018)". Además, la SEC de Tailandia sancionó a Binance por operar sin licencia, una violación del artículo 26 del Decreto de Emergencia sobre Negocios de Activos Digitales. ^{[ 148 ]} En mayo de 2023, el Ministerio de Finanzas de Tailandia otorgó una licencia de intercambio de criptomonedas a Gulf Binance, la empresa conjunta de Binance y Gulf Innova, una subsidiaria de Gulf Energy Development, propiedad del multimillonario tailandés Sarath Ratanavadi . Según se informó, el intercambio se lanzaría más tarde ese mismo año. ^{[ 149 ]}

En enero de 2021, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido comenzó a exigir que las empresas que operan con criptoactivos se registren para cumplir con las normas contra el blanqueo de capitales. ^{[ 150 ]} En junio de 2021, la FCA ordenó a Binance que detuviera toda actividad regulada en el Reino Unido. ^{[ 151 ] [ 152 ]} En junio de 2023, la FCA canceló los permisos no utilizados otorgados a Binance Markets Limited, lo que significa que la empresa "ya no puede proporcionar actividades y productos regulados" en el Reino Unido. ^{[ 153 ]}

En 2019, Binance fue prohibida en Estados Unidos por motivos regulatorios. En respuesta, Binance y otros inversores abrieron Binance.US , un exchange independiente diseñado para cumplir con todas las leyes federales estadounidenses aplicables. ^{[ 154 ]} En mayo de 2021, Bloomberg News informó que Binance estaba siendo investigada por el Departamento de Justicia de Estados Unidos y el Servicio de Impuestos Internos por lavado de dinero y evasión fiscal . ^{[ 155 ]} En junio de 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos inició una investigación sobre Binance para determinar si la ICO de tokens BNB de la compañía en 2017 constituía una venta ilegal de un valor. ^{[ 93 ]} En diciembre de 2022, la entidad estadounidense de Binance, Binance.US, anunció que adquiriría los activos de Voyager Digital en un acuerdo de 1020 millones de dólares. Este acuerdo se canceló en abril de 2023 debido a lo que Binance.US denominó un "clima regulatorio hostil e incierto". ^{[ 156 ]}

Arkham Intelligence proporcionó datos en enero de 2023 que identificaron "un presunto nexo de lavado de dinero" desde un intercambio mucho más pequeño llamado Bitzlato a través de billeteras intermedias de Binance. A lo largo de varios años, se descubrió que la billetera intermediaria depositó $15 millones en criptomonedas en la plataforma de Binance. ^{[ 157 ]} En febrero de 2023, Reuters informó que durante los primeros tres meses de 2021, Binance transfirió más de $404 millones desde una cuenta de Binance.US en Silvergate Bank a Merit Peak Ltd., una empresa administrada por Zhao. Catherine Coley, entonces CEO de Binance US, fue citada en mensajes a otro ejecutivo de Binance diciendo que "nadie mencionó" las transferencias "inesperadas". Coley dejó Binance.US poco después. Reuters dijo que las transferencias ponían en tela de juicio la supuesta independencia de Binance.US de Binance.com. Un portavoz de Binance.US dijo que el informe de Reuters usó "información desactualizada" sin más detalles. ^{[ 158 ]}

El 1 de marzo de 2023, los senadores estadounidenses Elizabeth Warren , Chris Van Hollen y Roger Marshall escribieron una carta a Binance describiendo la plataforma como "un foco de actividad financiera ilegal que ha facilitado más de 10 mil millones de dólares en pagos a criminales y evasores de sanciones". La carta solicitaba formalmente documentos relacionados con el cumplimiento de Binance con las regulaciones. ^{[ 159 ] [ 160 ]} El 27 de marzo de 2023, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) presentó una demanda contra Binance y Zhao en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Norte de Illinois , alegando evasión deliberada de la ley estadounidense y presunta violación de las reglas de derivados. ^{[ 161 ] [ 162 ]} La agencia acusó a Binance de infringir las normas destinadas a frustrar las operaciones de blanqueo de dinero, ^{[ 163 ]} señalando comunicaciones internas que describían transacciones de la organización militante palestina Hamas y presuntos delincuentes, con el responsable de informes de blanqueo de dinero de la empresa supuestamente comentando "vemos lo malo, pero cerramos los ojos". ^{[ 161 ]} En abril de 2023, se reveló que tres empresas de comercio no identificadas citadas como clientes VIP de Binance eran Radix Trading , Jane Street Capital y Tower Research Capital . ^{[ 164 ]}

En junio de 2023, la SEC anunció que demandaría a Binance y Zhao por 13 cargos por presuntas violaciones de las normas de valores de EE. UU. ^{[ 165 ] [ 166 ]} El 12 de septiembre de 2023, Binance.US anunció la renuncia del CEO Brian Shroder y una reducción de la plantilla de la plataforma en alrededor de 100 puestos, aproximadamente un tercio de su personal total. Binance.US citó la demanda civil de la SEC como "un ejemplo lamentable" de los "intentos agresivos de la agencia por paralizar nuestra industria". ^{[ 167 ]} En octubre de 2023, coincidiendo con el estallido de la guerra de Gaza , Binance y Tether fueron descritos como una fuente de financiación del terrorismo por la senadora estadounidense Cynthia Lummis y el representante estadounidense French Hill , con una carta en la que pedían al Departamento de Justicia que tomara medidas enérgicas contra la plataforma. ^{[ 168 ]}

El 21 de noviembre de 2023, Binance se declaró culpable y pagó una multa de 4.300 millones de dólares en relación con violaciones de la Ley de Secreto Bancario de EE. UU ., no registrarse como empresa de transmisión de dinero y la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional . ^{[ 169 ]} Fue multado con 4.300 millones de dólares. Zhao acordó pagar una multa de 50 millones de dólares y renunciar como director ejecutivo de la empresa, pero se le permitió mantener su propiedad como parte del acuerdo. ^{[ 170 ] [ 171 ]} El 31 de enero de 2024, Binance fue demandado por las víctimas estadounidenses del ataque liderado por Hamás en Israel en 2023 , así como por sus familias, en el tribunal federal de Manhattan por supuestamente facilitar las actividades terroristas de Hamás al proporcionar un mecanismo de financiación para Hamás. Los demandantes incluyen rehenes liberados de Hamás y familias de las víctimas que murieron en el ataque. ^{[ 172 ] [ 173 ] [ 174 ]} En abril de 2024, Zhao fue sentenciado a cuatro meses de prisión tras declararse culpable de violar las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero. ^{[ 175 ] [ 176 ] [ 177 ]} En septiembre de 2024, Zhao fue liberado de prisión. ^{[ 178 ]} En noviembre de 2025, 306 víctimas estadounidenses del ataque de Hamás contra Israel presentaron una demanda contra Binance en un tribunal federal de Dakota del Norte alegando que Binance y su fundador ayudaron a Hamás a financiar el ataque. El lugar fue elegido porque "al menos dos transacciones sospechosas se realizaron a través de direcciones en línea en Kindred, Dakota del Norte ". ^{[ 179 ]}